True... En het rendement van de meeste van die pensioenspaarfondsen ligt gewoon stukken lager dan een simpele ETF.
PS "vrolijke vlekken" klinkt als iets heel anders, maar dat terzijde
ETF's - Trackers - Indexing - Passive Investing - Mutual Funds - ...
- Onderwerp starter Straddle
- Startdatum
True... En het rendement van de meeste van die pensioenspaarfondsen ligt gewoon stukken lager dan een simpele ETF.
PS "vrolijke vlekken" klinkt als iets heel anders, maar dat terzijde
JanusDR
Well-known member
Nieuwe podcast voor Charlotje!!PS "vrolijke vlekken" klinkt als iets heel anders, maar dat terzijde
Pskonejott
Active member
Nenee, bij Charlotje heb ik visuele ondersteuning nodig. Een podcast op Spotify schiet tekort.
JanusDR
Well-known member
Nochtans meende ik tijdens een podcast te horen hoe haar 2 troeven licht tegen elkaar bengelden. (ok gaat iets te ver voor het ETF forum...)
poeperman
Well-known member
Charlotje heeft mij tot twee keer toe proberen versieren. True story
Ik vond ze knap, maar iemand die zo makkelijk is vangt zelfs bij @poeperman bot.
Ik vond ze knap, maar iemand die zo makkelijk is vangt zelfs bij @poeperman bot.
Amai en volgt die niet eens terug op IG als ik ze begin te volgen.
Wa voor één is da zeg.
XA4
Well-known member
waarschijnlijk heeft ze zelf problemen met parkeren en is jouw IG te confronterend
Anderzijds, al dat eten
MEGAsticky
New member
"Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD" via EAM.
Ik was ook eens begonnen aan The Bogleheads' guide to investing, maar nooit volledig uitgelezen en intussen al weer een heleboel van vergeten. De Vanguard S&P 500 heb ik onthouden though.
ns_man
Well-known member
Dus gij hoopt dat ge in de loop der maanden meteen verlies maakt op uw investering?
.Soit, ik ga ben ook gespreid aan het instappen deze maanden. Ik vermoed ook dat de bodem nog niet bereikt is, maar who knows.
Uiteraard. In mijn dromen gaan we naar 50 of minder, een jaartje of 5 door het stof. Dan een 7 jarige bullrun en op pensioen.Dus gij hoopt dat ge in de loop der maanden meteen verlies maakt op uw investering?
Jammer genoeg blijk ik de koning vd timing te zijn en staan we alweer een euro hoger
Scifo
Well-known member
Ik heb de laatste pagina's gelezen dat pensioensparen minder interessant is dan passief beleggen. Ook dit artikel:
https://www.vfb.be/artikel/waarom-u-beter-stopt-met-pensioensparen
Ik vroeg me dan af als ik jaarlijks stop met die "990€" te storten, betaal ik dan nog jaarlijks lopende kosten van die pensioenrekening?
https://www.vfb.be/artikel/waarom-u-beter-stopt-met-pensioensparen
Ik vroeg me dan af als ik jaarlijks stop met die "990€" te storten, betaal ik dan nog jaarlijks lopende kosten van die pensioenrekening?
Ja, op het beheerde vermogen vermogen moet je de jaarlijkse lopende kosten betalen.
Ga wel zeker na dat je nog goed kunt slapen als je overstapt op passief beleggen. Buy high en sell low, er zijn mensen die deze strategie zeer succesvol kunnen toepassen.
Pskonejott
Active member
Uw pensioenspaarfonds golft ook gewoon met beurzen mee hoor. Alleen minder voordelig dan.
Het is natuurlijk de bedoeling periodiek die ETF aan te kopen zodat je op lange termijn buy high sell low uitsluit.
Ik doel op het feit dat mensen hun pensioensparen meestal nooit verkopen want het woordje 'pensioen' staat in het product. Trackers of aandelen die zakken daar gaan mensen bij een daling veel sneller over twijfelen.
Het woordje pensioen zit er niet in. Ze worden er fiscaal niet voor afgestraft. Ze hebben alles zelf in handen en denken dus aan markttiming te moeten doen. Bv bij een sterke daling verkopen om 'later nog lager terug te kopen'.
Vaak dus wat lossere bibberende handen bij trackers.
TNTim
Well-known member
Klopt, hier alles verkocht toen we verhuurvastgoed kochten en nu hoger terug ingekocht.
Aan de andere kant: ik had mijn partner nooit kunnen overtuigen om extra vastgoed aan te kopen had er >30.000€ vast gezeten in pensioensparen, dan was onze buffer te laag geweest voor haar.
Activa die makkelijk, snel en zonder grote kosten kunnen omgezet worden in cash creëert ook opportuniteiten.
Aan de andere kant: ik had mijn partner nooit kunnen overtuigen om extra vastgoed aan te kopen had er >30.000€ vast gezeten in pensioensparen, dan was onze buffer te laag geweest voor haar.
Activa die makkelijk, snel en zonder grote kosten kunnen omgezet worden in cash creëert ook opportuniteiten.
Tips ivm het samenstellen van een portefeuille via Bolero?
Ik dacht aan het volgende (waaronder enkele klassieke oplossingen):
- IWDA (msci world) (ca. 65-70%)
- EMIM (emerging) (ca. 5-8%)
- WHEA (msci world healthcare) (ca. 5%)
- iShares digital security (ca. 5%)
- iShares global water (ca. 5%)
- indiv aandeel Xior (ca. 2,5%)
- indiv aandeel KBC (ca. 2,5%)
- indiv aandeel TINC (ca. 5%) - vanwege dividend ca. 4%
Thanks voor jullie visie!
Ik dacht aan het volgende (waaronder enkele klassieke oplossingen):
- IWDA (msci world) (ca. 65-70%)
- EMIM (emerging) (ca. 5-8%)
- WHEA (msci world healthcare) (ca. 5%)
- iShares digital security (ca. 5%)
- iShares global water (ca. 5%)
- indiv aandeel Xior (ca. 2,5%)
- indiv aandeel KBC (ca. 2,5%)
- indiv aandeel TINC (ca. 5%) - vanwege dividend ca. 4%
Thanks voor jullie visie!
90-100% IWDA
0-10% EMIM
Gewoon simpel houden, al die andere zaken zitten wel al ergens voor een stuk in IWDA/EMIM
Pskonejott
Active member
50% IWDA + 50% SP500, beide accumulerend. 10% emerging voor niks nodig.
Meer US centered want dat is waar het allemaal gebeurt. Geen individuele stocks als je er niet mee bezig wil zijn.
Stap gespreid in.
Meer US centered want dat is waar het allemaal gebeurt. Geen individuele stocks als je er niet mee bezig wil zijn.
Stap gespreid in.
