Archief - Huis kopen

Awesomeness zei:

Mijn redenering is alsvolgt wat betreft België:
De Belg houdt zo lang mogelijk vast aan vakantie. Dit is één van de typische luxeproducten die de Belg zo lang als mogelijk ongeschrapt wilt zien. Het vakantiebudget van de Belg is deze zomer met 8% gedaald t.o.v. in 2011. Er gingen overigens 2% minder gezinnen op reis in de zomer van 2012 dan in de zomer van 2011. Deze indicator geeft volgens mij aan dat de Belg het moeilijk krijgt om andere primaire behoeften te vervolledigen zoals wonen of geen vertrouwen heeft in de toekomst. Hoedanook, de Belg heeft een spaarpotje. Zolang er overdreven veel geld in dit spaarpotje zit, zullen de prijzen gewoon blijven stijgen....van alles, er zal er inflatie ontstaan (is trouwens al even bezig in de vorm van extreem lage bankintresten).

Ik persoonlijk geloof in nog ongeveer 3 à 5 stijgingsjaren voor vastgoed, waarna de markt plots zal instorten, mede omdat de staatssteun voor gesubsidieerde hypothecaire leningen ook nimmer houdbaar zal zijn mbt de staatsbesparingen.

Klik om te vergroten...

over op verlof gaan, iedere werkende belg krijgt toch vakantiegeld? Daar kun je toch gemakkelijk mee op reis en zelfs nog van overkomen? Tenzij je er dan zelf voor kiest om het aan de kant te zetten of er iets anders mee te kopen.. Maar dat is dan prioriteiten stellen..

Instorten zal niet gebeuren, ik hoor nu al 7 jaar dat de vastgoedsector zal instorten. Maar mensen blijven huizen kopen. Op onze wijk als er een huis te koop staat, dan is het binnen de 2 weken al weg. Zo zal de vastgoedsector zeker niet instorten als je ziet hoe vlug woningen verkocht geraken.
En als de vastgoedsector instort, dan gaat de historisch lage rente omhoog gaan waardoor het toch even duur zal uitkomen..

Een verhaaltje:
Een koppel trouwt, leent en bouwt een huis. 300000eu 30j 100% quotiteit
Helaas, na 5 jaar gaan ze uit elkaar, de hypotheek moet gelicht worden, en het huis verkocht.
Ze stellen vast dat ze na 5 jaar nog haast niks van kapitaal hebben afgelost, dit dankzij de 30j lening, hen zo aangeraden door de bankier, en ook van moeten, hey, die prijzen he, en tmoest meteen 'af' zijn.
Gelukkig geldt in Belgie het axioma 'prijzen gaan altijd omhoog', dus kunnen ze gelukkig hun huis verkopen voor 360000eu. Reeds 20000 kapitaal afbetaald dus slechts 280000 nog aan de bank, joepie, 80000eu te verdelen, elk 40000eu 'winst'.
Stel je nu es voor dat de prijzen NIET meer stijgen, of zelfs DALEN! Dus, oei, bij verkoop krijgen ze slechts 260000eu. Wel, dan staan ze daar dus he. Dan maken ze dus enorm verlies. Dit gebeurt nu al in NL, dit gebeurde in VS en dit zal - in mindere mate - ook hier gebeuren.
Nogmaals, de EFFECTIEVE looptijd in B is rond de 12j gemiddeld.scheiden, verhuizen voor job, vervroegd afbetalen,...
Ik hoop dat mensen goed nadenken voor ze op 30j gaan lenen of aan 100% of meer quotiteit. OF dat ze goed van plan zijn er te blijven!
Gelukkig zijn in B de registratiekosten zo duur, waardoor we geen veelverhuizers zijn en behoorlijk honkvast.
Mij kan een daling van 20% vd waarde van mijn huis niet schelen. Ik ben er en ik blijf er.
Zelfs gelijk blijven van de prijzen is in feite daling he met onze inflatie.
Er is een reden waarom banken niet meer zo happig zijn 30j of 100% uit te lenen, hun risico is al geannaliseerd.
Voor zij die van plan zijn samen een huis te kopen, denk goed na over eventuele slechte momenten, tkan altijd, maak de bank niet rijk, maar jezelf!
Tvoorbeeld dat ik gaf is van iemand die ik ken, hij zei me: gelukkig dat de prijzen stegen/stijgen, nu heb ik er toch nog iets aan over, anders zaten we in een diepe put!
Dit had ons binnen een aantal jaar moeten overkomen, dan was t een ramp.

als je op 20 jaar leent dan ga je na 12 jaar scheiden net hetzelfde effect hebben..

Ik weet zelfs niet of ik die post ook maar een beetje serieus kan nemen, want als je met jouw gedachtengang leeft, dan kan je beter nooit beginnen aan een gezin opstarten. Als je dan toch een dramascenario wil schrijven kan je het ook positief laten uitdraaien.
Je hebt een schuldsaldoverzekering van 100%, na een jaar verongelukt je partner en is dood. Dan heb je je huis bijna gratis gekregen.. Deze reply is even absurd als die van jou.

Dat zeg ik niet, uiteraard moet je durven springen, ik zeg gewoon dat je er nu mag mee beginnen rekening mee houden dat de waarde van je huis niet zal stijgen zoals t nu doet.
En op 20j lenen heb je toch al meer kapitaal afbetaald.

repje zei:

Een verhaaltje:
Een koppel trouwt, leent en bouwt een huis. 300000eu 30j 100% quotiteit
Helaas, na 5 jaar gaan ze uit elkaar, de hypotheek moet gelicht worden, en het huis verkocht.
Ze stellen vast dat ze na 5 jaar nog haast niks van kapitaal hebben afgelost, dit dankzij de 30j lening, hen zo aangeraden door de bankier, en ook van moeten, hey, die prijzen he, en tmoest meteen 'af' zijn.
Gelukkig geldt in Belgie het axioma 'prijzen gaan altijd omhoog', dus kunnen ze gelukkig hun huis verkopen voor 360000eu. Reeds 20000 kapitaal afbetaald dus slechts 280000 nog aan de bank, joepie, 80000eu te verdelen, elk 40000eu 'winst'.
Stel je nu es voor dat de prijzen NIET meer stijgen, of zelfs DALEN! Dus, oei, bij verkoop krijgen ze slechts 260000eu. Wel, dan staan ze daar dus he. Dan maken ze dus enorm verlies. Dit gebeurt nu al in NL, dit gebeurde in VS en dit zal - in mindere mate - ook hier gebeuren.
Nogmaals, de EFFECTIEVE looptijd in B is rond de 12j gemiddeld.scheiden, verhuizen voor job, vervroegd afbetalen,...
Ik hoop dat mensen goed nadenken voor ze op 30j gaan lenen of aan 100% of meer quotiteit. OF dat ze goed van plan zijn er te blijven!
Gelukkig zijn in B de registratiekosten zo duur, waardoor we geen veelverhuizers zijn en behoorlijk honkvast.
Mij kan een daling van 20% vd waarde van mijn huis niet schelen. Ik ben er en ik blijf er.
Zelfs gelijk blijven van de prijzen is in feite daling he met onze inflatie.
Er is een reden waarom banken niet meer zo happig zijn 30j of 100% uit te lenen, hun risico is al geannaliseerd.
Voor zij die van plan zijn samen een huis te kopen, denk goed na over eventuele slechte momenten, tkan altijd, maak de bank niet rijk, maar jezelf!
Tvoorbeeld dat ik gaf is van iemand die ik ken, hij zei me: gelukkig dat de prijzen stegen/stijgen, nu heb ik er toch nog iets aan over, anders zaten we in een diepe put!
Dit had ons binnen een aantal jaar moeten overkomen, dan was t een ramp.

Klik om te vergroten...

conclusie van elk verhaal hier"het blijft gissen wat er gaat gebeuren". Of ej nu huurt of gekocht hebt, als je na ooit na zovele jaren uit elkaar gaat doe je bijna altijd wel verlies, maar als je zo redeneert moet je niets doen int leven, geen kinderen, geen auto samen, niet trouwen, enz... Dat er ooit een daling zit aan te komen is bijna zeker, maar dit is gewoon geen reden om nu niet te kopen. Ik ben er wel van overtuigd dat sommige mensen niet goed beseffen hoelang 30j exact is en hoeveel interest ze daar moeten op betalen, maar hetzelfde geldt voor die mensen die gans hun leven huren.

Ik ben blij dat wij maar op 15j geleend hebben, vast aan+-3.40. Bij eventuelegedwongen verkoop zal het verlies tenminste binnen de perken blijven(om maar even negatief te denken)

En, nogmaals, mijn verhaal is van iemand die ik ken, stel je nu es voor dat hij zn huis enkel met verlies kon verkopen - wat nu dus in de media begint voorspeld te worden - dan had hij meer schuld aan de bank dan wat hij ervoor kreeg. Openstaand kapitaal min tgeen hij voor zn huis kreeg = extra verlies he.
Sorry, maar dit kan dus realiteit worden.

Yep, Didi, hier tzelfde, ik heb op 20j maar slechts 65% quotiteit, o ze hebben t me ook proberen aannaaien, 30 jaar, en ja dan had ik msch een groter huis, maar ik leef niet voor de bank, maar voor mezelf.

repje zei:

Yep, Didi, hier tzelfde, ik heb op 20j maar slechts 65% quotiteit, o ze hebben t me ook proberen aannaaien, 30 jaar, en ja dan had ik msch een groter huis, maar ik leef niet voor de bank, maar voor mezelf.

Klik om te vergroten...

het enige wat we niet mogen vergeten hierbij is dat niet iedereen dit kan. Sommige mensen kopen iets kleins en moeten toch nog op 30j lenen omdat ze anders niet rond komen.

Bij hun stel ik mij dan wel de vraag of ze neit beter nog een paar jaar huren om dan uiteindelijk hetzelfde kleine huisje te kopen op mss 20/25j, zal hun "luxe"ten goede komen, denk ik.

die 5 jaar dat je huurt ga je echt geen winst mee doen.. Je moet belastingen betalen ipv dat je er terug krijgt en het scheelt bij ons toch nog geen 200€ dat we meer betalen per maand dan toen we huurden..
Wij hebben 30 jaar genomen omdat we ook nog graag eens leven (je bent maar 1 keer jong). Als je moet wachten tot je 50 om op reis te kunnen, eens uit te kunnen gaan eten,.. Ja het scheelt idd veel in interest, maar ik hecht meer belang aan levenskwaliteit dan. En moest je ooit erven,.. dan kun je het nog altijd aan de bank geven en zo je lening laten inkorten.

djemz zei:

die 5 jaar dat je huurt ga je echt geen winst mee doen.. Je moet belastingen betalen ipv dat je er terug krijgt en het scheelt bij ons toch nog geen 200€ dat we meer betalen per maand dan toen we huurden..
Wij hebben 30 jaar genomen omdat we ook nog graag eens leven (je bent maar 1 keer jong). Als je moet wachten tot je 50 om op reis te kunnen, eens uit te kunnen gaan eten,.. Ja het scheelt idd veel in interest, maar ik hecht meer belang aan levenskwaliteit dan. En moest je ooit erven,.. dan kun je het nog altijd aan de bank geven en zo je lening laten inkorten.

Klik om te vergroten...

het is niet omdat je huurt, of zoals ik op 15j afbetaald dat je niet op vakantie/uit eten enz kan gaan eh, voor sommige mensen is die 200euro die jij noemt mss elke maand het verschil tss sparen of niet sparen eh.

Ik volg u redenering, en verdedig ze zelf ook maar ik denk dat we soms zouden verschieten hoe het er bij sommige mensen op het einde van de maand aan toe gaat, en net die mensen vind ik persoonlijk zouden beter wachten van kopen tot het hun ietsje beter gaat ipv iets te kopen op 30j, want als er dan iets voorvalt zitten ze in de sh*t.

Ha, de grove schoffering van djemz krijgt een reden, zelf op 30j geleend dus.
Geen probleem he, maar zoals didi zegt, velen zouden beter es de rekening maken of ze dan wel zo een lening aankunnen en niet boven hun stand leven als ze ENKEL op 30j kunnen lenen.
Wie op 30j moet lenen om er te geraken is niet goed bezig. Huur dan wat langer, of zoek je een meer betaalbare (kleiner?) woning.
En zij die rekenen op het belastingsvoordeel, die zijn helemaal verkeerd bezig.
Dat zou moeten een extraatje zijn, en geniet ervan zolang t duurt.
Het belastingsvoordeel (de woonbonus) is een verborgen steun aan de banken, die zo meer intrest (kunnen) vragen.
Zie naar NL, daar is de aftrek van de rente groter, wel de intresten zijn hoger ook.
Pure staatssteun dus. En wordt verkocht als een zoethoudertje voor de mensen die lenen.
en t systeem werkt zolang de prijzen stijgen.
Die woonbonus is bijzonder asociaal. Via via is dit een steun aan de banken door de staat, uiteindelijk betaald door alle belastingsbetalers. Gratis bestaat niet, herverdeling wel.

Gelieve u niet blind te staren op hetgeen je terug krijgt van de belastingen. Het voordeel van de belastingen is +- 50% van de aftrek die jij inbrengt. Een voordeel die je indien je wilt kunt bijna evenaren dmv lange termijn sparen.

Meestal spreken we hier over voor 10 jaar, 2800 / 2 == 1400€. (+- 110€ per maand)
Na die 10 jaar is dit maar 2200 / 2 = 1100€. (+- 90€ per maand)

En vanaf 2014 gaat dit regionaal geregeld worden. Indien je hebt geluisterd wil Vlaanderen met dit budget niet enkel mensen die kopen ondersteunen maar ook mensen, de zwakkeren, die huren. Kortom, indien dit zou handelen over hetzelfde budget weet je nu al dat hier een hervorming gaat volgen ofdat men ergens extra fondsen moet gaan halen om die zwakkeren hulp te verlenen met de huurprijzen. (als eigenaar en verhuurder van woningen spring je dan een gat in de lucht, daar dit wil zeggen dat je uw huurprijzen kunt omhoogtrekken met iets minder dan dat bedrag - conform hetgeen dat er is gebeurd in Frankrijk)

Als je een eigen woning hebt, heb je bepaalde onkosten alsook het feit dat de onroerende voorheffing al een gedeelte van dit belastingsvoordeel volledig tenietdoet. Meestal voor een standaard woning 1/ 3de tot de helft. Ik verwacht in de toekomst ook dat de overheid een update gaat voorzien van de KI statistiek daar deze nu al jaaaaaaarrrreeeeeen niet meer is aangepast aan de zogezegd werkelijke waarde. Dit zou wel eens het volledige belastingsvoordeel teniet kunnen doen. Dus zomaar zeggen kopen is het beste dat je kan doen, daar moet je mee oppassen. Vooral nu men het geld zal halen waar het zit. Met de mensen die gaan werken, en die investeren en dus geen andere keuze hebben dan te betalen.

Ik zal niet zeggen dat ik niet zou kopen, maar met het feit dat werkgelegenheid nu redelijk onzeker is, het feit dat er een zelfde onzekerheid is in relaties (met de enorme stijging van scheidingen) etc, moet er toch altijd een kanttekening bij gemaakt worden.

Hiernaast mis ik ook het feit dat het kopen van een investering in bakstenen een opportuniteitskost heeft. Die zeker moet verdisconteerd worden wanneer je een vergelijking maakt tussen huren en kopen.

200000 op 20 j aan 3,5 : 1160eu/maand 78400eu totale intrest 240 maand
200000 op 30 j aan 3,5 : 900eu/maand 123300eu totale intrest 360 maand

De banken zijn zot van die laatsten, helaas moeten ze risico berekenen en rekening beginnen houden met prijsdalingen en de verslechterende economische situatie

repje zei:

Een verhaaltje:
Een koppel trouwt, leent en bouwt een huis. 300000eu 30j 100% quotiteit
Helaas, na 5 jaar gaan ze uit elkaar, de hypotheek moet gelicht worden, en het huis verkocht.
Ze stellen vast dat ze na 5 jaar nog haast niks van kapitaal hebben afgelost, dit dankzij de 30j lening, hen zo aangeraden door de bankier, en ook van moeten, hey, die prijzen he, en tmoest meteen 'af' zijn.
Gelukkig geldt in Belgie het axioma 'prijzen gaan altijd omhoog', dus kunnen ze gelukkig hun huis verkopen voor 360000eu. Reeds 20000 kapitaal afbetaald dus slechts 280000 nog aan de bank, joepie, 80000eu te verdelen, elk 40000eu 'winst'.
Stel je nu es voor dat de prijzen NIET meer stijgen, of zelfs DALEN! Dus, oei, bij verkoop krijgen ze slechts 260000eu. Wel, dan staan ze daar dus he. Dan maken ze dus enorm verlies. Dit gebeurt nu al in NL, dit gebeurde in VS en dit zal - in mindere mate - ook hier gebeuren.
Nogmaals, de EFFECTIEVE looptijd in B is rond de 12j gemiddeld.scheiden, verhuizen voor job, vervroegd afbetalen,...
Ik hoop dat mensen goed nadenken voor ze op 30j gaan lenen of aan 100% of meer quotiteit. OF dat ze goed van plan zijn er te blijven!
Gelukkig zijn in B de registratiekosten zo duur, waardoor we geen veelverhuizers zijn en behoorlijk honkvast.
Mij kan een daling van 20% vd waarde van mijn huis niet schelen. Ik ben er en ik blijf er.
Zelfs gelijk blijven van de prijzen is in feite daling he met onze inflatie.
Er is een reden waarom banken niet meer zo happig zijn 30j of 100% uit te lenen, hun risico is al geannaliseerd.
Voor zij die van plan zijn samen een huis te kopen, denk goed na over eventuele slechte momenten, tkan altijd, maak de bank niet rijk, maar jezelf!
Tvoorbeeld dat ik gaf is van iemand die ik ken, hij zei me: gelukkig dat de prijzen stegen/stijgen, nu heb ik er toch nog iets aan over, anders zaten we in een diepe put!
Dit had ons binnen een aantal jaar moeten overkomen, dan was t een ramp.

Klik om te vergroten...

Je kan de VS en Nederland onmogelijk vergelijken met België qua vastgoedsysteem. Dat zit totaal anders in mekaar ginder.

repje zei:

Ha, de grove schoffering van djemz krijgt een reden, zelf op 30j geleend dus.
Geen probleem he, maar zoals didi zegt, velen zouden beter es de rekening maken of ze dan wel zo een lening aankunnen en niet boven hun stand leven als ze ENKEL op 30j kunnen lenen.
Wie op 30j moet lenen om er te geraken is niet goed bezig. Huur dan wat langer, of zoek je een meer betaalbare (kleiner?) woning.
En zij die rekenen op het belastingsvoordeel, die zijn helemaal verkeerd bezig.
Dat zou moeten een extraatje zijn, en geniet ervan zolang t duurt.
Het belastingsvoordeel (de woonbonus) is een verborgen steun aan de banken, die zo meer intrest (kunnen) vragen.
Zie naar NL, daar is de aftrek van de rente groter, wel de intresten zijn hoger ook.
Pure staatssteun dus. En wordt verkocht als een zoethoudertje voor de mensen die lenen.
en t systeem werkt zolang de prijzen stijgen.
Die woonbonus is bijzonder asociaal. Via via is dit een steun aan de banken door de staat, uiteindelijk betaald door alle belastingsbetalers. Gratis bestaat niet, herverdeling wel.

Klik om te vergroten...

Gelieve je eigen rekening te maken. Wij konden zelfs op 20 jaar gaan volgens de bank. Gewoon zelf voor gekozen omdat ik geen 1100€ per maand wou afbetalen omdat zoals ik al zei graag nog eens iets anders doe met mijn geld ook. Op het einde van de rit hebben we idd een stuk meer betaald aan interest, maar dat kan me eerlijk gezegd niet veel schelen (ook al klinkt dit dom). Zoals ik zei ik heb geen zin om te hopen dat ik 50 jaar oud kom om een cinema te doen, een weekendje weg te gaan, eens te gaan eten,.. En als we ze toch nog willen inkorten, dan laten we ze gewoon herschrijven. Simple as that..

En ik heb ook helemaal niks tegen 20 of 25 jaar lenen, iedereen doet met zijn geld/leven wat hij wil.

djemz zei:

Gelieve je eigen rekening te maken. Wij konden zelfs op 20 jaar gaan volgens de bank. Gewoon zelf voor gekozen omdat ik geen 1100€ per maand wou afbetalen omdat zoals ik al zei graag nog eens iets anders doe met mijn geld ook. Op het einde van de rit hebben we idd een stuk meer betaald aan interest, maar dat kan me eerlijk gezegd niet veel schelen (ook al klinkt dit dom). Zoals ik zei ik heb geen zin om te hopen dat ik 50 jaar oud kom om een cinema te doen, een weekendje weg te gaan, eens te gaan eten,.. En als we ze toch nog willen inkorten, dan laten we ze gewoon herschrijven. Simple as that..

En ik heb ook helemaal niks tegen 20 of 25 jaar lenen, iedereen doet met zijn geld/leven wat hij wil.

Klik om te vergroten...

Als jij tevreden bent met u keuze dan is dit goed, ik zou niet kunnen leven met het idee dat ik een pak meer en veel langer zou moeten betalen, maar zoals gezegd, het is u keuze

snap ik ook en had ik ook het eerste moment, maar als ik dan zie hoe sommige mensen dat ik ken alles moeten laten om gewoon die lening op de 20 jaar te kunnen doen ben ik wel blij met mijn keuze. Een collega van me heeft 4 jaar gehuurd, nooit nergens geweest om te sparen om een huis te kopen op 20 jaar. Nu hebben ze het gekocht op 20 jaar, betalen ze even veel per maand af als ik en hun spaarrekening is geplunderd. Dan is heel je jong leven toch niks meer waart geweest? Voor die hoop stenen heb ik zoiets niet over.

djemz zei:

snap ik ook en had ik ook het eerste moment, maar als ik dan zie hoe sommige mensen dat ik ken alles moeten laten om gewoon die lening op de 20 jaar te kunnen doen ben ik wel blij met mijn keuze. Een collega van me heeft 4 jaar gehuurd, nooit nergens geweest om te sparen om een huis te kopen op 20 jaar. Nu hebben ze het gekocht op 20 jaar, betalen ze even veel per maand af als ik en hun spaarrekening is geplunderd. Dan is heel je jong leven toch niks meer waart geweest? Voor die hoop stenen heb ik zoiets niet over.

Klik om te vergroten...

wat je zegt klopt, maar mocht ik je collega zijn had ik gewoon iets goedkoper gekocht en dit gezellig ingericht, kan je ook tevreden mee zijn en je hoeft u niet te forceren elke maand. Dit is in elke geval wat ik gedaan heb, kan gerust een 300000euro meer lenen om mijn "droomhuis"te kopen of te bouwen, maar heb dit bewust niet gedaan omdat wij willen leven, en wat ben ik blij met mijn huis dat ik nu heb, we wijn er op een simpele manier ons droomhuis van aan het maken

Voila, dan zijn we het in wezen eens, als je kon lenen op 20j en het toch op 30j deed, dan is t jouw keuze, en ja meer maandelijkse ademruimte, ik volg eerder didi. Maar elk maakt zn rekening.
Tgevaar is zij die ENKEL op 30 j kunnen lenen, dan ben je echt verkeerd bezig.

Ik persoonlijk wil geen euro teveel aan de bank geven.

Zo ben ik ook groot voorstander om bij een vergaarde spaarboek een deel vd hypotheek vervroegd af te betalen.
Jaja, ik weet het, er zijn berekeningen als je de lening behoudt en je spaargeld vast laat staan dat dit interessanter is, maar in die berekening kan je niet je 'gemoedsrust' steken.
Nu met de lage spaarintresten (en deze zullen nog lager worden) wordt de beslissing makkelijker en makkelijker.

Elkeen moet zijn eigen rekening maken, een huis kopen is zowat DE aankoop van de meesten in hun leven.

didi2 zei:

wat je zegt klopt, maar mocht ik je collega zijn had ik gewoon iets goedkoper gekocht en dit gezellig ingericht, kan je ook tevreden mee zijn en je hoeft u niet te forceren elke maand. Dit is in elke geval wat ik gedaan heb, kan gerust een 300000euro meer lenen om mijn "droomhuis"te kopen of te bouwen, maar heb dit bewust niet gedaan omdat wij willen leven, en wat ben ik blij met mijn huis dat ik nu heb, we wijn er op een simpele manier ons droomhuis van aan het maken

Klik om te vergroten...

klopt idd, en als je ouder wordt moet je het ook allemaal onderhouden. Als je jong bent kan het niet groot genoeg zijn en als je ouder wordt kan het niet klein genoeg zijn. Het onze is ook geen kasteel, maar het is een nieuwbouw en ben ik ook gerust de eerste jaren van kosten dan.
Waar je een huis koopt scheelt natuurlijk ook van prijs. Wij hebben een 185000€ betaald op de boerebuiten, maar moest je hetzelfde huis in antwerpen ofzo zetten, dan betaal je minstens 250 000€ voor hetzelfde.