Archief - Huis kopen
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
eniac
Legacy Member
Straddle zei:
OK, maar wat bewijs je daar uiteindelijk mee? Veel mensen die huizen kopen zijn nog vrij jong, de meesten willen immers niet of niet lang huren. Als je jong bent heb je nog geen grote sommen ter beschikking (of je zou fameuze steun moeten meekrijgen van thuis uit). Maar dat wil vervolgens toch absoluut niet zeggen dat de bevolking niet vermogend is?
Uiteindelijk heeft de grote meerderheid van de Belgen een eigen huis (ik dacht driekwart), en is de graagd van welvaart behoorlijk hoog.
1) dat 'kenners' het soms fout hebben betekent alvast niet dat dat steeds zo is
2) dat mensen die er zogezegd niets van kennen het ooit aan het rechte eind bleken te hebben, betekent ook niet dat dat steeds zo is
3) als je toch zo wil debatteren over geloofwaardigheid van kenners, wat zijn dan jouw kwalificaties in deze discussie? Wat kan jij voorleggen?
Het is 3 jaar geleden, maar bon:
Steeds meer Nederlanders wonen in België - Hbvl.be
Volgende paragraaf springt eruit:
Straddle zei:
Waarom zouden ze een sample nemen? Lijkt me vrij logisch dat ze eventjes een paar cijfers uit hun eigen data warehouse laten rollen he.
JPV
Legacy Member
zie eniac & immotheker. Trouwens, geschonken geld is duidelijk EV, tenzij de andere personen een lening geven...Straddle zei:
dezelfde experts zeiden dat Apple niks meer waar dging zijn. Zo kan je achteraf alles bewijzen.Straddle zei:
sinds wanneer zijn ierland & spanje vergelijkbare landen? Ook denemarken kan je moeilijk vergelijkbaar noemen. Nederland wél, maar daar waren de prijzen al véél te hoog.Straddle zei:
laag in vergelijking met andere landen...Straddle zei:
wat zijn die gelijkbaardige landen allemaal? Enkel Nederland?Straddle zei:
themummy123
Legacy Member
onder de marktwaarde, notaris heeft me zelfs daarvoor verwittigd, kans was wel klein dat ik problemen zou krijgen, want zò onder de marktwaarde lag het nu ook weer niet(gezien de staat van de woning, ik heb alles laten renoveren....maar dan écht alles).CoolerMaster zei:
Wat is lange termijn? "In the long run we are all dead": zei een wijze econoomStraddle zei:
Straddle
Legacy Member
eniac zei:
Dat toont net aan dat de huidige huizenprijzen enkel gefinancieerd kunnen worden door banken die het gros van de aankoopsom willen uitlenen aan mensen. Als mensen terugvallen op hun eigen middelen, of minder kunnen lenen (doordat banken hogere reserves moeten aanhouden), gaat er sowieso minder geld zijn om nog verdere prijsstijgingen op te vangen.
Ik heb me misschien wat onduidelijk uitgedrukt. Het hoofdkenmerk van financiële zeepbellen in het verleden kwam telkens neer op grote aantallen mensen die zich opwerpen als geldverleners aan de bubbel en als kenners om de huidige stijgingen te rechtvaardigen. Des te verder dit ging, des te dichter de bubbel bij een uitspatting zit.
Ik ben geen vastgoed analist, hoor, dat claim ik ook nergens. Ik ben wel op dagelijkse basis bezig met de rendementen op te volgen in de grootste asset klassen (aandelen, obligaties, futures, risicovrije beleggingen en ook vastgoed). Het zijn de reacties van mensen over de prijs van vastgoed die mij de indruk geven dat het op een zeepbel begint te lijken. Als ik de situatie dan fundamenteel bekijk, en een vergelijking maak met andere locaties, wordt die hypothese enkel versterkt.
Ik had het over het aantal observaties die ze gebruikt hebben voor die meting. Dat staat er niet bij vermeld.
McGregor
Legacy Member
themummy123 zei:
Ik zou dan eens kijken hoeveel het nu werkelijk waard is.
Want stel ik heb een huis gekocht van 100.000 euro ik ontvangen 7000 euro huur per jaar. Ik heb dan 7%. Maar als het huis nu 200.000 euro waard zou zijn heb in feite geen 7% maar 3.5% en dan zou het veel interessanter zijn het huis te verkopen.
Nu er zullen heel wat kosten bijkomen te kijken mocht je het willen verkopen waar ik in mijn simpel voorbeeld geen rekening mee heb gehouden, maar ik zou toch eens kijken wat uw huis momenteel waard is.
eniac
Legacy Member
Straddle zei:
Banken en leningen, waar vind je dat niet terug? Natuurlijk is er zonder leningen een volledig andere marktsituatie, maar die vlieger gaat niet enkel voor België op. Dat geldt overal ter wereld, met uitzondering voor plaatsen waar niet geleend wordt (en dan denk ik aan extreme rijkdom en extreme armoede). Met andere woorden, zeer scheve argumentatie om op basis van het feit dat er veel geleend wordt, te zeggen dat de bevolking niet welvarend is.
zaffah
Legacy Member
Bon, iedereen vergelijkt hier steeds maar domweg huisprijzen met andere landen. In mijn vorige post zei ik dat Nederland een veel groter fiscaal voordeel heeft met als gevolg dat een Nederlander meer en langer kan lenen.
Hier nog een mooi voorbeeld dat je niet zomaar vastgoedprijzen mag vergelijken. Volgende link laat een relatie zien tussen vastgoedprijzen en gemiddeld inkomen per land. Het komt er dus op neer 'hoe betaalbaar is vastgoed in een land'. Wat is de conclusie, Nederland is goedkoper dan België. Als je alle landjes eens aanvinkt zie je zelfs dat België bij de duurste van de klas zit.
Global house prices: Clicks and mortar | The Economist
(tegengekomen op spaargids.be)
have fun
Hier nog een mooi voorbeeld dat je niet zomaar vastgoedprijzen mag vergelijken. Volgende link laat een relatie zien tussen vastgoedprijzen en gemiddeld inkomen per land. Het komt er dus op neer 'hoe betaalbaar is vastgoed in een land'. Wat is de conclusie, Nederland is goedkoper dan België. Als je alle landjes eens aanvinkt zie je zelfs dat België bij de duurste van de klas zit.
Global house prices: Clicks and mortar | The Economist
(tegengekomen op spaargids.be)
have fun
loveth
Legacy Member
F0ns zei:Heb net een huis gekocht... En je mag er zeker van zijn dat er nog veel kosten bijkomen.
op Notaris.be - Berekening van de aktekosten kan je een overzicht vinden hoeveel je notariskosten zullen zijn.
rekening houdend met klein beschrijf van het huis en dat het je eerste woning is recht op een verhoogd abbatement moet je algauw tussen de € 9.999,66 en € 10.399,66. betalen.
Daarbij komt nog inschrijving van de hypothicaire lening ongeveer €3500-€4500.
Tel daarbij nog een betaling van de schuldsaldoverzekering voor beiden kom je algauw ook nog eens op een €5000-€6000. Te zien voor hoeveel % je je wilt dekken.
Extra kosten van om en bij de €20.000.
+
en alleen? of met partner een huis gekocht?
als alleen was, hoeveel netto per maand?
Ik heb een netto rond 1500 per maand en zou graag ook alleen een huis kopen
aankoop meubilair zoals eerder aangehaald.
Duus goed nadenken
Fervet opus
Legacy Member
Dat klopt toch niet volledig. Een compromis is een slechte vertaling in geval van het aankopen van onroerend goed. Vanaf dat het compromis bestaat ben je wettelijk verplicht om binnen de 4 maand dit te registreren en de bijhorende registratierechten te voldoen. Een compromis is bindend, echter kan die wel nog ontbonden worden in bepaalde situaties. Volgens mij moet je voor te wijzigen ook sowieso ontbinden en opnieuw opstellen...
"U zal, in de toekomst, tweemaal 10 euro betalen als u de verkoop en de ontbinding ervan samen aanbiedt aan de ontvanger van de registratie daarna kunt u een nieuwe overeenkomst sluiten zoals u wilt. Dit staat te lezen op de website van het Vlaams Parlement (stuk 1344 - zittingsjaar 2007-2008). Iedereeen moet akkoord gaan met de ontbinding en het mag geen beroepsmakelaar zijn. "
Hier een concreet verhaal:
nieuwsbrief ontbinding verkoopcompromis
"U zal, in de toekomst, tweemaal 10 euro betalen als u de verkoop en de ontbinding ervan samen aanbiedt aan de ontvanger van de registratie daarna kunt u een nieuwe overeenkomst sluiten zoals u wilt. Dit staat te lezen op de website van het Vlaams Parlement (stuk 1344 - zittingsjaar 2007-2008). Iedereeen moet akkoord gaan met de ontbinding en het mag geen beroepsmakelaar zijn. "
Hier een concreet verhaal:
nieuwsbrief ontbinding verkoopcompromis
the_fox
Legacy Member
JPV zei:BET(G2;$C$2*12-(D2-1)*12;F2) (toch bij mij in excelalcatrec zei:.)
Een eenvoudige formule hiervoor op gewoon zelf te berekenen is moeilijk.
100000 euro aan 25 jaar a 5,25% is ongeveer € 591,84/maand
de "makkelijkste" formule die er dicht bijzit is: b*(r/(1-(1+r)^-lt)) waarbij b=bedrag (in uw geval 100000), r=rente (maandelijks, dus in u geval 0,004375) & lt=looptijd (in maand, in uw geval dus 300). Dit geeft €599.25 per maand. Ik dacht wel dat elke bank een andere formule heeft en/of manier voor te berekenen hoe de verhouding intrest/aflossing zit dus hier kan ook nog wat speling op zitten.
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.