Ik werk zelf ook in de sector maar dan bij een ander bedrijf.
Mijn algemene ondervindingen over HMI:
Er wordt bij HMI veel te veel druk gelegd op de schouders van de consultants! Daardoor gaan die mensen ook meer druk leggen bij de klant.
Uiteindelijk heb ik daar geen last van dus maakt met dat niet uit.
Wat me wel uitmaakt en wat ik totaal niet kan aanvaarden van dit bedrijf is het product zelf en de manier van het aan de man te brengen.
Het enige dat ze verkopen zijn prognoses. Ze zetten hun prognose op 9% aan winstdeelname. Als je dit uitrekent is dit uiteraard een enorm bedrag en daar lokken ze de klanten mee. In realiteit is het spijtig genoeg wel een tikkeltje anders. Ik heb hier de bewijzen zwart op wit liggen dat HMI reeds 4 jaar aan't stuk 0eur winstdeelname uitbetaalt aan de klanten. Maw de klant valt terug op het bedragje dat erboven staat. Het gegarandeerde kapitaal bij leven. Daar komt ook nog eens bovenop dat het bedrag dat je spaart niet eens volledig rendement kan opbrengen aangezien er eerst x-aantal % afgaat om ook bij overlijden een bepaald bedrag te kunnen garanderen naar de nabestaanden toe, daarnaast is er ook nog een percentage voor in geval van invaliditeit, enz enz waardoor je al een heel pak minder rendement krijgt op je geld.
Met deze feiten in't achterhoofd zou ik totaal niet achter mijn product kunnen staan, hoeveel commissie ik ook krijg per voorstel dat in polis gezet wordt.
Wanneer ik ergens buitenkom waar ik heb geschreven weet ik dat ik die mensen enkele jaren later nog recht in de ogen zal kunnen kijken aangezien ik de cijfers zwart op wit heb gegeven en dat ik weet dat deze ook nagekomen worden. Geen verkoop van prognoses maar van effectieve waarheden!
Met de huidige beurstoestanden kiezen mensen liever voor zekerheid dan voor risico, en ze hebben groot gelijk
Daarnaast wordt er zoveel druk gelegd bij de klanten dat deze niet altijd een goed gevoel hebben achteraf.
Ik heb zelf een hele hoop klanten die van HMI overgestapt zijn naar mij die me vertelden dat ze werkelijk gepushed werden door de consultants van HMI. Wanneer ik dit hoor krijg ik al bang voor wat komen zal. Want wanneer deze consultants te horen krijgen dat een van hun polissen is weg gevallen barst de hel los. Ik kan dit uiteraard wel begrijpen want ze moeten op die moment hun commissie gaan terugbetalen van wat ze aan die klant verdiend hebben toen ze die zelf hebben geschreven. Ik heb klanten gehad die wekenlang nadat ik hen had overgenomen nog lastig gevallen werden door consultants van HMI. 10x per dag telefoneren, onaangekondigd voor de deur staan, vervalste brieven sturen met de melding dat ze al hun reeds gespaarde geld bij HMI kwijt waren (terwijl de polis gewoon premievrij was gemaakt) en dergelijke. Dit is gewoon onaanvaardbaar! Als de klant een beter product tegenkomt waar die persoon zich beter bij voelt dan is het toch zijn volste recht om over te schakelen dacht ik!
Dus even een kleine tip naar de huidige HMI consultants: leg minder druk bij de klanten en indien het voorvalt, leg er je bij neer als klanten een betere formule tegenkomen... En check vooral eens de cijfers, de effectieve cijfers, niet de fondsopbrengsten, want die worden verdeeld onder de armen... De eigen armen weliswaar
Indien er iemand vragen heeft, stuur me dan gerust een pm.
Kimme
.
