Zo raar is dat toch niet hoor.
Je krijgt bepaalde voorwaarden naargelang uw eigen inbreng.
Als uw huis plots veel goedkoper uitvalt om welke reden dan ook, dan klopt uw quotiteit ook niet meer. Met andere woorden heb je te gunstige voorwaarden gekregen.
Simpel voorbeeld: uw huis is geraamd op 400k, eigen inleg 80k, je leent 320k. Quotiteit is dus 80% en je krijgt dus een gunstig tarief. Maar voor de een of andere reden werk je uw zolder niet af, en bespaar je wel wat door goedkopere prijzen en dingen gewoon niet te doen. Op het einde van de rit heeft uw huis 340k gekost, en uw eigen inbreng is dus maar 20k. Quotiteit 94% met andere woorden, dikke middelvinger naar de bank want zij zijn dik gerold.
Toch zeker als we gaan spreken over zeer lage quotiteiten op hoge bedragen, en dus heel scherpe rentevoeten, lijkt het mij logisch dat de bank zichzelf wilt indekken. Anders is het simpel natuurlijk een raming laten maken voor 800k, 400k gaan lenen, 0,7% vaste rentevoet krijgen omdat uw quotiteit 50% is, en uiteindelijk maar een huis zetten van 400k. Dan heb je wel de deal van uw leven gedaan met 100% te lenen.
.
(en in tegenstelling tot bvb IT'ers moeten zij wel zware investeringen in materiaal doen ;-) )