Archief - Je spaargedrag?

feral zei:

pas vanaf u 30ste deftig beginnen sparen want nu zijde ng jong en kunde ng van echt alles genieten !

Klik om te vergroten...

juist niet imo

ik kan wel sparen maar het lukt zoveel beter als ik weet waarom ik spaar...

Nu al geld aan de kant zetten om later een huis te bouwen lukt mij dus niet maar om bijvoorbeeld binnen een jaar een auto te kopen lukt dan weer wel
nuja mijn enige inkomen is mijn zakgeld en het geld van vakantiejobs dusja niet echt de moeite om aan de kant te zetten voor een huis ofzo...

Ben later wel van plan om elke maand ongeveer de helft (of zelfs iets meer)van mijn loon te sparen. Dan nog een jaar of 2 thuis wonen en dan heb je toch al een klein startbedrag...

Ik spaar niks en ouders betalen alles nog, ik ben al 22 jaar Ik studeer nog dus ja, binnenkort ga ik int weekend werken maar van sparen zal niet veel in huis komen.

Ik ben van plan (zoals anderen hier) om nekeer ik werk toch héél veel opzij te zetten en nog ff thuis te wonen. Thuis wonen is echt geld scheppen het huis is toch groot genoeg.

Ik spaar ook nog op een klassieke spaarrekening maar zoek hier gauw verandering in te brengen aangezien inflatie > rente (bij de meeste banken toch) en uw geld dus devalueert.
Was aan het sparen voor een huis maar die dingen worden sneller duurder dan je zelf centen kan verdienen dus dan kom je er niet echt.
Maar maandelijks zet ik toch zo'n 1000€ opzij, al was het maar omdat ik het dan niet zo makkelijk kan uitgeven.

Nog student dus kan niet echt sparen.
Maar volgend jaar ben ik wel van plan om serieus te sparen (aandelen).

Ook zal ik opzoek gaan naar een andere bank voor mijn spaarrekening(de basisrente is nog niet genoeg om de inflatie te dekken...)

Ben er bijna 26 en woon nog thuis. Per maand zet ik ongeveer 500-1000 euro op mijn spaarrekening om een huis te kopen.

De rest van mijn loon gaat naar het huishouden en andere dingen.

Eigenlijk zou ik graag alleen willen gaan wonen maar dan kan ik mijn luxeleventje dat ik nu heb niet meer veroorloven. En thuis wonen is gemakkelijk. Gewoon af en toe gezaag maar dat neem ik er graag bij.

250€ maandelijks onderhoudsgeld
benzine
uitgaan
div aankopen


En ik heb nog zo'n 200€ over per maand.
Alles wordt wel altijd gestort op de spaarrekening, dus das wel goe.

Eigenlijk gaat mijn spaarrekening maar héél traag omhoog omdat ik af en toe wel iets duur durf te kopen (pc's en auto's kosten geld )

Ik zorg gewoon voor een reserve, das voorlopig meer dan genoeg imo.
In het voorjaar komt daar wel telkens wat extra bij omdat ik dan ~2200€ netto per maand heb door overuren.
(maar da vliegt er dan ook terug door )

citrofenwick zei:

250€ maandelijks onderhoudsgeld
benzine
uitgaan
div aankopen


En ik heb nog zo'n 200€ over per maand.
Alles wordt wel altijd gestort op de spaarrekening, dus das wel goe.

Eigenlijk gaat mijn spaarrekening maar héél traag omhoog omdat ik af en toe wel iets duur durf te kopen (pc's en auto's kosten geld )

Ik zorg gewoon voor een reserve, das voorlopig meer dan genoeg imo.
In het voorjaar komt daar wel telkens wat extra bij omdat ik dan ~2200€ netto per maand heb door overuren.
(maar da vliegt er dan ook terug door )

Klik om te vergroten...

Wtf? €2200 da vliegt er toch ni zomaar door?

Ik ga toch wat meer proberen sparen. Volgende maand krijg ik zo'n €6000 binnen, maar ik heb geen idee wat ik ermee moet doen. De komende jaren opdoen, of al beginnen sparen voor een huis binnen 10 jaar? Misschien beleggen in aandelen? Geen idee hoe ik dat moet aanpakken though...

Woon nog thuis en kan 90% van mijn loon sparen. Bedoeling is om binnen een paar maanden stillekes aan uit te kijken om een huis te kopen met mijn vriendin. Eens dat er is, en het is duidelijk hoeveel de maand ik moet uitgeven aan het dagdagelijkse leven, dan zal er wel minder gespaard en meer geleefd worden

Ik vind juist dat ge voor uw 30 moet sparen. Ik heb genoeg mensen in mijne vriendenkring, zowel begin 20-ers als 30-ers die heel het jaar er van nemen. Sommigen wonen nog thuis. Hebben 1700 netto de maand en zijn niet in staat om 5000 euro te sparen op een jaar. En dan komen ze letterlijk bleiten en zielig doen omdat ze zichzelf nooit het huis zien uit gaan wegens financieel niet mogelijk. Met zo'n levensstijl moet ge ook 10 jaar sparen om een lening voor een krot te krijgen. Een vriendin van mij is net 30 geworden. Elke moment dat ze kan gaat ze op vakantie. Dure kleren ect. Maar ze woont nog altijd op hetzelfde studentenkot als waar ze als 18-jarige ingetrokken is. En das dan nog van haar ouders zodat ze nie eens huur moet betalen. 4 weken per jaar is ze de gelukkigste mens ter wereld. 48 weken per jaar is ze ongelukkig. En dan komen de traantjes he. Geen geld voor iets te kopen of iets groter te huren. Ik moet al bijna niemeer gaan lenen om een (piep)klein huisje te kopen. Zij heeft het dubbel aantal jaren tov ik gewerkt, en ze is elke maand blut. Hoe kan dat, vraag ik mij dan af?
Ik zal voor mijn 30 een eigen huis hebben. Mogelijk een BMW bedrijfswagen in de garage als ik een paar recente aanbiedingen moet geloven. Tegen mijn 35 (eigenlijk asap) koop ik ne Lotus Elise of een Ford Mustang als het budget het toelaat voor in de weekends rond te bollen. Tegen mijn 40 heeft m'n lief al wel genoeg gespaard voor een buitenverblijf *droom droom*. En tussendoor onszelf niks onthouden. Heb ik dan niet geleefd?
En waar staat iemand die op z'n 30 pas is beginnen sparen dan? You never know, maar ik ben van plan nog wel een jaar of 50 te leven

meh, ik studeer nog (een half jaar >_< ) maar mezelf kennende van de moment dat ik ga werken zolang ik thuis woon zal ik niks uitgeven, ergo zo dicht mogelijk tegen 100% sparen. Op wat vervoersonkosten ofzo na vermoedelijk. Ik geef nu namelijk ook nooit iets uit

Probleem is natuurlijk je mag sparen zoveel je wilt dan duurt het nog *jaren* voor je iets kan kopen. Maar goed, we zien wel

Mijn sparen lijdt sinds een jaar onder mijn dvd-verzamelwoede, maar voor de rest spaar ik toch wel alles.
Ook redelijk wat geld op een termijnrekening enzo.

Wat is de beste manier om je geld te sparen en inflatie tegen te gaan? Is de rente van een termijnrekening ongeveer hetzelfde of hoger dan de gemiddelde inflatie?

Best bij een kleine bank gaan he (is naart nieuws kijken zou'k zo zeggen )

heb de voorbije jaren al serieus wat gespaard ( zo eens 2500&#8364; van vakantiejob , dat door mijn ouders nog s werd verdubbeld)
maar kdoe eigenlijk niet zo heel veel op in vergelijking met veel leeftijdsgenoten en mijn ouders betalen ook vrij veel...
op mijn eigen spaararekening staat wel niet zo heel veel en daarop heb ik dus ook niet zo veel intrest
maara mijn ouders hebben een rekening ( op hun naaam) voor mij geopend waar ze al sinds mijn geboorte voor mij op sparen en ik geef hen ook regelmatig geld dat ze daarop moeten storten, kweet niet hoeveel er nu precies op staat, maar zal toch al een behoorlijke som zijn, gezien zij, naast de bedragen, die ik aan hen geef, ook vaak wat extra op storten...
kben eigenlijk wel benieuwd hoeveel erop staat
ben dus 21 en studeer nog

Ff offtopic:
Vooraf: ik ben een totale noob als het aankomt op economie! Dus wat volgt is pbb een domme vraag...
De inflatie in december bedroeg dus 3,09%, maar het gemiddelde van dit jaar is 1,82% (volgens FOD Economie). Dus als uw spaarrekening bv. 2% opbrengt, dan hebt ge geen "verlies" gedaan door de inflatie?

Beetje crappy omschreven maar geen idee hoe 'k 't anders moet vragen.

Dan is uw spaargeld idd niet 'gedevalueerd', want 2% > 1,82%.
De meeste grootbanken geven echter maar 1,5% basisrente, eventueel ook een getrouwheids- & aangroeipremie van elk 0,5% maar die is gebonden aan bepaalde tijdsvoorwaarden (zie prospectus).

Aja, dacht 't al. Wist alleen niet of het zo simpel was...
Ik zit niet bij een grootbank trouwens, dus mijn geld devalueert niet.

Wat is het verschil tussen een kasbon en termijnrekening en wat is de beste keuze? Ik zie ook dat er verschillende typen termijnrekeningen zijn (kapitalisatie, budget, jaarlijkse coupon). Iemand die mij het onderscheid kan uitleggen?

Ik vraag mij eigenlijk af waarom mensen allemaal bij die grootbanken blijven, als je daar het minste intrest krijgt?