Archief - Waar geef jij gemiddeld per maand je geld aan uit?

mac-bc zei:

Maar stel nu dat je met je maten op café gaat, leg je dan op voorhand een budget vast? Of indien niet: moet je je dan de dag erna slecht voelen, niet alleen door de kater, maar ook omdat je uw financieel tellertje in het rood ziet gaan?

Klik om te vergroten...

Nee, absoluut niet. Van die rijke gierigaards dat vind ik persoonlijk ook erg irritant. Een avond zuipen kost nu ook geen 100'en euro's, daar lig ik niet wakker van.
Als we ergens zin in hebben dan doen we dat gewoon, dat is eigenlijk net hét voordeel van gezonde financiën.
Qua pakjes/cadeaus zijn we eigenlijk ook vrij gul. Mijn persoonlijke mening: geef wat je wil geven en verwacht niets terug.
(Mijn madam kan haar daar wel wreed ambetant in maken. Bijv familie die je altijd schone cadeaus hebt gegeven, geven soms zelf achteraf een aalmoes in ruil. )

mazonemayu zei:

nope, want tegenwoordig vraagt de bank zo goed als altijd om een gezamenlijke rekening te openen waar beide lonen op komen als je een hypotheek afsluit. dus als 1 van de 2 sterft is die rekening al direct geblokkeerd, we stellen voor t gemak dan dat die "tweede" rekening op mijn naam opengaat.

nu ben ik juist de persoon die sterft > mijn partner kan aan NIKS meer aan. dus...tweede rekening dan maar op naam van mijn partner, zij sterft...IK kan aan niks meer aan.

met 3 rekeningen > 1 samen en 1 apart voor elke persoon kan u zoiets dus nooit overkomen :

Klik om te vergroten...

Met "2 rekeningen" bedoelde ik natuurlijk twee rekeningen elk op eigen naam naast de gezamenlijke. Mijn punt was echter dat zelfs als je met zo'n rampscenario rekening houdt, eens je een som hebt die je een paar maand verder helpt je evengoed terug op de gezamenlijke rekening(en) kan werken. Jouw insteek was precies dat elk gewoon op eigen rekening blijft sparen. En dat begrijp ik dus niet.

Gemeenschappelijke kosten (waarvan ik de helft betaal) - maandelijks (of maandelijks gemiddelde):
- 1150 euro hypotheek
- 40 euro water
- 180 euro gas/electriciteit
- 20 euro ziekenfonds
- 120 euro onroerende voorheffing (enfin, 1200 euro per jaar eigenlijk, natuurlijk)
- 40 euro telenet
- 400 euro boodschappen (inclusief kattenvoer)
- 110 euro resto's
- 10 euro apotheek
- 90 euro uitgaan (abonnement concerten,...)
- 400 euro reizen (dit jaar toch, dit varieert wat volgens onze keuze van reizen)
- 140 euro klussen/verbouwen
- 50 euro varia (bvb huwelijkskado's enz.)

En dan nog persoonlijke uitgaven:
- 6 euro bankkosten
- 11 euro GSM
- 35 euro aan verschillende liefdadigheden
- 80 euro pensioensparen
- 100 spaarabonnement
In functie van wat er overschiet doe ik m'n leukere uitgaven: boeken kopen, materiaal voor m'n hobby (goudsmid, dure hobby) en probeer ik nog extra te sparen voor grotere uitgaven. Dat extra sparen lukt wel niet zo goed sinds ik 4/5e werk.

mazonemayu zei:

nope, want tegenwoordig vraagt de bank zo goed als altijd om een gezamenlijke rekening te openen waar beide lonen op komen als je een hypotheek afsluit. dus als 1 van de 2 sterft is die rekening al direct geblokkeerd, we stellen voor t gemak dan dat die "tweede" rekening op mijn naam opengaat.

nu ben ik juist de persoon die sterft > mijn partner kan aan NIKS meer aan. dus...tweede rekening dan maar op naam van mijn partner, zij sterft...IK kan aan niks meer aan.

met 3 rekeningen > 1 samen en 1 apart voor elke persoon kan u zoiets dus nooit overkomen want op de moment dat persoon A sterft en zijn + gezamelijke wordt geblokkeerd, vraag je gewoon op t werk om vanaf dan uw loon op uw EIGEN rekening te storten en je kan voorlopig verder leven terwijl de paperassen mallemolen begint te draaien.

stel u maar eens voor in zo'n situatie terecht te komen, kan je bovenop uw verdriet ook nog eens n extra overbruggingskrediet gaan afsluiten om zelfs maat te kunnen eten...de bank ziet zo'n mensen natuurlijk graag komen.

zo had ik bv mijn grootvader al 20 jaar niet gezien, ik wist niet waar hij woonde en andersom, zijn vrouw sterft op n bepaald moment, zijn kinderen (een paar nonkels en mijn moeder) gaan tekenen om die mens zijn rekening te deblokkeren want anders kan die zelfs niet naar de winkel. mijn moeder was ook al overleden, dan gaat dat tekenen dus over op haar kinderen (als ze die heeft) > moi. heeft toch n paar maand geduurd voor ze mij gevonden hadden hoor, en dan was ik zelfs nog ni naar t buitenland of zo verhuisd, plezant als ge in zo'n situatie verzeilt denk ik dan maar :naughty:

Klik om te vergroten...

Zoals eerder aangegeven kan je inderdaad steeds een bepaald bedrag uitgeven aan alledaagse kosten - hiervoor kan je geld opvragen bij de bank.

Daarnaast wordt je rekening geblokkeerd in die zin dat het saldo op dag van het overlijden wordt geblokkeerd. Jouw inkomsten (loon en dergelijke) die na deze datum op de rekening worden gestort kan je gewoon uitgeven.
Zo is mijn ma haar gezamenlijke rekening al meer dan een jaar geblokkeerd - mijn pa is overleden begin december 2014 en die erfenis is nog steeds niet rond. Zij heeft daar in het alledaagse leven geen last van, haar inkomsten komen nog steeds op die gezamelijke (geblokkeerde) rekening en zij kan deze gewoon uitgeven en afhalen alsof er niets aan de hand is.

Kosten:
-hypotheek = €1200
-elektriciteit = €20
-Water = €10
-uitgaan = €200
-benzine = €200
-GSM = €20
-Pensioen = €80
-bedrijfsrestaurant= €20 (volledige maaltijd kost €1.95 Soep, hoofdgerecht met 2 pistolets en dessert)
-verzekering auto's = €100 (betaal dit wel per jaar, niet maandelijks)

sparen:
-kapitaalverhoging = €50 ("sparen" in aandelen)
-sparen (start2save) = €500
-sparen (spaarrekening) = €750 (varieert van maand, deze maand was het €1600)
-premies gaan ook rechtstreeks naar de spaarrekening

Lage kosten door water en elektriciteit, omdat ik nog aan het bouwen ben. Momenteel woon ik nog thuis, dus echte vaste kosten heb ik nog niet echt.
Het geld dat op de spaarrekening staat wordt gebruikt voor de bouw - de buffer. Het geld op start2save, spaar ik altijd naar een doel. Nu is het doel warmtepomp en ben er deze maand geraakt.

Ik doe altijd als volgt:
Loon wordt gestort, hypotheek en start2save gaat eraf, dan laat ik op de zichtrekening €1000 staan en de rest schrijf ik over naar de spaarrekening. Met die €1000 moet ik dan toekomen die maand. Maand nadien doe ik dat opnieuw.

mazonemayu zei:

@ Myllan: wacht maar tot ge kinderen en n eigen woonst hebt, eens zien of ge dan nog veel kunt sparen

enne mijn lief verdient ook goed, maar das haar geld hé, k zou niet weten waarom ik daar n stuk van zou moeten van opeisen. wij doen gewoon alles in 2 qua vaste kosten en vr de rest doet elk wat hij wilt met den overschot van zijn geld (wat bij mij dus quasi niks vanwege de 4/5 is en bij haar veel )

voor de rest hebben wij dat "soort" zware kosten voorlopig niet, wegens het bewust gekocht hebben van een nieuwbouw (bespaart u ook op stookkosten etc wegens duurzame vensters en isolatie) een paar jaar terug en n auto hebben we ook al niet nodig dus...

wij zijn gewoon zo verstandig geweest van werk te zoeken in de buurt van thuis (allebei 5 min met de fiets) en onze woonst is dan weer qua ligging gekozen in de buurt van supermarkten/winkels, veel openbaar vervoer en (naar de toekomst toe) scholen, dat spaart een auto uit en per dag n paar uur vrije tijd (wat ik in weze belangrijker vind dan verder werken voor meer geld, want het enige wat je in uw leven niet kan bijmaken is net tijd )

maandelijks sparen doe/kan ik eigenlijk niet écht (allez toch geen grote bedragen), zeker niet sinds de klein in september naar t middelbaar is gegaan en n dure richting heeft gekozen. wat ik bv wel doe is als ik n premie of toelage krijg (eindejaarspremie, evaluatiepremie, jaarlijkse teruggave van de belastingen, etc...) dan zet ik dat wel integraal op mijn spaarboek.

Klik om te vergroten...

Wij hebben een kindje (tijdens het weekend dan en schoolvakanties) en een eigen woonst dus ik weet ongeveer waaraan ik me naar de toekomst toe mag verwachten.
Kinderen kan je zo duur/goedkoop opvoeden als je zelf wilt he. Ik ben niet van plan om een verwend nest dat denkt dat alles zomaar uit de lucht komt gevallen, na x aantal jaar de maatschappij in te droppen en voor de rest, nadat we getrouwd zijn zal er geen sprake meer zijn van 'zijn' geld of 'mijn' geld. Bedoeling is dan om een 'ons' te worden, in alles...
Lijkt ons veel overzichtelijker en de afspraak is dan wel dat er niet gecontroleerd wordt en dat grote bedragen in samenspraak worden gespendeerd.
Mijn vriend was in de 1ste instantie niet meteen te vinden voor mijn besparingsplan voor het jaar 2016 maar na veel gezaag uiteindelijk mee ingestemd.
Ben benieuwd wat het zal geven. Ik denk dat jullie gemakkelijk voldoende kunnen sparen door gewoon iets anders en bewuster om te gaan met geld. Het is geen verwijt want ieder moet maar doen waar hij/zij zich goed bij voelt dus schiet mij niet dood he.

Ik weet niet of zoeken/vinden van werk bij jullie in de buurt een kwestie is van slim zijn of meer een kwestie van geluk hebben. De omgevingen waar wij werken zijn geen buurten waar we willen wonen dus dan moet je kiezen voor iets verder en dan neem je de dagelijkse afstanden die je moet afleggen er gewoon bij. Keuzes maken en daar de gevolgen van dragen.

StanTem zei:

Mijn vrouw en ik hadden 1 gemeenschappelijke rekening met al het geld op (naast de gemeenschappelijke spaarrekening) en dan elk nog onze oude rekening op naam (zonder geld op).
Enkele weken nadat we zijn gaan samenwonen, hebben we alles in 1 pot gestopt. Zij had spaargeld, ik had al de inboedel.

Werkte altijd perfect. Nu met de scheiding was het ook gemakkelijk: elk de helft van de gemeenschappelijke rekening en klaar...

Klik om te vergroten...

Mja, ik ben daar geen voorstander van.
Met mijn ex waren de rekeningen gescheiden. Elk ons persoonlijke rekening en dan een gemeenschappelijke waar we elke maand evenveel opzetten en daarmee onze gemeenschappelijke aankopen deden (boodschappen, vakanties, uit eten, etc). Maar als ik voor mezelf wou, kost ik dat met m'n eigen centen.

Ik had ook een pak meer spaarcenten als haar, dus ik zou dat niet willen samen gooien in 1 pot. Als je dan uit elkaar gaat is het miserie omdat verdeeld te krijgen. Of ga je het dan ook 50/50 doen?
En er zullen er mij veel zeggen dat je een relatie niet moeten denken "wat als je uit elkaar gaat", maar ik heb al veel koppels uit m'n nabije omgeving uit elkaar zien gaat (onder andere m'n ouders) dus ik hou daar rekening mee.

Myllan zei:

Wij hebben een kindje (tijdens het weekend dan en schoolvakanties) en een eigen woonst dus ik weet ongeveer waaraan ik me naar de toekomst toe mag verwachten.

Klik om te vergroten...

als je enkel op de vrije momenten kinderen hebt, is dat dus totaal geen vergelijking en weet je écht ni wat dat kost

Myllan zei:

Kinderen kan je zo duur/goedkoop opvoeden als je zelf wilt he. Ik ben niet van plan om een verwend nest dat denkt dat alles zomaar uit de lucht komt gevallen,

Klik om te vergroten...

volledig mee akkoord, ik zal mijn kind enkel rommel van de wibra en eten uit den aldi geven, terwijl ik dat voor mezelf goeie kwaliteit koop (dat voorbeeld heb ik thuis gehad: het duurste en beste voor mijn vader en niks voor de rest)...not. maar soit, ik kan u daar ook in volgen, tis tenslotte niet uw eigen kind dus je hebt er dat soort voeling niet mee...of als dat kind vraagt om op school richting A of B te doen, ga je dan zeggen da's te duur? wij hadden de "pech" dat zij van in t middelbaar al de zo goed als duurste richting heeft gekozen maar dan is dat maar zo want t gaat om uw kind zijn/haar toekomst

Myllan zei:

na x aantal jaar de maatschappij in te droppen en voor de rest, nadat we getrouwd zijn zal er geen sprake meer zijn van 'zijn' geld of 'mijn' geld. Bedoeling is dan om een 'ons' te worden, in alles...
Lijkt ons veel overzichtelijker en de afspraak is dan wel dat er niet gecontroleerd wordt en dat grote bedragen in samenspraak worden gespendeerd.

Klik om te vergroten...

definieer "grote bedragen" eens in combinatie met het "nut" van ze uit te geven
tis bv niet omdat jij n paar schoenen van 300 euro niet veel geld vindt, dat hij daar anders gaat over denken, of hij wilt ne nieuwe computer van 1500 euro en gij kent er geen bal van en vindt dat hij die van 400 van in den aldi maar moet kopen...allez, ik begrijp uw gedachtengang hoor maar op grote bedragen uitgeven kan iemand anders moeilijk n persoonlijke waarde zetten, nietwaar

Myllan zei:

vriend was in de 1ste instantie niet meteen te vinden voor mijn besparingsplan voor het jaar 2016 maar na veel gezaag uiteindelijk mee ingestemd.
Ben benieuwd wat het zal geven. Ik denk dat jullie gemakkelijk voldoende kunnen sparen door gewoon iets anders en bewuster om te gaan met geld. Het is geen verwijt want ieder moet maar doen waar hij/zij zich goed bij voelt dus schiet mij niet dood he.

Klik om te vergroten...

gij moogt mij altijd n budgetplan geven voor de 350 euro die ik per maand over heb, nadat alle vaste kosten er af zijn, en waar ik dan mijn eigen kosten nog mee moet betalen (gsm, tattooeur, kleren, uitgaan, optredens, als ik onderweg iets koop om te eten, sparen...nu niet dat ik alle maanden kleren koop, naar n optreden of de tattooeur ga uiteraard )

Myllan zei:

weet niet of zoeken/vinden van werk bij jullie in de buurt een kwestie is van slim zijn of meer een kwestie van geluk hebben. De omgevingen waar wij werken zijn geen buurten waar we willen wonen dus dan moet je kiezen voor iets verder en dan neem je de dagelijkse afstanden die je moet afleggen er gewoon bij. Keuzes maken en daar de gevolgen van dragen.

Klik om te vergroten...

het werkt andersom: ge zoekt dus werk functie van uw woonst, geen woonst in functie van uw werk, want het nest waar ge u goed voelt primeert hier op het financieel gewin (ik weet dat da bij de meesten andersom is want geld is t grootste goed en status, etc...) maar dat is evengoed eenkeuze die ge maakt en waar ge de gevolgen moet van dragen

Lening + SSV: 920
Onderhoudskosten appartement: 20
Diftar: 12,5
Voorzorg / zorgkas: 8,33
Elek + Gas: 140 (Hierop kan nog bespaard worden, het is eigenlijk 100 euro maar ik heb dit bewust 40 euro aangepast vanwege de dure maatregelen betreffende de elektriciteitsprijs)
Telenet 75
Netflix 8,99
WWF 10
Satellietschotel 70
Water 30
gezinspolis + brandverzekering 12,5
Allerlei taksen door de roverheid 15
Huishouden/eten/drinken/allerlei onverwachte kosten: ik voorzie hiervoor 150 euro per week = 600 euro per maand (of 750 als het een lange maand is)
Dat lijkt véél maar er zijn altijd 'slapende' kosten die je niet verwacht en die 150 is gemiddeld genomen toch nodig .
Dat kan gaan van extra inkopen voor kerstmis te vieren met familie, van een cadeau voor een collega die vertrekt (Je kan moeilijk 1 euroke geven als de anderen 5-10 euro geven) of van eens naar de arts te moeten gaan, huisdieren die verzorgd moeten worden enzovoorts ..
De vaatwasser of een ander apparaat is ineens stuk --> Ook die kosten moet je hierbij rekenen !! Dat vergeten mensen wel eens!
Kredietkaartkosten (Is voor plezier en kan zeker geschrapt worden in slechtere tijden): 50
Last but not least. Loopschoenen om te sporten + Allerlei sportgerief: 20

Totale kost: 1992 euro per maand hebben wij toch nodig. (Tot zelfs 2142 voor een lange maand)

mazonemayu zei:

als je enkel op de vrije momenten kinderen hebt, is dat dus totaal geen vergelijking en weet je écht ni wat dat kost

Klik om te vergroten...

Ehm...toch wel. Een kind dat niet bij beide ouders woont wordt nog steeds fin. onderhouden door de papa (lees alimentatie) en de periode dat ze bij ons wordt ze ook nog eens rot verwend (schuldgevoel etc...) en eerlijk gezegd ook wel door mij maar mijn eigen kinderen ga ik wel anders aanpakken (streng maar rechtvaardig) Voor haar vind ik de hele situatie zo zielig.

volledig mee akkoord, ik zal mijn kind enkel rommel van de wibra en eten uit den aldi geven, terwijl ik dat voor mezelf goeie kwaliteit koop (dat voorbeeld heb ik thuis gehad: het duurste en beste voor mijn vader en niks voor de rest)...not. maar soit, ik kan u daar ook in volgen, tis tenslotte niet uw eigen kind dus je hebt er dat soort voeling niet mee...[/QOUTE]

Welnee, niet op die manier. Ik zou het een beetje raar vinden om zo te werk te gaan.
Zoiets doe je toch niet.[QOUTE]



definieer "grote bedragen" eens in combinatie met het "nut" van ze uit te geven
tis bv niet omdat jij n paar schoenen van 300 euro niet veel geld vindt, dat hij daar anders gaat over denken, of hij wilt ne nieuwe computer van 1500 euro en gij kent er geen bal van en vindt dat hij die van 400 van in den aldi maar moet kopen...allez, ik begrijp uw gedachtengang hoor maar op grote bedragen uitgeven kan iemand anders moeilijk n persoonlijke waarde zetten, nietwaar

Klik om te vergroten...

Is idd heel persoonlijk maar we zitten wat dat betreft een beetje op dezelfde golflengte

gij moogt mij altijd n budgetplan geven voor de 350 euro die ik per maand over heb, nadat alle vaste kosten er af zijn, en waar ik dan mijn eigen kosten nog mee moet betalen (gsm, tattooeur, kleren, uitgaan, optredens, als ik onderweg iets koop om te eten, sparen...nu niet dat ik alle maanden kleren koop, naar n optreden of de tattooeur ga uiteraard )

Klik om te vergroten...

Zal moeilijk worden om zoiets uit te stippelen omdat je deel uitmaakt (samenwoont etc) van een koppel van tweeverdieners. Als je in termen van 'haar' geld en 'mijn' geld denkt/handelt dan is het enige wat je ermee kan doen de keren dat je veel kosten hebt de maanden ervoor zo min mogelijk uitgeven etc...

het werkt andersom: ge zoekt dus werk functie van uw woonst, geen woonst in functie van uw werk, want het nest waar ge u goed voelt primeert hier op het financieel gewin (ik weet dat da bij de meesten andersom is want geld is t grootste goed en status, etc...) maar dat is evengoed eenkeuze die ge maakt en waar ge de gevolgen moet van dragen

Klik om te vergroten...

Klopt. Iedereen heeft zijn/haar prioriteiten elders liggen dus het is altijd een beetje zoeken naar wat het beste is. Puur persoonlijk.

-2100: Sparen
-1300: Woning (lening)
-500 : Ontspanning (uit eten, reisje, luxe uitgaven bvb nieuwe laptop, kledij, speelgoed)
-400 : Voeding (incl pampers)
-210: Creche
-100: Tanken & onderhoud
-100: Onroerende voorheffing en autotaksen
-240: Elektriciteit en verwarming, water, telenet, afval
-130: Verzekering (brand, auto, familiale, …)
-50: Apotheek, dokter enz (kleine)
-35: Mobiele abo's

Met twee natuurlijk, 1 eigen wagen en 1 firmawagen. Heb de grote jaarlijkse uitgaven verdeeld op maandbasis. Creche en lening zijn netto (na belastingaftrek) om een representief beeld te geven. We zouden misschien wat meer kunnen sparen maar we gaan graag eens op stap en we geven toch wel wat uit aan ons klein meisje (onder ontstpanning). Er liggen geen grote uitgaven meer in het verschiet dus ben hier wel tevreden mee.

Edit rekeningdebat: Alles op één rekening omdat dat makkelijker werkt.. bij een scheiding is alles verworven na het huwelijk toch door twee te delen dus ik heb niets aan een fictief gevoel van veiligheid. Het geld dat we hadden voor ons huwelijk hebben we samen in ons huis gestopt.

Myllan zei:

Klopt. Iedereen heeft zijn/haar prioriteiten elders liggen dus het is altijd een beetje zoeken naar wat het beste is. Puur persoonlijk.

Klik om te vergroten...

ach, ik heb gewoon voor mijn eigen sjans dat geld mij niet écht op die manier interesseert, enfin je hebt dat wel nodig om te leven en zo but that's it.

k heb ook heel bewust n job bij de staat gezocht puur omdat uw loon en pensioen niet zo ver uit elkaar liggen gelijk in de prive. in ruil daarvoor verdien je daar dan heel uw carrierre wel minder tov dezelfde job in de prive, maar als je van dat loon kan leven, weet je ook dat je met uw pensioen gaat rondkomen. k heb op die manier nooit écht een doel in mijn leven gehad, gewoon n dak boven mijn hoofd, niks tekort komen en zien dat ik gelukkig ben (enfin en mijn klein uiteraard ook ), veel vrije tijd, etc... daar kan geen geld ter wereld aan helpen...status interesseert mij ook al niet, dus...

gewoon gelukkig zijn, weet je wel; uw kind content zien opgroeien en er ne goeie band mee hebben, af en toe eens op reis kunnen gaan, eten wat je wilt, etc...simpele dingen

Qua voeding kunnen we blijkbaar nog besparen. Alhoewel. Ik let echt op de prijzen, koop zelfs het vlees bij de Makro of een groothandel en toch is alles op en komen we niet toe met 400 euro/maand.

Ik sport wél véél dus ik eet vrij veel

Op post voeding besparen wij gigantisch veel door in het groot te kopen wanneer zaken in promo staan. Dit gaat niet voor verse items maar vooral voor de andere zaken die je in warenhuizen koopt:

- verzorgingsproducten
- (af)was producten
- drank
- droge voeding

Alles bij de Colruyt, in de gaten houden wanneer er reacties zijn op leveranciers in combinatie met hun extra kortingen. Zo kopen wij soms 1x per jaar afwasblokjes voor 10 EUR een voorraad van 200-300 stuks. Waar zo 1 zak vaak al het dubbele kost.

Dan geven we er nog veel geld uit eigenlijk, maar we kopen veel verse producten.

makila zei:

Qua voeding kunnen we blijkbaar nog besparen. Alhoewel. Ik let echt op de prijzen, koop zelfs het vlees bij de Makro of een groothandel en toch is alles op en komen we niet toe met 400 euro/maand.

Ik sport wél véél dus ik eet vrij veel

Klik om te vergroten...

Voeding is bij ons best een grote kost denk ik. In het weekend koken we niet vaak en eens iets deftiger gaan eten kost al snel €100 met twee koters.

Maar we genieten daar ook echt van, dus ik wil daar niet op besparen. Dure hobbies oid hebben we niet.

Als student zijnde geef ik mijn geld vooral uit aan, drank, games, eten, evenementen (concerten, feestjes, sport wedstrijden, ...), zaken voor mijn sport (jaarlijks toch twee nieuwe racketten, per twee-drie uur match een nieuwe doos tennisballen, ...), tegenwoordig ook al eens iets voor de vriendin, nieuwe gsm om het anderhalf jaar fzo, en k probeer toch één degelijke reis per jaar te maken en is een keer of twee richting zee of ardennen in de zomer, echt gigantische kosten zijn er nog niet echt bij voor mij (als in kosten voor een auto , een huis, ...). Ik kom meestal wel toe met geld dat ik krijg van mijn ouders en het beetje extra dat ik verdien grotendeels met sportweddenschappen, als ik echt te weinig over heb dan werk ik in de zomer is een week of twee-drie in de horeca. Zie er eigenlijk al wel tegenop om te gaan samen wonen/alleen te gaan wonen (niet dat ik niet graag zou samen wonen met mijn vriendin) maar als je een degelijk huis wil kopen heb je tegenwoordig echt zoveel geld nodig, tel daar dan nog een auto of twee bij , ... , k denk toch dat dat over het algemeen iets zwaarder is financieel dan vroeger dergelijke zaken als tiener/jonge twintiger.

Wij sparen momenteel niks (enkele omstandigheden).
Het geld gaat vooral naar:
-Lening (1300)
-Supermarkt (400-500?)
-Uitjes (ik €80 per week ongeveer, die van ons weet ik niet)
-Gas, water & elektriciteit (180-200?)
-Proximus TV/internet 63
-Kuisvrouw 144
-Kleren/schoenen/brol voor de kinderen
Alles wat overblijft gaat naar concerten en weekends weg. Soms zetten we wat over naar de spaarrekening maar dan gaat er weer iets groot kapot en is het terug weg.

whacker zei:

Wij sparen momenteel niks (enkele omstandigheden).
Het geld gaat vooral naar:
-Lening (1300)
-Supermarkt (400-500?)
-Uitjes (ik €80 per week ongeveer, die van ons weet ik niet)
-Gas, water & elektriciteit (180-200?)
-Proximus TV/internet 63
-Kuisvrouw 144
-Kleren/schoenen/brol voor de kinderen
Alles wat overblijft gaat naar concerten en weekends weg. Soms zetten we wat over naar de spaarrekening maar dan gaat er weer iets groot kapot en is het terug weg.

Klik om te vergroten...

Idem hier, behalve de lening is huishuur 775 en de kuisvrouw valt ook weg, dus die 700 zoiets sparen we .

whacker zei:

Wij sparen momenteel niks (enkele omstandigheden).
Het geld gaat vooral naar:
-Lening (1300)
-Supermarkt (400-500?)
-Uitjes (ik €80 per week ongeveer, die van ons weet ik niet)
-Gas, water & elektriciteit (180-200?)
-Proximus TV/internet 63
-Kuisvrouw 144
-Kleren/schoenen/brol voor de kinderen
Alles wat overblijft gaat naar concerten en weekends weg. Soms zetten we wat over naar de spaarrekening maar dan gaat er weer iets groot kapot en is het terug weg.

Klik om te vergroten...

Je zegt dat je momenteel niet spaart door enkele omstandigheden. Maar verder geef je wel 80€ per week aan uitjes en wat overblijft gaat naar kleren,schoenen, de kinderen concerten en weekends weg.
Ik moet jullie rekening niet maken maar lijkt me niet dat het dan enkel momenteel is dat jullie niet sparen, maar meer jullie levensstijl gewoon.
Als ik er helemaal naast zit, excuses voor de vooroordelen.

mazonemayu zei:

gewoon gelukkig zijn, weet je wel; uw kind content zien opgroeien en er ne goeie band mee hebben, af en toe eens op reis kunnen gaan, eten wat je wilt, etc...simpele dingen

Klik om te vergroten...

Dat is uiteindelijk de bedoeling en het is zeker niet bedoeling om te besparen op comfort en luxe enkel die overbodige luxe hoeft niet en wat dat ook moge zijn, hangt af van persoon tot persoon.
Ken mensen die duizenden €'s op hun spaarrekening hebben staan en die elke dag hetzelfde eten en nooit eens op vakantie gaan dan heb ik zoiets van verrek geniet toch van je geld want als je straks dood of ongeneeslijk ziek bent heb je er ook niets aan...