ETF's - Trackers - Indexing - Passive Investing - Mutual Funds - ...

[TNTim]

@lolitaa
Hoeveel niet-zichtbare belasting op dividend zou je betalen op IWDA, +-20%?
Stel dat je 100€ ontvangt, dan is dat netto 80€ tov 100€, buitenlands aandeel zou maw 25% meer moeten uitkeren om dit verschil dicht te rijden.
Zijn de verwachtingen dat buitenlandse aandelen de Belgische met 25%/jaar zullen outperformen?

Winst in aandelen zit natuurlijk in zowel dividend + stijging van het aandeel. Geen idee hoe de verhouding gemiddeld is...

@Vierkant
Klopt, 1 individueel aandeel kan serieus gekke sprongen maken.
Je zal toch al een 40.000€ Belgische aandelen nodig hebben om de volledige korf te vullen met 2 personen. 800€ x 2 x 25 (4% dividend)
Dan kan je bijv ook 4.000€ in 10 aandelen steken, zo heb je ook weer wat spreiding. Maar ideaal is het idd nog altijd niet.

 

[lolitaa]

@lolitaa
Hoeveel niet-zichtbare belasting op dividend zou je betalen op IWDA, +-20%?
Stel dat je 100€ ontvangt, dan is dat netto 80€ tov 100€, buitenlands aandeel zou maw 25% meer moeten uitkeren om dit verschil dicht te rijden.
Zijn de verwachtingen dat buitenlandse aandelen de Belgische met 25%/jaar zullen outperformen?

Winst in aandelen zit natuurlijk in zowel dividend + stijging van het aandeel. Geen idee hoe de verhouding gemiddeld is...

Het leeuwendeel van het rendement van IWDA is afkomstig van koersappreciatie van de onderliggende aandelen, niet van dividenduitkeringen die ze ontvangt.

IWDA ontving in 2021 ongeveer 600 miljoen dollar dividenden op haar posities (dewelke gebruikt worden om aandelen bij te kopen). Het fonds boekt 73 miljoen dollar niet recupereerbare roerende voorheffing in kosten, ofte 12%. Zie https://www.ishares.com/nl/particul...s-iii-plc-annual-report-june-2021-emea-en.pdf

Het is dus een 'verborgen' (ttz, ze staat gewoon in het jaarverslag) jaarlijkse kost van 0,3% op de gemiddelde netto-actiefwaarde van het fonds in 2021 van 24 miljard dollar, bovenop de TER van 0,20%. Zeker niet insignificant maar m.i. acceptabel t.o.v. het alternatief van het risico inherent aan een individueel Belgisch aandeel.

 

[Airjinx]

Hoe het recupereren van de RV je de S&P500 gaat doen kloppen is me toch wel een raadsel. Op korte termijn is er mogelijks minder neerwaarts risico, maar daar zal het dan ook wel bij blijven.
Voor de sake of it de Emerging Markets er bij gezet. China zit met een lage inflatie, heeft hun rente verlaagd en sluit het ene na het andere contract af met Rusland om energiezekerheid te bekomen (en aan betere prijzen als Europa). Je moet je keuzes geregeld eens tegen het licht houden maar S&P + EM lijkt me anno 2022 nog steeds een zeer goede combinatie. EM doet het YTD beter (of minder slecht) als S&P500.

 

[JanusDR]

- belastingvoordeel inzake de betaalde Belgische RV geldt ook bij buitenlandse aandelen. Enkel de buitenlandse (meestal 15%) bronheffing blijft.

- waarom macro gokken (EM, even wachten, ...) of individuele aandelen picken als het doel systematische passieve dollar cost averaging is?

 

[Sneeuwstorm]

Alles staat dik in het rood, het vakantiegeld is gestort, dus nog wat IWDA bijgekocht zonet

 

[SomeDude]

Alles staat dik in het rood, het vakantiegeld is gestort, dus nog wat IWDA bijgekocht zonet

Te vroeg gekocht denk ik

 

[Jannen]

Gewoon in het begin van de maand bijkopen en chill

 

[rubenvb]

- belastingvoordeel inzake de betaalde Belgische RV geldt ook bij buitenlandse aandelen. Enkel de buitenlandse (meestal 15%) bronheffing blijft.

Behalve dat de banken/brokers vaak grote fooien rekenen voor het papierwerk dat je hiervoor nodig hebt (of dat doen ze je toch geloven?

 

[lolitaa]

Behalve dat de banken/brokers vaak grote fooien rekenen voor het papierwerk dat je hiervoor nodig hebt (of dat doen ze je toch geloven?

Belgische RV op zowel binnenlandse als buitenlandse aandelen recupereren kan zonder al te veel formaliteiten, gewoon code 1437/2437 invullen in de aangifte personenbelasting. Het is pas als je ook buitenlandse roerende voorheffing wil terugvorderen op basis van dubbelbelastingverdragen dat die papierwinkel speelt. Het sop moet dan de kool al waard zijn.

 

[Arkaine]

Bij de crash van maart 2020 achteraf mezelf beklaagd (uiteraard) dat ik niet meer geld in de markt had gepompt.
Nu wat intern aan't debatteren om gewoon de hele weg naar beneden bij te kopen bovenop mijn maandelijkse storting van ~400 euro.

Per 2.5€ dat IWDA zakt, zou ik er nog ~2000 euro in smijten, is het idee nu. (reeds twee keer gedaan)

Ik heb nog veel cash achter de hand dat bestemd moest zijn voor een huis, maar dat lijkt ook gewoon steeds verder buiten de mogelijkheden te drijven als single. Als er dan toch een partner in the picture zou komen, zou ik ook nog ruim genoeg middelen moeten hebben om toch een degelijke woonst te kopen; zelfs al zakken we nog een eindje verder richting ~55€.

Wat doen jullie? Of wat zouden jullie doen met nog een mooie som cash achter de hand

 

[Noctilucus]

Bij de crash van maart 2020 achteraf mezelf beklaagd (uiteraard) dat ik niet meer geld in de markt had gepompt.
Nu wat intern aan't debatteren om gewoon de hele weg naar beneden bij te kopen bovenop mijn maandelijkse storting van ~400 euro.

Per 2.5€ dat IWDA zakt, zou ik er nog ~2000 euro in smijten, is het idee nu. (reeds twee keer gedaan)

Ik heb nog veel cash achter de hand dat bestemd moest zijn voor een huis, maar dat lijkt ook gewoon steeds verder buiten de mogelijkheden te drijven als single. Als er dan toch een partner in the picture zou komen, zou ik ook nog ruim genoeg middelen moeten hebben om toch een degelijke woonst te kopen; zelfs al zakken we nog een eindje verder richting ~55€.

Wat doen jullie? Of wat zouden jullie doen met nog een mooie som cash achter de hand

Ik blijf regelmatig bijkopen, hopend op time in the market > timing the market. Natuurlijk staan veel van die bijgekochte posities van de afgelopen 6 maanden intussen serieus in het rood...

2000 euro per 2.5 € IWDA daling klinkt wel als vrij veel bijkopen als de markt nog een tijdje aan hetzelfde tempo blijft dalen (in 2 maanden tijd is er al € 10 af gegaan), maar ik kan niet oordelen hoeveel bv. 8000 euro bijkopen uit maakt op jouw portefeuille. En of het eventueel nuttig is van bv. ter diversifiëring voor een S&P500 tracker te gaan in plaats van enkel IWDA bij te kopen?

 

[Arkaine]

Ik blijf regelmatig bijkopen, hopend op time in the market > timing the market. Natuurlijk staan veel van die bijgekochte posities van de afgelopen 6 maanden intussen serieus in het rood...

2000 euro per 2.5 € IWDA daling klinkt wel als vrij veel bijkopen als de markt nog een tijdje aan hetzelfde tempo blijft dalen (in 2 maanden tijd is er al € 10 af gegaan), maar ik kan niet oordelen hoeveel bv. 8000 euro bijkopen uit maakt op jouw portefeuille. En of het eventueel nuttig is van bv. ter diversifiëring voor een S&P500 tracker te gaan in plaats van enkel IWDA bij te kopen?

Dat is net specialisering?

Net iets minder dan 70% van IWDA is al USA. En dat zal wel zo goed als 1:1 mee bewegen met de S&P500.
Vlug even gegoogeld hoeveel S&P500 bedrijven er opgenomen zitten in IWDA, niet meteen gevonden, maar het zal wel gigantisch veel zijn.

Ik heb ook een aandeel EMIM, waarmee ik gewoon wereldwijd gespreid zit.

 

[Noctilucus]

Dat is net specialisering?

Net iets minder dan 70% van IWDA is al USA. En dat zal wel zo goed als 1:1 mee bewegen met de S&P500.
Vlug even gegoogeld hoeveel S&P500 bedrijven er opgenomen zitten in IWDA, niet meteen gevonden, maar het zal wel gigantisch veel zijn.

Ik heb ook een aandeel EMIM, waarmee ik gewoon wereldwijd gespreid zit.

Ja true, mijn woordkeuze was niet echt goed. Er zit inderdaad veel US in IWDA (al is 70% meer dan ik dacht, bij MSCI world is dat eerder 60%), maar imho trekt die andere 30% vaak de resultaten naar beneden, toch als je naar performance van de afgelopen 5-10-15 jaar kijkt.

 

[Arkaine]

Ja true, mijn woordkeuze was niet echt goed. Er zit inderdaad veel US in IWDA (al is 70% meer dan ik dacht, bij MSCI world is dat eerder 60%), maar imho trekt die andere 30% vaak de resultaten naar beneden, toch als je naar performance van de afgelopen 5-10-15 jaar kijkt.

????
IWDA volgt gewoon MSCI World Index en dat is 68.3% USA

 

[Master S]

Iemand een alternatief voor iShares Nasdaq100 ETF (CNDX, IE00B53SZB19) uit Degiro kernselectie ? Wil wel wat investeren in de Nasdaq, maar 600€ per stuk is wat veel om maandelijks in te beleggen naast de S&P500.

 

[StruikGewas]

Zijn mijn fondsen de enige hier die echt bijzonder zwaar gezakt zijn,
De meeste van mijn tech fondsen zijn -35% zijn gegaan tov januari.

Had ik de voorbije jaren maar gewoon op een spaarboekje gezet....

 

[Vierkant]

Zijn mijn fondsen de enige hier die echt bijzonder zwaar gezakt zijn,
De meeste van mijn tech fondsen zijn -35% zijn gegaan tov januari.

Had ik de voorbije jaren maar gewoon op een spaarboekje gezet....

Dus jij denkt dat aandelen en ETF's enkel maar in een rechte lijn omhoog gaan?

 

[Airjinx]

Zijn mijn fondsen de enige hier die echt bijzonder zwaar gezakt zijn,
De meeste van mijn tech fondsen zijn -35% zijn gegaan tov januari.

Had ik de voorbije jaren maar gewoon op een spaarboekje gezet....

Dan heb je vorig jaar precies toch gemist?

Slotkoersen 2021:
IWDA €78,98 +32,54%

 

[SomeDude]

Dus jij denkt dat aandelen en ETF's enkel maar in een rechte lijn omhoog gaan?

nee een kromme lijn!

 

[Noctilucus]

Zijn mijn fondsen de enige hier die echt bijzonder zwaar gezakt zijn,
De meeste van mijn tech fondsen zijn -35% zijn gegaan tov januari.

Had ik de voorbije jaren maar gewoon op een spaarboekje gezet....

S&P500 staat op -22% YTD; S&P500 tech staat op -29% YTD dus het zijn zeker niet alleen jouw fondsen.
Op zich is dat gewoon de stijging van eind 2020 tot een paar maanden terug die opgegeten wordt, lange termijn is zo'n ETF of breed gespreid fonds nog altijd een solide keuze.