Archief - hamburg mannheimer - bedriegers of serieus?
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
exCite
Legacy Member
Kimme zei:da's men job he
Als die mannen van HM hun job serieus zouden nemen, zouden die de mensen ook correct moeten inlichten en dat doen ze blijkbaar dus niet.
Ik moet wel zeggen dat ik blij ben dat ik op zulke topics uitkom en dat ik het geluk heb dat ik van andere mensen wel de goeie uitleg krijg, zodat ik zelf nie in het HM verhaal meestap (als klant dan).
v_1985
Legacy Member
Hallo, ik ben nieuw op het forum en wil graag reageren op dit bericht...
Ik ben ooit aangesloten geweest bij Hamburg Manheimmer pensioensparen, maar heb het na een half jaar stopgezet en ben omgegaan naar het pensioenspaarprogramma van Fortis, mijn bank.
De reden is simpel... Bij Hamburg Manheimmer krijg je enkele 'zekerheden' (verdere betaling door hun bij werkonbekwaamheid, natuurlijk overlijden en door ongeval en invaliditeit) maar daar betaal je ook voor. Bij Fortis (nu dus BNP Paribas Fortis) was de return hoger omdat zij die verzekeringen niet in hun pensioensparen sluiten.
Ik kan jullie alleen maar aanraden dat wanneer je een pensioenspaarplan wil hebben, dat je het best via je eigen bank gaat of een andere gewone bank.
Bij HM krijg je wel zekerheden, maar daar betaal je ook gewoon voor. En hun structuur is ook niet zo koosjer als die van een bank. Zo kribbelen ze alles zelf op papier zodat op het einde van de rit ze eventueel kunnen ontkennen dat ze je dat voorstel gedaan hebben (je kan het immers zelf gekribbeld hebben). Zo'n zelfgekribbeld papier heeft geen enkele juridische waarde.
Ik zal zeker niet zeggen dat HM niet proper is, maar het is gewoon een heel ander systeem dan bij een bank. Ik kies dan eerder voor mijn bank, en zeker bij een bankbediende die ik ken en vertrouw.
Ik ben ooit aangesloten geweest bij Hamburg Manheimmer pensioensparen, maar heb het na een half jaar stopgezet en ben omgegaan naar het pensioenspaarprogramma van Fortis, mijn bank.
De reden is simpel... Bij Hamburg Manheimmer krijg je enkele 'zekerheden' (verdere betaling door hun bij werkonbekwaamheid, natuurlijk overlijden en door ongeval en invaliditeit) maar daar betaal je ook voor. Bij Fortis (nu dus BNP Paribas Fortis) was de return hoger omdat zij die verzekeringen niet in hun pensioensparen sluiten.
Ik kan jullie alleen maar aanraden dat wanneer je een pensioenspaarplan wil hebben, dat je het best via je eigen bank gaat of een andere gewone bank.
Bij HM krijg je wel zekerheden, maar daar betaal je ook gewoon voor. En hun structuur is ook niet zo koosjer als die van een bank. Zo kribbelen ze alles zelf op papier zodat op het einde van de rit ze eventueel kunnen ontkennen dat ze je dat voorstel gedaan hebben (je kan het immers zelf gekribbeld hebben). Zo'n zelfgekribbeld papier heeft geen enkele juridische waarde.
Ik zal zeker niet zeggen dat HM niet proper is, maar het is gewoon een heel ander systeem dan bij een bank. Ik kies dan eerder voor mijn bank, en zeker bij een bankbediende die ik ken en vertrouw.
_BizkiD_
Legacy Member
Toch wel belachelijk hoeveel mensen negatieve commentaar laten zonder enige argumentatie of kennis van zaken.
Ik werk niet bij HMI, maar ik heb wel de opleiding daar gevolgd. Ik wist op voorhand dat het waarschijnlijk niks ging worden. De manier van werken staat mij niet echt aan, dat geef ik toe. En inderdaad, veel medewerkers kennen hun product niet. En ze zijn soms arrogant en opdringerig.
De opleiding was gratis. Dus perfecte kans om alles over de producten te weten komen :
sterkste punten, addertjes onder het gras, vergelijking met concurrentie ...
Na de opleiding ben ik met de nodige bagage naar de concurrenten vertrokken om hun argumentatie te horen. En behalve vage, cliché argumenten zaten ze daar met hun mond vol tanden. Want hun producten zijn gewoon niet concurrentieel.
Ik heb maar één product tegengekomen die in de buurt van HMLife Protect & Pension kwam. Zal ik natuurlijk niet noemen.
En ja, HMI verdient geld op elke klant. En de banken niet?
En ja, bij HMI zijn er medewerkers die je een product proberen 'aan te smeren' zonder deftig uitleg. In de banken geven ze daarentegen een uitgebreid uitleg met koffie en koekjes erbij, maar hoeveel dingen verzwijgen ze niet?
'Hard sales' tactiek bij sommige medewerkers? Akkoord en weeral, bij de banken niet?
Elke keer dat ik naar mijn bank of verzekeringsmaatschappij ga, proberen ze mij iets te verkopen. "Ik zie dat u nog niet aan pensioen sparen doet bij ons?", "Hebt u een auto meneer? Want we hebben ideale oplossing voor u", "Hebt u overwogen om brandverzekering bij ons af te sluiten?", ..
Met enigste verschil dat ze bij de bank eerst uw vertrouwen 'winnen' met wat koffie en nutteloze gesprekken.
Een bank wekt meer vertrouwen, omdat het een bank is. Terwijl HMI meer klanten heeft dan KBC, Fortis(RIP), Dexia, en je mag nog een paar bij smijten, samen!
"En bij een bank moet je geen zorgen maken over je geld. Bij HMI weet je dat niet." Nonsens! Munich Re iemand?
Piramide-structuur? So what? Iemand verdient geld op jou, je verdient geld op iemand anders? De medewerkers werken puur op commissies en verdienen geld op elke contract ze(of hun eigen medewerkers) tekenen. Maar waarom zou je als klant dat erg vinden? Jaloezie?
Waarom zijn er dan zoveel negatieve reacties over HMI?
Slechte medewerkers die hun product niet kennen, arrogant en opdringerig zijn.. Omdat ze medewerkers van de lopende band rollen. Maar wees gerust, elke klacht over zo'n medewerker wordt wel degelijk serieus aangepakt.
Ik ben met andere woorden zelf een klant
en heb tot nu toe geen enkel deftige argument gehoord om dat niet te zijn. Hun product is gewoon heel goed.
En je moet mij of Jan-met-de-pet niet geloven, er zijn voldoende artikelen over.
Onlangs in de 'Tijd' nog
.
Deze discussie heb ik per ongeluk gevonden en ben niet van plan om hier nog te reageren. Maar alstublieft, doe wat research voor je iets post.
Grts
Ik werk niet bij HMI, maar ik heb wel de opleiding daar gevolgd. Ik wist op voorhand dat het waarschijnlijk niks ging worden. De manier van werken staat mij niet echt aan, dat geef ik toe. En inderdaad, veel medewerkers kennen hun product niet. En ze zijn soms arrogant en opdringerig.
De opleiding was gratis. Dus perfecte kans om alles over de producten te weten komen :
sterkste punten, addertjes onder het gras, vergelijking met concurrentie ...
Na de opleiding ben ik met de nodige bagage naar de concurrenten vertrokken om hun argumentatie te horen. En behalve vage, cliché argumenten zaten ze daar met hun mond vol tanden. Want hun producten zijn gewoon niet concurrentieel.
Ik heb maar één product tegengekomen die in de buurt van HMLife Protect & Pension kwam. Zal ik natuurlijk niet noemen.
En ja, HMI verdient geld op elke klant. En de banken niet?
En ja, bij HMI zijn er medewerkers die je een product proberen 'aan te smeren' zonder deftig uitleg. In de banken geven ze daarentegen een uitgebreid uitleg met koffie en koekjes erbij, maar hoeveel dingen verzwijgen ze niet?
'Hard sales' tactiek bij sommige medewerkers? Akkoord en weeral, bij de banken niet?
Elke keer dat ik naar mijn bank of verzekeringsmaatschappij ga, proberen ze mij iets te verkopen. "Ik zie dat u nog niet aan pensioen sparen doet bij ons?", "Hebt u een auto meneer? Want we hebben ideale oplossing voor u", "Hebt u overwogen om brandverzekering bij ons af te sluiten?", ..
Met enigste verschil dat ze bij de bank eerst uw vertrouwen 'winnen' met wat koffie en nutteloze gesprekken.
Een bank wekt meer vertrouwen, omdat het een bank is. Terwijl HMI meer klanten heeft dan KBC, Fortis(RIP), Dexia, en je mag nog een paar bij smijten, samen!
"En bij een bank moet je geen zorgen maken over je geld. Bij HMI weet je dat niet." Nonsens! Munich Re iemand?
Piramide-structuur? So what? Iemand verdient geld op jou, je verdient geld op iemand anders? De medewerkers werken puur op commissies en verdienen geld op elke contract ze(of hun eigen medewerkers) tekenen. Maar waarom zou je als klant dat erg vinden? Jaloezie?
Waarom zijn er dan zoveel negatieve reacties over HMI?
Slechte medewerkers die hun product niet kennen, arrogant en opdringerig zijn.. Omdat ze medewerkers van de lopende band rollen. Maar wees gerust, elke klacht over zo'n medewerker wordt wel degelijk serieus aangepakt.
Ik ben met andere woorden zelf een klant
en heb tot nu toe geen enkel deftige argument gehoord om dat niet te zijn. Hun product is gewoon heel goed.En je moet mij of Jan-met-de-pet niet geloven, er zijn voldoende artikelen over.
Onlangs in de 'Tijd' nog
.Deze discussie heb ik per ongeluk gevonden en ben niet van plan om hier nog te reageren. Maar alstublieft, doe wat research voor je iets post
.Grts
sneax
Legacy Member
Hij heeft wel gelijk dat uiteindelijk alles draait rond verkoop. De oude vertrouwde bank probeert u ook alles te verkopen, de mensen achter het loket worden ook gevraagd om constant aan upselling te doen. Adviseurs in banken verzwijgen ook het risico dat aan sommige beleggingen zit (zie het nieuws van de afgelopen 3 jaar confer onze grootste belgische banken) zelfs van bank tot bank (hoe is de kredietcrisis ontstaan? door vanalles te verpakken en nog eens te verpakken en die producten dan bank tot bank te verkopen zonder nog zicht te hebben op het eigenlijke risico dat daarin zat).
Ik kan u zeggen, ik heb ervaring met de grootste, meest vertrouwen uitstralende banken in de wereld en de adviseurs zijn puur verkopers, zelfs al gaat het om honderdduizenden euros. Ze verzwijgen en verbloemen ni te doen en ze proberen gewoon te verkopen wat voor hun toch ietwat meer opbrengt ipv wat de klant echt wil.
Ik kan u zeggen, ik heb ervaring met de grootste, meest vertrouwen uitstralende banken in de wereld en de adviseurs zijn puur verkopers, zelfs al gaat het om honderdduizenden euros. Ze verzwijgen en verbloemen ni te doen en ze proberen gewoon te verkopen wat voor hun toch ietwat meer opbrengt ipv wat de klant echt wil.
Kandul
Legacy Member
Leuk dat je even jouw zegje komt doen natuurlijk. We zijn altijd geïnteresseerd in de mening van mensen zoals jou die de voordelen van financiële producten trachten duidelijk te maken met woorden; dat is namelijk uiterst relevant en verhoogt ons vertrouwen in Hamburg Mannheimer._BizkiD_ zei:Zie handtekening
Het is ook best wel ironisch dat je zelf geen argumentatie geeft terwijl dat net jouw verwijt is.
_BizkiD_
Legacy Member
Kandul zei:
Overmatig sarcasme is nooit goed.
Plus het is niet omdat jij sceptisch tegenover mijn mening staat dat je 'we' in je zinsconstructie mag gebruiken.
Ik tracht hier geen voordelen van een product duidelijk te maken, maar de argumentatie op de negatieve commentaar te geven.
En ik geef voldoende argumentatie hoor. Als je die in twijfel neemt en mijn mening wilt afbreken, doe dan een beetje moeite om de cijfers zelf op te zoeken.
Ik probeer HMI ook niet te verdedigen of in bloemetjes te zetten. In mijn post geef ik overigens toe dat ze ver van ideale verzekeringsmaatschappij is.
Waar je aan pensioensparen doet laat mij volledig koud.
Mijn punt is dat je(niet jij persoonlijk) wat meer research moet doen.
En "Mijn broer zei dat het niet goed is",.. is niet bepaald research te noemen.
Uiteindelijk draait het rond het product en betrouwbaarheid. En het is niet omdat de verkooppraktijken van HMI vaak onorthodox zijn, dat hun product slecht is.
Grts
JPV
Legacy Member
_BizkiD_ zei:Zie handtekening
Onzin. Je "justfuckinggoogleit" levert geen concrete cijfers op. Meer zelfs: als ik via via een uitnodiging krijg van een medewerker van HM (in de regio Tielt btw) en daarop inga, krijg ik geen enkel cijfer waar ik net om vroeg.
Hij kwam bij mij op vraag van een lid, van wie ik vorig jaar tijdens het invullen van de belastingen vertelde dat HM haar dochter een product had aangesmeerd op basis van valse beweringen. Haar dochter had immers nog nauwelijks gewerkt in 2009 en toch beweerde die medewerker van HM dat dit een fiscaal voordeel ging opleveren als ze nog ging storten (eind december). Wat natuurlijk onzin is. Ik vertelde haar dan ook over de onduidelijkheden die in het product van HM zaten en raadde haar uitdrukkelijk af om er verder geld in te storten, omdat het product teveel onduidelijkheden bevat over de kosten die afgehouden werden.
Nu, die HM medewerker was zo vriendelijk om enkele weken geleden op de vraag van ons lid af te komen naar m'n zitdag. Hij verdedigde zijn product op de klassieke manier: de truuk met de banken die niet te vertrouwen zijn, dat ze failliet kunnen gaan, dat zij geen bank zijn, ... Zaken die voor een deel wel waar zijn, maar daarom nog geen garantie bieden.
Het probleem dat ik echter al een aantal jaar heb met HM bleef echter onopgelost: ik vroeg hem expliciet naar een overzicht van de kosten die bij het product horen. Hij kon deze niet geven en vond dit niet belangrijk. Toen ik vroeg waarom niet, antwoordde hij dat mensen kijken naar de opbrengst, niet naar de kosten. Klopt, maar als een verkoper de kosten niet kan geven, kan je op z'n minst wantrouwig zijn. Zo'n tiental keer heb ik naar de kosten gevraagd, maar nooit kon hij ze geven. De opbrengsten zijn natuurlijk groot, als je van 9% rendement uitgaat. Toen ik hem vroeg of hij ook de opbrengst kon berekenen voor 4,5% rendement, was dit "waarschijnlijk wel mogelijk", maar uiteindelijk heb ik die nooit gekregen.
DAT is het verschil met banken: ze verkopen misschien ook steeds meer agressief, maar de kosten die je bij hen hebt, kan je tot in detail vragen en bekomen. Iets wat dus blijkbaar onmogelijk is bij HM.
Oja: "Terwijl HMI meer klanten heeft dan KBC, Fortis(RIP), Dexia, en je mag nog een paar bij smijten, samen! "
Onzin: HM heeft minder klanten dan KBC, Fortis (zijn rechtsopvolger) en Dexia. Tenzij je natuurlijk wereldwijd wil gaan, maar dan mag KBC, Fortis en Dexia dit ook doen en dan zal je wel eens verschieten
. Oja: als je iets beweert met argumenten, is het best dat je ook die argumenten erbij steekt in de post. De cijfers dus . Zolang je dit niet doet, kan je ook niet van de tegenpartij verwachten dat ze cijfers geven...Kimme
Legacy Member
JPV zei:Oja: "Terwijl HMI meer klanten heeft dan KBC, Fortis(RIP), Dexia, en je mag nog een paar bij smijten, samen! "
Onzin: HM heeft minder klanten dan KBC, Fortis (zijn rechtsopvolger) en Dexia. Tenzij je natuurlijk wereldwijd wil gaan, maar dan mag KBC, Fortis en Dexia dit ook doen en dan zal je wel eens verschieten
Ze kennen naast "hun grootste groei" waar ze zovaak over spreken ook wel "het grootste verval" waar ze meestal over zwijgen.
FleXe
Legacy Member
Mij hebben ze een aantal maanden geleden ook opgebeld, om voor ze te gaan werken dan wel. Ik ben toen eens langs geweest om te horen wat ze te zeggen hadden.
Een gesprek van 2,5 uur gehad met de baas daar. De uitleg die ik kreeg kwam exact overeen met wat ik hier lees. Veel ervaring met de verzekeringssector heb ik niet, maar tegenover jobs waar men met commissielonen werkt sta ik sowieso al sceptisch. Maar nog verdachter vond ik dat piramide-aspect.
De vriendelijke man wist het allemaal wel zeer mooi uit te leggen, maar toen ik (meermaals) vroeg naar het addertje onder het gras viel het me op dat hij plots enorm op mijn emoties en gemoed probeerde te werken. Wanneer ik voor Ergo zou werken zou ik me namelijk de rest van m'n leven geen zorgen meer hoeven te maken over geld, ik zou een zee aan vrije tijd overhouden, ... De grootste klassieker was dat dit een buitenkans was en dat ik in de toekomst nog zo'n "impulsen zou krijgen", en dat dit enkel erger zou worden als ik het bleef negeren.
Hij heeft me toen nog vriendelijk op een conferentie uitgenodigd, maar heb er verder niet meer op gereageerd. Achteraf nog met mensen over gehad, en zij hadden dezelfde ervaringen met het bedrijf.
Een gesprek van 2,5 uur gehad met de baas daar. De uitleg die ik kreeg kwam exact overeen met wat ik hier lees. Veel ervaring met de verzekeringssector heb ik niet, maar tegenover jobs waar men met commissielonen werkt sta ik sowieso al sceptisch. Maar nog verdachter vond ik dat piramide-aspect.
De vriendelijke man wist het allemaal wel zeer mooi uit te leggen, maar toen ik (meermaals) vroeg naar het addertje onder het gras viel het me op dat hij plots enorm op mijn emoties en gemoed probeerde te werken. Wanneer ik voor Ergo zou werken zou ik me namelijk de rest van m'n leven geen zorgen meer hoeven te maken over geld, ik zou een zee aan vrije tijd overhouden, ... De grootste klassieker was dat dit een buitenkans was en dat ik in de toekomst nog zo'n "impulsen zou krijgen", en dat dit enkel erger zou worden als ik het bleef negeren.
Hij heeft me toen nog vriendelijk op een conferentie uitgenodigd, maar heb er verder niet meer op gereageerd. Achteraf nog met mensen over gehad, en zij hadden dezelfde ervaringen met het bedrijf.
stoomboot
Legacy Member
JPV zei:
Ik heb alle kosten mogen zien voor mijn plan.
Hiervoor moest hij wel via het internet inloggen op zijn account van HM. Maar dat deed hij met veel plezier. Ik had dan ook op voorhand al laten weten dat ik met heel wat vragen zat, en hij zag dat als een uitdaging om ze allemaal te beantwoorden.
Eveneens heb ik alles laten berekenen aan meer realistische winstmarges.
Ik heb in het totaal meer dan 4u overleg gepleegd met de HM-consulent, verspreid over 2 afspraken.
Dus ik zal misschien veel geluk gehad hebben met de consulent, maar ik ben wel tevreden achteraf.
We spreken elkaar over 40 jaren nog eens?
Want wie de meeste opbrengst zal hebben, is natuurlijk nu nog niet te voorspellen.
_BizkiD_
Legacy Member
Incompetente medewerkers die tijdens hun opleiding niet opgelet hebben en de boeken niet eens opengedaan hebben.JPV zei:
Dergelijke verkopers overdonderen potentiële klanten met een hele hoop voordelen zonder hun situatie grondig te bestuderen.
Wat de kosten betreft. Die kan je niet 100% nauwkeurig berekenen, maar je kan een zeer goeie schatting krijgen. Ofwel wist die medewerker het niet ofwel wou hij het niet geven. Omdat de kosten de eerste paar jaar redelijk hoog liggen
. Maar daarvoor is er een goede reden.Maar hij heeft deels wel gelijk. Het is langetermijnsparen. Dus je spaart en na een vaste termijn wordt je zoveel rijker. Maar ik snap je frustratie.
Wat het aantal klanten betreft. KBC Group bv. (Bank, Verzekering en alle dochterbedrijven) heeft in Europa in totaal 8 miljoen klanten.
ERGO(met alle dochterbedrijven) heeft in Europa 40 miljoen klanten, waarvan ongeveer 10 miljoen bij HMI (verzekeringen, pensioensparen,..).
We moeten ook geen appelen met peren vergelijken. KBC Verzekering is maar een deel van KBC Group en zal zeker geen 8 miljoen klanten hebben. Ver van.
En niet elke klant bij KBC doet daar aan pensioensparen.
De juiste getallen kan ik onmogelijk weten, maar het is overduidelijk dat het aantal klanten bij HMI beduidend hoger ligt
.HMI België bestaat nog niet zolang, maar heeft al meer dan half miljoen (reële) klanten. Want er is een zekere percentage klanten die na een tijd stopt met sparen, zoals Kimme het zegt.
Grts
Fides
Legacy Member
_BizkiD_ zei:
Dat zal eerder 11 à 12 miljoen zijn.
ERGO(met alle dochterbedrijven) heeft in Europa 40 miljoen klanten, waarvan ongeveer 10 miljoen bij HMI (verzekeringen, pensioensparen,..).
We moeten ook geen appelen met peren vergelijken. KBC Verzekering is maar een deel van KBC Group en zal zeker geen 8 miljoen klanten hebben. Ver van.
En niet elke klant bij KBC doet daar aan pensioensparen.
De juiste getallen kan ik onmogelijk weten, maar het is overduidelijk dat het aantal klanten bij HMI beduidend hoger ligt
HMI België bestaat nog niet zolang, maar heeft al meer dan half miljoen (reële) klanten. Want er is een zekere percentage klanten die na een tijd stopt met sparen, zoals Kimme het zegt.
Grts
Ageas + KBC verzekeringen + Dexia verzekeringen hebben samen hoogst waarschijnlijk meer dan 10 miljoen klanten. Ageas alleen zit aan 7 à 8 miljoen.
En als ik er nog een paar mag bij smijten, zoals je zelf zei, dan noem ik er nog 2: AXA en Allianz. Ik denk dat ze allebei meer klanten hebben dan Ergo.
JPV
Legacy Member
niet incompetent, hij liet tijdens het gesprek duidelijk blijken dat hij maar al te goed wist hoe het zat._BizkiD_ zei:
de totale kosten kan je perfect berekenen indien je de percentages van kosten kent. Maar die worden niet vrijgegeven._BizkiD_ zei:Wat de kosten betreft. Die kan je niet 100% nauwkeurig berekenen, maar je kan een zeer goeie schatting krijgen. Ofwel wist die medewerker het niet ofwel wou hij het niet geven. Omdat de kosten de eerste paar jaar redelijk hoog liggen
Maar hij heeft deels wel gelijk. Het is langetermijnsparen. Dus je spaart en na een vaste termijn wordt je zoveel rijker. Maar ik snap je frustratie.
lol, je beseft niet wat je zegt._BizkiD_ zei:Wat het aantal klanten betreft. KBC Group bv. (Bank, Verzekering en alle dochterbedrijven) heeft in Europa in totaal 8 miljoen klanten.
ERGO(met alle dochterbedrijven) heeft in Europa 40 miljoen klanten, waarvan ongeveer 10 miljoen bij HMI (verzekeringen, pensioensparen,..).
We moeten ook geen appelen met peren vergelijken. KBC Verzekering is maar een deel van KBC Group en zal zeker geen 8 miljoen klanten hebben. Ver van.
En niet elke klant bij KBC doet daar aan pensioensparen.
De juiste getallen kan ik onmogelijk weten, maar het is overduidelijk dat het aantal klanten bij HMI beduidend hoger ligt
ING heeft 85 miljoen klanten wereldwijd (en na Mitsubishu de grootste bank). Ergo is dus peanuts in vergelijking daarmee (toch zeker qua klanten). ING Verzekeringen is qua pensioenverzekeringen derde in de USA, tweede in latijns amerika, nummer 1 in centraal europa. En dat is 1 verzekeringsinstelling... http://www.ing.com/cms/idc_cgi_isap...400_NL&RevisionSelectionMethod=latestReleased
er is een verschil tussen een half miljoen klanten en het aantal actieve spaarders. Het zou me sterk verwonderen moest HMI effectief momenteel zoveel spaarders hebben, dan zouden ze met verre voorsprong marktleider zijn en zou het aantal pensioenspaarverzekeringscontracten gigantisch zijn:_BizkiD_ zei:
ok, cijfers van 2007, maar zo gigantisch verandert dit niet. Mocht 12 gelijk zijn aan 500.000, dan doet ruwweg 50% van de Belgen aan pensioenspaarverzekeringen. Quod non.concentra zei:
_BizkiD_
Legacy Member
Wat ik bedoelde is dat ERGO meer klanten heeft dan een aantal grote(niet de grootste) banken/verzekeringsmaatschappijen samen. En het is niet onwaar.
Ik geef toe dat ik overdreven heb.
Maar mijn punt is wel duidelijk, denk ik.
Btw, ik wist niet dat ING zoveel klanten had.
De reden dat ik me in deze discussie moeide is niet (proberen) aantonen dat HMI de beste verzekeringsmaatschappij is(zou ik niet durven). Maar dat het overwegen waard is. En dat ook de concurrentie geen last van altruïsme heeft.
En we zouden de discussie volledig kunnen omdraaien door de vraag anders te stellen.
Waarom zou ik een andere pensioenspaarplan nemen?
Omdat je bij HMI meer kosten betaalt? Of omdat bij de stopzetting van het contract na een paar jaar, je minder terugkrijgt dan totaal betaalde premies?
Stoort mij absoluut niet, want het is sparen naar de pensioen toe = langetermijnsparen en het is eindresultaat dat telt. En dat is beter dan bij de concurrentie.
De kans dat ERGO failliet gaat is zo goed als onbestaand. Dus mijn geld zit ook veilig.
Louche verkooppraktijken? Ahja..
Ik respecteer ieders mening en probeer de mijne niet als objectief naar voor te schuiven (onmogelijk). Maar het kan toch niet zijn dat over zo'n grote maatschappij niks positiefs te zeggen valt?
Dixi
Ik geef toe dat ik overdreven heb.
Maar mijn punt is wel duidelijk, denk ik.
Btw, ik wist niet dat ING zoveel klanten had.
De reden dat ik me in deze discussie moeide is niet (proberen) aantonen dat HMI de beste verzekeringsmaatschappij is(zou ik niet durven
). Maar dat het overwegen waard is. En dat ook de concurrentie geen last van altruïsme heeft. En we zouden de discussie volledig kunnen omdraaien door de vraag anders te stellen.
Waarom zou ik een andere pensioenspaarplan nemen?
Omdat je bij HMI meer kosten betaalt? Of omdat bij de stopzetting van het contract na een paar jaar, je minder terugkrijgt dan totaal betaalde premies?
Stoort mij absoluut niet, want het is sparen naar de pensioen toe = langetermijnsparen en het is eindresultaat dat telt. En dat is beter dan bij de concurrentie.
De kans dat ERGO failliet gaat is zo goed als onbestaand. Dus mijn geld zit ook veilig.
Louche verkooppraktijken? Ahja..
Ik respecteer ieders mening en probeer de mijne niet als objectief naar voor te schuiven (onmogelijk). Maar het kan toch niet zijn dat over zo'n grote maatschappij niks positiefs te zeggen valt?
Dixi
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.