Archief - huis kopen T.W.V 260.000 euro kant en klaar
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Gentei
Legacy Member
kocabar zei:Halo, ik sta voor de beslissing een huis te kopen van 260.000 euro (zou er alleen voor betalen eerste jaren , binnen enkele jaren vriendin die mee helpt betalen als ze werkt)
heb een gemiddeld inkomen neem een 2.000 tal euro andere inkomsten niet bijgerekend, dat binnenkort wel eens kan verdwijnen indien geen ander werk.
kan je dan nog een optie krijgen om zo een huis te kopen? wss niet , alleen maar als er ander werk in het vooruitzicht valt dus?!
moet je een bepaald bedrag aan de kant staan hebben? ja dacht ik zo een 10.000 euro niet?
is dit enorm duur voor ''normale'' mensen met een redelijk normale job? neen dacht ik
hoeveel jaren zou de lening lopen? een 40 tal jaren aan een +- 700 euro de maand?
graag wat meer info van mss mensen die net een ook huis gekocht hebben.want bij de banken praten ze toch pas vanaf je het geld staan hebt ...
zit bij kbc
Ten éérste kan je geen lening krijgen van 40 jaar, banken geven max 30 jaar voor een lening.
ten tweede als je een huis wilt kopen best dat je toch minstens 20.000 euro aan de kant hebt staan of meer, als je meer dan 110% gaat lenen van de bank (dwz lening voor huis + lening voor notaris) gaat je lening afgekeurd worden.
Ik weet niet hoe het zit met andere banken maar ik moest de voorschot van mijn appartement uit eigen zak betalen (12.000€) maja dan moest ik maar 108.000€ lenen ipv 120.000€ dus komt eigenlijk op zelfde neer....
ik heb een lening op 25 jaar gezet met een variable intrest van max +2% nu is de intrest voet iets van een 3,x % voor 3 jaar vast en na die 3 jaar kan er max nog 2% bijkomen, vaste intrest voet was iets van een 4.8% ofzo dus dat kwam op hetzelfde neer, verschil is dat ik de éérste 3 jaren een "lagere" intrest betaal dan dat ik een vaste rentevoet had genomen....
Ook moet je erbij nemen dat je ne brandverzekering moet afsluiten voor je huis, dat zal ook wel wat kosten voor een huis...
Ik zou gaan voor een appartement om te beginnen en later voor een huis, appartement kan je toch gaan verhuren later....
russian
Legacy Member
Eigenzinnig zei:Een lening van nonkel kan je niet aftrekken als hypothecaire lening...
Ik ben persoonlijk blij dat ik op financiëel vlak niet meer moet beginnen..
Ik kocht in 1995 een lapje grond van 15a voor €20.000 ( all in ) en heb er een nieuwbouw opgezet voor €75.000
Momenteel betalen wij nog €230 per maand af
Zalige tijden voor eigendomsverwerving toen..
Persoonlijk denk ik dat de woningmarkt de economische realiteit zal moeten volgen en dus zal goedkoper worden..
Precies! De markt is reeds aan het corrigeren, ongeveer acht procent vorig jaar, en dat bij lagere rentevoeten dan een, twdee jaar geleden! Stijgende rente bij aantrekkende economie zal de genadeslag betekenen; vastgoed daalt in prijs, nu kopen is dom.
Lord Kveldulv
Legacy Member
Dat heb ik in mijn vorige post ook letterlijk vermeld 
Maar puur financiëel gezien is het een verlies en nog geen kleintje. Ideaal is alleen kopen en de partner die spaart voor een 'buitenverblijf'.
Zo hebben wij het gedaan. M'n vriendin zit voor geen cent mee in het huis. Loopt de relatie verkeerd pakt ze haar spullen en is er nergens discussie over. En volgend jaar of zo is zij in staat om zelf iets te kopen wat ze dan meteen kan verhuren.
Maar puur financiëel gezien is het een verlies en nog geen kleintje. Ideaal is alleen kopen en de partner die spaart voor een 'buitenverblijf'.
Zo hebben wij het gedaan. M'n vriendin zit voor geen cent mee in het huis. Loopt de relatie verkeerd pakt ze haar spullen en is er nergens discussie over. En volgend jaar of zo is zij in staat om zelf iets te kopen wat ze dan meteen kan verhuren.
Bram
Legacy Member
Lord Kveldulv zei:Dat heb ik in mijn vorige post ook letterlijk vermeld
Maar puur financiëel gezien is het een verlies en nog geen kleintje. Ideaal is alleen kopen en de partner die spaart voor een 'buitenverblijf'.
Zo hebben wij het gedaan. M'n vriendin zit voor geen cent mee in het huis. Loopt de relatie verkeerd pakt ze haar spullen en is er nergens discussie over. En volgend jaar of zo is zij in staat om zelf iets te kopen wat ze dan meteen kan verhuren.
Dit is iets da ik toch ook echt nie zou zien zitten. Ik zou mij denk ik om den duur schuldig voelen da ik alles betaal en da m'n vriendin maar wat op mijn kosten aant leven is... Tenzij ik iets verkeerd begrijp?
Veel liever de eerste jaren samen iets huren, dan kunt ge de huurprijs schoon in 2 delen/ Eventueel kunt ge nog de verhouding van de lonen in rekening brengen ook. Stel nu dat ik 200 euro meer zou verdienen, zou ik het nie erg vinden om iets meer te betalen. Omgekeerd zou ook wel moeten. En dan ook nog nen gemeenschappelijken pot (lees: rekening) voor alle aankopen etc.
Merkt ge na een paar jaar dat het niet lukt, dan zijnt geen vodden met leningen en al diejen treut.
Merkt ge na een aantal jaar (en hebt ge ondertussen iets kunnen sparen), dan zou ge eens kunnen nadenken over kopen.
Lord Kveldulv
Legacy Member
^MystiQ zei:
Of course. Maar ik heb gewoon voor mezelf jaren geleden uitgemaakt dat ik alleen ging kopen, nog voor ik mijn vriendin kende. Ik kon het financiëel aan, en dan is er geen enkele reden om het niet te doen.
Qua kosten is het gewoon 50/50. Ze doet met haar geld wat ze wilt maar we hebben wel hetzelfde idee, anders zou het misschien wel botsen. Zij spaart nu en zal binnenkort zelf iets kopen, ook in haar eentje. Moest het nu zijn da ze elke maand hare laatste cent er door deed zou ik er ook wel eens over willen praten. Maar het werkt perfect zoals het nu loopt.
Time zei:
Ik kom uit een normaal gezien. Mijn moeder is tot haar 14 jaar naar school geweest en is kuisvrouw. Mijn vader heeft een A2 en had een goeie job (in ploegen en in de chemie), maar ik heb nooit veel gekregen thuis. Ik heb wel het geluk (of niet?) gehad om lang thuis te kunnen blijven wonen. Vooral door omstandigheden want zo lang was nu ook de bedoeling niet. Ik heb een normaal loon, zelfs aan de lage kant voor wat ik doe. Maat van mij heeft BSO diploma en verdient meer in het fabriek dan ik. Hij is op z'n 18 gaan werken, ik heb nog 6 jaar hogere studies gedaan. Maar ik heb jaren gehad dat ik 70 tot 100 uur per week werkte tot ik de inzinking nabij was. 99% van dat geld ging de spaarrekening op omdat ik perfect wist wat ik wou.
Mijn vriendin is met 200 euro op haar spaarrekening alleen gaan wonen, 2 dagen na afstuderen en nog voor ze 1 dag gewerkt had. Ik heb haar nog geld moeten lenen voor de huurwaarborg en de verhuiswagen. Ze heeft wel een goed loon maar ze is van 0 begonnen en was van de eerste dag thuis weg. Haar vader is dood, haar moeder is werkloos en moet nog een ander kind onderhouden.
Familiale hulp, vergeet dat maar. Financiële sterke partners, dat dwing je zelf af.
Maar begrijp me niet verkeerd, ik besef goed genoeg dat ik geluk gehad heb maar ik heb het voor een groot deel ook zelf afgedwongen. Ik kan begrip opbrengen voor mensen die moeten knokken om rond te komen. Maar ik ken er ook genoeg die elke cent er door doen en zich dan afvragen waarom gij dat kunt kopen en zij niet. Zij hebben geleefd, tot hun 30 ongeveer. En dan slaat dat om. Ze kunnen de volgende stap in hun leven niet zetten. Ik heb veel opgeofferd en minimalistisch geleefd tot nu, bijna 30. Maar nu heb ik alles wat ik wil. Op lange termijn denk ik wel dat ik er beter voor sta.
Dubbelpunt
Legacy Member
Dinsdagland zei:Een huis kopen als je net ontslagen bent
ja idd, en dan nog denken dat je 260.000eur kan lenen voor 700eur per maand
goede raad: wacht er nog een paar jaar mee, want je komt over als iemand die er weinig tot geen verstand van heeft
|nfected zei:
het zou wat zijn:
ik leen 260k, mijn vriendin ook 260k en hoppa, we kopen een huisje van 500k
*edit: oké, ik snap het al, het gaat over kocabar, de man die zijn visa limiet ging verhogen en die gokte, I rest my case, ik wist genoeg als ik dat topic las, de bevestiging nogmaals in dit topic
en idd, wie zal de meubels betalen in dit huis? en schrijven? enz...
sneax zei:
ik heb ook jarenlang zo geredeneerd, maar de realiteit is anders
ad:ik zou alle dagen op de lotto spelen indien ik jou was
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.