Archief - [deleted]
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Renegadexxripxx
Legacy Member
apophis zei:
Ik heb nergens gezegd dat dit de weg is die we moeten gaan. Ik heb enkel vermeld dat als je echt de kaart van ecologie wil trekken dat het probleem start en eindigt bij het beteugelen van de bevolkingsgroei. Het zwaarder isoleren en kleiner gaan wonen is geen duurzame oplossing maar kan een extra manier zijn om de uiteindelijke doelstellingen te halen.
Echter als je een vergelijking maakt van 1 groot huis is ecologischer dan 10 rijhuisjes dan is dat enkel correct wanneer je de factor populatie ook gelijktijdig naar onder aanpast. Doe je dat niet, dan is op welke manier je het ook bekijkt het maken van die statement onmogelijk. Dit is pure logica.
Hiernaast heb ik letterlijk vermeld dat dit crue was. Maar indien ik moet kiezen tussen :
1) niet voldoende geld hebben om rond te komen en comfortabel mijn oude dagen te passeren
2) 5 jaar (of een termijn conform mijn bijdrage aan de sociale zekerheid, met een minimumtermijn van x jaar) een deftig pensioen te trekken en dan een spuitje te krijgen
kies ik het laatste. En wees maar zeker dat optie 1 voor veel ouderen nu al het geval is.
L0k1-
Legacy Member
sandervdw zei:
Toekomst zal het uitwijzen. Ik heb momenteel een huis waar ik naar mijn mening minder voor heb betaald dan in vergelijking met andere woningen. Dus ook al dalen de huizenprijzen, dan nog zal dat minder snel invloed hebben op mij. Nu persoonlijk zie ik de huizen tussen de 150-250.000 euro altijd wel verkopen, is toch de categorie waar veel jonge mensen hun eerste woning in kopen.
Plus over 5 jaar zie ik wel waar de huizenprijzen staan mocht ik mijn huis willen verkopen.
nzr
Legacy Member
sandervdw zei:
Moest de overheid met een duidelijke wet gekomen zijn die vast staat voor de volgende 10 jaar, dan zouden er niet zoveel twijfelen. Maar als je nu een woning koopt weet je niet eens wat de wetgeving zal zijn binnen 1 jaar...wie zou er nu in zo'n omstandigheden een aankoop doen dat je maar 1, 2, 3 keer in je hele leven doet.
Wetten veranderen altijd, maar op dit moment is het puur gokwerk en heeft het meer weg van russische roulette dus waarom nu kopen tenzij je moet wegens bepaalde omstandigheden.
apophis
Legacy Member
Dat kan ik al dank u. Maar lief dat je zo begaan bent.nzr zei:leer begrijpend lezen
1. "Sinds wanneer moet een oplossing humaan zijn?" No need for further comment
2. De halve wereldbevolking van de planeet doen verdwijnen voorstellen als een ecologische oplossing is en blijft voor mij waanzin. En dat is nog zacht uitgedrukt. Ik weet niet of jij kan lezen, maar die man stelt hier collectieve en verplichte euthanasie voor als oplossing. Dat is moord, wat zeg ik, massamoord dat besef je toch?
3. Het doel van ecologischer leven moet zijn dat volgende generaties nog minstens even comfortabel moeten kunnen leven als de vorige. Als uw bedoeling is om gewoon mensen op massale schaal uit te moorden, dan blijft er van dat aspect 'leven' al niet veel meer over.
4. Mocht iemand dat standpunt nog beperken, tot op lange termijn inperken van de bevolkingsgroei (that is: door geboortebeperking, en dus NIET door mensen uit te moorden), dan zou je daar nog kunnen inkomen. Maar nogmaals: let's keep it real. In regio's met een hoge bevolkingsdichtheid die je niet op een HUMANE manier zomaar doet verdwijnen, is urbanisatie en kleiner wonen een laat ons zeggen normalere oplossing.
5. Het gaat hier al even niet meer over huizen kopen
sandervdw
Legacy Member
HerrGregg zei:terug on-topic dus
vorige vrijdag aangenaam verrast door het voorstel van KBC
WK 110.000 euro
Looptijd 240 maand
Vaste rentevoet 3,54%
nu nog even het antwoord van kbpc afwachten, maar ik denk dat de onderhandelingsronde tot een einde aan het komen is
Een aantal banken kunnen hier nog onder (indien lage quotiteit)
op rodv.be zie ik bvb
3,21% bij Crelan
3,45% bij KBC en ING
Maar je zit natuurlijk al vrij goed...
eniac
Legacy Member
Daarnet bij Crelan geweest om eens te horen ivm herziening lening.
Q75, 15 jaar => 3,22% vast
Feitelijk beter dan ik verwacht had voor zomaar eens los te gaan horen... Opmerkingen?
edit: ter vergelijking, 1/1/1 (CAP3) en 3/3/3 (CAP2) liggen op 2.53% en 2.55%. 10/5/5 (CAP2) op 3.15.
Variabel dus duidelijk niet competitief ten opzichte van de vaste...
Q75, 15 jaar => 3,22% vast
Feitelijk beter dan ik verwacht had voor zomaar eens los te gaan horen... Opmerkingen?
edit: ter vergelijking, 1/1/1 (CAP3) en 3/3/3 (CAP2) liggen op 2.53% en 2.55%. 10/5/5 (CAP2) op 3.15.
Variabel dus duidelijk niet competitief ten opzichte van de vaste...
eniac
Legacy Member
Renegadexxripxx zei:
Berekening al gemaakt, absolute best-case van huidige (combinatie kleiner deel vast & groter deel accordeon) ligt gelijk met de aangeboden vaste voet. Worst-case scheelt het 50K ofzo.
Nog aanvullen: SSV lijkt goedkoper (nog volledig berekenen), klant zijn bij Crelan voor rekeningen is goedkoper dan bij Fortis (waar we nu zitten), brand/familiale/autoverzekering krijg ik morgen berekening van maar verwacht ik ook goedkoper te krijgen.
Lijkt me dus duidelijk dat ik ga switchen, alleen vraag ik me af of ik nog veel onderhandelingsmarge heb. Veel tijd heb ik niet, dit aanbod ligt er tot zaterdag.
makila
Legacy Member
Beetje cru. Ik ben wel voorstander om het pensioen ook beperkt te maken in tijd. 40 jaar loopbaan = 20 jaar lang pensioen. Na 20 jaar (dan ben je 85) - dan moet je het nadien zelf maar bekostigen/rooien.Renegadexxripxx zei:
Om zomaar mensen te doden omdat er anders overbevolking is - is er toch wat over.
apophis
Legacy Member
Naar het schijnt bieden grootbanken als Belfius en KBC hun beste rentevoeten aan in het begin van het jaar, terwijl Fortis dat eerder doet in de tweede helft van het jaar. Verschillende strategieën om leningen binnen te halen. Verder waren bij mij AXA, Argenta en BKPC wel concurrentieel. Crelan dan weer totaal niet. Hangt volgens mij echt van het moment af.. Bij mij werd het uiteindelijk KBCeniac zei:
repje
Legacy Member
Eniac: 'ik ga niet veel tijd hebben'. Het gaat toch om heel wat geld. Kzou daar toch maar tijd voor maken.
3,22 op 15j vind ik niet superscherp. Maar ik weet de precieze modaliteiten niet. En ondertussen zijn ondanks de dalende OLO 10j rente de banken niet echt evenveel meegedaald.
http://www.tijd.be/beurzen/Gemiddelde_rente_OLO_10_jaar.510138581
Deze staat eigenlijk wel laag nu. Wel licht stijgend.
Ik heb in juli herziening lening bij crelan, 2,89 op 15j, ook Q rond de 75, ik kwam van fortis.
Het is duidelijk dat banken wat meer 'marge' beginnen nemen en er in een jaar al heel wat veranderd is.
Op spaargids.be heb je een tool 'herziening lening' waar je goed kan bereken of t de moeite waard is. Als je nu 3,22 krijgt moet je al haast van boven de 4,2% komen, afhankelijk van je resterende looptijd?
Verwachten ze dat je er autoverzekering bij neemt?? Probeer dat er maar uit te onderhandelen.
Laat je alvast niet opjagen 'slechts tijd tot zaterdag', is een klassieke truuk. Je kan net tzelfde vragen, als de rentevoet week er op daalt dat je die nieuwe voet dan krijgt.
Bon, als 3,22 je veel bespaart moet je t doen he, eigen rekening maken. Maar autoverzekering zou ik nooit erbij nemen.
3,22 op 15j vind ik niet superscherp. Maar ik weet de precieze modaliteiten niet. En ondertussen zijn ondanks de dalende OLO 10j rente de banken niet echt evenveel meegedaald.
http://www.tijd.be/beurzen/Gemiddelde_rente_OLO_10_jaar.510138581
Deze staat eigenlijk wel laag nu. Wel licht stijgend.
Ik heb in juli herziening lening bij crelan, 2,89 op 15j, ook Q rond de 75, ik kwam van fortis.
Het is duidelijk dat banken wat meer 'marge' beginnen nemen en er in een jaar al heel wat veranderd is.
Op spaargids.be heb je een tool 'herziening lening' waar je goed kan bereken of t de moeite waard is. Als je nu 3,22 krijgt moet je al haast van boven de 4,2% komen, afhankelijk van je resterende looptijd?
Verwachten ze dat je er autoverzekering bij neemt?? Probeer dat er maar uit te onderhandelen.
Laat je alvast niet opjagen 'slechts tijd tot zaterdag', is een klassieke truuk. Je kan net tzelfde vragen, als de rentevoet week er op daalt dat je die nieuwe voet dan krijgt.
Bon, als 3,22 je veel bespaart moet je t doen he, eigen rekening maken. Maar autoverzekering zou ik nooit erbij nemen.
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.