Archief - Erfenis

De situatie:

Ongeveer meer dan een maand geleden heeft mijn vader op 52-jarige leeftijd een hartaanval gekregen op zijn fiets, dit terwijl hij nooit hartpatiënt is geweest of hiervan iets heeft ervaren als fervent sporter. Ze hebben hem nog gereanimeerd en sindsdien ligt hij in coma in het ziekenhuis, het ziet er helaas naar uit dat zinvol ontwaken zeer klein is. Momenteel is hij nog in leven maar hij heeft altijd gezegd dat als hij ooit geen levenskwaliteit meer zou hebben dat het voor hem niet meer hoeft, dus die laatste wens zullen we moeten respecteren als de dokters ons vertellen dat de kans onbestaande is dat hij nog zinvol ontwaakt. Laat het duidelijk zijn dat we ons papa niet langer in leven houden totdat we op onderstaande vragen, 'problemen' een oplossing hebben.

Mijn moeder en vader hebben altijd flink gespaard voor later en ook om mij en mijn zus een duwtje te geven bij de aankoop van een huis. Ikzelf heb enkele jaren geleden al een huis gekocht en mijn deel van hun al gekregen door de verbouwkosten mee te betalen zonder dat hiervan iets op papier heeft gestaan (om schenkingsbelastingen of wat het ook moge zijn niet te moeten betalen). Mijn zus woont nog thuis en heeft haar deel nog niet gehad.
Nu staat hun meeste spaargeld op de rekening die op mijn vader zijn naam staat, wat bij overlijden dus wil zeggen dat mijn moeder de helft krijgt en ik en mijn zuster de helft, met alle belastingen eraf getrokken natuurlijk...
En dat wringt wel serieus bij mij, dat mijn vader vanaf zijn 18de tot zijn 52ste altijd heeft gewerkt en netjes belastingen heeft betaald, geen pensioen zal gehad hebben of uitkeringen maar dat ze bij overlijden wel een deel van de gespaarde centen van mijn ouders gaan opeisen. Een van de vele frustraties in dit land waarschijnlijk.
Iemand die er zo weet van heeft wat in deze situatie een oplossing zou kunnen zijn om zo weinig mogelijk belastingen te betalen op hun spaargeld, liefst van al geen belastingen natuurlijk. Er zijn bij mijn ouders in huis wel wat dingen aan vervanging toe: salon, auto,... Maar zou dit een oplossing zijn om de kosten die er binnen enkele jaren toch zitten aan te komen nu al te doen nu mijn moeder nog aan hun gezamenlijke pot kan op mijn vader zijn rekening? Op roerend goed worden ook belastingen betaald bij erfenis waarschijnlijk...

Ik heb over heel de kwestie nog niets opgezocht, de hoop is er nog dat hij ontwaakt uit zijn coma en de schade al bij al beperkt is om nog leefbaar verder te kunnen. Maar als die moment er toch niet moest komen zou ik voor ons gezin de financiële kater liefst zo klein mogelijk houden en wat voorbereidende dingen doen nu het nog kan. Mijn opzet van deze vraag is enkel om zo weinig mogelijk belastingen te moeten betalen (willen we dat allemaal niet?) zodat mijn moeder niet teveel van haar gespaarde centen ziet verdwijnen en mijn zus haar deel voor de aankoop van een huis, niet om zelf beter/rijker uit een financiële erfeniskwestie te komen.

Die aankopen nu doen lijkt me alvast geen slecht idee. Eventueel een deel geld transporteren naar u zus haar rekening, onder welke noemer dit moet weet ik zelf wel niet.

Mijn nonkel heeft 70.000 euro over de jaren heen gestolen van zijn mama door elke week kleine bedragen over te zetten. Dus misschien is dit nog een optie..

Maar mij lijkt het logisch dat al het geld naar uw mama zou gaan, nee?

Ze gaan bij overlijden 3 jaar terug en dat wordt dan mee verrekend in de erfenis.

Familie lid is hier overleden we hebben een stuk van de erfenis gehad en de nodige successierechten op betaald. Enkele maanden later hebben we een boete gekregen, er bleek namelijk dat er een groot bedrag 2 jaar voor het overlijden aan iemand anders van de familie gegeven was waar wij niks van afwisten.
Resultaat was dat wij successie rechten hebben mogen hebben betalen op het totale bedrag, dus de echte erfenis en bedrag dat reeds geschonken was.
Nu dus geld laten naar je zus vloeien zou ik zeker niet doen.

Hopelijk herstelt je vader.

Geld overschrijven maar zeker en vast niks in de mededeling zetten. Hebben wij ook gedaan aanraden vd bank


Sent from my iPhone using Tapatalk

Zoiets vraag je aan een notaris, je zal die later toch nodig hebben. Een aantal adviezen die hier gegeven zijn, zijn risicovol (én vooral: frauduleus, dus sowieso niet voor op dit forum).

Erfbelasting in rechte lijn valt al bij al goed mee. Op een totaal vermogen van bvb 400k gezinswoning en 600k "cash" (beide al héél mooi), zou je mocht alles door 2 kinderen verdeeld moeten worden, nog altijd minder dan 10% (gemiddeld) betalen. Gezien hier blijkbaar je moeder ook nog een deel zal krijgen (testament/beding van aanwas?), zal het in percentage nog minder zijn, tenzij het te erven vermogen groot is.

Doe jij nog grote stunten, dan kunnen investeringen in een verbouwing van een aantal jaar geleden onder de loep genomen worden... met zwaardere gevolgen voor zowel jou als je zus.

Te laat idd, zo slim zijn ze bij de belastingen wel.
Heb zelfs eens horen zeggen dat ze tot 7 jaar terugkijken.

De echt rijken hebben zo'n zaken al 10tallen jaren op voorhand geregeld voor hun kinderen en betalen 0,00 successie rechten. De "gewone" mens tot 60%.

Twee weken voor mijn ma haar dood heb ik ook een bedrag gekregen, erfbelastingen kan je ook zelf indienen notaris niet perse nodig. Bij mij waren er wel geen eigendommen bij dat scheelt wellicht ook wel wat.

Schenken zal al niet meer gaan omdat je vader in coma ligt.

Indien jullie ouders getrouwd waren (geen scheiding van goederen), dan zal zijn eigen vermogen en de helft van het gemeenschappelijk vermogen naar zijn kinderen gaan en krijgt jouw moeder het vruchtgebruik, tenzij er een testament is dat anders beslist of een huwelijkscontract met een andere regeling.

Spullen kopen heeft geen zin, want het totale vermogen wordt verrekend en dus niet enkel je spaargeld.

Zoals JPV zei valt die erfbelasting nog erg goed mee voor de kinderen (zeker bij de niet zo vermogende mensen).

Ik heb ook niet meer dan 9% erfbelasting betaald.

De beste optie is om de erfbelasting te betalen indien het zover komt. In rechte lijn betaal je op de eerste schijf (tot 50.000 euro) 3%, de schijf daarboven (tot250.000 euro) is 9%. Daarboven zit je wel met 27% dus afhankelijk van het vermogen van je ouders ga je relatief weinig tot zeer veel belastingen betalen. Maar in deze situatie lijkt het me de betere optie dan frauduleuze acties ondernemen waarop je later dan belasting + boete mag betalen. De fiscus is ook niet dom el zal grote transacties van de rekeningen nu ook wel als verdacht gaan beschouwen.

Er is geen zekerheid dat vermogen in België reeds belast is.

Ik spaar nu ook omdat mijn ouders en schoonouders een stuk van zijn onbelast vermogen aan mij gegeven heeft.

Whit zei:

Da's ongeveer de enige zekerheid in België, voor het overgrote merendeel van de mensen (lees in dit topic ook het woord 'sparen').

Klik om te vergroten...

beemer036 zei:

Te laat idd, zo slim zijn ze bij de belastingen wel.
Heb zelfs eens horen zeggen dat ze tot 7 jaar terugkijken.

Klik om te vergroten...

Standaard +-3 jaar in het verleden. Echter indien 1 van de erfgenamen een rechtzaak aanspant of er zijn verdachte omstandigheden dan gaan ze soms zelfs terug tot +-10 jaar (!)

Nu had je vader niet in coma gelegen en niet bedlederig geweest, dan had hij nog geld kunnen afhalen en dit aan jou geven en jij had dit dan in een zwarte kous kunnen steken. Maar dat is in jou scenario nu gewoon te laat.

Ik zou gewoon zeggen, hoe hard dit ook klinkt, neem afscheid van je vader en supporteer je moeder in het rouwproces.