Archief - Belgie kotsbeu

Vega · 21 feb 2017

Shadowfox zei:
Ik denk dat de 'snotneuzen' waarover ik het had, wel redelijk goed zijn beschreven nee? Ik snap dan al niet goed waarom jij je aangesproken voelt als je al 6j werkt

Helaas. Ik huur en dus geen belastingsvoordeel, heb geen kinderen ten laste en bijgevolg geen kindergeld, noch terugbetaling opvang, ...

Ik zit in de categorie van sukkelaars, alleenstaanden die fulltime werken en meer dan 50% van hun inkomen zien vertrekken naar de staat, om daar dus zo goed als niets meer van terug te zien (op korte termijn). En nee, ik klaag niet alleen. 2j geleden carrièreswitch kunnen maken dankzij onze sociaal systeem (na faillissement vorige wekgever) en ben daar nog steeds dankbaar voor.

Probeer je eens in iemand anders zijn schoenen te zetten die van al die voordelen NIET KAN genieten in plaats van altijd maar die ooglappen op te hebben en je eigen situatie te analyseren. Ok, je hebt het goed, leuk voor je, moet je daarom niet iemand die sukkelt in de grond proberen te boren, hij zit al diep genoeg.

Denk niet dat ik iemand de grond inboor... Als je dat wel zo ervaart, mijn excuses, is zeker mijn bedoeling niet.

Je geeft meer dan de helft van je inkomen af aan de staat, mag ik vragen hoeveel je dan wel niet verdient? Want de maximale belastingsschijf in ons land is denk ik nog altijd 50%, maar eer je aan die schijf zit dien je wel minstens tegen de 40.000 EUR per jaar te verdienen (en dan nog geraak je toch nooit boven die 50%?).

Als je inderdaad in die categorie zit, vrees ik dat het je eigen keuze is om niet te kopen, lijkt me dat je toch een appartement kan kopen en netjes afbetalen, net zo goed als dat jij huur kan betalen... Dat je geen kinderen hebt kan je idd niet aan doen, maar niet beginnen zagen dat de staat zoveel van je afpakt als je bewust de voordelen die er zijn niet gebruikt hé. (nogmaals, indien je werkelijk tegen de 50% van je inkomen moet afstaan)

Shadowfox · 21 feb 2017

Vega zei:
Denk niet dat ik iemand de grond inboor... Als je dat wel zo ervaart, mijn excuses, is zeker mijn bedoeling niet.

Je geeft meer dan de helft van je inkomen af aan de staat, mag ik vragen hoeveel je dan wel niet verdient? Want de maximale belastingsschijf in ons land is denk ik nog altijd 50%, maar eer je aan die schijf zit dien je wel minstens tegen de 40.000 EUR per jaar te verdienen (en dan nog geraak je toch nooit boven die 50%?).

Als je inderdaad in die categorie zit, vrees ik dat het je eigen keuze is om niet te kopen, lijkt me dat je toch een appartement kan kopen en netjes afbetalen, net zo goed als dat jij huur kan betalen... Dat je geen kinderen hebt kan je idd niet aan doen, maar niet beginnen zagen dat de staat zoveel van je afpakt als je bewust de voordelen die er zijn niet gebruikt hé. (nogmaals, indien je werkelijk tegen de 50% van je inkomen moet afstaan)

Belgische alleenstaande loontrekkenden zonder kinderen betalen de hoogste belastingen van alle OESO-landen op het gemiddelde inkomen. Gemiddeld wordt 55,4 procent van hun loon afgehouden. België wordt gevolgd door Frankrijk (49,3 procent) en Duitsland (49,1 procent). Dat constateert een jaarlijkse rapport van de OESO over inkomstenbelastingen ('Les impôts sur le salaire') vandaag. De gemiddelde druk van de belastingen en sociale bijdragen is in de meeste OESO-landen gestegen.

En ik heb de keuze gemaakt niets te kopen alleen, niet alleen is dat financieel moeilijk, dit brengt ook nog eens een hoop stress met zich mee, kopzorgen, onrechtstreekse kosten, ... en dat allemaal voor iets waar ik nu al van denk 'kga daar toch niet blijven wonen'. Bovendien eiste zowat elke bank dat mijn ouders borg staan, wat ik niet wil. Lijkt het mij die moeite allemaal niet waard. (nogmaals, als alleenstaande)

Ik doe wel aan pensioensparen (max bedrag al sinds ik werk), dat is dan ook het enige waar ik een beetje belastingsvoordeel mee kan halen.

Soit, hoe je het draait of keert, de belastingsdruk in België is zeer hoog en zeker voor die alleenstaanden zonder kinderen. Dus ik kan absoluut begrijpen dat er nu eenmaal mensen zijn die de pedalen wat kwijt geraken.

Vega · 21 feb 2017

Shadowfox zei:
En ik heb de keuze gemaakt niets te kopen alleen, niet alleen is dat financieel moeilijk, dit brengt ook nog eens een hoop stress met zich mee, kopzorgen, onrechtstreekse kosten, ... en dat allemaal voor iets waar ik nu al van denk 'kga daar toch niet blijven wonen'. Bovendien eiste zowat elke bank dat mijn ouders borg staan, wat ik niet wil. Lijkt het mij die moeite allemaal niet waard. (nogmaals, als alleenstaande)

Ik doe wel aan pensioensparen (max bedrag al sinds ik werk), dat is dan ook het enige waar ik een beetje belastingsvoordeel mee kan halen.

Netjes dat je een artikel over een OESO onderzoek quote, maar is dit voor u wel van toepassing?? Ge kunt toch niet stellen dat omdat het gemiddelde dat een alleenstaande werknemer zonder kinderen betaalt 55% is, dat dit voor u ook meteen van toepassing is? Sowieso vind ik dit raar gezien de hoogste belastingsaanslagvoet 50% is, hoe geraken we volgens OESO dan aan 55%, is dit BTW op producten en diensten ook in rekening gebracht? Verzekeringstaks ook bijgeteld?

Zo ja, vind ik niet dat ge moogt zeggen dat ge meer dan 50% belastingen betaalt, je moet toch een duidelijk onderscheid behouden tussen je inkomstenbelasting en BTW/verzekeringstaks/... die je betaalt...

Shadowfox · 21 feb 2017

Vega zei:
Netjes dat je een artikel over een OESO onderzoek quote, maar is dit voor u wel van toepassing?? Ge kunt toch niet stellen dat omdat het gemiddelde dat een alleenstaande werknemer zonder kinderen betaalt 55% is, dat dit voor u ook meteen van toepassing is? Sowieso vind ik dit raar gezien de hoogste belastingsaanslagvoet 50% is, hoe geraken we volgens OESO dan aan 55%, is dit BTW op producten en diensten ook in rekening gebracht? Verzekeringstaks ook bijgeteld?

Zo ja, vind ik niet dat ge moogt zeggen dat ge meer dan 50% belastingen betaalt, je moet toch een duidelijk onderscheid behouden tussen je inkomstenbelasting en BTW/verzekeringstaks/... die je betaalt...

Ik zou mijn volgende belastingsafrekening moeten inzien om te zien hoe het precies zit, maar ver van de 50% zal het wel niet zitten. Ik laat redelijk veel afhouden van mijn loon, en moet toch elk jaar nog een goeie 2K bijbetalen. En of BTW e.d. mee geteld worden, heb ik nu niet direct gelezen (of herinnert me niet) maar eigenlijk zouden ze dat ook gerust mogen mee tellen. Het zijn ook belastingen. Net als al die andere verborgen taksen en accijnzen.

Tweak37 · 21 feb 2017

Vega zei:
Netjes dat je een artikel over een OESO onderzoek quote, maar is dit voor u wel van toepassing?? Ge kunt toch niet stellen dat omdat het gemiddelde dat een alleenstaande werknemer zonder kinderen betaalt 55% is, dat dit voor u ook meteen van toepassing is? Sowieso vind ik dit raar gezien de hoogste belastingsaanslagvoet 50% is, hoe geraken we volgens OESO dan aan 55%, is dit BTW op producten en diensten ook in rekening gebracht? Verzekeringstaks ook bijgeteld?

Zo ja, vind ik niet dat ge moogt zeggen dat ge meer dan 50% belastingen betaalt, je moet toch een duidelijk onderscheid behouden tussen je inkomstenbelasting en BTW/verzekeringstaks/... die je betaalt...

Sociale zekerheid meegerekend zeker? Die 13,07 %.

86514 · 21 feb 2017

TheInvestigator zei:
Ik vind van niet, omdat ik niet onmiddellijk iemand die klaagt aanzie als een pessimist. Ge kunt natuurlijk wel een tijdelijk dipje hebben, en het zullen op dat moment zeker niet die schoolgaande mensen zijn die u gaan - laat staan kunnen - helpen. Nee, omdat ze zelf ws nog de pap in de mond krijgen weten ze niet, uit een totaal gebrek aan levenservaring (behalve dan positieve), waarover ze spreken.

welk beroep oefen jij nu uit?

JPV · 21 feb 2017

Shadowfox zei:
Ik zou mijn volgende belastingsafrekening moeten inzien om te zien hoe het precies zit, maar ver van de 50% zal het wel niet zitten. Ik laat redelijk veel afhouden van mijn loon, en moet toch elk jaar nog een goeie 2K bijbetalen. En of BTW e.d. mee geteld worden, heb ik nu niet direct gelezen (of herinnert me niet) maar eigenlijk zouden ze dat ook gerust mogen mee tellen. Het zijn ook belastingen. Net als al die andere verborgen taksen en accijnzen.

graag. Het hoogste dat ik tot nu toe gezien heb was zo'n 38% personenbelastingen. Mensen (en afaik ook de OESO) vergeten de aftrekken die mogelijk zijn. Dat de totale RSZ/belastingsdruk 50% is, kan ik wel inkomen. Maar tel dan ook alles mee wat je terug kan krijgen.

Sooth Awful · 21 feb 2017

86514 zei:
welk beroep oefen jij nu uit?

Hij oefent het nobele beroep van dopper uit.

Vega · 21 feb 2017

Tweak37 zei:
Sociale zekerheid meegerekend zeker? Die 13,07 %.

Qua voordelen spreken we hier niet over de voordelen van ons sociaal vangnet (vergoeding bij ziekte, terugbetaling allerhande medische kosten, vergoeding ziekenhuisopname, ...). Neem dus aan dat we 13,07% RSZ ook niet in rekening gaan brengen... Want dan zitten we weer in het spelletje van alleen maar de negatieve kant van ons Belgisch systeem te benadrukken zonder te kijken naar hetgeen we er voor terugkrijgen. Of dan krijg je weer de uitleg van "ik ben nooit ziek dus maak ik geen gebruik van dat systeem".

Tomski · 21 feb 2017

Vega zei:
Netjes dat je een artikel over een OESO onderzoek quote, maar is dit voor u wel van toepassing?? Ge kunt toch niet stellen dat omdat het gemiddelde dat een alleenstaande werknemer zonder kinderen betaalt 55% is, dat dit voor u ook meteen van toepassing is? Sowieso vind ik dit raar gezien de hoogste belastingsaanslagvoet 50% is, hoe geraken we volgens OESO dan aan 55%, is dit BTW op producten en diensten ook in rekening gebracht? Verzekeringstaks ook bijgeteld?

Zo ja, vind ik niet dat ge moogt zeggen dat ge meer dan 50% belastingen betaalt, je moet toch een duidelijk onderscheid behouden tussen je inkomstenbelasting en BTW/verzekeringstaks/... die je betaalt...

Er wordt eerst 13% sociale zekerheid van je loon afgetrokken en op het resterende bedrag betaal je in schijven tot maximaal 50%
Zo geraak je wel makkelijk boven de 50%

Vega · 21 feb 2017

Shadowfox zei:
Ik zou mijn volgende belastingsafrekening moeten inzien om te zien hoe het precies zit, maar ver van de 50% zal het wel niet zitten. Ik laat redelijk veel afhouden van mijn loon, en moet toch elk jaar nog een goeie 2K bijbetalen. En of BTW e.d. mee geteld worden, heb ik nu niet direct gelezen (of herinnert me niet) maar eigenlijk zouden ze dat ook gerust mogen mee tellen. Het zijn ook belastingen. Net als al die andere verborgen taksen en accijnzen.

Mja... Ik geloof eerlijk gezegd niet dat je dichtbij een marginale aanslagvoet van 50% zit. Dan moet het gedeelte waar je 50% op belast wordt al zeer veel zijn om dat percentage naar boven te trekken en zoals ik hiervoor al zei, dan moet je al een veelvoud van het gemiddelde Belgische brutoloon krijgen... Even opgezocht, je wordt pas vanaf 38.000 EUR bruto belast aan 50%, al daaronder zit je aan een lagere schijf en dan hebben we het zelfs niet over de Belastingvrije som waar elke Belg recht op heeft en waar je ook niet op belast wordt (7.000 EUR denk ik?)

Dus no offence... Maar als je geen appartement kan kopen op je 1tje van 140.000 EUR omdat een maandaflossing van 650 EUR te veel is, zal je ook niet in de buurt van 50% inkomstenbelasting zitten.

Tweak37 · 21 feb 2017

Vega zei:
Qua voordelen spreken we hier niet over de voordelen van ons sociaal vangnet (vergoeding bij ziekte, terugbetaling allerhande medische kosten, vergoeding ziekenhuisopname, ...). Neem dus aan dat we 13,07% RSZ ook niet in rekening gaan brengen... Want dan zitten we weer in het spelletje van alleen maar de negatieve kant van ons Belgisch systeem te benadrukken zonder te kijken naar hetgeen we er voor terugkrijgen. Of dan krijg je weer de uitleg van "ik ben nooit ziek dus maak ik geen gebruik van dat systeem".

OESO rekent dat mee, is mijn punt. Of dat terecht is of niet kun je over discussiëren.

KnightOfCydonia · 21 feb 2017

silent785 zei:
Je moet ook geen duur appartement nemen als je geen geld hebt. Een studioke(300 euro huur) is ook al genoeg als alleenstaande.

Sent from my SM-G935F using Tapatalk

Jij praat over huurprijzen van 20 jaar geleden. De enige studio die ik heb zien passeren was de laagste prijs €390 per maand van in de buurt van mijn woonplaats (en dat is géén grootstad) en die studio was praktisch een kruipzolder.

Sooth Awful · 21 feb 2017

Waarom ligt iedereen hier toch te zagen over dat er complotten en verdoken belastingen de oorzaak zijn van stijgende huurprijzen?

Er is gewoon een grote schaarste aan huurwoningen, en net die schaarste duwt die prijs omhoog. Mensen willen allemaal per se dicht in de stad gaan wonen, tja dan krijg je zo'n situaties van onbetaalbare huurprijzen.

Vega · 21 feb 2017

le big letomski zei:
Er wordt eerst 13% sociale zekerheid van je loon afgetrokken en op het resterende bedrag betaal je in schijven tot maximaal 50%
Zo geraak je wel makkelijk boven de 50%

Alé, nog ene die zonder enig onderzoek het antwoord heeft.... Ik heb nu eens even snel de berekening gemaakt, dit zonder rekening te houden met de Belastingvrije som (in realiteit betaal je dus een stuk minder belasting dan in mijn voorbeeld):

Voor een bruto jaarinkomen van 50.000 EUR, wordt je op 43.465,00 EUR belast, na afhouding van RSZ. In totaal bedraagt de belasting op dit loon 17.130,48 EUR. Reken je inkomstenbelasting samen met RSZ en je staat van je loon in totaal 23.665,48 EUR af.... Je zal merken dat dit GEEN 50% is, "slechts" 47%. Om aan 50% "belasting" (geen belasting maar RSZ + belasting) te geraken dien je dus ongeveer een 55.000 EUR bruto te verdienen....

Ge gaat mij toch niet zeggen dat als ge 55.000 EUR bruto verdient, oftewel ongeveer 2.300 EUR netto per maand, dat ge geen appartement kunt aanschaffen van 140.000 EUR met een maandaflossing van 650 EUR? Dan heb je ineens mogelijkheid om belastingvoordeel vanuit je afbetaling te halen goed voor enkele duizenden euro's en heb je nog ruim 1.600 EUR per maand over...

Dus je geraakt gemakkelijk aan 50% belasting? Ik dacht het niet...

Tomski · 21 feb 2017

Vega zei:
Alé, nog ene die zonder enig onderzoek het antwoord heeft.... Ik heb nu eens even snel de berekening gemaakt, dit zonder rekening te houden met de Belastingvrije som (in realiteit betaal je dus een stuk minder belasting dan in mijn voorbeeld):

Voor een bruto jaarinkomen van 50.000 EUR, wordt je op 43.465,00 EUR belast, na afhouding van RSZ. In totaal bedraagt de belasting op dit loon 17.130,48 EUR. Reken je inkomstenbelasting samen met RSZ en je staat van je loon in totaal 23.665,48 EUR af.... Je zal merken dat dit GEEN 50% is, "slechts" 47%. Om aan 50% "belasting" (geen belasting maar RSZ + belasting) te geraken dien je dus ongeveer een 55.000 EUR bruto te verdienen....

Ge gaat mij toch niet zeggen dat als ge 55.000 EUR bruto verdient, oftewel ongeveer 2.300 EUR netto per maand, dat ge geen appartement kunt aanschaffen van 140.000 EUR met een maandaflossing van 650 EUR? Dan heb je ineens mogelijkheid om belastingvoordeel vanuit je afbetaling te halen goed voor enkele duizenden euro's en heb je nog ruim 1.600 EUR per maand over...

Dus je geraakt gemakkelijk aan 50% belasting? Ik dacht het niet...

Nee, als ge in de 50% schaal al kunt gaan belastingen betalen kan je idd met gemak zo een aflossing aan.

K1Ll3R833 · 21 feb 2017

Ruim 1600euro over? Niet echt... je vergeet levensverzekering. Brandverzekering. Schuld saldoverzekering. Dan gas water elektriciteit...
En met den trut-el taks en 6 -》21%btw schiet er nig weinig over maandelijks. Als je dan nog rekening houd met telenet. Afbetaling auto (wat ik nodig heb voor mijn werk). Schiet er nix meer over. En als ze dan er nog een sport van maken om mijn brievenbus vol te proppen met rekeningen dan loopt het bij mij over.

Jimz · 21 feb 2017

Sooth Awful zei:
Hij oefent het nobele beroep van dopper uit.

Soms heb je meer als dopper dan werknemer (spreek niet uit zelfervaring)

Anoniem0 · 21 feb 2017

le big letomski zei:
Er wordt eerst 13% sociale zekerheid van je loon afgetrokken en op het resterende bedrag betaal je in schijven tot maximaal 50%
Zo geraak je wel makkelijk boven de 50%

en patronale bijdragen voor de baas?
is toch ook omzet die naar vadertje staat vloeit?
30% dacht ik na taxshift.
dus verdien je bruto 3000 betaalt je baas er 3900.
waar jij dan maar 1750-1800 van overhoudt?
koop je iets met je 1800 betaal je nog eens 21% btw
sterf je dan passeert vadertje staat nog eens langs de kassa met successierechten.
dus van die 3900 schiet er nog 1480 euro over. of zijnde 37% van de totale initiële omzet. (en ben je nog niet doodgevallen van de misere :unsure:

)

63% van wat er verdient wordt gaat naar vadertje staat. Maar we krijgen er veel voor terug.
Files en slechte infrastructuur, putten in de weg. Duurder wordende electriciteit en gas. etc etc etc

regelneverij ja

nuja al die intercommunale postjes kosten nu eenmaal wat geld.

edit awtch voor 31 maart 2016

Tot 31 maart 2016 bedragen de gewone werkgeversbijdragen voor arbeiders 38,08% en voor bedienden 32,43%. Vanaf 1 april start de eerste fase van de tax shift van de regering Michel en zullen de gewone werkgeversbijdragen dalen tot 30% voor bedienden en 35,65% voor arbeiders. In de komende jaren zullen deze basisbijdragen nog verder dalen.

Vega · 21 feb 2017

K1Ll3R833 zei:
Ruim 1600euro over? Niet echt... je vergeet levensverzekering. Brandverzekering. Schuld saldoverzekering. Dan gas water elektriciteit...
En met den trut-el taks en 6 -》21%btw schiet er nig weinig over maandelijks. Als je dan nog rekening houd met telenet. Afbetaling auto (wat ik nodig heb voor mijn werk). Schiet er nix meer over. En als ze dan er nog een sport van maken om mijn brievenbus vol te proppen met rekeningen dan loopt het bij mij over.

Dit is nu eens een perfect voorbeeld om heel uw situatie samen te vatten... Levensverzekering (ik neem aan dat je pensioensparen bedoelt?) kost maandelijks 78 EUR als je het fiscaal maximum spaart. Hiervan krijg je na een jaar wel alvast 23,50 EUR per maand van terug. Brandverzekering voor een apartement kost voor inboedel (blokpolis kost je op jaarbasis misschien 100 EUR) 100 EUR per jaar oftewel nog geen 10 EUR per maand. SSV kost per maand voor een kapitaal van 140.000 EUR, aflosintrestvoet van 2%, aflossing op 25 jaar voor een 37-jarige 20 EUR per maand. Gas water en elektriciteit voor een alleenstaande per maand hoop en al 100 EUR, al zeker in een appartement. Telenet kost 70 EUR per jaar voor internet + TV + telefoon in een Whop pack. Aflossing auto is je eigen keuze, ge kunt perfect een autootje kopen van 6.000 EUR en daarmee bollen zonder dat je een dure lening moet nemen.

Even samengevat kom ik aan nog geen 300 EUR maandelijkse kosten voor:

- Blokpolis;
- Brandpolis inboedel;
- SSV;
- Pensioensparen;
- Gas + Elek + Water;
- Telenet.

Van die 1600 EUR in ons voorbeeld (voor de gelukkigen die 50% van hun loon moeten inleveren) heb je dus nog 1300 EUR over voor een autolening en variabele uitgaven zoals eten, vrije tijd, sport, etc....

Dus nogmaals....... Ge overdrijft ferm.

Archief - Belgie kotsbeu

Vega

Legacy Member

Shadowfox

Legacy Member

Vega

Legacy Member

Shadowfox

Legacy Member

Tweak37

Legacy Member

86514

Legacy Member

JPV

Legacy Member

Sooth Awful

Legacy Member

Vega

Legacy Member

Tomski

Legacy Member

Vega

Legacy Member

Tweak37

Legacy Member

KnightOfCydonia

Legacy Member

Sooth Awful

Legacy Member

Vega

Legacy Member

Tomski

Legacy Member

K1Ll3R833

Legacy Member

Jimz

Legacy Member

Anoniem0

Legacy Member

Vega

Legacy Member