Archief - De grote spaarvermogen en spaargeld enquete!

Zoals Moonblade het zegt, liever direct kopen dan paar jaar geld smijten aan huur.
Maar dat was niet echt essentie van mijn vraag..

En niet al je spaargeld in je huis steken.

dacuba zei:

Hier, voor perspectief: https://www.givingwhatwecan.org/get-involved/how-rich-am-i/ (hint: top 5%)

Klik om te vergroten...

Lol kzit in 1,7% rijkste van het land en 2,2% rijkste van de wereld.. ben 27 en heb +-2700 bruto

gumball4000 zei:

Lol kzit in 1,7% rijkste van het land en 2,2% rijkste van de wereld.. ben 27 en heb +-2700 bruto

Klik om te vergroten...

"The total income for your household after tax."
Als wij als Belgen daar ons bruto-inkomen invullen zullen we wel goed scoren (en netto natuurlijk ook globaal gezien).

gumball4000 zei:

Lol kzit in 1,7% rijkste van het land en 2,2% rijkste van de wereld.. ben 27 en heb +-2700 bruto

Klik om te vergroten...

Die getallen zeggen dan ook niks aangezien er geen rekening gehouden wordt met koopkracht. Met het geld waarmee je hier net een huis kan kopen, koop je in sommige landen een volledig eiland.

Verstuurd vanaf mijn ONEPLUS A5010 met Tapatalk

sandervdw zei:

Die getallen zeggen dan ook niks aangezien er geen rekening gehouden wordt met koopkracht. Met het geld waarmee je hier net een huis kan kopen, koop je in sommige landen een volledig eiland.

Verstuurd vanaf mijn ONEPLUS A5010 met Tapatalk

Klik om te vergroten...

This calculator lets you know how rich you are globally, adjusting for the cost of living in your country and the size of your household. It also compares your income to the global median.

The data on world income distribution is from several sources. The figures for between the richest 1% and the richest 21% are based on micro data from national household surveys carried out in 2008, kindly provided by Branko Milanovic, author of The Haves and the Have-Nots. The figures for the poorest 73% are based on the 2008 data from PovcalNet, adjusted based on the approximation that the surveys covered unbiased samples of the poorest 80% of the world's population. The figure of $70,000 for the top 0.1% is from Milanovic's book.

Your income is adjusted for the cost of living in your country according to these PPP exchange rates from the World Bank, which are based on the International Comparison Program (ICP) benchmark. It is also adjusted for the Consumer Price Index (CPI) measure of inflation from 2008 to 2014 using these country-specific figures, also from the World Bank.

Your income is adjusted for the size of your household using the notion of equivalisation. The OECD equivalence scale is used, according to which additional adults (aged 14 and older) are weighted by 0.7 and children (aged under 14) are weighted by 0.5 compared to the first adult.

Klik om te vergroten...

Perfect zal het wel niet zijn, maar het doel is dan ook je inkomen in perspectief te plaatsen zodat je aan liefdadigheid zou doen.

Sylverscythe zei:

"The total income for your household after tax."
Als wij als Belgen daar ons bruto-inkomen invullen zullen we wel goed scoren (en netto natuurlijk ook globaal gezien).

Klik om te vergroten...

Ja hah, net nadat ik het had gepost, hadk het ook gezien..maar kon ik mn post niet meer aanpassen .
Maar dan nog zatk bij de 5% rijksten

Let's see

Algemeen
-Hoe oud ben je?
29
-Hoe lang werk je al?
Bijna 6 jaar, anderhalf jaar gewerkt van men 23, tijdlang werkloos, opleiding gevolgd, ongeval gehad, opleiding afgemaakt, begonnen in nieuwe sector en sindsdien voltijds in dienst (september 2013 - nu)

Spaarvermogen:
-Hoeveel verdien je maandelijks netto?
2150 euro
-Wat zijn je maandelijkse kosten?
600 voor huur en eten etc en 700 euro naar lening, dan nog kleine 200 euro die op gaat naar gsm, gaming, restaurants etc
-Hoeveel kan je maandelijks sparen?
Ik zet elke maand minstens 500 euro opzij, tot afgelopen december was het meer dan 1000 euro
optioneel-Wat zijn je maandelijkse kosten in de toekomst?
Binnen een klein jaar zal de maandkost met een kleine 300 euro dalen omdat we dan geen huur meer zullen hebben als het huis af is
optioneel-Wat zijn je maandelijkse spaarplannen in de toekomst?
Meer geld steken in aandelen en andere lange termijn objecten. Ook een klein deel dat blijft staan op spaarboekje voor grote kosten aan huis dat we aan het bouwen zijn.

Spaargeld:
-Hoeveel heb je tot nu toe al gespaard?
Kleine 60 000 euro, momenteel heb ik een kleine 35 000 nog, 25k ging naar notariskosten en dergelijke bij aankoop van de grond en andere kosten voor de aankoop
-Hoeveel hiervan heb je zelf gespaard?
Kleine 40 000 euro is van mijn eigen sparen en spelen met aandelen, ander deel komt van "settlement" van ongeval

Klein extraatje, momenteel probeer ik minder geld op te doen en meer te sparen. Dit omdat we volop bezig zijn moet voorbereidingen van bouw die eind van de maand begint, en met de gedachte dat bepaalde dingen meer gaan kosten dan wat er op de offertes staat of dat we hier en daar wat extraatjes willen.
Ik steek een klein deel van mijn loon in een aandelenfonds en al de rest laat ik gewoon op mijn zichtrekeningen staan momenteel.

We zetten elk 600 euro op 1 rekening en 700 op een andere

de 600 euro is voor huur, eten, elektriciteit, gas, internet, de 700 euro voor onze lening (die momenteel nog maar deels loopt want we hebben nog geen tiende opgenomen hiervan)
Het geld dat niet gebruikt wordt, is ook "gespaard" vermogen maar dit tel ik niet mee in mijn eigen gespaard geld. Dit maakt van zodra het overgezet is naar de andere rekening, deel uit van een ander budget.


Also, kleine opmerking met die calculator, geeft idd verkeerd beeld. Als je hier een huis koopt, versus in een van onze buurlanden, hier betaal je soms 2 keer zoveel. Wat echt zot is. Als je zelfs maar naar de lelijke kroten kijkt ben je al rond de 200k kwijt terwijl dat je in engeland een ok huis voor 70 000 pond, of 80k hebt. (afhankelijk van regio maar ik bekijk hier nu gewoon het boerengat waar ik zit, versus het boerengat in Engeland waar een paar van mijn maten zitten)

Terwijl inkomen wise je eigenlijk op ongeveer hetzelfde zit.

Met het geld waarmee je hier net een huis kan kopen, koop je in sommige landen een volledig eiland.

Klik om te vergroten...

Maar in London, New York, of Hong Kong heb je daarmee nog geen parkeerplaats.

Epyon zei:

Heb je ook geen miserietaks?

En hij zegt niet dat je moet trouwen eh . Enkel dat het beter is eerst wat samen te wonen. Wat ik ook vind tbh. Niet alleen vanwege de kostprijs en de rompslomp als het anders misloopt, maar ook zodat de financiële investering die je er in gemaakt hebt niet de reden blijft dat je in een relatie blijft die verder toch niet werkt.

Dat en je verwachtingen en eisen aan een woning en woonplaats wijzigen imo sterk eens je niet meer thuis woont.

Klik om te vergroten...

Je kan dat ook een voordeel noemen he wanneer je hypothecaire lening de lijm is die je relatie samenhoudt.
Misschien dat er veel mensen misschien liever terug single zouden zijn, maar louter bijeenblijven omdat ze geen afstand kunnen doen van hun luxeleven.

dacuba zei:

Mijn punt met die post: aantonen dat "klaar zijn" om vastgoed te kopen een vreemde vraag is. In sommige aspecten ben je al vanaf je 18e klaar (toegang tot bancaire producten), in andere opzichten ben je nooit klaar.

Klik om te vergroten...

Of anders gesteld: je bent financieel 'klaar' om een huis te kopen wanneer je minstens 20% gespaard hebt van het huis waar jij (en je partner) de komende 25 jaar gelukkig kunnen leven.

Of 20 jaar, of 15, of 10
Vandaag te weten gekomen wat de gangbare rente is voor interne collega's: 1% voor 20 jaar. Het lijkt me wel interessant om daarom toch eens te kijken naar een eigen woning ook al was ik van plan nog iets langer te sparen.

M°°nblade zei:

Je kan dat ook een voordeel noemen he wanneer je hypothecaire lening de lijm is die je relatie samenhoudt.
Misschien dat er veel mensen misschien liever terug single zouden zijn, maar louter bijeenblijven omdat ze geen afstand kunnen doen van hun luxeleven.

Klik om te vergroten...

Dat is dan wel een zeer triestig samenzijn, waarbij niemand echt gelukkig is. Precies jaren '50 - 60 toestanden.

Epyon zei:

Dat is dan wel een zeer triestig samenzijn, waarbij niemand echt gelukkig is. Precies jaren '50 - 60 toestanden.

Klik om te vergroten...

Ik weet dat niet of niemand echt gelukkig is ? Ben je zoveel gelukkiger wanneer je gescheiden bent ? Ik weet in ieder geval dat de meeste kennissen die ik heb die gescheiden zijn niet gelukkiger zijn dan degenen die samen bleven voor de kinderen, het huis, eender welke andere praktische eden. Uiteindelijk is gelukkig zijn hetgeen waarmee je u tevreden stelt.

Als je u met niets tevreden stelt, als je blijft zoeken naar die ene ware die perfect bij u past, dan zul je nooit gelukkig zijn. Zoals dat geldt voor financiële items, geldt dat ook voor niet financiële items.

Is niet sexy, maar is in mijn ogen wel de realiteit. Op sommige momenten heb ik heimwee naar het verleden waar x of y een partner voor u regelde en je gezamenlijk er het beste van maakte tot in uw kist. Maar bon, wat weet ik, ik ben enkel maar een happy single... Daarom dat ik zoiets als blind getrouwd ook nog wel zou zien zitten... indien het niet voor TV of zo was.
En 5 jaar later verlang ik dan terug naar mijn vrijgezellenleven waarin ik doe en laat wat ik wil en er geen ball and chain zit te zagen dat ik klusje x of y nog moet doen...

Epyon zei:

Dat is dan wel een zeer triestig samenzijn, waarbij niemand echt gelukkig is. Precies jaren '50 - 60 toestanden.

Klik om te vergroten...

Of 2008. Toen zagen we ook een daling van het aantal echtscheidingen tgv. de crisis.
Ik vind dat niet persé triest, je plaatst door financiële afhankelijkheid van je partner voor jullie gezamelijk verworven luxe de dingen gewoon in perspectief. Leven met een kwal versus leven in 'relatieve' armoede op een flatje. Het eerste is precies nog steeds minder erg dan het tweede om gelukkig te zijn.

Als je morgen aan 100 partners 10 miljoen euro zou geven, je zou snel zien hoe groot de liefde in de relatie is. Statistisch gezien denk ik dat nu al 1 op 2 huwelijken stranden. Het zou rap stijgen naar 9 op de 10 ofzo.

EvilSwordfish zei:

Also, kleine opmerking met die calculator, geeft idd verkeerd beeld. Als je hier een huis koopt, versus in een van onze buurlanden, hier betaal je soms 2 keer zoveel. Wat echt zot is. Als je zelfs maar naar de lelijke kroten kijkt ben je al rond de 200k kwijt terwijl dat je in engeland een ok huis voor 70 000 pond, of 80k hebt. (afhankelijk van regio maar ik bekijk hier nu gewoon het boerengat waar ik zit, versus het boerengat in Engeland waar een paar van mijn maten zitten)

Terwijl inkomen wise je eigenlijk op ongeveer hetzelfde zit.

Klik om te vergroten...

Moeilijk om te vergelijken natuurlijk, maar een huis in België is héél goedkoop, hoevaak mensen ook het tegendeel denken.

Een vergelijking tussen de grootste steden van landen:
https://www.statista.com/statistics...ial-square-meter-prices-in-eu-28-per-country/


Ietsje meer in detail:
https://www2.deloitte.com/content/d...al-estate/property-index-6th-edition-2017.PDF

Mensen vergeten vaak dat wat een boeregat is in België, in andere landen telt als een goedgelegen huis vlakbij autostrade en een miljoenenstad (dat quasi de ganse vlaamse ruit is). Tuurlijk zal je in Frankrijk in een boeregat goedkoop een woning krijgen. In Roesbrugge-Haringe of Beveren aan den ijzer kan je dat ook.

Renegadexxripxx zei:

Ik weet dat niet of niemand echt gelukkig is ? Ben je zoveel gelukkiger wanneer je gescheiden bent ?

Klik om te vergroten...

Nee, maar dan kan je wel weer opnieuw en ongebonden aan een relatie beginnen, en deze keer zonder naïviteit. Vastzitten in een liefdeloze relatie enkel en alleen voor het geld? Om een depressie van te krijgen.

M°°nblade zei:

Als je morgen aan 100 partners 10 miljoen euro zou geven, je zou snel zien hoe groot de liefde in de relatie is. Statistisch gezien denk ik dat nu al 1 op 2 huwelijken stranden. Het zou rap stijgen naar 9 op de 10 ofzo.

Klik om te vergroten...

Dat zijn dan allemaal huwelijken die het verdienen te stranden. Staat dat zelfs niet zo in de huwelijksgeloften?

JPV zei:

Moeilijk om te vergelijken natuurlijk, maar een huis in België is héél goedkoop, hoevaak mensen ook het tegendeel denken.

Een vergelijking tussen de grootste steden van landen:
https://www.statista.com/statistics...ial-square-meter-prices-in-eu-28-per-country/

Klik om te vergroten...

Studie gaat enkel over appartementen in grote steden ...

Hier staat Belgie op nr. 43 van de 177 landen
Countries Compared by Cost of living > Real estate prices > Rent index. International Statistics at NationMaster.com
dus het hangt er van af welke bron je aanhaalt

Epyon zei:

Nee, maar dan kan je wel weer opnieuw en ongebonden aan een relatie beginnen, en deze keer zonder naïviteit. Vastzitten in een liefdeloze relatie enkel en alleen voor het geld? Om een depressie van te krijgen.

Klik om te vergroten...

Het gaat niet perse om het geld maar ook om het materiële (een huisje en een tuintje waar je gehecht aan bent), het sociale, de sex, het morele, het principiële. Er zijn duizend en één redenen waarom een koppel bijeen blijft alhoewel ze eigenlijk al lang geleden op elkaar uitgekeken waren. Soms is 'alleen zijn' gewoon nog vele malen pijnlijker dan samenleven met een persoon die je niet meer graag ziet. Dan heb je tenminste nog iemand om tegen te babbelen op je oude dag, ook al is het maar om de helft van de tijd ruzie te maken.

Ik ken bv. een vrouw die op 68 jarige leeftijd erachter gekomen is dat haar man 30 jaar lang met meerdere vrouwen affaires gehad heeft. Dan noem ik een luxueuze villa achterlaten en naar een klein appartementje verhuizen jezelf ook maar dubbel straffen.

Dat zijn dan allemaal huwelijken die het verdienen te stranden. Staat dat zelfs niet zo in de huwelijksgeloften?

Klik om te vergroten...

Ik heb al huwelijksbeloftes gehoord waar 'in armoede en rijkdom' geschrapt werden. En iedereen zat in de kerk terecht te gniffelen, want de man was een werkschuwe golddigger. Dan maak je als vrouw al van in het begin een duidelijke statement van waar je de grens trekt. Liefde mag dan onvoorwaardelijk zijn, elkaar gelukkig maken is dat helaas niet altijd.

M°°nblade zei:

Studie gaat enkel over appartementen in grote steden ...

Hier staat Belgie op nr. 43 van de 177 landen
Countries Compared by Cost of living > Real estate prices > Rent index. International Statistics at NationMaster.com
dus het hangt er van af welke bron je aanhaalt

Klik om te vergroten...

Diezelfde bron geeft nog altijd aan dat wij goedkoop leven:
- Luxemburg: zo'n 80% duurder
- Nederland: zo'n 15% duurder
- Frankrijk: zo'n 7% duurder
- Duitsland: zo'n 17% goedkoper, maar wel veel landelijkere gebieden

(percentages uit het hoofd geschat/berekend)

Ik ben wel eens benieuwd of ik er momenteel goed voor sta gezien mijn leeftijd en werkervaring... meningen welkom

24 jaar, werk nog maar 1j en 2maanden en heb nu een spaarboekje van 40000. Nettoloon rond €1900 (gaat in mijn sector wel per jaar omhoog) en spaar per maand €1600, aangezien ik nog thuis woon.