.Chilliewillie88 zei:
liquiditeit en veiligheid hebben imho toch wel wat met elkaar te maken.Riverdale27 zei:
), had een jaarlijks rendement van ongeveer 6% en was 6 maand liquide, 6 maand niet-opvraagbaar.JPV zei:liquiditeit en veiligheid hebben imho toch wel wat met elkaar te maken.
Ik had vroeger bvb een ARCOPAR/ARCOFIN/ARCOPLUS-aandeel (ja, als sos
Dat vind ik toch minder veilig dan een gelijkwaardige belegging die 12 maand per jaar opvraagbaar was.
euh? er hang een veiligheidsaspect aan, door het feit dat ik in 6 maanden niet aan m'n geld kan. Door de illiquiditeit dus. Dat heeft dus wél daarmee te maken.Riverdale27 zei:
Ik heb de échte (basis)literatuur ook gelezen (m'n optie binnen TEW was bedrijfsfinanciering, ik dacht dat jij daarin doctoreerde?). Wat we veiligheid noemen, is veiligheid. En dat is risico. Niet noodzakelijk marktrisico, maar risico tout court. Dat bestaat idd uit liquiditeitsrisico, kredietrisico, .... maar alles is risico en hoe meer risico, hoe minder veiligheid.Riverdale27 zei:
.. Veel traditionele beleggers verwijzen bij 'veiligheid' naar marktrisico, omdat dat risico traditioneel gezien het grootste was voor producten die je bij de bank kocht. Maar in principe is dat inderdaad dus fout. Liquiditeitsrisico is het risico om geld te verdienen omdat je niet onmiddellijk kan verkopen. Maar dat hangt dus sterk samen met marktrisico, het risico op verliezen vanwege schommelingen in marktprijzen.Riverdale27 zei:Goed dat je spreekt over veilig rendement. Dat sluit al meteen een hele hoop opties uit. Want de eerste vraag die ik anders zou stellen was: wat is je attitude ten opzichte van risico? Die vraag is dus meteen beantwoord: geen risico graag
Dan lijkt het mij dat je enkele opties hebt, die vooral afhangen van de termijn waarover je wil beleggen. Er is het spaarboekje, er zijn kasbonds, termijnrekeningen, TAK 21 producten, enzovoorts.
Moest ik zelf 20.000 euro hebben die ik even kon missen, dan zou ik momenteel toch meer naar risicoproducten gaan kijken, in de aard van bedrijfsobligaties of aandelenfondsen die de markt volgen. Sowieso nooit aparte zelf gekozen aandelen. Ik hou niet van dat gedoe.
Verder natuurlijk ook zien dat je fiscale voordelen optimaal benut: 910 euro per jaar pensioensparen en 2200 euro per jaar langetermijnsparen (deze wel enkel als je geen hypothecaire lening hebt, want dan mag het niet meer). Zo kan je ook weer 933 euro per jaar besparen op je belastingsaangifte.
Ook kan het interessant zijn om de begroting af te wachten, zodat je in grote lijnen al weet hoe men bepaalde producten zal belasten. Want dat kan de komende dagen nog wel veranderen.
Sloeberke zei: