Archief - Bij welke bank spaar jij in 2013?
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Master S
Legacy Member
StanTem zei:Gij zijt niet getrouwd zeker?
Nu, mijn vrouw (en ikzelf ook trouwens) willen dat het spaargeld voor onze kleine op onze naam staat, dus zowel op mijn naam als mijn vrouw haar naam. Bij NIBC en Moneyou gaat dat, maar dat moet gelinkt worden aan een zichtrekening die op beide namen staat, en daar wringt het. We hebben maar 1 zichtrekening op onze naam en die zichtrekening zou dan gelinkt kunnen worden aan onze spaarboek.
Willen we een spaarboek voor de kleine op beide namen, dan moeten we een nieuwe zichtrekening openen op beide namen.
Bij onze spaarrekening zouden we beginnen met een groot bedrag op de nieuwe rekening te zetten die we zoals nu ook kunnen missen, bij de rekening voor onze kleine gaat dat altijd om kleinere bedragen hé, en waarschijnlijk zal dat dan niet zoveel schelen (alhoewel, op minstens 18 jaar...)
Weet niet of ik het duidelijk heb uitgelegd ze
Ah zo, dan snap ik het wel
Beste is dan inderdaad zoals je zegt de grote bedragen bij u zetten en de kleinere op uw babyrekening. Je kan later toch nog switchen want er zijn toch geen kosten om te openen, beheren en te sluiten.
Master S
Legacy Member
Trouwens voor diegenen die zich afvragen of NIBC en Moneyou wel veilig zijn, voor uw spaarrekening moet je een zichtrekening als tegenrekening opgeven die op uw naam staat. Dus je kan enkel geld storten of opnemen uit uw spaarrekening vanuit uw tegenrekening (zichtrekening).
Chilliewillie88
Legacy Member
Een vraagje over de mobiele rabobank app.
Als je op je rekening 'klikt' kan je zien hoeveel intrest en getrouwheidspremie je gaat ontvangen. Ik heb die nu uiteraard gehad per 1 januari.
Nu staat er:
Welke intrest heeft u nu reeds verworven? 0,39 euro
Welke getrouwheidspremie bent u aan het opbouwen? 70,06 euro
Welke intrest zal u ontvangen op 31 december van dit jaar (2013)? 474,27 euro.
Die 70,06 euro is dit getrouwheidspremie voor bedragen die ik gedurende 2012 heb gestort? Zal ik die 70 euro dan ontvangen boven op die 474 euro intrest op 31/12/2013?
Als je op je rekening 'klikt' kan je zien hoeveel intrest en getrouwheidspremie je gaat ontvangen. Ik heb die nu uiteraard gehad per 1 januari.
Nu staat er:
Welke intrest heeft u nu reeds verworven? 0,39 euro
Welke getrouwheidspremie bent u aan het opbouwen? 70,06 euro
Welke intrest zal u ontvangen op 31 december van dit jaar (2013)? 474,27 euro.
Die 70,06 euro is dit getrouwheidspremie voor bedragen die ik gedurende 2012 heb gestort? Zal ik die 70 euro dan ontvangen boven op die 474 euro intrest op 31/12/2013?
McGregor
Legacy Member
70.06Chilliewillie88 zei:
Dit bedrag geeft weer welke getrouwheidspremie u nog niet definitief heeft verworven. Uw getrouwheidspremie wordt immers pas definitief toegekend op spaargeld dat onafgebroken gedurende 12 maanden op uw spaarrekening heeft gestaan. Deze getrouwheidsperiode van 12 maanden start op de dag van storting en herhaalt zich telkens bij afloop van de getrouwheidsperiode.
474:
Dit is de basisrente en getrouwheidspremie die u op 31 december zal ontvangen in de veronderstelling dat de huidige basisrente, de getrouwheidspremie en de stand van uw rekening niet wijzigen. Getrouwheidspremies voor bedragen die op 31 december nog geen 12 maanden onafgebroken op uw spaarrekening stonden, komen in aanmerking voor de intrestberekening op 31 december van volgend jaar.
Smiles_
Legacy Member
Geld van uwen kleinen? Als het gewoon op een rekening staat op beide namen van de ouders, zal de verleiding veel groter zijn en het schuldgevoel veel kleiner.
Dat je als ouder schrik hebt dat je zoon of dochter op 18 jaar (en laat ons eerlijk zijn: 18 jaar is te jong om met geld om te gaan, zeker als het over grote sommen gaat) kan ik zeker begrijpen.
Vandaar ook je keuze om het niet op naam van het kind te zetten?
Dat je als ouder schrik hebt dat je zoon of dochter op 18 jaar (en laat ons eerlijk zijn: 18 jaar is te jong om met geld om te gaan, zeker als het over grote sommen gaat) kan ik zeker begrijpen.
Vandaar ook je keuze om het niet op naam van het kind te zetten?
StanTem
Legacy Member
Smiles_ zei:
Momenteel staat het op een babyrekening op zijn naam bij Belfius en dat brengt de volle 0,90% op. Liever dan op onze naam aan 2,10 procent dan 0,90 procent op zijne naam. Nu ja, ik zie wel. We zijn er nog altijd niet uit en deze week gaan we eens naar Record Bank. Ik zou het liefst ook op zijn naam hebben, maar niet ten koste van het rendementsverschil wat hier nogal groot is.
18 jaar te jong om met geld om te gaan? Denk dat we hier wat van mening verschillen. Ben nu 25 en ben alleen gaan wonen op mijn 18, geen moment spijt van gehad. Zo beseft men de waarde van het geld. Moest uw kind nog thuis wonen, is het logisch dat hij nog niet mag beschikken over grote sommen geld.
McGregor
Legacy Member
Smiles_
Legacy Member
VDK knuffelrekening (2,5%) tot 6 jaar en daarna jongerenrekening aan 2%, Europabank jongerenrekening (2%).. Keuze genoeg
Vooral kleinere banken zijn interessant voor klein mannen qua intrest.
Ik zou u genoeg voorbeelden kunnen geven (in de praktijk) van jongeren die vanaf 18 hun spaarboek geplunderd hebben.
Uitzonderingen zijn er natuurlijk altijd, in de positieve zin. Maar algemeen genomen, hmm
Vooral kleinere banken zijn interessant voor klein mannen qua intrest.
StanTem zei:
Ik zou u genoeg voorbeelden kunnen geven (in de praktijk) van jongeren die vanaf 18 hun spaarboek geplunderd hebben.
Uitzonderingen zijn er natuurlijk altijd, in de positieve zin. Maar algemeen genomen, hmm
StanTem
Legacy Member
Smiles_ zei:VDK knuffelrekening (2,5%) tot 6 jaar en daarna jongerenrekening aan 2%, Europabank jongerenrekening (2%).. Keuze genoeg
Vooral kleinere banken zijn interessant voor klein mannen qua intrest.
Ahja, eens rondneuzen. Maar ga eerst eens naar Record Bank omdat zo goed of alles daar gratis is. VDK ziet er alvast intereessant uit.
StanTem
Legacy Member
McGregor zei:
Schik ik niet te doen, zijn geld is zijn geld. Het geld van mijn vrouw en mij moet voor ons opbrengen
Net eens gekeken bij VDK en voor baby's/jongeren ziet dat er het interessantst uit.
Edit: die rente geldt maar voor 5000 euro, maar daar zullen we de eerste 6 jaar wel niet aan komen
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.