Archief - Je spaargedrag?
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Matti
Legacy Member
jawadde001 zei:
ik heb net alles bij fortis opgezegd omdat het idd een duur grapje wordt...ik doe verlies (mede door inflatie en de kosten die fortis aanrekent) bij zo'n bank!
Argenta is nu mijn bank
Alles is kostenloos én het brengt mij bovendien een stuk meer op!
Eindelijk "winst" (al is het maar beperkt met een zicht- én spaarrekening).
Immo blijft imo de beste beleggingsvorm. Inflatie blijft, immoprijzen blijven stijgen over een lange periode...
Skoebiedoe
Legacy Member
Blijkbaar wonen er hier nog veel gasten thuis zo te zien aan de gespaarde bedragen en anders leven d'er hier veel als een monnik in een klooster. 
Om te investeren in vastgoed moet ge al over een kapitaal beschikken en op dit moment verwacht ik eerlijk gezegd dat de markt hier ook eens zal inzakken gelijk in de amerika.
Om te investeren in vastgoed moet ge al over een kapitaal beschikken en op dit moment verwacht ik eerlijk gezegd dat de markt hier ook eens zal inzakken gelijk in de amerika.
themummy123
Legacy Member
Mienod zei:
Die kan je gerust links laten liggen.
Je kan later ook een effectenrekening openen.
Ik ben maar een student en heb geen inkomen. Krijg maandelijks 75 euro van m'n ouders. Die gaat rechtstreeks naar m'n spaarrekening. Kwoon thuis en heb ver niks van kosten. Af en toe uitgaan en gsmkosten. that's it.
Ik heb enkel maar een zichtrekening bij de kbc, voor de rest zit alles op Rabobank. 4% is geen overbodige luxe aangezien de inflatie 3% bedraagt.
loeli
Legacy Member
Ik kan soms een maand lang amper iets opdoen, en ander maanden koop ik kleren en spullen en blijf ik kopen.
Mijn ouders zetten elke maand iets opzij voor mij en een deel daarvan staat omgezet in aandelen. Af en toe zet ik zelf ook wel eens iets over, geeft altijd wel een fijn gevoel ^^
Mijn ouders zetten elke maand iets opzij voor mij en een deel daarvan staat omgezet in aandelen. Af en toe zet ik zelf ook wel eens iets over, geeft altijd wel een fijn gevoel ^^
PC_Freak
Legacy Member
Mijn spaargeld beleggen in aandelen was één van de slechtste beslissingen ooit qua geld... ben eind 2006 ermee begonnen op een "veilige" manier van KBC (korf van x aandelen van diverse bedrijven over de wereld, dit maal 5 = 5.000 euro). Je kan geen verlies maken buiten de administratiekosten. We zijn nu december 2007, van die 5.000 blijft er nog 4.972 euro over. Dus ik heb 125 euro verlies (adm. kosten) en loop de (weinige, maar toch) rente mis die ik anders meer had van die 5.000 euro.
Denk dat ik er eens mee ga stoppen en op de koop toe ook eens uitkijken naar een andere bank met een betere rente.
Denk dat ik er eens mee ga stoppen en op de koop toe ook eens uitkijken naar een andere bank met een betere rente.
BCS
Legacy Member
Je mag ook niet vergeten dat vastgoed ook een hele hoop werk met zich meebrengt. Mijn ouders verhuren zo een heel deel appartementen en huizen , naast hun gewoon werk, en daar kruipt verschrikkelijk veel tijd in. Sommige zaken kan je wel laten regelen door een immokantoor, maar heel veel problemen van de huurders komen toch op bij u terecht.
En inderdaad, een appartement kopen en verhuren zal niet echt veel opbrengen, maar je moet wel ergens beginnen.
En inderdaad, een appartement kopen en verhuren zal niet echt veel opbrengen, maar je moet wel ergens beginnen.
Stabby
Legacy Member
SpArdA zei:Als je ondertussen nog thuis kan/wil blijven wonen of reeds een eigen (bijna afbetaalde) woonst bezit is dat een mogelijkheid ja.
Anders moet je zelf in een kartonnen doos gaan wonen op de stoeprand.
Of je gaat in het appartement wonen tot je genoeg geld hebt voor een huis?
Stabby
Legacy Member
matthi_182 zei:Iemand die een antwoord weet op deze vraag?
Als ge nog jong zijt en nog bij u ouders woont, is Home Invest een veel betere investering. Als ge €100 per maand spaart gedurende 5 jaar komt ge op ongeveer 50% interest daarop. Ge krijgt dat geld dan wel niet zomaar in uw handen, het dient om later uw schuldensaldo te betalen. Toch de beste keuze imo
Matt.
Legacy Member
Ja, maar dat is geen antwoord op de vraag wat het verschil is tussen een kasbon en een termijnrekening. Iemand een antwoord op die vraag?
@Stabby: Ge zijt precies zo een verkoper die mij iets anders probeert aan te smeren. Ge zijt dan al verbonden aan Fortis - naar analogie met het andere topic hier op het forum - om uw lening aan te gaan anders is 't wellicht goodbye intresten. Wie weet is het bij een andere bank dan veel goedkoper om te lenen...
Als ge een ietwat deftige termijnrekening hebt dan hebt ge na 5 jaar iets van 25% intrest in totaal.
Als ik dan een lening bij Fortis aanga - we baseren ons op de rente van nu - aan 6%, dan ben ik toch goedkoper af bij mijn bank, aan 5,6%, die 25% extra op €100*12maanden*5jaar*25% = €1500 zal dan heus het verschil niet maken.
Oké, je hebt belastingsvoordeel ook, maar dat heb je bij lange termijnsparen ook dacht ik.
Ik ben trouwens student en verdien geen geld, dus wil enkel mijn huidige geld investeren.
't Is een oversimplificatie, I know, maar denk toch nog maar eens na om te sparen bij een kleine bank aan een deftige intrest.
Toch bedankt voor de info en no offence he.
@Stabby: Ge zijt precies zo een verkoper die mij iets anders probeert aan te smeren.
Ge zijt dan al verbonden aan Fortis - naar analogie met het andere topic hier op het forum - om uw lening aan te gaan anders is 't wellicht goodbye intresten. Wie weet is het bij een andere bank dan veel goedkoper om te lenen...Als ge een ietwat deftige termijnrekening hebt dan hebt ge na 5 jaar iets van 25% intrest in totaal.
Als ik dan een lening bij Fortis aanga - we baseren ons op de rente van nu - aan 6%, dan ben ik toch goedkoper af bij mijn bank, aan 5,6%, die 25% extra op €100*12maanden*5jaar*25% = €1500 zal dan heus het verschil niet maken.
Oké, je hebt belastingsvoordeel ook, maar dat heb je bij lange termijnsparen ook dacht ik.
Ik ben trouwens student en verdien geen geld, dus wil enkel mijn huidige geld investeren.
't Is een oversimplificatie, I know, maar denk toch nog maar eens na om te sparen bij een kleine bank aan een deftige intrest.
Toch bedankt voor de info en no offence he.
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.