Archief - De grote spaarvermogen en spaargeld enquete!

mac-bc zei:

Sociale controle zou er in dit geval voor kunnen zorgen dat uw gebrek aan bepaalde waarden en normen worden gecompenseerd.

Goh, je zou ook kunnen stellen dat het systeem in se goed is. Het jammere is dat het een (te grote) opening laat om de mensen zonder normen en waarden ervan te laten profiteren. Dus wie of wat is er slecht? Het systeem of de mensen die ervan profiteren? Waarschijnlijk beiden; het systeem, maar enkel en alleen omdat er mensen zonder waarden en normen bestaan.


Blijkbaar heb je zodanig weinig normbesef dat je denkt dat je normen en waarden moet nastreven omwille van de schone schijn naar de buitenwereld toe... Neen, zoals ik al eerder zei moet zoiets vanuit jezelf komen. De sociale controle zou pas op de tweede plaats moeten komen. Maar ook die sociale controle verdwijnt als sneeuw voor de zon. Vandaar dat ik daar zo zwaar aan til. Niets staat de verderfelijke mentaliteit nog in de weg. Niet hun eigen normbesef, noch de sociale controle.

Klik om te vergroten...

Hier wat verder stel je dat uw ideologie niet dictatoriaal is maar hier stel je dat sociale controle er voor zou zorgen dat mijn 'gebrek' aan waarden en normen wordt gecompenseerd. Dus je wil dat er 1 set van normen en waarden is die door iedereen na geleefd wordt op dit financiële vlak, hoe is dat niet dictatoriaal? Voor mij doet iedereen wat hij zelf het beste vindt voor zijn eigen situatie binnen het wettelijke kader.

Dat gezegd zijnde *jij* bent degene die waarde hecht aan sociale controle en daarmee komt aandraven. Ik heb dat nooit gezegd. Het enige dat jij zegt is dat 'het uit jezelf moet komen', maar voor zover ik het begrijp is het enkel goed wanneer hetgene dat uit mezelf komt hetzelfde is als hetgene dat uit u komt? Dus weerom, omdat ik niet dezelfde 'trots' heb in.. weet ik veel wat ( want dat heb je nog steeds niet gezegd) heb ik geen normen en waarden? Hah! Inderdaad werken om te werken, zelf dingen doen gewoon om ze zelf te doen, etc zitten daar inderdaad niet voor mij. Ik heb wel betere dingen te doen.

Maar goed, ik onthou dat van zodra jij de kans krijgt om levenslang te doppen dat je het zal doen. Van zodra je de kans krijgt om uzelf ziek te laten verklaren, dat je het zal doen. Dat wanneer je een oud vrouwtje een briefje van 50 euro ziet laten vallen, dat je dat lekker voor uzelf houdt. Rationaliteit, weet je wel.

Klik om te vergroten...

Voor zover ik weet kan je hier niet levenslang doppen en de levensstandaard die ik wens kan je niet bekomen op een uitkering dus.. waarschijnlijk niet nee. Moest ik morgen de lotto winnen ( al speel ik er niet op dus dat wordt moeilijk) dan stop ik waarschijnlijk ja. Weerom ik heb wel betere dingen te doen. Wat dat ziek verklaren erbij komt doen dat snap ik niet. Of wel ben je ziek, ofwel niet. Als ik echt ziek zou zijn dan zal ik uiteraard de correcte stappen nemen, maar als ik niet ziek ben ga ik niet valsspelen.. weerom kan je het niet laten om bij een verschil van mening de andere af te schilderen als krapuul. Zelfde met dat briefje van 50 euro.. even beleefd zijn <-> jarenlang iets doen dat je niet wil en moet doen. (proporties..)

Het grappige is dat veel van die mama's kindjes dan zitten bashen op mensen die aan de baxter hangen van de overheid. Twee baxter-hangertjes die zitten schelden op elkaar dat ze lui zijn, dat ze alleen maar makkelijk geldgewin nastreven, dat ze beroep doen op steun die ze strikt genomen niet nodig hebben, ... Grappig om als buitenstaander naar te kijken.

Klik om te vergroten...

Buitenstaander? En jij hangt niet ( net als ik) aan je job baxter? +/- iedereen hier hangt af van iets, de vraag is gewoon wat de minst pijnlijke of beste optie is voor ieder individu en dat is voor iedereen persoonlijk. En een optie kiezen die pijnlijker is dan nodig is gewoon.. vreemd voor mij.

Dat is nu juist de kern van m'n "vergelijking". Het is eigenlijk geen vergelijking maar gewoon een verwijzing.

Een verwijzing naar de diepste verlangens van een mens. Zoals zeer vaak het geval is, komen die pas bovendrijven wanneer het geen kwestie meer is van een keuze maar van moetens. Zoals bij die fysiek gehandicapten, die als geen ander het belang beseffen van zelfstandigheid, zelfredzaamheid, ...
Iets wat door de mama's kindjes ten stelligste tegengesproken wordt om zichzelf goed te praten, om zich bevestigd te zien in zijn keuzes.

Klik om te vergroten...

Jep maar die dingen hebben niks/weinig te maken met waar het hier over ging, alleen wonen, financieel zelfstandig zijn, etc. Het gaat 'agency' hebben, die gehandicapten zijn uiteraard waarschijnlijk vaak gefrustreerd aangezien ze geen keuze hadden in hun situatie. Maar ga naar het andere eind van het spectrum, de extreem rijken. Er zijn er weinig die er voor kiezen om zelf hun was en plas te doen eg. gewoon omdat het zelf doen beter zou zijn.

Vage begrippen.
Het is niet omdat iets niet tastbaar is, dat je er geen getalletje kunt op plakken zoals op uw spaarrekening, ... dat het plots een vaag begrip is. En dat trots, zelfstandigheid en vrijheid nastreven niet efficiënt is daar ben ik het volledig mee eens. Dat is zelfs een deel van mijn verhaal; sommigen zouden blijkbaar zelfs hun ziel verkopen voor het financiële rendement, en het is daartegen dat ik hier reageer.

Niet alleen om de ballonnetjes te doorprikken alsof trots, zelfstandigheid en vrijheid niet belangrijk zouden zijn in een mensenleven, maar ook omdat het een mentaliteit is die de maatschappij zal dwingen opdat iedereen eraan zou meedoen op termijn. Het is m.a.w. een vrijheidsbeperkende "ideologie", in eerste instantie voor uzelf maar op lange termijn voor iedereen. In tegenstelling tot mijn ideologie. Dus wie zei ook alweer dat ik dictatoriale trekjes had? Think again.

Klik om te vergroten...

Denk dat het punt is dat het niet aan u of gelijk wie is om te bepalen wat belangrijk is in iemand anders zijn mensenleven.

Ik ben 25 en werk nu ongeveer 1 jaar. Klopt het dat ik best ergens een pensioenspaarrekening open omdat dit fiscaal interessant is? Vervolgens dan jaarlijks de maximale bijdrage (nu is dit blijkbaar 940 EUR) storten. Zoniet wordt je blijkbaar nogal afgestraft door de belastingen?

SanderH_ zei:

Ik ben 25 en werk nu ongeveer 1 jaar. Klopt het dat ik best ergens een pensioenspaarrekening open omdat dit fiscaal interessant is? Vervolgens dan jaarlijks de maximale bijdrage (nu is dit blijkbaar 940 EUR) storten. Zoniet wordt je blijkbaar nogal afgestraft door de belastingen?

Klik om te vergroten...

Nee dit klopt niet. Als je loonberekening in orde is dan ga je gewoon niets terugtrekken maar ook niets betalen.

SanderH_ zei:

Ik ben 25 en werk nu ongeveer 1 jaar. Klopt het dat ik best ergens een pensioenspaarrekening open omdat dit fiscaal interessant is? Vervolgens dan jaarlijks de maximale bijdrage (nu is dit blijkbaar 940 EUR) storten. Zoniet wordt je blijkbaar nogal afgestraft door de belastingen?

Klik om te vergroten...

Ze zullen u dat aanraden omdat het fiscaal aftrekbaar is. Als je vertrouwt dat de overheid niet volgende redenering gaat volgen, kan je het doen:
1) overheid maakt pensioensparen fiscaal aftrekbaar
2) overheid beziet dit als: wij betalen daarvoor, dus wij hebben recht om dat geld te gebruiken
3) overheid soepeert al het geld in pensioenspaarfondsen
4) je gaat op pensioen, hebt heel uw leven uw geld op een rekening gezet, en krijgt er niks van terug.

Ik persoonlijk vertrouw geen enkele bank die zegt dat ik het geld dat ik er nu op zet binnen 45 jaar terug ga krijgen met winst.

SanderH_ zei:

Ik ben 25 en werk nu ongeveer 1 jaar. Klopt het dat ik best ergens een pensioenspaarrekening open omdat dit fiscaal interessant is? Vervolgens dan jaarlijks de maximale bijdrage (nu is dit blijkbaar 940 EUR) storten. Zoniet wordt je blijkbaar nogal afgestraft door de belastingen?

Klik om te vergroten...

Ge wordt daar helemaal niet door afgestraft. Enkel als ge vroegtijdig uw geld terug wilt, wordt ge afgestraft.

Maar dus: ge krijgt een belastingvoordeel als ge aan pensioensparen doet. Wat neerkomt op het simpele feit dat ge uw geld voor X tijd compleet vastzet in beleggingen waar ge zelf niks aan te zeggen hebt, en in ruil daarvoor moogt ge ~30% van uw jaarlijkse bijdrage aftrekken. Hetgeen grof gesteld dus wil zeggen: in het slechtste geval zet ge jaarlijks EUR 940 vast voor een effectief voordeel van nog 282 euri, samen met 0 garantie op wat ge op het einde van de rit gaat terugkrijgen.

Volg de adviezen niet blind, lees u wat verder in over pensioensparen, hoe het werkt, wat de voor/nadelen zijn, etc. 't Is in uw eigen belang

Gonzo zei:

Ge wordt daar helemaal niet door afgestraft. Enkel als ge vroegtijdig uw geld terug wilt, wordt ge afgestraft.

Maar dus: ge krijgt een belastingvoordeel als ge aan pensioensparen doet. Wat neerkomt op het simpele feit dat ge uw geld voor X tijd compleet vastzet in beleggingen waar ge zelf niks aan te zeggen hebt, en in ruil daarvoor moogt ge ~30% van uw jaarlijkse bijdrage aftrekken van uw totaal belastbaar inkomen. Hetgeen grof gesteld dus wil zeggen: als ge voor de max gaat en 940 stort, kunt ge 940 * 0.3 = 282 aftrekken van uw (ik zeg maar iets) 25k belastbaar inkomen. Dat betekent dus niet dat ge 282 euro bespaart, enkel dat ge op 24.7k belast gaat worden ipv op 25k. In het slechtste geval zet ge jaarlijks dus EUR 940 vast voor een effectief voordeel van nog geen 130 euri, samen met 0 garantie op wat ge op het einde van de rit gaat terugkrijgen.

Volg de adviezen niet blind, lees u wat verder in over pensioensparen, hoe het werkt, wat de voor/nadelen zijn, etc. 't Is in uw eigen belang

Klik om te vergroten...

Man man man. Als je zelf niet over de juiste kennis beschikt, gelieve dan niet zomaar aan iemand "uitleg" te geven.

De belastingvermindering bedraagt dus weldegelijk 30% op 940 euro (AJ 2016), of 282 euro dat je terug krijgt via de belastingen.

Verstuurd vanaf mijn A0001 met Tapatalk

SanderH_ zei:

Ik ben 25 en werk nu ongeveer 1 jaar. Klopt het dat ik best ergens een pensioenspaarrekening open omdat dit fiscaal interessant is? Vervolgens dan jaarlijks de maximale bijdrage (nu is dit blijkbaar 940 EUR) storten. Zoniet wordt je blijkbaar nogal afgestraft door de belastingen?

Klik om te vergroten...

puur fiscaal gezien is dat interessanter, omdat je nu iets extra hebt om iets in te brengen en anders niet. Maar verwacht er ook geen wonderen van, momenteel is het MAX €940 en is 30%(+ gemeentebelasting) aftrekbaar.

Als u in 2015 een bedrag van 940 euro gestort heeft, kan u in 2016 van een belastingvermindering van 282 euro genieten (nog verhoogd met de vermindering volgens het tarief van de gemeentelijke belasting).

Klik om te vergroten...

Zelf ben ik 24 jaar en ik doe dat ook al sinds ik werk, omdat ik het geld kan missen en er dan een voordeel uit haal. Het is afhankelijk van u situatie of het een goede zaak is of niet. Als je het geld niet echt kunt missen (sparen voor woning of dergelijken), dan zou ik het niet doen.

Mimo zei:

Man man man. Als je zelf niet over de juiste kennis beschikt, gelieve dan niet zomaar aan iemand "uitleg" te geven.
De belastingvermindering bedraagt dus weldegelijk 30% op 940 euro (AJ 2016), of 282 euro dat je terug krijgt via de belastingen.

Klik om te vergroten...

Is da zo? En is dat altijd zo geweest? Ik meen mij dat anders te herinneren van op mijnen allereerste belastingsbrief, maar bon, dat is ook weeral heel wat jaren geleden :v
Soit, doet ook niet af aan de rest van wat ik zei.

Gonzo zei:

Is da zo? En is dat altijd zo geweest? Ik meen mij dat anders te herinneren van op mijnen belastingsbrief, maar bon, dat is ook weeral heel wat jaren geleden :v
Soit, doet ook niet af aan de rest van wat ik zei.

Klik om te vergroten...

Inderdaad, niet blind het advies van anderen volgen was uw beste tip.

Verstuurd vanaf mijn A0001 met Tapatalk

Mimo zei:

Inderdaad, niet blind het advies van anderen volgen was uw beste tip.

Klik om te vergroten...

Hahahaha, I like this guy

Oldskooler zei:

Wie zegt dat die van het straat wilt, hij lijkt me er geen prioriteit aan te geven? Ze komen wel af, maar heeft niet echt interesse lijkt me.
Uiteraard zullen er zo'n sullen zijn die aan dat stereotype beeld voldoen.
Had die sullen op hun 20ste op staat gezet, hadden die wsl evengoed een nerdcave leven, leven in een klein kot elke dag microgolf eten, zoals zovelen het doen, juist toekomend met hun loon elke maand.
Er zijn ook venten bij een vrouw wonend die ze dagelijks slaat, lijkt me een non-argument.

Waarom doet die laatste zin afbreuk?

Klik om te vergroten...

Het doet afbreuk omdat het daarmee een slecht tegenvoorbeeld is om te argumenteren dat mannen van 35 die nog bij hun ouders wonen, wel even goed van straat geraken.
Je schetst daar de (in theorie) perfecte vent (zelfstandig, kan koken, dikke wagen, veel centen, eigen huis aan het bouwen) die iedere vrouw kan krijgen, om vervolgens te eindigen met ‘ja maar hij is nog niet van straat geraakt want al zijn relaties eindigen jammer genoeg met ruzie’ …
… als hij nu een droomvrouw aan de haak geslagen had en intussen ook 2 kinderen had je wel een punt.

En is iemand een sul of laatbloeier, reden te meer om die persoon dan het nest te laten uitvliegen zodat hij tot een grotere zelfstandigheid en rijpheid komt imo.

Bimmer zei:

puur fiscaal gezien is dat interessanter, omdat je nu iets extra hebt om iets in te brengen en anders niet. Maar verwacht er ook geen wonderen van, momenteel is het MAX €940 en is 30%(+ gemeentebelasting) aftrekbaar.

Zelf ben ik 24 jaar en ik doe dat ook al sinds ik werk, omdat ik het geld kan missen en er dan een voordeel uit haal. Het is afhankelijk van u situatie of het een goede zaak is of niet. Als je het geld niet echt kunt missen (sparen voor woning of dergelijken), dan zou ik het niet doen.

Klik om te vergroten...

940 per jaar kan ik nu nog wel missen hoor

De meeste grootbanken bieden blijkbaar ofwel een pensioenspaarfonds, ofwel een pensioenspaarverzekering. Het eerste wat meer risico, al zal het rendement nu ook wel niets spectaculairs zijn.

Mag ik vragen welke van de 2 je hebt en bij welke bank? Een zee van verschil zal er wel niet zijn tussen de (groot)banken.

M°°nblade zei:

Het doet afbreuk omdat het daarmee een slecht tegenvoorbeeld is om te argumenteren dat mannen van 35 die nog bij hun ouders wonen, wel even goed van straat geraken.
Je schetst daar de (in theorie) perfecte vent (zelfstandig, kan koken, dikke wagen, veel centen, eigen huis aan het bouwen) die iedere vrouw kan krijgen, om vervolgens te eindigen met ‘ja maar hij is nog niet van straat geraakt want al zijn relaties eindigen jammer genoeg met ruzie’ …
… als hij nu een droomvrouw aan de haak geslagen had en intussen ook 2 kinderen had je wel een punt.

En is iemand een sul of laatbloeier, reden te meer om die persoon dan het nest te laten uitvliegen zodat hij tot een grotere zelfstandigheid en rijpheid komt imo.

Klik om te vergroten...

Hij wilt ook geen vrouw...weet ik opzich niet, maar hij maakt er absoluut geen prioriteit van, kinderen al helemaal niet denk ik. Het probleem is dat men zulke mannen opzich wel ruikt, met hun neus tegen de grond snif snif, ah daar loopt een prooi.
Is dat het ideale type vrouw, neen.
Die ruzie komt niet omdat hij heeft geprobeerd, die ruzie is omdat hij ze afwijst.
Maar dat zulke mannen niet in trek zijn, is dus absoluut niet waar. Tenzij die kerel een absolute lelijke sul is, maar dat geldt algemeen, thuiswonend of niet. Hoewel een lelijke sul vindt ook een vrouw, als die maar rijk genoeg is... Ja, cliché, maar ik maak me geen illusies na wat ik ooit al gezien heb.

Kijk naar al die jong begonnen koppels, hoeveel blijven er daarvan effectief samen, en eindigen niet in ruzie (en schulden). Is dat beter?
Zie maar naar de topic "Echtscheiding met onderlinge toestemming - madam krijgt haar kuren" =D
Alles heeft zijn voor- en nadelen. At the end, geld en overal ruime buffers hebben om voluit te kunnen genieten, het is zeker niet de slechtste keuze, absoluut niet.
Beter een laatbloeier en de kat uit de boom kijken, komt ze niet, is niet erg. Ik ken er die geen vrouw meer willen, die verslaafd zijn geraakt aan het single leven, minder zorgen en rekening houden met anderen. Die kunnen hun vrijheid niet meer opgeven, is dat slecht, misschien zijn zij wel beter af dan al diegenen die gewoon de flow hebben gevolg zonder echt te beseffen wat ze wilden, en nu gevangen zitten.

Immers uw eigen huis, op uw naam hebben en de goederen, en dan een vrouw zoeken, als het later niets wordt tussen jullie 2, shot ze buiten.
Ook een tactiek, en best een zeer goede.
Wel niet sul genoeg zijn zodat zij de helft op haar naam krijgt te staan ;-)
Of dat je bij haar intrekt, en haar huis helpt renoveren, en dan shot gij buiten \0/

Alles heeft dus voor- en nadelen. Met geld kan je later al meer een blunder permitteren. Blunder je te snel en te jong, aiai, dan kan je diep zitten.

Het gaat hem niet alleen om een lief vastkrijgen ... je moet ze ook nog kunnen houden. Een relatie onderhouden vergt een pak meer inspanningen dan een relatie starten.

Iemand kan perfect 'in trek' zijn door geld, uiterlijk, etc ... maar dat zegt weinig als zijn/haar partners na enkele weken of maanden afhaken op vlak van karakter. Een jong koppel dat scheidt is op de liefdesmarkt ook niet perse slechter af dan iemand die tot zijn 35ste bij zijn ouders is blijven wonen. Twee partners die een lange relatie en ervaring achter de rug hebben, weten hoe en waarom hun relatie op de klippen gelopen is, begrijpen beter wat ze wel of wat juist niet in een andere partner zoeken. Je moet niet denken dat jouw laatbloeier die zijn leven lang de kat uit de boom gekeken heeft en geen enkele referentie heeft qua liefdespartner, en er op zijn 35ste voor het eerst aan begint, er beter voorstaat dan iemand die wel ervaring heeft in de liefde. Het enige wat je kan stellen is dat die er financieel beter zal voorstaan en daar stopt het.

SanderH_ zei:

940 per jaar kan ik nu nog wel missen hoor

De meeste grootbanken bieden blijkbaar ofwel een pensioenspaarfonds, ofwel een pensioenspaarverzekering. Het eerste wat meer risico, al zal het rendement nu ook wel niets spectaculairs zijn.

Mag ik vragen welke van de 2 je hebt en bij welke bank? Een zee van verschil zal er wel niet zijn tussen de (groot)banken.

Klik om te vergroten...

Ik heb een pensioenspaarverzekering bij KBC, mijn moeder werkt daar, dus die heeft dat opgestart voor mij.

SanderH_ zei:

Mag ik vragen welke van de 2 je hebt en bij welke bank? Een zee van verschil zal er wel niet zijn tussen de (groot)banken.

Klik om te vergroten...

Hier staat ergens een apart topic over dat onderwerp.
Ik heb een pensioenspaarfonds bij Argenta. Tot nu toe een van de beter presterende.

M°°nblade zei:

Het gaat hem niet alleen om een lief vastkrijgen ... je moet ze ook nog kunnen houden. Een relatie onderhouden vergt een pak meer inspanningen dan een relatie starten.

Iemand kan perfect 'in trek' zijn door geld, uiterlijk, etc ... maar dat zegt weinig als zijn/haar partners na enkele weken of maanden afhaken op vlak van karakter. Een jong koppel dat scheidt is op de liefdesmarkt ook niet perse slechter af dan iemand die tot zijn 35ste bij zijn ouders is blijven wonen. Twee partners die een lange relatie en ervaring achter de rug hebben, weten hoe en waarom hun relatie op de klippen gelopen is, begrijpen beter wat ze wel of wat juist niet in een andere partner zoeken. Je moet niet denken dat jouw laatbloeier die zijn leven lang de kat uit de boom gekeken heeft en geen enkele referentie heeft qua liefdespartner, en er op zijn 35ste voor het eerst aan begint, er beter voorstaat dan iemand die wel ervaring heeft in de liefde. Het enige wat je kan stellen is dat die er financieel beter zal voorstaan en daar stopt het.

Klik om te vergroten...

Kan zijn. Ik ken er ook die al 5 of zes 6 lieven hebben gehad, en nog tegen lampen blijven lopen.
Een die in een psychiatrie is geraakt door haar ex, zijn uiteraard uitzonderingen.
Voor sommigen zal dat waar zijn wat je daar zegt, maar voor anderen heus ook niet. Er zijn zoveel factoren waar je rekening kan houden.
Al bij het is niet de slechtste keuze dat geld. Als die zo per sé een vriendin wilden, hadden ze er wel eerder voor gegaan.

Of nog tegenvoorbeeld x, hoeveel zijn er wel niet die terug thuis zijn moeten gaan wonen na een mislukte relatie?
Wat ouder, terug thuis, en nog geen geld. Begin dan nog maar eens, dan ben je 50 eer je dat je je comfortbasis in het leven hebt.

Algemeen
-Hoe oud ben je? koppel: zij 33 - ik 32
-Hoe lang werk je al? zij 12j - ik 14j

Spaarvermogen:
-Hoeveel verdien je maandelijks netto? samen: +/- €6.500
-Wat zijn je maandelijkse kosten? +/- € 2.000
-Hoeveel kan je maandelijks sparen? minstens € 2.000
optioneel-Wat zijn je maandelijkse kosten in de toekomst? hetzelde
optioneel-Wat zijn je maandelijkse spaarplannen in de toekomst? hetzelfde

Spaargeld:
-Hoeveel heb je tot nu toe al gespaard?
-Vastgoed (Grond gekocht + huis gebouwd) met reële aankoop/bouwkost van +/- € 400.000 nu 10 jaar geleden. Vermits de vastgoedprijzen gestegen zijn zou dit iets meer waarde kunnen hebben vandaag. Hier loopt nog een lening op van +/- € 65.000 gespreid over een kleine 10 jaar. (op 50k na gelijke inbreng)
-Op termijnrekeningen: € 265.000 ( 20-80%)
-Op spaarrekeningen: +/- € 60.000 (50-50%)
-Pensioenspaarfonds: +/- € 22.000 (50-50%)

We hebben wel geen wagen in eigen bezit (allebei firmawagen)

-Hoeveel hiervan heb je zelf gespaard?
op de 50k die ik heb gekregen bij de aankoop van de bouwgrond na ... alles.

Ik denk dat wij financieel er redelijk gezond voor staan. Alle 2 wel voorzichtig qua geld denk ik. Wij zijn geen van beiden het type dat geld door ramen en deuren buiten smijt. Als we iets kopen zal het nooit het goedkoopste zijn maar datgene waarvan we denken het de beste prijs kwaliteit verhouding heeft. We sluiten ons niet op ... 2x per jaar op vliegvakantie met alles erop en eraan en minstens 2x per jaar op citytrip van 4 dagen.

Verder hebben niet echt grote toekomstplannen. Geen kinderwens ... eventueel wel een grotere woning waarin we dan wat extra luxe kunnen voorzien. (wellness, zwembad, ...) Niks dat moet vermits we nu al een redelijke ruime woning hebben voor maar 2 personen. Eventueel sportwagen maar dat is onnozel met een firmawagen. Een Porsche voor in het weekend mee naar de voetbal te gaan is alleen maar jaloezie in de hand werken vrees ik. Ik heb nergens het gevoel dat ik iets mis. Alles wat we willen hebben we denk ik.

Ibico zei:

Algemeen
-Hoe oud ben je? koppel: zij 33 - ik 32
-Hoe lang werk je al? zij 12j - ik 14j

Spaarvermogen:
-Hoeveel verdien je maandelijks netto? samen: +/- €6.500
-Wat zijn je maandelijkse kosten? +/- € 2.000
-Hoeveel kan je maandelijks sparen? minstens € 2.000
optioneel-Wat zijn je maandelijkse kosten in de toekomst? hetzelde
optioneel-Wat zijn je maandelijkse spaarplannen in de toekomst? hetzelfde

Spaargeld:
-Hoeveel heb je tot nu toe al gespaard?
-Vastgoed (Grond gekocht + huis gebouwd) met reële aankoop/bouwkost van +/- € 400.000 nu 10 jaar geleden. Vermits de vastgoedprijzen gestegen zijn zou dit iets meer waarde kunnen hebben vandaag. Hier loopt nog een lening op van +/- € 65.000 gespreid over een kleine 10 jaar. (op 50k na gelijke inbreng)
-Op termijnrekeningen: € 265.000 ( 20-80%)
-Op spaarrekeningen: +/- € 60.000 (50-50%)
-Pensioenspaarfonds: +/- € 22.000 (50-50%)

We hebben wel geen wagen in eigen bezit (allebei firmawagen)

-Hoeveel hiervan heb je zelf gespaard?
op de 50k die ik heb gekregen bij de aankoop van de bouwgrond na ... alles.

Ik denk dat wij financieel er redelijk gezond voor staan. Alle 2 wel voorzichtig qua geld denk ik. Wij zijn geen van beiden het type dat geld door ramen en deuren buiten smijt. Als we iets kopen zal het nooit het goedkoopste zijn maar datgene waarvan we denken het de beste prijs kwaliteit verhouding heeft. We sluiten ons niet op ... 2x per jaar op vliegvakantie met alles erop en eraan en minstens 2x per jaar op citytrip van 4 dagen.

Verder hebben niet echt grote toekomstplannen. Geen kinderwens ... eventueel wel een grotere woning waarin we dan wat extra luxe kunnen voorzien. (wellness, zwembad, ...) Niks dat moet vermits we nu al een redelijke ruime woning hebben voor maar 2 personen. Eventueel sportwagen maar dat is onnozel met een firmawagen. Een Porsche voor in het weekend mee naar de voetbal te gaan is alleen maar jaloezie in de hand werken vrees ik. Ik heb nergens het gevoel dat ik iets mis. Alles wat we willen hebben we denk ik.

Klik om te vergroten...

Mooi profiel. Waarschijnlijk heb je er ook hard voor gewerkt.
Voorzichtig qua geld zijn is inderdaad niet echt evenredig met een groter zwembad met zwembad en een Porsche voor de deur. Maar alvast succes ermee!

Ibico zei:

Verder hebben niet echt grote toekomstplannen. Geen kinderwens ... eventueel wel een grotere woning waarin we dan wat extra luxe kunnen voorzien. (wellness, zwembad, ...) Niks dat moet vermits we nu al een redelijke ruime woning hebben voor maar 2 personen. Eventueel sportwagen maar dat is onnozel met een firmawagen. Een Porsche voor in het weekend mee naar de voetbal te gaan is alleen maar jaloezie in de hand werken vrees ik. Ik heb nergens het gevoel dat ik iets mis. Alles wat we willen hebben we denk ik.

Klik om te vergroten...

Heb je al een kuisvrouw&tuinman/grasrobot?