Archief - Hoe kom je rond met een huishoudbudget van 60 vr 2 p?
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
mlsc
Legacy Member
Dank je voor al de reacties.
Voor sommigen: het is niet dat we dit moeten doen.
Maar we willen voorlopig zoveel mogelijk kunnen sparen.
Als ontspanning doen we inderdaad eerder dingen die gratis zijn.
Zelf zien we het als een uitdaging om voor zo weinig mogelijk comfortabel te leven.
En is er een zwaardere week kunnen we bijspringen. Al is dit ons doel om dat zoveel mogelijk
te vermijden.
Voor sommigen: het is niet dat we dit moeten doen.
Maar we willen voorlopig zoveel mogelijk kunnen sparen.
Als ontspanning doen we inderdaad eerder dingen die gratis zijn.
Zelf zien we het als een uitdaging om voor zo weinig mogelijk comfortabel te leven.
En is er een zwaardere week kunnen we bijspringen. Al is dit ons doel om dat zoveel mogelijk
te vermijden.
cege
Legacy Member
mlsc zei:
mjah, ik blijf het vreemd vinden. Als 2 verdiener gezin krijg je snel 3000 netto per maand binnen. Waarom je dan slechts 5x60 per maand zou uitgeven is mij vreemd. Of je nu 2700 of 2600 of 2500 kunt sparen, wat maakt dat nu uit? Waarvoor ga je dan werken als je toch niks doet me je geld? Staat het daar op de bank te schimmelen aan een half procentje interest.
Ik ben dit weekend vb gaan wandelen met de vriendin in centrum gent waar we wonen, terrasje gedaan, broodje gaan eten. 's avonds naar leuven centrum gegaan bij vrienden, stad bezocht met hen, iets gaan drinken, dan bij hen gaan eten. Vandaag naar de kust gegaan, ijsje gegeten op de dijk. Resultaat: met 2 40 euro uitgegeven, maar wel vol energie en goesting om weer aan de werkweek te beginnen. Ik kom dan liever op 100 euro per week uit (en daar moet je al niet zot voor doen) en genoten van het leven dan elken euro te moeten omdraaien om te kunnen sparen.
Ik snap de besparingsdrift van velen niet. Het brengt echt niks op hoor. 25000 of 20000 per jaar sparen, zelfs als je een huis wil kopen zal het daar niet vanaf hangen.
Karli
Legacy Member
Mijn vriend en ik hadden per maand zo'n 350 à 400 euro nodig voor boodschappen (niet enkel eten en drank dus, maar ook kuisproducten en WC-papier en boekskes/kranten en alles) en wij moesten daar echt niet elke euro 3x voor omdraaien 
Het is dus niet zo moeilijk als sommigen het voorstellen. Weinig snoep/snacks e.d. kopen, stoppen met ontbijtgraantjes eten en veel kraantjeswater/thee ipv frisdrank drinken bespaart al heel wat.
Het is dus niet zo moeilijk als sommigen het voorstellen. Weinig snoep/snacks e.d. kopen, stoppen met ontbijtgraantjes eten en veel kraantjeswater/thee ipv frisdrank drinken bespaart al heel wat.cege
Legacy Member
Karli zei:Mijn vriend en ik hadden per maand zo'n 350 à 400 euro nodig voor boodschappen (niet enkel eten en drank dus, maar ook kuisproducten en WC-papier en boekskes/kranten en alles) en wij moesten daar echt niet elke euro 3x voor omdraaien
400 per maand is al 100 per week, is al heel wat anders dan 60.
Mij gaat het zelfs niet om het feit of het haalbaar is of niet. Wij gaan ook wel weken hebben dat we aan 50 zitten, maar ook dat we aan 100 of soms 200 zitten als we wat uitstapjes doen in de zomermaanden. En wij zijn nu ook niet echt big spenders, maar we gaan toch graag eens een terrasje doen, iets bezoeken of eens uit eten. Of we geven eens een BBQ in de zomer. Lij
Het gaat er om dat iemand zichzelf dat oplegt als streefdoel. Lijkt me toch ambetant omdat je constant denkt 'dat gaan we niet doen, we gaan over de 60 euro limiet gaan'. Als je gaat werken, moet je toch *iets* met je geld doen? Of gaan er velen werken om hun spaarrekening te vullen? Zal wel aan mij liggen, maar snap het niet.
plastic zakske
Legacy Member
samsonite zei:
Ik woon vlakbij Roosendaal. Wij gaan naar verschillende winkels, ook Albert Hein idd.
On Topic: Als je ziet dat bij de aangroei van spaargeld, de records elkaar opvolgen. Denk ik dat veel Belgen idd alleen maar werken om hun spaarrekening aan te dikken.
Echt zonde om je vermogen zo kapot te laten gaan door de inflatie.
zarathustra
Legacy Member
cege zei:
Wat als je effectief 'grote' kosten voorziet? eg. Ik wil alle ramen vervangen in het huis op termijn. geschatte kostprijs? +/- 100k - 150k kronen ( +/-18000 euro ofzo) en een inkomen van +/-35k (ofte 4500 euro) dus op dit moment werk ik inderdaad om zo snel mogelijk die spaarrekening te vullen zodat ik dat kan doen. Niet dat ik er echt op kijk wanneer het komt op eten eg, maar ik zal minder snel een nieuw game kopen of random crap dat ik anders zou doen.
Dus als er een doel is zie ik niet waarom 'de spaarrekening vullen' een slecht idee is.
jawadde001
Legacy Member
Praxeoloog zei:
Huh?
Dus iemand die zuinig leeft, spaart met een bepaald doel voor ogen is volgens u een HLN-lezende blablablabla?
Het is juist bijzonder verstandig om op jonge leeftijd te sparen. Dat heeft alles te maken met wat Eintein (naar het schijnt) het achtste wereldwonder noemde. De kracht van samengestelde interest...
zarathustra
Legacy Member
cege zei:
fyi, eten voor een maand ligt eg. rond de 1000 euro per maand. Gewoon om de vaste kosten in perspectief te brengen
Maar ja idd ik probeer niet te besparen op eten, maar wat ik wou zeggen is dat ( gedurende een bepaalde periode) leven met als doel iets te sparen niet noodzakelijk slecht is.
cege
Legacy Member
jawadde001 zei:
Samengestelde interest van 0.6. En zoefen (for the record, na 40 jaar heb je 27% meer...). Kunt beter investeren in jezelf, in materiaal dat lang meegaat, genieten van het leven een beetje, dan nu extreem te sparen door op eten te besparen (wat btw geen drol opbrengt he. Spaar je nu 100 euro uit per maand, is 1000 per jaar, is na 40 jaar op de bank 1027. Alles wat je nu spaart is welvaart die je wegsmijt door inflatie. Je moet wel iets sparen, maar overal vet afknippen is voor niks nodig.
Ik heb de voorbije 2 jaar ongeveer alles gekocht dat lang meegaat en op relevante termijn aan vervanging nodig was. Ze smijten er toch mee naar je kop aan spotprijzen. Nieuwe velo, nieuw kampeermateriaal (tent, klimgerief, wandelschoenen), nieuwe auto. Mijn nieuwe tent, -57%, 2 weken geleden gekocht. Auto, vorige verkocht, juiste dezelfde opnieuw gekocht, 20% salonkorting, gratis airco, financiering gepakt aan <2% (alsk de rente inbreng als beroepskost betaal ik netto 70 euro rente over 2 jaar). Resultaat? Nieuwe auto, beter comfort, 0 euro betaald upfront (geld van de vorige), betaal 200 euro per maand af. Binnen 2 jaar ist hij afbetaald, kan ik hem als ik wil weer verkopen voor dat upfront bedrag. Alst zo verder gaat rij ik binnenkort 10 jaar met zelfde type auto en heeft het mij 5000 euro netto gekost...
Enfin, er zijn genoeg deftige deals te doen. Vaatwasser, frigo, microgolf. Als je wat goed oplet, kun je dat allemaal kopen aan braderieprijzen. Tis crisis, beste dat je kunt doen is er als consument van profiteren ipv op je geld te zitten. Valt volgens mij betere deals mee te doen dan elke week je in een besparingsdrift te duwen die gene frank opbrengt. Nu sparen en dan binnen 2 jaar een auto, vaatwas, frigo etc kopen aan prijzen die wsch een heel stuk hoger zijn dan nu, niet echt verstandig.
En wat was de target van TS? "Wie zien het als een uitdaging om zuinig te leven". Nobel, doch weinig zinvol, doel...
jawadde001
Legacy Member
cege zei:
Geld op een spaarrekening heeft nooit en zal ook nooit je kapitaal laten groeien. Het geld dat je daarop parkeert, is louter als buffer voor onvoorziene omstandigheden. Het zijn liquide middelen dat (met de keuze van de juiste spaarrekening) de inflatie bijbeent. Niets meer dan dat.
Kapitaalgroei kan je alleen maar bewerkstelligen door het te beleggen in de aandelenmarkt (al dan niet in combinatie met de obligatiemarkt). Dit uiteraard enkel als je belegt op lange termijn (investeren vs speculeren).
De waarde van sparen zit hem nu juist in het feit dat je een vermogen opbouwt. Wat maakt het uit als je een rendement kan verzilveren van 5%, 10% of zelf meer, als je niets (of een slechts een peulschil) hebt om te investeren? Alles start dus met sparen (minder consumeren dan wat je wat je inkomsten toelaat).
jawadde001
Legacy Member
Ewiler zei:
Met de juiste spaarrekening kan je inderdaad de inflatie (meestal) net een stapje voor blijven (maar echt niet veel).
De meeste zitten echter bij grootbanken en dat drukt toch serieus het rendement.
Echt je vermogen laten aangroeien met een spaarrekening zit er dan ook niet in.
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.