hyperon
Legacy Member
Smiles_ zei:
Bezondigen banken zich in de stricte zin van het woord aan koppelverkoop? Ben geen jurist en heb het niet opgezocht, maar vermoed dat ze dat niet echt doen omdat ze je niet verplichten de producten samen aan te kopen, je kan ze nog altijd afzonderlijk aankopen. Als een dergelijke koppeling verboden zou worden, zou een korting geven aan klanten die veel producten kopen ook neigen naar koppelverkoop.
Dit gezegd zijnde geef ik je volledig gelijk. Banken proberen om de uiteindelijke kostprijs te verbergen voor de klant en de voorwaarden zo complex te maken dat het quasi onmogellijk wordt om verschillende voorstellen tussen banken te vergelijken. Hoe kan je immers nog een totaalaanbod vergelijken als je vb. een brandverzekering, een beleggingsproduct, rekeningen, etc. erbij moet nemen. De ene brandverzekering is duurder als de andere maar heeft wel waarborg X extra en een andere franchise. Die rekening kost mss 40 euro per jaar maar heeft dan wel 2 visakaarten, etc. en je moet toch sowieso een rekening hebben. Ze vermengen de beslissing over een lening met beslissingen die je sowieso zou moeten nemen ivm brandverzekering, ...
Enige tip die ik mensen kan meegeven is erop te staan bij banken dat ze specifieren hoeveel de korting op de rentevoet bedraagt voor elke extra verplichting.
Destijds ben ik erin geslaagd om de banken ook te laten concurreren voor de SSV (het voorstel van KBC en DExia is daardoor van 8-9k naar 3-4K gegaan voor hun SSV) en de verplichte rekeningen gratis te maken. De verplichting die ik ook had om 50k te (laten) beleggen is ook weggevallen. Enige dat moeilijk bleef was de brandverzekering te vergelijken.
