ETF's - Trackers - Indexing - Passive Investing - Mutual Funds - ...
- Onderwerp starter Straddle
- Startdatum
Master S
Active member
Alles in TINC steken, heel weinig risico en 4% netto dividend. Ik heb daar ook een groot deel geparkeerd. En het beste is zelfs nog dat ze 95% van het dividend als kapitaal uitkeren (geen RV), dus als je al aan 800€ dividenden zit voor de belastingen is dat zeker voordelig.
Vierkant
Well-known member
Als het zoals hierboven gaat om IWDA van Ishares en VWCE van Vanguard dan zou ik die laatste adviseren.
Vanguard is iets betrouwbaarder gezien het een organisatie is zonder winstoogmerk en in handen van de eigen klanten. Verder zou je met IWDA ook nog EMIM (ontwikkelingslanden) moeten nemen om een wereldwijde dekking te hebben; die zit mee opgenomen in VWCE. Gemakkelijkshalve zou ik dus gewoon VWCE kopen via je broker op de Duitste XETRA-beurs. Anders ga je om de zoveel tijd moeten rekenen of de verhoudingen wel goed zitten.
Master S
Active member
Je kan ook 50/50 VWCE en IWDA pakken.
Vierkant
Well-known member
Waarom zou je dat doen?
Wat is TINC? Kan je even uitleggen aub?
Sowieso een buffer houden op de spaarrekening, hoeveel moet je zelf beslissen.
Denk je dat je de komende jaren weinig spaargeld nodig zal hebben dan kan je de buffer laag houden.
TINC is the ticker en naam van het bedrijf TINC Comm. VA: https://www.tijd.be/markten-live/aandelen/tinc.60045163.html
De vraag was eerder bedoeld als: waarom hierin beleggen?
Ik veronderstel door de gedachte dat er veel overheidsuitgaven zullen plaatsvinden betreft infrastructuurwerken.
TINC is toch vooral gericht op de Belgische/Nederlandse markt, en ik betwijfel of die overheidsuitgaven voor infrastructuur ook hier plots zoveel de hoogte in zullen schieten... Toch niet te vergelijken met president Biden zijn plan met "groene" infrastructuur.
Master S
Active member
Neenee, dat is het punt helemaal niet. De vraagsteller had zijn geld binnen 3 jaar nodig en zocht een exit strategie. En mijn antwoord was alles in TINC steken aan 4% netto dividendrendement per jaar, veiliger kan je het niet hebben buiten een spaarboekje. Je moet dan wel geen koersstijgingen van 50% verwachten op 1 jaar op dit aandeel, dit is puur een aandeel voor het dividend en ideaal om wat geld te parkeren.
Ikzelf heb er 50K in steken, ter vergelijking om hetzelfde aan rente te krijgen moet je 700K op een gemiddeld spaarboekje aan 0,3% laten staan. Alleja, ik weet het wel hoor.
Straddle
Well-known member
Voor de geïnteresseerden, ik heb gisteren een (kort) artikel gepubliceerd over 2 strategieën die investors kunnen volgens "in the long run" om hun geld te spreiden in een index fund doorheen de tijd. Het gaat hier om Dollar Cost Averaging en Value Averaging.
Om het simpel te houden zou ik adviseren om voor DCA te gaan, hoewel VA eigenlijk iets beter is, maar moeilijker om toe te passen.
Om het simpel te houden zou ik adviseren om voor DCA te gaan, hoewel VA eigenlijk iets beter is, maar moeilijker om toe te passen.
Ik ken het aandeel niet, maar klinkt helemaal niet slecht.
Leuke tip!
Is dat dividendrendement altijd fiscaal vriendelijk?
Laatst bewerkt:
Master S
Active member
Momenteel wel ja, iets van een 95% kapitaaluitkering en 5% als dividend, dus enkel op die 5% betaal je RV. Vandaar dat ik zei dat dit zeker interessant is voor diegenen die reeds aan de maximum van dividenden zitten voor de belastingen.
DCA heeft inderdaad het grote voordeel van de duidelijkheid. Elke maand kopen en klaar. Kopen als het slecht gaat is toch iets waar menig investeerder mee worstelt. Als het goed gaat wil je bijkopen als het eens zakt, als het 5% gezakt is wacht je omdat het nog wel meer zal zakken 
Ik stort ook iedere maand in 2 etf's, maar in mei heb ik wel 2x gestort toen halfweg de maand we met een dip zaten.
Ik stort ook iedere maand in 2 etf's, maar in mei heb ik wel 2x gestort toen halfweg de maand we met een dip zaten.
Zo doe ik het ook. Nu met mijn vakantiegeld ga ik wel 2-3 keer zoveel storten als anders.
Idem voor 13de maand ed, verhoudingdsgewijs blijft die verdeling spaar/ETF/crypto dan ongeveer altijd hetzelfde.
Ben nu niet iemand die dat tot op de procent allemaal uittelt dat wel niet
Idem voor 13de maand ed, verhoudingdsgewijs blijft die verdeling spaar/ETF/crypto dan ongeveer altijd hetzelfde.
Ben nu niet iemand die dat tot op de procent allemaal uittelt dat wel niet
Karton
Well-known member
Ja voila. Ik koop aandelen in stukken van €2400 om zo extra brokerkosten te vermijden op Bolero normaal is dat dan om de paar maanden dat ik een aankoop doe, maar als er vakantiegeld of eindejaarspremies zijn oid kan dat wel sneller. Als ik mijn loon krijg stort ik automatisch een stuk door naar Bolero en als ik zie dat ik daar aan €2400 zit koop ik er iets mee
normaal is dat dan om de paar maanden dat ik een aankoop doe, maar als er vakantiegeld of eindejaarspremies zijn oid kan dat wel sneller. Als ik mijn loon krijg stort ik automatisch een stuk door naar Bolero en als ik zie dat ik daar aan €2400 zit koop ik er iets mee 
