Het hangt wat af van je noden. Als je effectief wil kopen met een lening van €650/mnd, zal het financieel waarschijnlijk wel beter zijn van te kopen. Maar in jou geval (met wat je kan inbrengen) is het volgens mij zo dat je geen appartement zal kunnen vinden dat evenredig is aan wat je nu huurt, voor die prijs. Je zal ergens op moeten inboeten (comfort, locatie, wat dan ook). Als je dat aanvaardbaar vind, geen probleem. Maar in het algemeen, als je een relatieve lage eigen inbreng hebt (en dus typisch een hogere rentevoet), is huren goedkoper dan een afbetaling voor een evenredige woning.
Ik denk eerlijk gezegd dat de financiële voordelen van kopen overschat worden. Er zijn wel genoeg andere voordelen aan kopen (stabiliteit, je kan renoveren naar je eigen zin, het is een gedwongen vorm van sparen, etc.) maar je zal zelf moeten afwegen of dit voor jou van toepassing is. In je huidige situatie (als jonge single) zou ik me niet verplicht voelen om iets te kopen. De flexibiliteit van huren werkt nu nog in je voordeel - in tegenstelling tot bijvoorbeeld een gezin met jonge kinderen, waar verhuizen waarschijnlijk een pak meer voeten in de aarde heeft. Het plan om te verhuren/verkopen als je een partner zou vinden is in theorie goed, maar als je geen koper vindt, of enkel slechte huurders, ga je er zeker geen winst aan doen. Dus dat mes snijdt langs twee kanten.
Laat je niet te snel van de wijs brengen door enkel het financiële plaatje. Ja, je huurgeld is 'weggesmeten', maar de rente die je moet betalen evengoed. Dan kan het slimmer zijn om nog enkele jaren te sparen en te huren. Maar je moet alle factoren in rekening brengen!
)