Archief - maandelijkse aflossing woning

Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.

Maandelijkse aflossing


  • Totaal aantal stemmers
    771
  • Opiniepeiling gesloten.

zarathustra

Legacy Member
Renegadexxripxx zei:
Dit is enkel voordelig indien die kinderen effectief voor ons pensioen en economie te gaan zorgen. Indien zij echter ervoor kiezen om dit niet te doen door naar Noorwegen te trekken. Tsja dan is dat niet echt voordelig hé.

;).

Gemiddeldes eh :p

En mijn zussen en broer betalen genoeg belastingen denk ik ^^

Renegadexxripxx

Legacy Member
Vega zei:
Want de kans is natuurlijk een stuk groter dat ze emigreren of hun volwassen leven vooral zullen doppen hé.
Ik weet dat er eigenlijk wel een redelijke aantrek was om te emigreren naar Canada een 10 jaar geleden (ze waren daar toen aan het zoeken voor opgeleid volk dat frans sprak - heb dat nog overwogen maar de familie zag dat eigenlijk niet zitten... dus ja).

Maar waarschijnlijk niet, was dan ook eerder als ludiek intermezzo. Denk dat den zara dat ook doorhad :d.
Al moet ik wel zeggen dat ik van mijn netwerk toch wel hoorde dat de jeugd van tegenwoordig minder geïnteresseerd is in iets opbouwen maar meer in te werken voor een paar maand om het daarna op te feesten terwijl ze aan het doppen zijn om dan eens het geld op is terug een paar maand te werken en rinse en repeat. Daar bouwen ze dan wel niets mee op... maar ja problemen voor later zeker? Nu, daar zal ook wel veel stereotypering bij zitten en het zal waarschijnlijk niet gaan over bachelor en masters. En dat onderzoeken lijkt mij ook niet evident. Maar er is niet voor niets het vooroordeel van de hangmat cultuur tgv onze sterke sociale zekerheid. Was dan ook eerder als kanttekening dat het niet is omdat je het hebben van kinderen aanmoedigt dat ze daarom de facto interessant zijn voor onze maatschappij.

zarathustra zei:
En mijn zussen en broer betalen genoeg belastingen denk ik ^^
Het is doordat gij vertrokken zijn dat zij meer moeten betalen nondedju :p

gamer5

Legacy Member
Vega zei:
Heeft iemand gezegd dat een kind geen geld kost? Al wat die persoon zei was dat de kost lichter wordt door de resem voordelen, klopt toch ook gewoon???

1.000 EUR geboortepremie, ziekenfonds voordelen van 300 EUR, maandelijks een smak kindergeld, via belastingen verhoogt je BVS en van opvangkosten krijg je nog een smak geld terug.

Niemand zegt dat een kind hebben gratis is.

Neen maar hij zegt dat het heel veel scheelt met de voordelen die je krijgt. En dat is gewoon niet waar, het is een peulschil. Besef ook dat hij het zelf maar gehoord heeft van vrienden dus hij kan het niet weten maar ik ben daar niet akkoord mee. Vandaag mijn vraag ernaar :)

Nu, niet dat ik vind dat het anders zou moeten. Als je kinderen wil, moet je je daaraan verwachten. En als je dat niet kan dragen moet je 2x keer nadenken vooraleer je daaraan begint.

Vega

Legacy Member
Renegadexxripxx zei:
Ik weet dat er eigenlijk wel een redelijke aantrek was om te emigreren naar Canada een 10 jaar geleden (ze waren daar toen aan het zoeken voor opgeleid volk dat frans sprak - heb dat nog overwogen maar de familie zag dat eigenlijk niet zitten... dus ja).

Maar waarschijnlijk niet, was dan ook eerder als ludiek intermezzo. Denk dat den zara dat ook doorhad :d.
Al moet ik wel zeggen dat ik van mijn netwerk toch wel hoorde dat de jeugd van tegenwoordig minder geïnteresseerd is in iets opbouwen maar meer in te werken voor een paar maand om het daarna op te feesten terwijl ze aan het doppen zijn om dan eens het geld op is terug een paar maand te werken en rinse en repeat. Daar bouwen ze dan wel niets mee op... maar ja problemen voor later zeker? Nu, daar zal ook wel veel stereotypering bij zitten en het zal waarschijnlijk niet gaan over bachelor en masters. En dat onderzoeken lijkt mij ook niet evident. Maar er is niet voor niets het vooroordeel van de hangmat cultuur tgv onze sterke sociale zekerheid. Was dan ook eerder als kanttekening dat het niet is omdat je het hebben van kinderen aanmoedigt dat ze daarom de facto interessant zijn voor onze maatschappij.

Had em inderdaad pas door toen ik Zarathustra zag reageren :unsure:


gamer5 zei:
Neen maar hij zegt dat het heel veel scheelt met de voordelen die je krijgt. En dat is gewoon niet waar, het is een peulschil. Besef ook dat hij het zelf maar gehoord heeft van vrienden dus hij kan het niet weten maar ik ben daar niet akkoord mee. Vandaag mijn vraag ernaar :)

Nu, niet dat ik vind dat het anders zou moeten. Als je kinderen wil, moet je je daaraan verwachten. En als je dat niet kan dragen moet je 2x keer nadenken vooraleer je daaraan begint.

Weet je wat de jaarlijkse steun is die je voor kinderen krijgt? Wij krijgen voor 2 kinderen ca. 3.000 EUR kindergeld, worden op jaarbasis op 4.150 EUR inkomen niet belast oftewel netto voordeel tussen 1.500 EUR en 2.200 EUR, krijgen denk ik 300 of 400 EUR terug van opvang (kinderen gaan niet meer naar crèche), alles bij elkaar dus een EUR of 5.000 pakweg.

Ik ga niet zeggen dat we hier de "kost" van onze kinderen van kunnen betalen maar om te zeggen dat het een peulschil is... Ook niet waar. Tenzij je het natuurlijk hebt over die 2 jaar dat een kind naar de crèche/onthaalmoeder moet en je maandelijks 300 tot 700 EUR kwijt bent per kind, dit is iets dat in duurtijd een goede 10% van je "kind" zijn onderhoud moet bekostigd worden als je rekent dat je kind op ongeveer 18-jarige leeftijd uit huis zou gaan. Idem met schoolgaan/op kot gaan/... vanaf 18j. Je hebt twee dure periodes. Van geboorte tot 2,5 jarige leeftijd en van 18j tot einde studies indien het kind verder studeert. Die 15,5 jaar die ertussen zitten zijn geen periodes waar je 1.000 EUR per maand moet betalen voor je kind. Iemand die dan zegt dat de "steun" van de overheid van ca. 250 EUR per maand per kind een peulschil is heeft er denk ik dan duidelijk niet goed over nagedacht.

gamer5

Legacy Member
Vega zei:
Had em inderdaad pas door toen ik Zarathustra zag reageren :unsure:




Weet je wat de jaarlijkse steun is die je voor kinderen krijgt? Wij krijgen voor 2 kinderen ca. 3.000 EUR kindergeld, worden op jaarbasis op 4.150 EUR inkomen niet belast oftewel netto voordeel tussen 1.500 EUR en 2.200 EUR, krijgen denk ik 300 of 400 EUR terug van opvang (kinderen gaan niet meer naar crèche), alles bij elkaar dus een EUR of 5.000 pakweg.

Ik ga niet zeggen dat we hier de "kost" van onze kinderen van kunnen betalen maar om te zeggen dat het een peulschil is... Ook niet waar. Tenzij je het natuurlijk hebt over die 2 jaar dat een kind naar de crèche/onthaalmoeder moet en je maandelijks 300 tot 700 EUR kwijt bent per kind, dit is iets dat in duurtijd een goede 10% van je "kind" zijn onderhoud moet bekostigd worden als je rekent dat je kind op ongeveer 18-jarige leeftijd uit huis zou gaan. Idem met schoolgaan/op kot gaan/... vanaf 18j. Je hebt twee dure periodes. Van geboorte tot 2,5 jarige leeftijd en van 18j tot einde studies indien het kind verder studeert. Die 15,5 jaar die ertussen zitten zijn geen periodes waar je 1.000 EUR per maand moet betalen voor je kind. Iemand die dan zegt dat de "steun" van de overheid van ca. 250 EUR per maand per kind een peulschil is heeft er denk ik dan duidelijk niet goed over nagedacht.

Ik heb 1 kind dat nu 2 is. Zoals gezegd lijkt het belastingsvoordeel me groter met 2 (het is 1500 voor 1). Heb het inderdaad over de periode van de crèche dan.

Het is zeker 500€ per maand, en zoals je zegt, dat kan zeker oplopen tot 700€. Heb al gezien dat vakantie bv vanaf volgend jaar veel duurder word ook. (Gratis tot nu toe voor hem)
Ik krijg daar welgeteld 90€ kindergeld van terug maandelijks en verwaarloosbaar belastingsvoordeel.

Over 1 keer als ze naar school kan ik niet meespreken. Discussie begon met het feit dat ik een lening van 1500€ op 4k netto loon veel vond. En dat dat dus vooral in die jonge jaren van de kinderen een zware dobber kan zijn dan.

Vega

Legacy Member
gamer5 zei:
Ik heb 1 kind dat nu 2 is. Zoals gezegd lijkt het belastingsvoordeel me groter met 2 (het is 1500 voor 1). Heb het inderdaad over de periode van de crèche dan.

Het is zeker 500€ per maand, en zoals je zegt, dat kan zeker oplopen tot 700€. Heb al gezien dat vakantie bv vanaf volgend jaar veel duurder word ook. (Gratis tot nu toe voor hem)
Ik krijg daar welgeteld 90€ kindergeld van terug maandelijks en verwaarloosbaar belastingsvoordeel.

Over 1 keer als ze naar school kan ik niet meespreken. Discussie begon met het feit dat ik een lening van 1500€ op 4k netto loon veel vond. En dat dat dus vooral in die jonge jaren van de kinderen een zware dobber kan zijn dan.

Wijzelf hebben in de situatie gezeten van ca. 3.800 EUR en een afbetaling van maandelijks 1.450 EUR aan woonkrediet, wel met 2 firmawagens. In de meest dure periode (bvb. 1 maand waar we voor beide kinderen crèche moesten betalen en we 1.300 EUR kwijt waren en daarna weer 650 EUR gezien onze oudste naar de kleuterschool ging) konden we maandelijks soms niets sparen, soms tot 500 EUR per maand sparen. Dit is allicht wat je bedoelt. Hou er wel rekening mee dat we als Belgen gewoon zeer risico avers zijn en dit scenario (niets tot 'maar' enkele honderden euro's sparen op een maand) niet leuk vinden. In realiteit komt daar een belastingteruggave van 5.000 EUR bovenop, vakantiegeld, 13e maand, bonus, etc... Niet dat iedereen hetzelfde inkomsten scenario heeft, maar hou wel rekening met alles wat binnen komt en niet enkel "1.500 EUR vs. netto maandinkomen van 4.000 EUR" want dat is het dus niet. Zo hebben wij zelf de afgelopen jaren ook een stuk meer kunnen sparen dan we op voorhand gedacht hadden, desondanks de crèche uitgaven van ca. 30.000 EUR verspreid op 4 jaar.

jvc

Legacy Member
Vega zei:
Had em inderdaad pas door toen ik Zarathustra zag reageren :unsure:




Weet je wat de jaarlijkse steun is die je voor kinderen krijgt? Wij krijgen voor 2 kinderen ca. 3.000 EUR kindergeld, worden op jaarbasis op 4.150 EUR inkomen niet belast oftewel netto voordeel tussen 1.500 EUR en 2.200 EUR, krijgen denk ik 300 of 400 EUR terug van opvang (kinderen gaan niet meer naar crèche), alles bij elkaar dus een EUR of 5.000 pakweg.

Ik ga niet zeggen dat we hier de "kost" van onze kinderen van kunnen betalen maar om te zeggen dat het een peulschil is... Ook niet waar. Tenzij je het natuurlijk hebt over die 2 jaar dat een kind naar de crèche/onthaalmoeder moet en je maandelijks 300 tot 700 EUR kwijt bent per kind, dit is iets dat in duurtijd een goede 10% van je "kind" zijn onderhoud moet bekostigd worden als je rekent dat je kind op ongeveer 18-jarige leeftijd uit huis zou gaan. Idem met schoolgaan/op kot gaan/... vanaf 18j. Je hebt twee dure periodes. Van geboorte tot 2,5 jarige leeftijd en van 18j tot einde studies indien het kind verder studeert. Die 15,5 jaar die ertussen zitten zijn geen periodes waar je 1.000 EUR per maand moet betalen voor je kind. Iemand die dan zegt dat de "steun" van de overheid van ca. 250 EUR per maand per kind een peulschil is heeft er denk ik dan duidelijk niet goed over nagedacht.

Onze kinderen gaan na hun 2,5 jaar nog altijd naar een onthaalmoeder, gewoon naschoolse dan. Opvang in school is maar tot 17:30 en dat halen we meestal niet. Ook geen grootouders die kunnen opvangen. Wel wordt alleen de woensdag als volle dag aangerekend dus i.p.v. 500€/maand is het nu 400€/maand. Dus je mag die dure periodes gerust nog wat uitbreiden in ons geval.
Let op, ik klaag niet. Van mij mogen alle subsidies wegvallen, wij hebben de luxe dat we het financieel wel aankunnen.

gamer5

Legacy Member
Vega zei:
Wijzelf hebben in de situatie gezeten van ca. 3.800 EUR en een afbetaling van maandelijks 1.450 EUR aan woonkrediet, wel met 2 firmawagens. In de meest dure periode (bvb. 1 maand waar we voor beide kinderen crèche moesten betalen en we 1.300 EUR kwijt waren en daarna weer 650 EUR gezien onze oudste naar de kleuterschool ging) konden we maandelijks soms niets sparen, soms tot 500 EUR per maand sparen. Dit is allicht wat je bedoelt. Hou er wel rekening mee dat we als Belgen gewoon zeer risico avers zijn en dit scenario (niets tot 'maar' enkele honderden euro's sparen op een maand) niet leuk vinden. In realiteit komt daar een belastingteruggave van 5.000 EUR bovenop, vakantiegeld, 13e maand, bonus, etc... Niet dat iedereen hetzelfde inkomsten scenario heeft, maar hou wel rekening met alles wat binnen komt en niet enkel "1.500 EUR vs. netto maandinkomen van 4.000 EUR" want dat is het dus niet. Zo hebben wij zelf de afgelopen jaren ook een stuk meer kunnen sparen dan we op voorhand gedacht hadden, desondanks de crèche uitgaven van ca. 30.000 EUR verspreid op 4 jaar.

Akkoord mee, maar je moet het eerst toch maar allemaal kunnen betalen die maand. En liefst dat je daarbuiten ook nog iets kan doen. Die 5000€ belastingsteruggave zou ik ook wel willen
emoji28.png
Is spijtig genoeg altijd een teleurstelling bij ons hoeveel we daarvan terugkrijgen. Op vlak van kinderen zei ik voordat we ze hadden dat we moesten kunnen leven met zeker 750€ per maand opzij te kunnen zetten. Als je dat kan, da kom je toe 1 keer er een kind is. Kan altijd minder zijn maar is er bij ons persoonlijk toch niet veraf.

Dat bedoel ik inderdaad. Zei ook dat we nog rondom het huis nog vanalles willen doen dus het is bij ons met toch zeker 500€ per maand sparen+13de maand+belastingen. Anders geraken we gewoon niet vooruit. Als je rekent zonder sparen is er natuurlijk geen probleem.

En ik ben dan nog is zeer risico avers. Heb ook bijna altijd een goede spaarboek gehad tot we gebouwd hebben. Nu heb ik dat niet meer en als er terug wat opstaat wordt het opgedaan. Soms kan me dat wat nerveus maken, hoewel geld op een spaarboek eigenlijk verlieslatend is.

Thaiko

Legacy Member
Wij zullen nu ook inderdaad +-1490 op 4.1K lenen, maar het huis dat we gekocht hebben is heel erg dicht bij familie waarbij de kinderen zeker terecht zullen kunnen als wij gaan werken. De grote kost van een crèche zullen wij dus niet hebben. Als ik hier de kostprijs nog eens lees, zal dat een serieus verschil zijn per maand. Ik mag dus zeker mijn 'pollekes' kussen op dat vlak.

Maar als je zegt dat je met 2.5k netto per maand niet toekomt, dan denk ik steeds aan de mensen die per maand het met (veel) minder moeten doen?

Rofco

Legacy Member
zarathustra zei:
Wil je echt de kost gaan uit rekenen van de gemiddelde persoon met kinderen vs de gemiddelde persoon zonder kinderen voor de maatschappij ? Ik denk het niet.
Het is wel grappig dat heel deze discussie er is opdat Gumball weer maar eens de rekening van een ander aan het maken is.

Het leven is niet enkel optimaal als je elke maand 50+ percent van je loon kan sparen zelle. Er is nog veel meer in het leven!

Musk

Legacy Member
Biljart zei:
Een kind is ook een persoonlijke keuze.
Wat eigenlijk niet gesubsidieerd zou moeten worden met belastingsgeld.

Het gaat nog verder. Vastrecht water op de factuur vermindert per extra gezinslid?

Maar dat is een andere discussie

't zijn wel die kinderen die u en mij later gaan ondersteunen als we zorgbehoevend zijn enz :p

Van mij mag dat gesubsidieerd worden met belastingsgeld, maar kzou dat dan limiteren tot max 2 per gezin ofzo. Voor het derde geen verhoging belastingsvrije som, geen extra kindergeld meer, ...

gamer5

Legacy Member
Thaiko zei:
Wij zullen nu ook inderdaad +-1490 op 4.1K lenen, maar het huis dat we gekocht hebben is heel erg dicht bij familie waarbij de kinderen zeker terecht zullen kunnen als wij gaan werken. De grote kost van een crèche zullen wij dus niet hebben. Als ik hier de kostprijs nog eens lees, zal dat een serieus verschil zijn per maand. Ik mag dus zeker mijn 'pollekes' kussen op dat vlak.

Maar als je zegt dat je met 2.5k netto per maand niet toekomt, dan denk ik steeds aan de mensen die per maand het met (veel) minder moeten doen?

Als het zou moeten, komen we natuurlijk wel rond. Dat is dan meer bedoeld op wat wij comfortabel vinden. Er is een verschil tussen rondkomen en wat je persoonlijk comfortabel vind/gewoon bent. Kind + onze 500€ sparen voor de werken is bv al 1000€. Boodschappen, verzekeringen, telenet en voorzieningen is er nog eens bijna 1000. Hebben 1 bedrijfswagen maar ook een eigen wagen: 200€ lening en dan nog naft ed... Zo gaat het snel met de 2500€ :)

Besef natuurlijk ook wel dat als je geen nood hebt aan die 500€ te sparen, dat je voor die paar jaar met jonge kinderen het wel kunt laten iets opzij te zetten en dat het dan wel wat makkelijker word.

fredenevy

Legacy Member
Voorstel voor een hypothecair krediet gekregen van ING: 1,06% - 20 jaar vast
Moet wel bij hen een schuldsaldoverzekering nemen.

Ander voorstel komt van eurofinco (kredietmakelaar).
Hun beste voorstel komt op 1,35% - herzienbaar na 15 jaar.
Schuldsaldo kan ik bij Cardiff nemen.

ING zit 3700 euro duurder met hun SSV tov Cardiff. Maar ik betaal via ING wel 3700 euro minder interesten op 20 jaar.

Bovendien zou ING ons volledig krediet onder mandaat willen steken. Scheelt 1500 euro in notariskosten.

Natuurlijk kan ING gelijk wanneer het mandaat laten omzetten naar een geregistreerd hypothecaire krediet.
Ik weet niet of ik daar schrik voor moet hebben of nie...

Moeilijk, weet niet wat te doen...

JPV

Legacy Member
fredenevy zei:
Voorstel voor een hypothecair krediet gekregen van ING: 1,06% - 20 jaar vast
Moet wel bij hen een schuldsaldoverzekering nemen.

Ander voorstel komt van eurofinco (kredietmakelaar).
Hun beste voorstel komt op 1,35% - herzienbaar na 15 jaar.
Schuldsaldo kan ik bij Cardiff nemen.

ING zit 3700 euro duurder met hun SSV tov Cardiff. Maar ik betaal via ING wel 3700 euro minder interesten op 20 jaar.

Bovendien zou ING ons volledig krediet onder mandaat willen steken. Scheelt 1500 euro in notariskosten.

Natuurlijk kan ING gelijk wanneer het mandaat laten omzetten naar een geregistreerd hypothecaire krediet.
Ik weet niet of ik daar schrik voor moet hebben of nie...

Moeilijk, weet niet wat te doen...
ING zet enkel dat mandaat om naar een hypothecair krediet in geval van wanbetaling, dus in principe doe je 1500 euro voordeel.

Bij Eurofinco zou ik uitgaan dat de rente verdubbelt na 15 jaar, gezien gemiddelde intrestvoeten toch eerder rond 3-4-5% liggen. Dus ook dat is een meerkost.

Plutus

Legacy Member
fredenevy zei:
Voorstel voor een hypothecair krediet gekregen van ING: 1,06% - 20 jaar vast
Moet wel bij hen een schuldsaldoverzekering nemen.

Ander voorstel komt van eurofinco (kredietmakelaar).
Hun beste voorstel komt op 1,35% - herzienbaar na 15 jaar.
Schuldsaldo kan ik bij Cardiff nemen.

ING zit 3700 euro duurder met hun SSV tov Cardiff. Maar ik betaal via ING wel 3700 euro minder interesten op 20 jaar.

Bovendien zou ING ons volledig krediet onder mandaat willen steken. Scheelt 1500 euro in notariskosten.

Natuurlijk kan ING gelijk wanneer het mandaat laten omzetten naar een geregistreerd hypothecaire krediet.
Ik weet niet of ik daar schrik voor moet hebben of nie...

Moeilijk, weet niet wat te doen...

JPV zei:
ING zet enkel dat mandaat om naar een hypothecair krediet in geval van wanbetaling, dus in principe doe je 1500 euro voordeel.

Bij Eurofinco zou ik uitgaan dat de rente verdubbelt na 15 jaar, gezien gemiddelde intrestvoeten toch eerder rond 3-4-5% liggen. Dus ook dat is een meerkost.
Ik volg JPV. Mandaat hoef je geen schrik van te hebben, in tegendeel, wees blij dat ze dat voorstellen.
Qua interest is ING in gelijk welke situatie goedkoper, ongeacht of de interest rate bij de herziening nu naar 0 of x2 gaat.
Ik weet natuurlijk niet hoeveel kapitaal je gaat ontlenen dus dan is het absolute verschil in SSV-kost moeilijk in te schatten. 3700€ verschil in interest vind ik weinig. Wat ontleen je dan, 150 k€ ofzo?

Biljart

Legacy Member
Ik vermoed dat voorstel van kredietmakelaar is via RecordCredit Services (dochter van ING), weet wel dat je via die weg vaak iets meer kan lenen (RecordCredit heeft eigen acceptatiepolitiek), wat betekent iets meer eigen middelen opzij houden.

Echt teveel lenen moet je natuurlijk niet doen, maar dan hou je wel meer buffer over.
Soit, iedereen moet dat voor zichzelf beslissen.

fredenevy

Legacy Member
Ik zou 120000 euro willen lenen
En op het einde van de rit wil ik 50000 euro buffer overhouden.

Bij de contractvoorwaarden bij ING staat ook, dat elke kredietnemer een actieve klant moet zijn.
Dat komt dus neer op minimaal 10 debetverrichtingen elke maand uitvoeren
Indien dit niet voldaan wordt, stijgt de rente met 0,75%.

Renegadexxripxx

Legacy Member
Ik heb zelfs geen 10 actieve de er verrichtingen per maand op mijn zichtrekening.

zarathustra

Legacy Member
Renegadexxripxx zei:
Ik heb zelfs geen 10 actieve de er verrichtingen per maand op mijn zichtrekening.


Weinig zaken die per maand betaald worden dan of gewoon andere rekeningen ?

Bloembak

Legacy Member
Renegadexxripxx zei:
Ik heb zelfs geen 10 actieve de er verrichtingen per maand op mijn zichtrekening.

Jij haalt altijd cash af? Ook nu tijdens corona gebruik je niet vaker je kaart?

Nu je met maaltijdcheques niet meer alles in de winkel kan betalen, gebruik je toch pakweg minstens 2 keer per maand je kaart al in de supermarkt. Dan nog eens naar de bakker, op café of restaurant, iets online kopen, internet en gas+elek betalen. Dan zit je toch ongeveer al aan 10.

edit: blijft natuurlijk een strenge voorwaarde, om toch elke maand aan te voldoen. Je zal maar eens 2 of 3 weken in het buitenland (niet-euro) vertoeven, je telenet rekening enkele dagen later betalen in de nieuwe maand ipv de huidige maand, jarig zijn die maand en wat geld krijgen van vrienden/ouders dat je eerst opmaakt omdat dat in je zakken zit etc.
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Terug
Bovenaan