Argenta wil crypto transacties controleren

Ben net terug van de bank.
Ze hebben hier lokaal een mail gekregen van het hoofdzetel met een reeks vragen (van waar is het geld afkomstig, welke crypto koopt de klant, doet hij aan trading, futures, leverage, staking,...). Doe ik allemaal niet en heb het ook zo geantwoord.

Ze vroegen dan of ik de winst aangegeven heb. Heb gezegd dar ik niet gedaan heb (moet ook niet afaik bij buy & hold).
Vroegen ook alle transacties. Ze hadden mij niet gezegd dat ik dat bij moest hebben. Hij heeft er dan op gezet "volgt nog" maar ik moest het niet bezorgen. Hij zei hopelijk is het zo ook ok. De bankbediende hier leek ook een beetje verveeld dat ze dat allemaal vragen.

Ben benieuwd wat volgt. Of ze dat bvb doorgeven aan de overheid. Ze zeiden ook dat als ze iets verdacht zien, ze de bankrekening kunnen blokkeren (wat problematisch zou zijn, want al mijn geld zit bij Argenta :/ )

Ik heb ook met een advocaat gebeld. Nog geen afspraak gemaakt maar wat info gevraagd. Hij zei bvb dat het bij Belgische banken bijna onmogelijk is grote bedragen uit crypto te cashen omdat ze je bvb buiten gooien als klant als ze het maar een beetje verdacht vinden :eek:

Bon alles is bij mij afkomstig van 1 rekening. En ik koop en hold sinds 5 jaar. Eerste keer vorig jaar uitgecasht.
 
Milanello zei:
Ben net terug van de bank.
Ze hebben hier lokaal een mail gekregen van het hoofdzetel met een reeks vragen (van waar is het geld afkomstig, welke crypto koopt de klant, doet hij aan trading, futures, leverage, staking,...). Doe ik allemaal niet en heb het ook zo geantwoord.

Ze vroegen dan of ik de winst aangegeven heb. Heb gezegd dar ik niet gedaan heb (moet ook niet afaik bij buy & hold).
Vroegen ook alle transacties. Ze hadden mij niet gezegd dat ik dat bij moest hebben. Hij heeft er dan op gezet "volgt nog" maar ik moest het niet bezorgen. Hij zei hopelijk is het zo ook ok. De bankbediende hier leek ook een beetje verveeld dat ze dat allemaal vragen.

Ben benieuwd wat volgt. Of ze dat bvb doorgeven aan de overheid. Ze zeiden ook dat als ze iets verdacht zien, ze de bankrekening kunnen blokkeren (wat problematisch zou zijn, want al mijn geld zit bij Argenta :/ )

Ik heb ook met een advocaat gebeld. Nog geen afspraak gemaakt maar wat info gevraagd. Hij zei bvb dat het bij Belgische banken bijna onmogelijk is grote bedragen uit crypto te cashen omdat ze je bvb buiten gooien als klant als ze het maar een beetje verdacht vinden :eek:

Bon alles is bij mij afkomstig van 1 rekening. En ik koop en hold sinds 5 jaar. Eerste keer vorig jaar uitgecasht.
Klik om te vergroten...
Om die reden is het dus al slim om zeker niet alles op de bank te hebben staan en ook verschillende banken te hebben. Ik denk dat heel veel mensen in de problemen komen als de hoofdbank hun rekening blokkeert, dus je kan je daar best tegen indekken door je geld te spreiden.

De volgende bull cycle zullen we hier wel veel van die berichten zoals de jouwe tegenkomen denk ik nu banken strenger en strenger lijken te worden.
 
Wat ik niet begrijp is… waarom steken die mannen hun tijd en geld in een arme burger die eenmalig 9k euro uitcasht in plaats van mensen/bedrijven die met grotere bedragen spelen?
 
't Is ook niet stelselmatig dat hij uitcasht, dan vind ik dat idd wel straf. Moest ge nu om de paar maanden enkele duizenden euro's uitcashen dan zou dat toch meer verdacht zijn dan éénmaal 9K. Of stelt dat ge nu voor uwen tweede of derde keer 9K uitcasht.
 
Ik heb meer dan 9k gecashed vorig jaar. Dit jaar dus die 1x 9k. Maar toen ze mij belden zeiden ze dat het over die 9k ging. Daarom dat ik dat van vorig jaar hier eerst niet vermeld heb. Maar ik denk nu dat dat zeker een rol heeft gespeeld.
 
Amai ik zal mijn bank op voorhand maar eens bellen als ik ooit een paar 100k withdraw in ene keer :unsure:
 
Spiderman zei:
Wat ik niet begrijp is… waarom steken die mannen hun tijd en geld in een arme burger die eenmalig 9k euro uitcasht in plaats van mensen/bedrijven die met grotere bedragen spelen?
Klik om te vergroten...
Omdat dat makkelijker is dan een grote vis te vangen.
Waarom komt Musk weg met zijn crypto pumps?
Waarom kan Cohen 60 mil verdienen met een pump en dump op de beurs?

Omdat ze rijk zijn. 🌈
 
Feit is dat grote bedragen cashen gewoon moeilijker en moeilijker zal worden in België.
Ik hoop dat we van dat "grijze zone" gedoe hier eindelijk af stappen en er duidelijkheid komt. Al is het belastingen betalen. Maar dan weet je tenminste waar je staat en zal de bank niet moeilijk doen.
Maar nu aangeven doe ik niet aangezien ik overtuigd ben dat ik in het "goede huisvader" plaatje pas.
 
Spiderman zei:
Wat ik niet begrijp is… waarom steken die mannen hun tijd en geld in een arme burger die eenmalig 9k euro uitcasht in plaats van mensen/bedrijven die met grotere bedragen spelen?
Klik om te vergroten...
De bank in kwestie heeft daar zelf niet om gevraagd he, regelgeving komt van koepels boven de banken en overheden. Argenta verdient hier niets aan en krijgt enkel boetes als ze de regels niet genoeg opvolgen.
 
DwightSchrute zei:
De bank in kwestie heeft daar zelf niet om gevraagd he, regelgeving komt van koepels boven de banken en overheden. Argenta verdient hier niets aan en krijgt enkel boetes als ze de regels niet genoeg opvolgen.
Klik om te vergroten...
@Milanello Van welke crypto exchange kwamen de withdrawals?

Tegenwoordig moet je ook bij veel exchanges zoveel administratieve gegevens, declaraties en overschrijvingsbewijzen invullen dat het mij verbaast dat ze banken nog steeds in die rol als controleur proberen te duwen. Die behandelen hun klanten ook niet graag als verdachte criminelen.

Ik ben ook niet genegen om gans mijn crypto transacties of winsten aan een bank te bezorgen. Die hebben daar geen zaken mee. Als er overheidscontrole komt, dan nemen die maar contact op met mijn crypto exchange voor al die gegevens.
 
M°°nblade zei:
@Milanello Van welke crypto exchange kwamen de withdrawals?

Tegenwoordig moet je ook bij veel exchanges zoveel administratieve gegevens, declaraties en overschrijvingsbewijzen invullen dat het mij verbaast dat ze banken nog steeds in die rol als controleur proberen te duwen. Die behandelen hun klanten ook niet graag als verdachte criminelen.

Ik ben ook niet genegen om gans mijn crypto transacties of winsten aan een bank te bezorgen. Die hebben daar geen zaken mee. Als er overheidscontrole komt, dan nemen die maar contact op met mijn crypto exchange voor al die gegevens.
Klik om te vergroten...
Alles via Bitvavo (die ook vanalles hebben gecontroleerd).
 
M°°nblade zei:
@Milanello Van welke crypto exchange kwamen de withdrawals?

Tegenwoordig moet je ook bij veel exchanges zoveel administratieve gegevens, declaraties en overschrijvingsbewijzen invullen dat het mij verbaast dat ze banken nog steeds in die rol als controleur proberen te duwen. Die behandelen hun klanten ook niet graag als verdachte criminelen.

Ik ben ook niet genegen om gans mijn crypto transacties of winsten aan een bank te bezorgen. Die hebben daar geen zaken mee. Als er overheidscontrole komt, dan nemen die maar contact op met mijn crypto exchange voor al die gegevens.
Klik om te vergroten...
Banken hebben nu eenmaal de verplichting om info door te geven aan Europese en Federale instellingen.
Argenta verliest met deze onderzoeken tijd en klanten, Het is de snelst groeiend branch in elke bank dus dat zegt ook genoeg denk ik.
 
Voor de geïnteresseerden, ik zit ook bij Argenta en heb zopas een groot bedrag (net geen 100K) kunnen storten.
Vooraleer ik dit heb gedaan eerst naar de bank geweest en gezegd dat ik dit bedrag wat winst uit crypto is wil overschrijven. Zij hebben dit dan doorgegeven naar hoofdzetel. Ze vroegen dan om volgende vragenlijst in te vullen:

· Beroepsactiviteit, statuut, sector?

· Belegt je in crypto in de hoedanigheid van particulier?



Mbt cryptoportefeuille(s):

· Bij welke cryptoplatformen werd er belegd?

· Heb je een cold storage?

· Ben je actief op DeFi? Wordt er gebruik gemaakt van platformen zoals Trustswap, Uniswap, Poloniex edm?

· Heb je een credit/debetkaart die gekoppeld is aan een cryptoplatform?

· In welke cryptomunten (en eventueel andere effecten) werd er belegd?

· Historiek van de beleggingen in cryptoportefeuille aan te leveren (met vermelding van deposits en withdrawals). Meerdere cryptoplatformen bieden de mogelijkheid aan om de transactiehistorieken te downloaden in het .xls of .pdf formaat.

· Wisselkoersen van de crypto-effecten ten tijde van de belegging (tijdslijn) + staving/verklaring dat de opbrengst realistisch is.



Mbt strategie:

· Doe je aan spot trading?

· Doet je aan staking? Zoja, welke assets zijn gestaked? Wat is het aandeel van de gestakete assets in de portefeuille?

· Doe je aan mining?

· Doe je aan yield farming?

· Ben je actief in win2earn ecosystemen?

· Doe je aan crypto futures trading? Leverage trading? Scalping?





Mbt herkomst van de gelden:

· Hoe is het vermogen opgebouwd waarmee in crypto is belegd?

· Van welke rekeningen werd er in crypto belegd, buiten de Argenta-rekening? (staving aan te leveren). Wat is de reden hiervoor?



Mbt fiscaliteit:

· Hoe werden in het verleden de crypto-inkomsten fiscaal aangegeven?
Klik om te vergroten...

Deze informatie heb ik hun dan bezorgd (in mijn geval HODL met eigen geld dat van Argenta rekening kwam dus mijns inziens normaal beheer privévermogen)

Ze vroegen dan om nog enkele transacties verder te verklaren. Dit waren diegene wanneer ik heb verkocht en voornamelijk dan 1 transactie wat het grootste bedrag was.

Dit heeft in totaal 2 weken geduurd waarna ik bericht kreeg dat het in orde is. Hierna heb ik het overgeschreven en het geld staat nu op mijn Argenta rekening.
 
Bahalt zei:
Voor de geïnteresseerden, ik zit ook bij Argenta en heb zopas een groot bedrag (net geen 100K) kunnen storten.
Vooraleer ik dit heb gedaan eerst naar de bank geweest en gezegd dat ik dit bedrag wat winst uit crypto is wil overschrijven. Zij hebben dit dan doorgegeven naar hoofdzetel. Ze vroegen dan om volgende vragenlijst in te vullen:



Deze informatie heb ik hun dan bezorgd (in mijn geval HODL met eigen geld dat van Argenta rekening kwam dus mijns inziens normaal beheer privévermogen)

Ze vroegen dan om nog enkele transacties verder te verklaren. Dit waren diegene wanneer ik heb verkocht en voornamelijk dan 1 transactie wat het grootste bedrag was.

Dit heeft in totaal 2 weken geduurd waarna ik bericht kreeg dat het in orde is. Hierna heb ik het overgeschreven en het geld staat nu op mijn Argenta rekening.
Klik om te vergroten...
Mag ik vragen hoe je geantwoord hebt op die vragen?
 
zwarten zei:
Mag ik vragen hoe je geantwoord hebt op die vragen?
Klik om te vergroten...
Dit waren mijn antwoorden:

Beroepsactiviteit, statuut, sector? Software developer

· Belegt je in crypto in de hoedanigheid van particulier? Belegd voor lange termijn zonder te traden



Mbt cryptoportefeuille(s):

· Bij welke cryptoplatformen werd er belegd? Kraken

· Heb je een cold storage? Nee

· Ben je actief op DeFi? Wordt er gebruik gemaakt van platformen zoals Trustswap, Uniswap, Poloniex edm? Nee

· Heb je een credit/debetkaart die gekoppeld is aan een cryptoplatform? Ja, een creditcard van crypto.com. Op dit platform doe ik verder niets.

· In welke cryptomunten (en eventueel andere effecten) werd er belegd? Voornamelijk Bitcoin en Ethereum dan nog enkele andere wat slechts kleine bedragen zijn.

· Historiek van de beleggingen in cryptoportefeuille aan te leveren (met vermelding van deposits en withdrawals). Meerdere cryptoplatformen bieden de mogelijkheid aan om de transactiehistorieken te downloaden in het .xls of .pdf formaat. Zie bijlage, oorsponkelijk in 2017 gekocht. In 2021 nog bijgekocht. Daarna jaren niets gedaan tot nu november 2024 wanneer ik heb verkocht.

· Wisselkoersen van de crypto-effecten ten tijde van de belegging (tijdslijn) + staving/verklaring dat de opbrengst realistisch is. Zie bijlage



Mbt strategie:

· Doe je aan spot trading? Nee

· Doet je aan staking? Zoja, welke assets zijn gestaked? Wat is het aandeel van de gestakete assets in de portefeuille? Nee

· Doe je aan mining? Nee

· Doe je aan yield farming? Nee

· Ben je actief in win2earn ecosystemen? Nee

· Doe je aan crypto futures trading? Leverage trading? Scalping? Nee





Mbt herkomst van de gelden:

· Hoe is het vermogen opgebouwd waarmee in crypto is belegd? Via normaal sparen/klein deel van het bedrag op de spaarrekening

· Van welke rekeningen werd er in crypto belegd, buiten de Argenta-rekening? (staving aan te leveren). Wat is de reden hiervoor? Geen andere rekening gebruikt



Mbt fiscaliteit:

· Hoe werden in het verleden de crypto-inkomsten fiscaal aangegeven? Niet, nu pas verkocht
 
Mijn is echt een kluwen.
Paar BTC kwijtgeraakt op cryptsy, bittrex die niet al mijn trades weergeeft. Faircoins ge'airdropped' gekregen en mijn oude mail volledig kwijt geraakt :D
 
zwarten zei:
Mijn is echt een kluwen.
Paar BTC kwijtgeraakt op cryptsy, bittrex die niet al mijn trades weergeeft. Faircoins ge'airdropped' gekregen en mijn oude mail volledig kwijt geraakt :D
Klik om te vergroten...
Dat zal bij mij niet veel beter zijn. Ooit zitten traden op cryptsy en yobit en andere shit exchanges. Op cryptsy in die tijd 0,3 btc kwijtgespeeld aan alts. Ik heb op btc-e ook nog gezeten en dat bestaat ook niet meer. Leg dat maar uit tegen de bank of de fiscus dan.
 
Je moet ingelogd zijn om te kunnen reageren. Aanmelden | Registreren
Terug
Bovenaan