ad 1. Ik heb die belasting nog nooit betaald. Ben ik dan een fraudeur?
--> iedere particulier die een woonst koopt in België natuurlijk moet roerende voorheffing en/of BTW betalen
ad 2. dank voor de info, alweer iets bijgeleerd. JPV mogelijks ook.
--> Vermoed van niet, JPV is vrij goed op de hoogte van het registratierecht
That said:
Misschien verwart ge (virtueel) rendement uit het verleden met verwachtingen in de toekomst?
--> neen, ik erger mij vooral blauw in de doemdenkerij over de toekomst in dit topic. De tendens is een prijsstijging in de huizenmarkt, maar zelfs als die een pak lager uitvalt blijft dit een goede investering.
Kennelijk bestaat er gevaar dat iemand zijn/haar leefcomfort niet kan behouden en/of zich in te diepe schulden moet steken.
--> lijkt me een foute afleiding uit mij post maar ik was hier waarschijnlijk niet geheel duidelijk, beide factoren kunnen als tegenargument kunnen gebruikt worden om te gaan lenen/kopen (leefcomfort als in, uzelf niet in armoede moeten dompelen om uw woning af te betalen, wat eigenlijk hand in hand gaat met geen te grote lening "te grote schuld" aan te gaan)
Interessant. Zoals al wel eerder vermeld: Ik huur waar het goedkoop huren is, en verhuur waar het duur huren is (niet in België, uiteraard). Ik heb dus à priori niks tegen beleggen in vastgoed, al neem ik me de vrijheid om bij beleggingsbeslissingen geen rekening te houden met zgn. fiscale "voordelen", die van tijdelijke aard kunnen zijn. Het moet voor mij ook winstgevend zijn als die voordelen wegvallen.
--> als fiscalist zijnde heb ik voor mijn eigen berekeningen alle fiscale voordelen buiten beschouwing gelaten voor de haalbaarheid, net als mijn collega. Maar het is een extra stimulans om het te gaan doen, geen middel om meer te gaan lenen
--> u lijkt een rijk persoon als u het over uw investeringen hebt en er zeer weinig schulden tov hebt staan
Een significant deel van mijn leefcomfort bestaat overigens uit de vrijheid om schuldenvrij door het leven te gaan, met daarenboven een kapitaal achter de hand dat ik vrijelijk kan alloceren alwaar de grootste opportuniteiten zich voordoen. Dat kan vastgoed zijn, doch momenteel zeker niet in Vlaanderen.
--> als dat uw leefcomfort is dan is dat goed voor mij, ik ben bezig met mijn vermogensuitbreiding en in mijn berekeningen past een huis perfect in mijn budget en is dit voor mij momenteel de beste relatief veilige investering in België (ik ben niet vermogend genoeg en heb niet genoeg tijd om in het buitenland te investeren + ik ben gelimiteerd qua investeringen door mijn beroep).
Die vrijheid heeft iemand die schulden heeft ten bedrage van pakweg 6 jaarinkomens doorgaans niet.
--> door slim te investeren dekt de waarde van onze woning meer dan het ontleende bedrag en interest samen, wij zijn dus "schuldenvrij" en kunnen eigenlijk net zo goed weer overschakelen op huren indien er iets zou voorvallen, natuurlijk heeft het dan wel een deel van mijn eigen middelen gekost (notariskosten endergelijke meer). Verder is de kapitaal injectie in N meer waard dan de gespreide interestlast over N1-25. Als ik de interestlast ineens zou moeten aflossen + een zeer onrealistische minderwaarde zou realiseren twv deze interest zou ik inderdaad op dit exacte moment 6 jaar loon aan interesten verschuldigd zijn.
.