Cerberuser zei:
Sharia heeft ook goeie punten, zoals hun visie op economie/banken. Of dat zal geïmplementeerd worden weet ik niet
Bwa... in geval van een woningkoop is dat toch maar vreemd.
Eén formule is dat de bank je huis van voorkeur koopt, jij je woning feitelijk van de bank huurt voor 99 jaar (tegen marktwaarde) en de bank gaat met de waardevermeerdering lopen (want jij bent nooit eigenaar). Joy!
Een andere formule is dat de bank je huis koopt en in plaats van rente betaal je dan simpelweg bijvoorbeeld 200-300-400 procent van de marktwaarde van je huis af. Goed, je bent eigenaar en je betaalt geen 'rente', maar eigenlijk betaal je wel 'een' rente gezien je je huis veel te duur koopt.
En in totaal kwam het véél duurder uit als een klassieke hypotheeklening!
De derde formule is dat de overheid een grote speler wordt op de markt en een overheidsfonds tussenkomt tussen kopers en verkopers van huizen. Dit kwam feitelijk neer op massale subsidiering van de huizenmarkt van overheidswege...
--
Een Berber op het werk vertelde me dat, behalve rabiaat gelovige Islamieten die zich omwille van de Islam niet kunnen verzoenen met klassieke leningen, geen enkele Moslim daar voor kiest omdat het geen goede investering is. Ik zie er ook niet meteen de voordelen van in. Het is veel duurder als de klassieke lening.
En dan lees ik in een artikel van de Standaard dat dit speculatie door banken zou tegengaan. Nou, ik zie niet in hoe het Islamitisch bankieren het herverpakken en doorverkopen van subprimes ed zou tegen kunnen gaan.