Archief - Huurprijzen stijgen enorm de laatste jaren O_o

Hallo,

De laatste twee jaar (juni 2012 en nu juni 2013) heb ik twee keer na mekaar een verhoging van de huurindexering gekregen van m'n huisbaas, de eerste was 20€ meer per maand en de tweede 15€ meer.
Nu heb ik zitten rondkijken online en via calculators de berekeningen gedaan en zou dit ongeveer kunnen kloppen met een paar euro speling.
MAAR, dit wilt zeggen dat ik op 2 jaar tijd gewoonweg 450€ per jaar meer kwijt ben aan de huur alleen, niet wetende wat het in de komende jaren nog gaat stijgen?
Zijn er mensen die huren die dit kunnen staven dat de huurprijs voor hun ook zo omhoog gaat?

Buiten de huurprijs er nog eens bovenop geteld dat ik wegens langdurige arbeidsongeschiktheid 3.000€ belastingen moet bijbetalen... dit is om gek van te worden...
Ik snap heel goed dat mensen vaak achter een sociale woning gaan kijken, alhoewel je met 2 middelgrote inkomens zoals wij daar geen profijt uit haalt.
Het ironische is dan nog dat men regelmatig in de media zegt dat huren op lange termijn véél goedkoper is dan een woning afbetaling... nuja, dat klinkt ergens wel logisch als je meerekent dat met een hypotheek je de eerste 2 à 3 jaar gewoonweg de interest alleen al aan het afbetalen bent + je moet je eigen reparatie kosten dekken in een woning + je hebt je belastingen op de grond, enz...
De meeste die nu nog een huis kopen zullen pas klaar zijn met afbetalen tegen dat ze op pensioen gaan.


Dus ik kan me niet voorstellen waar we naartoe gaan met al dit... het is al vaker crisis geweest, maar nooit zo hoog dat hele landen failliet gaan en Europa dreigt te vallen.

In verband hier mee: "Huurprijzen worden onbetaalbaar"

Het ironische is dan nog dat men regelmatig in de media zegt dat huren op lange termijn véél goedkoper is dan een woning afbetaling... nuja, dat klinkt ergens wel logisch als je meerekent dat met een hypotheek je de eerste 2 à 3 jaar gewoonweg de interest alleen al aan het afbetalen bent + je moet je eigen reparatie kosten dekken in een woning + je hebt je belastingen op de grond, enz...
De meeste die nu nog een huis kopen zullen pas klaar zijn met afbetalen tegen dat ze op pensioen gaan.

Klik om te vergroten...

Dat heb ik anders nog nooit gehoord. 't is ook een rare stelling als je bedenkt dat je na 20/25/30 jaren huren nog steeds geen eigendom hebt en nog verder moet betalen terwijl een gekocht huis/appartement dan uw eigendom is. Maar goed, ik ben geen specialist ter zake, dus als iemand met kennis van zaken dit kan ophelderen...

Kapoen zei:

In verband hier mee: "Huurprijzen worden onbetaalbaar"


Dat heb ik anders nog nooit gehoord. 't is ook een rare stelling als je bedenkt dat je na 20/25/30 jaren huren nog steeds geen eigendom hebt en nog verder moet betalen terwijl een gekocht huis/appartement dan uw eigendom is. Maar goed, ik ben geen specialist ter zake, dus als iemand met kennis van zaken dit kan ophelderen...

Klik om te vergroten...

Ik betaal nog maar een simpele 550€ nu voor een appartement met twee slaapkamers, dus echt onbetaalbaar is het niet, maar wel steeds moeilijker om iets aan de kant te kunnen zetten.
En tegenwoordig moet je een huis gewoon op 30 jaar of meer (kan nu zelfs tot 35 jaar) afbetalen als je maximaal rond de 1.000€ per maand wilt betalen aan je lening. Dit is in mijn geval dan 30 jaar lang (ben nu 27 jaar) het dubbel van m'n huidige huur betalen en dan nog eens alle reparatiekosten uit eigen zak betalen... nuja de grondbelasting verdien je wel terug door de - voorlopig nog beschikbare - aftrek van hypotheek op de belastingen. Want over de aftrek van de hypotheek op belastingen was men ook al aan het melken om af te schaffen. EN je moet er dan nog bij rekenen dat je niet zonder werk mag vallen wegens een ongeval, of dat je uit mekaar gaat met je partner...

PS: ik heb die vergelijking van huren tov kopen toch al een keer in Login, Terzake en Reyers Laat op Canvas gezien.

Kapoen zei:

In verband hier mee: "Huurprijzen worden onbetaalbaar"


Dat heb ik anders nog nooit gehoord. 't is ook een rare stelling als je bedenkt dat je na 20/25/30 jaren huren nog steeds geen eigendom hebt en nog verder moet betalen terwijl een gekocht huis/appartement dan uw eigendom is. Maar goed, ik ben geen specialist ter zake, dus als iemand met kennis van zaken dit kan ophelderen...

Klik om te vergroten...

daar zijn al boeken over geschreven op dit forum.

Indien uw lening duurder is dan huren kunt ge de rest (+ kosten die bij een woning bezitten horen) opsparen en eventueel beleggen. Hierdoor hebt ge na zoveel jaar (in sommige gevallen) een mooi bedrag gespaard.

Nuja, of ge beter af zijt betwijfel ik ook

In Brussel betaal ik 800 euro per maand basishuur voor een appartement met twee slaapkamers... Huurprijzen zijn inderdaad niet van de poes!

Is ook sterk regiogebonden. Brussel 800€ valt dan nog goed mee. Wij huren nu in Denderleeuw aan 610/maand en jaarlijkse afrekening van de gemeenschappekelijke kosten die op een 350€ / jaar komt. Dus ik huur pakweg aan 640€/maand voor een appartement met 2 slaapkamers.

Wij zijn echter aan het kijken om naar het Antwerpse te verhuizen, een gelijkaardig appartement van wat we nu hebben (dan bedoel ik, zelfde oppervlakte, staat, kwaliteit, ...) kost daar tussen de 850-1000€.

Nu, we zouden liever een huisje huren ipv appartement (dat is mij de afgelopen 3 jaar toch niet helemaal bevallen) en dan komen we al snel boven de 1000€ voor een huisje met 2 a 3 slaapkamers, stads(tuintje) & garage.

Veel centjes. Voor 1200€ kopen we ons een huis, maar nog niet voldoende inbreng, dus 0,0001% kans op lening bij de bank.

Zij nu nog wat flink aan het bijsparen zodat we naar het einde van dit jaar nogmaals aan onze banken-ronde kunnen beginnen.

Dit kon iedereen met een beetje gezond verstand toch voorspellen?
Het is toch vrij logisch dat als het vastgoed zo "duur" is, dat de huurprijzen ook zullen stijgen. Dit was ook te voorspellen dat dit met vertraging ging gebeuren.
Mensen die verhuren doen dit niet om u een plezier te doen, dit is nog steeds om winst te halen uit hun vastgoed-investering.

Veel die klagen dat ze niets kunnen huren wegens te duur lopen wel rond met nieuwste Iphone, nieuwste Ipad, nieuwste Auto, tv van 60inch, ...

Alle mensen die ik ken kunnen perfect huren (ook al is het zo duur), maarja als je dat als laatste op je uitgavenpost zet kan het zijn dat er niet veel meer overschiet hé !

SomeDude zei:

Veel die klagen dat ze niets kunnen huren wegens te duur lopen wel rond met nieuwste Iphone, nieuwste Ipad, nieuwste Auto, tv van 60inch, ...

Alle mensen die ik ken kunnen perfect huren (ook al is het zo duur), maarja als je dat als laatste op je uitgavenpost zet kan het zijn dat er niet veel meer overschiet hé !

Klik om te vergroten...

dat is dan ook een eenmalige kost

In Dublin, Ierland betaalde ik in 2004-2005: 1300 euro per maand voor een appartement van 68m² met twee slaapkamers.
(En de lonen daar zijn niet persé veel hoger dan hier)

Dan ben ik teruggekomen naar België en dan is de bubbel daar gebarsten en zijn ze zo goed als failliet gegaan
De marge in België is dus wel nog aanwezig... hier heb je nog niet dezelde absurde prijzen als daar toen.

Belgische prijzen zijn nooit through the roof geweest maar er is ook nooit een correctie geweest (itt andere landen), waardoor we nu wel met een van de duurste (zo niet de duurste) huizenmarkten van Europa zitten relatief t.o.v. inkomen.

Eventjes de buurlanden en ter illustratie van de bubble in Ierland ook die erbij gezet:


Dit gaat over woningprijzen, niet over huurmarkt, maar heeft uiteraard zijn invloed op de huurprijzen ook.

the_fox zei:

Dit kon iedereen met een beetje gezond verstand toch voorspellen?
Het is toch vrij logisch dat als het vastgoed zo "duur" is, dat de huurprijzen ook zullen stijgen. Dit was ook te voorspellen dat dit met vertraging ging gebeuren.
Mensen die verhuren doen dit niet om u een plezier te doen, dit is nog steeds om winst te halen uit hun vastgoed-investering.

Klik om te vergroten...

Dat is nu juist het grote probleem, dat het te voorspellen was... zoals je zelf zegt kon elke oen voorspellen dat dit ging gebeuren, maar toch werd er door de politiek over de hele wereld NIKS aan gedaan, pas als het te laat beginnen ze te speculeren en voor de rest zitten ze op hun luie gat tot de volgende crisis eraan komt....
Alle problemen met huidig Europa waren zelfs te voorspellen, toch gebeurde het... aan wie ligt dat?

the_fox zei:

Dit kon iedereen met een beetje gezond verstand toch voorspellen?
Het is toch vrij logisch dat als het vastgoed zo "duur" is, dat de huurprijzen ook zullen stijgen. Dit was ook te voorspellen dat dit met vertraging ging gebeuren.

Klik om te vergroten...

Hindsight bias - Wikipedia, the free encyclopedia

Kapoen zei:

Dat heb ik anders nog nooit gehoord. 't is ook een rare stelling als je bedenkt dat je na 20/25/30 jaren huren nog steeds geen eigendom hebt en nog verder moet betalen terwijl een gekocht huis/appartement dan uw eigendom is. Maar goed, ik ben geen specialist ter zake, dus als iemand met kennis van zaken dit kan ophelderen...

Klik om te vergroten...

Dat klopt ook vanuit een financieel standpunt. Iemand die een huis koopt geeft een massa geld uit in het begin die hij de komende decennia moet terugbetalen. Iemand die gewoon huurt moet die uitgave niet doen in het begin en kan jaar na jaar grotere bedragen investeren (in pakweg de beurs) en zo met meer geld eindigen dan iemand die zijn huis verkoopt na pakweg 35 jaar. Ik weet dat die redenering gek kan klinken, de meesten hier op het forum hebben de huizenprijzen enkel nog maar zien toenemen, maar historisch gezien fluctueren ze vaak sterk. En qua rendement zijn ze op lange termijn geen match voor pakweg een aandelenindex.

Ge moet rekening houden dat de huizenmarkt tegen zen limiet zit te geraken zoals Matt schoon weergegeven heeft in zijn grafiek. Ge betaalt in feite al rap een 20k tot 40k 'meerprijs' dan wanneer de woningmarkt niet overgewaardeerd zou zijn. Plus dan nog es de interesten erbij ôp die meerprijs die je over de periode van je lening extra dient te betalen. Dat moet ge er in feite ook allemaal nog es bovenop erbij rekenen.

Daarmee dak ook vrij aant twijfelen ben of ek wel een huis zal kopen, eerst en vooral door het bovenstaande maar misschien nog belangrijker is die opportuniteitskost. Je volledig kapitaal in een huis steken plus nog es op 20 of 30 jaar moeten lenen waarbij je dus het grootste gedeelte in deze periode maar zeer beperkt kunt sparen (naar het einde toe meer natuurlijk). In die tijd kan ek op de beurs heel wat meer bereiken hoor, zeker als belegger zijnde. En ja, ge moet natuurlijk ergens wonen, dat is het probleem natuurlijk maar begin meer en meer de neiging te krijgen om geen huis te kopen maar soit, we zien wel, ben er nog maar 26 en op dit moment is het geen issue. Er kan tegen dan ook nog altijd een correctie komen van de woningprijzen uiteraard.

Ik snap de redenering waarom huren beter kan zijn dan kopen, maar waar die vgl geen rekening mee houdt is onvoorziene omstandigheden over 20 jaar. Wie koopt is zeker dat hij in zijn kot kan blijven wonen, geen onzekerheid over grillen vd huisbaas, geen onzekerheid over wat de huurprijzen zullen doen. Wie koopt weet waar hij aan toe is de volgende 20 jaar kwa prijs en is ook relatief zeker van een dak voor de rest van zijn leven. Alles ligt dan vast. En na die 20 jaar zijde bv 50 jaar. Dwz dagge tegen uw 70 nog eens 2 huizen op uw bankrekening hebt. Ik denk dat daarom voor mij kopen beter is. Ik ben echt van plan zelfs om nadat mijn kot voldoende is afbetaald gewoon een nieuwe hypotheek aan te gaan voor een buitenverblijfke aan de kust ofzo, het leven is zo kort, hoe rapper ge de dingen in handen hebt hoe beter, het leven is tekort om geld op een bankrekening te laten staan. Liever nu al in handen hebben wat ge wilt en nog eens 20 jaar afbetalen dan 10 jaar wachten voor ge het in handen hebt. Moest ne mens 200 jaar worden is da niks maar dat is niet zo.

Ik snap ook wel dat niet iedereen met zon visie door het leven gaat.

Een huurder is plots 60, valt terug van 1800 euro naar 1200 euro en komt na aftrek van de huur in de armoede terecht.
Een eigenaar kan nog altijd verkopen.

Veel mensen kunnen en zullen niet sparen als ze niet moeten, een hyp lening aflossen (ook al betaal je een pak intresten) verplicht je echter van te sparen, niet alleen los je kapitaal af maar je moet ook opzij zetten voor latere kosten.
Een huurder "moet" dat niet doen en doet dat dan ook heel vaak niet. Met alle gevolgen van dien.

Onlangs zei een professor ook dat huren goedkoper was dan kopen en dat je dan mobieler bent op de arbeidsmarkt. Maar durf er geld op verwedden dat diezelfde professor zelf eigenaar is ipv huurder.

En nog eens terugkomen op de stelling dat huurders meer zouden kunnen (met nadruk op kunnen) sparen dan eigenaars: waarom is België dan zowel bijna recordhouder op het vlak van spaargeld als op het vlak van mensen die eigenaar zijn?
Eigenaar zijn en sparen gaat gewoon hand in hand.
Huurders sparen véél minder, ondanks "in theorie dit en in theorie dat". Zouden er veel mensen zijn die heel hun leven huren en op 60jaar een paar 100K op hun spaarboek staan hebben? Ik durf dat echt te betwijfelen.


Ik vind de stelling als zou huren goedkoper uitkomen dan eigenaar worden ook erg gevaarlijk, maatschappelijk, omdat het ons 1) rustig "klaarmasseert" om ons te doen inzien dat een eigendom verwerven alleen nog maar zal weggelegd zijn voor de happy few (collectieve verarming) en 2) omdat dit ook een druk zal zetten op ons sociaal stelsel: een ouderling die naar het rusthuis gaat zal na verkoop van de eigendom (samen met pensioen) genoeg geld hebben voor de kamer te betalen, een levenslange huurder zal echter niet genoeg centen hebben en dan zal het OCMW moeten bijspringen (de gemeenschap).

Dan mogen wij (ik & men vriendin) niet klagen.

Wij betalen voor ons appartement (eigendom van de CM) hier in Veurne 575 € per maand.

Dit voor 2 verdiepingen met 6 slaapkamers + zolder.

Ik verhuur mijn eigen appartement voor 565 € met 1 slaapkamer (nieuwbouw)

???????

sneax zei:

Wie koopt weet waar hij aan toe is de volgende 20 jaar kwa prijs en is ook relatief zeker van een dak voor de rest van zijn leven. Alles ligt dan vast.

Klik om te vergroten...

Wel gevaarlijke redenering als ge geen stabiele job/jobkansen hebt in de huidige economie, met een zware lening zit en daarbovenop een huizenmarkt die mogelijk overgewaardeerd is. Voor ge het weet staat ge op 't straat met nog een schuldenberg erbovenop.

Mogelijk overgewaardeerd
mogelijk niet

niemand zegt ook dat ge tot op de pijngrens moet lenen en ge zou al lang zonder werk moeten vallen + een crash van de huizenmarkt voordat ge verlies doet. En hoe langer dit duurt hoe lager uw af te betalen kapitaal is dus zelfs een "crash" zou nog op te vangen zijn in die zin dat uw schuld nog met de waarde van uw huis af te lossen valt.

Ik heb de indruk dat huurders hun situatie vaak goedpraten want "er komt een crash aan" en "wat als je zonder werk valt" (je huur moet je toch ook betalen?) maar volgens mij zijn dit vaak excuses om niet in te moeten zien dat ze gewoon niets kunnen kopen en ze zichzelf zo wat sussen.