Archief - Flexi job

Beste forumleden,

Wegens nood aan een groter gezinsbudget en voorlopig vastgeroest te zijn in huidige job (zowel job- als loonvoorwaarden) ben ik aan het denken om een flexi job uit te oefenen gedurende een bepaalde periode. Dit als ondersteuning van mijn gezin.

De meeste flexi jobs zijn uiteraard gericht op horeca (waarvoor het in het leven geroepen is), wat ik als jobstudent vaak genoeg gedaan heb, maar een bloedhekel aan heb. Ik ga zelfs nooit op restaurant.

Uiteraard ben ik ook zoekende naar een nieuwe hoofdjob en heb ik een loopbaancoach gecontacteerd om te proberen om uit mijn benarde situatie te geraken. Dus hier wordt ook aan gewerkt.

Contacteer ik nu gewoon best een interimkantoor? De voorwaarden voor flexi jobs zijn wel versoepeld, ik zou graag iets doen als chauffeur/picker/bewaking/bandwerk maar niet alles valt onder de flexi voorwaarden. Ik wil absoluut geen job als kelner, barman of kassier.

Nog mensen die een flexi job doen of eraan denken om het te doen?

Ik begin eigenlijk een beetje in paniek te geraken dat wij als modale verdieners samen 4k hebben elke maand en bijna niets overhouden op het einde van de maand (na al enkele malen budgettering gemaakt en onnodige zaken geschrapt en geoptimaliseerd).

Alvast dank voor het advies.

Www.myflexijob.be

Ik doe het het ook. Bij 2 marktkramers groenten fruit verkopen. Eerst 1 dag per 2 weken maar nu ga ik uitbreiden naar 2 a 3 dagen per 2 weken.

BerlinToMonaco zei:

Ik begin eigenlijk een beetje in paniek te geraken dat wij als modale verdieners samen 4k hebben elke maand en bijna niets overhouden op het einde van de maand (na al enkele malen budgettering gemaakt en onnodige zaken geschrapt en geoptimaliseerd).

Klik om te vergroten...

Misschien niet het antwoord dat je zoekt maar aangezien je bovenstaande vermeldt, zou ik je toch aanraden om nóg eens goed te kijken naar je uitgavenkant. Dit lijkt me een zeer voldoende nettoloon en daar zouden jullie toch mee moeten toekomen? Misschien kan je beter een soort budgetcoach zoeken die je financiën eens samen met je bekijkt? Is er misschien iemand in je omgeving die je vertrouwt om eens samen met jou naar je situatie te kijken?
Mocht je nu echt zeggen, “ik heb geen zittend gat en ik wil graag wat uurtjes bijwerken want ik doe dat graag en dan verdien ik er nog een cent mee voor leuke extraatjes”, dan is dat een ander verhaal. Ik lees vooral dat je eigenlijk niet veel zin hebt in een flexijob maar vindt dat je moet?
Nuja, wel chapeau dat je een oplossing zoekt natuurlijk, probeer je geldprobleem aan te pakken, dat is zeker goed. Maar probeer ook eens andere pistes te bekijken?

Ik lees in het andere topic dat je je niet zo goed in je vel voelt op je huidige job, niet voldoende betaald wordt (geef ik je gelijk in) en gemiddeld een drietal uren extra werkt, niet betaald werk extra.

Mijn advies, probeer eerst je voltijdse job situatie te verbeteren. Onderhandel een beter loon of als je dit niet krijgt, verander van werkgever waar je wel een marktconform loon krijgt. Ik vrees dat als je in de huidige job blijft aan dezelfde voorwaarden en dus niet gelukkig bent, een extra job na de uren je situatie niet zal verbeteren, ook al krijg je dan maandelijks 300 à 500 EUR erbij...

MaTi zei:

Www.myflexijob.be

Ik doe het het ook. Bij 2 marktkramers groenten fruit verkopen. Eerst 1 dag per 2 weken maar nu ga ik uitbreiden naar 2 a 3 dagen per 2 weken.

Klik om te vergroten...

Hoe bevalt je dat? Is je hoofdjob een fulltime betrekking? Heb je kinderen? Kan je het goed combineren met je hoofdjob en privéleven?

Artemis zei:

Misschien niet het antwoord dat je zoekt maar aangezien je bovenstaande vermeldt, zou ik je toch aanraden om nóg eens goed te kijken naar je uitgavenkant. Dit lijkt me een zeer voldoende nettoloon en daar zouden jullie toch mee moeten toekomen? Misschien kan je beter een soort budgetcoach zoeken die je financiën eens samen met je bekijkt? Is er misschien iemand in je omgeving die je vertrouwt om eens samen met jou naar je situatie te kijken?
Mocht je nu echt zeggen, “ik heb geen zittend gat en ik wil graag wat uurtjes bijwerken want ik doe dat graag en dan verdien ik er nog een cent mee voor leuke extraatjes”, dan is dat een ander verhaal. Ik lees vooral dat je eigenlijk niet veel zin hebt in een flexijob maar vindt dat je moet?
Nuja, wel chapeau dat je een oplossing zoekt natuurlijk, probeer je geldprobleem aan te pakken, dat is zeker goed. Maar probeer ook eens andere pistes te bekijken?

Klik om te vergroten...

Het is het zeker waard om nogmaals te bekijken, eventueel via een adviseur. Maar ik vind het niet normaal dat je met 2 fulltime verdieners bijvoorbeeld moet zeggen, ik ga mijn Netflix abbo of Telenet play schrappen omdat het te veel luxe is zodat ik wat meer geld over hou, of onderhoud van een wagen uitstellen, of op de 29ste van de maand voor 20 EUR tanken ipv voltanken. Gaat er bij mij niet in. Je kan natuurlijk nooit andermans rekening maken maar als ik zie wat vrienden of kennissen met dezelfde leeftijd, achtergrond en opleiding en jobniveau kunnen? Kunnen wij enkel maar van dromen. Ons budget is te beperkt. We leven niet in luxe, leven in een sociale woning, hebben 2 auto's waarvan 1 op afbetaling (2 normale Skoda's nota bene), gaan bijna nooit op restaurant wegens te duur en moeten zelfs noodzakelijke of leukere aankopen te dikwijls uitstellen. Elke maand is moeilijk, we sparen zoveel als we kunnen, ook voor ons kindje en pensioen. Maar houden gewoon te weinig over.

Vega zei:

Ik lees in het andere topic dat je je niet zo goed in je vel voelt op je huidige job, niet voldoende betaald wordt (geef ik je gelijk in) en gemiddeld een drietal uren extra werkt, niet betaald werk extra.

Mijn advies, probeer eerst je voltijdse job situatie te verbeteren. Onderhandel een beter loon of als je dit niet krijgt, verander van werkgever waar je wel een marktconform loon krijgt. Ik vrees dat als je in de huidige job blijft aan dezelfde voorwaarden en dus niet gelukkig bent, een extra job na de uren je situatie niet zal verbeteren, ook al krijg je dan maandelijks 300 à 500 EUR erbij...

Klik om te vergroten...

Bedankt, daar zit inderdaad wel een waarheid in. Vandaar dat ik ook looobaanbegeleiding ga doen midden september. Mijn schoonzus is daar erg mee geholpen, is kunnen doorgroeien naar een leidinggevende functie met serieuze bruto opslag.

Ik vind het gewoon niet normaal dat we als modale tweeverdieners die alle 2 full time werken een flexi job moeten doen om wat extra centen over te houden. Ik werk als adviseur verzekeringen en mijn vrouw als leerkracht secundair onderwijs.

Het spijt me als ik een beetje verward of onduidelijk over kom. Ik weet eigenlijk niet goed hoe het te verwoorden, maar we hebben continu geldzorgen en dat vreet aan de relatie. Ons zoontje wordt er uiteraard niet bij betrokken, kinderen moeten zorgeloos kunnen leven. Maar ik laat er mijn slaap dikwijls door, en dat weegt na een tijd serieus door al die zorgen.

Heel veel vrienden van mij doen een flexi job op zaterdag. Lees: €11-€13 per uur onbelast. Maar ze doen wel allemaal horeca en als ik mij niet vergis is de voorwaarde 4/5 job. En idd, er is een website / app met alle flexi jobs in uw buurt.

Ps: een koppel met elk €2000 per maand moet in dit land gelukkig zijn, anders ben je verkeerd bezig. Je mag me altijd een pm sturen...

Idd 2000 euro elk en geldzorgen hebben, dan doe je volgens mij toch iets fout...
Wij hebben ongeveer 4300 netto, afbetaling huis, 2 kinderen enz. En sparen makkelijk 1000 euro de maand.

Misschien eens je uitgaven hier weergeven zodat we je eventueel kunnen helpen.

Kwa flexijob is het meestal horeca, maar je kan ook nu (of bijna) flexijob doen bij begrafenisondernemer. Dit is dan mee de diensten verzorgen en niet zozeer met overledenen in contact komen.

Verstuurd vanaf mijn SM-G960F met Tapatalk

Toch wel een onrustwekkende tendens. 2 verdieners met een normaal loon die moeten gaan bijwerken uit noodzaak.

Als bijberoeper vind ik dat flexigedoe toch wel idioot, ben a h overwegen mijn zelfstandige activiteiten stop te zetten en te flexijobben (dan houd ik per uur meer over denk ik), kan toch niet de bedoeling van het systeem zijn.

Post je uitgaven eens.

4000€ netto in de maand, 2 wagens en een sociale woning? Hallo? Ik heb het altijd al gezegd, wij hebben geen tekort aan sociale woningen, er wonen gewoon de foute mensen in. Als je met een sociale woning en 4k netto per maand u Netflix abo van 10€ moet stoppen omdat je niet rond komt, dan scheelt er iets, punt.

Troll?

Fransz zei:

Heel veel vrienden van mij doen een flexi job op zaterdag. Lees: €11-€13 per uur onbelast. Maar ze doen wel allemaal horeca en als ik mij niet vergis is de voorwaarde 4/5 job. En idd, er is een website / app met alle flexi jobs in uw buurt.

Ps: een koppel met elk €2000 per maand moet in dit land gelukkig zijn, anders ben je verkeerd bezig. Je mag me altijd een pm sturen...

Klik om te vergroten...

Bedankt voor je reactie, ik heb vermeld dat de budgetten al meerdere malen bekeken werden, tijd om dat dus nog eens te doen. Ik ga alle vaste en variabele kosten nogmaals oplijsten en proberen om een helder beeld te scheppen. We hebben de laatste tijd wel veel onverwachte kosten gehad die serieus haakten in ons spaargeld: bv. beide wagens zware kosten aan gehad icm met onderhoud en wat grote wisselstukken, grasmaaier kapot en niet te herstellen, vaatwasser kapot en niet te herstellen, wasmachine kapot en niet te herstellen, de waterontharder was defect en moest weer afgeregeld en nagekeken worden, kadastraal inkomen betaald, beide wegentaksen betaald, provinciebelasting, afrekening van gas, elektriciteit en water gehad.... Ons spaargeld is op 1300 EUR na op ik heb de maandelijkse stortingen van pensioensparen tijdelijk even bevroren (+/- 163 per maand) en denk om Play, Netflix, Adobe, Spotify allemaal de deur uit te gooien. Ik wil je wel een pm sturen maar zou niet meer weten wat nog allemaal te zeggen

Castil zei:

Idd 2000 euro elk en geldzorgen hebben, dan doe je volgens mij toch iets fout...
Wij hebben ongeveer 4300 netto, afbetaling huis, 2 kinderen enz. En sparen makkelijk 1000 euro de maand.

Misschien eens je uitgaven hier weergeven zodat we je eventueel kunnen helpen.

Kwa flexijob is het meestal horeca, maar je kan ook nu (of bijna) flexijob doen bij begrafenisondernemer. Dit is dan mee de diensten verzorgen en niet zozeer met overledenen in contact komen.

Verstuurd vanaf mijn SM-G960F met Tapatalk

Klik om te vergroten...

Dat is een zeer mooi spaarbedrag op dat inkomen, is je leninglast niet zwaar? Heb je afbetalingen van wagens? Ik ga inderdaad mijn vaste en variabele uitgaven eens deftig oplijsten en meedelen.

Kwestie flexi job ben ik iets aan het zoeken buiten de horeca, 99 procent van het aanbod is horeca of kassa winkel. Dus nog even verder zoeken. Ik heb als vakantiewerk al eens bij een begrafenisondernemer gewerkt en dat viel goed mee.

Tefal zei:

Toch wel een onrustwekkende tendens. 2 verdieners met een normaal loon die moeten gaan bijwerken uit noodzaak.

Als bijberoeper vind ik dat flexigedoe toch wel idioot, ben a h overwegen mijn zelfstandige activiteiten stop te zetten en te flexijobben (dan houd ik per uur meer over denk ik), kan toch niet de bedoeling van het systeem zijn.

Klik om te vergroten...

Ik vind het ook onrustwekkend, vandaad dat ik in paniek ben en wil flexijobben om uit deze situatie te geraken.

chento zei:

Post je uitgaven eens.

Klik om te vergroten...

Ik ga alles oplijsten en posten.

koenpje zei:

4000€ netto in de maand, 2 wagens en een sociale woning? Hallo? Ik heb het altijd al gezegd, wij hebben geen tekort aan sociale woningen, er wonen gewoon de foute mensen in. Als je met een sociale woning en 4k netto per maand u Netflix abo van 10€ moet stoppen omdat je niet rond komt, dan scheelt er iets, punt.

Troll?

Klik om te vergroten...

De woning was een sociale woning (nieuwbouw van Kleine Landeigendom) die we gekocht hebben van een alleenstaande die er 4 jaar in gewoond heeft. Woning is dus nieuw, bescheiden qua oppervlak, te klein. Ik krijg korting op kadastraal inkomen wegens dat de woning klein is maar deze staat niet meer geregistreerd als sociale woning hoor. Maar ik wou liever dit dan voor hetzelfde geld een krot waarvoor ik geen renovatiebudget had. Ik ben geen troll, was het maar

BerlinToMonaco zei:

De woning was een sociale woning (nieuwbouw van Kleine Landeigendom) die we gekocht hebben van een alleenstaande die er 4 jaar in gewoond heeft. Woning is dus nieuw, bescheiden qua oppervlak, te klein. Ik krijg korting op kadastraal inkomen wegens dat de woning klein is maar deze staat niet meer geregistreerd als sociale woning hoor. Maar ik wou liever dit dan voor hetzelfde geld een krot waarvoor ik geen renovatiebudget had. Ik ben geen troll, was het maar

Klik om te vergroten...

Ok dan is het geen sociale woning eh

BerlinToMonaco zei:

Bedankt voor je reactie, ik heb vermeld dat de budgetten al meerdere malen bekeken werden, tijd om dat dus nog eens te doen. Ik ga alle vaste en variabele kosten nogmaals oplijsten en proberen om een helder beeld te scheppen. We hebben de laatste tijd wel veel onverwachte kosten gehad die serieus haakten in ons spaargeld: bv. beide wagens zware kosten aan gehad icm met onderhoud en wat grote wisselstukken, grasmaaier kapot en niet te herstellen, vaatwasser kapot en niet te herstellen, wasmachine kapot en niet te herstellen, de waterontharder was defect en moest weer afgeregeld en nagekeken worden, kadastraal inkomen betaald, beide wegentaksen betaald, provinciebelasting, afrekening van gas, elektriciteit en water gehad.... Ons spaargeld is op 1300 EUR na op ik heb de maandelijkse stortingen van pensioensparen tijdelijk even bevroren (+/- 163 per maand) en denk om Play, Netflix, Adobe, Spotify allemaal de deur uit te gooien. Ik wil je wel een pm sturen maar zou niet meer weten wat nog allemaal te zeggen

Klik om te vergroten...

Hoewel wij vlot rondkomen hebben wij ook geen Play & Netflix samen bijvoorbeeld. We zijn ook van Telenet naar Orange gegaan omdat het goedkoper was.

Laat je de auto herstellen bij de merkengarage of bij een onafhankelijke garage? Heb je wel twee wagens nodig? Je moet niet onmiddellijk een nieuwe vaatwas koppen, zonder gaat ook of kijk voor een 2dehands tot je financieel wat sterker staat?

Pensioensparen doe ik niet omwille van volgende redenen:

- Ik heb mijn geld nu nodig, ik ga ervanuit dat ik op mn 60e genoeg zal hebben.
- Ik vertrouw de regering niet, ik durf er niet op wedden dat ze tegen ik 60 ben spelregels wéér niet in ons nadeel gaan veranderen.
- Ik vind pensioensparen eigenlijk boerenbedrog. De fiscus gaat uit van een jaarlijks rendement van 4.75% en op je 60ste volgt er een eenmalige belasting van 8% op dat (fictief) gespaard kapitaal. Maw, heel grote kans dat het fiscaal voordeel wordt weggeveegd door die eindbelasting gezien ik betwijfel of je wel een gemiddelde van 4.75% rendement haalt met zo'n opgedrongen fonds.

Ga eens langs bij het caw of ocmw om je te laten begeleiden in je budget, dat lukt net veel beter als je dat doet voor je echte schulden hebt

Wij leven op minder dan 3000 euro netto, ook een hypotheek, een dochter die naar de crèche gaat, 2 wagens,... Maar enkele jaren geleden zwaar in budgetten gesnoeid zodat we relatief stressloos om kunnen gaan met ons budget.

https://www.fpvi.nl/besparen/bespaartips/

Enkele voorbeelden: hoge facturen vragen we om gespreid te betalen, alle verzekeringen betalen we maandelijks ipv 1x per jaar een maandloon zien te verdwijnen, 2dehands waar kan, nieuw in solden. Vb kleren en schoenen enkel in solden kopen, onze vaatwas (luxeproduct!) is ook 2dehands, net als onze wasmachine,..

We verzekeren ons ook extra om gemoedsrust te kopen dat we minder grote kosten zouden hebben: uitgebreide hospitalisatieverzekering, full omnium op mijn wagen, internationale pechverhelping,... En ALLEMAAL al nodig gehad ook! (man dit jaar al meermaals geopereerd, kost ons geen cent uit eigen zak, auto in panne gevallen op zaterdagnacht en auto werd zonder extra kosten naar onze garage gesleept en met een taxi naar huis gevoerd, enkele jaren geleden werd ik aangereden, geseponeerd door het parket maar de 4000 euro kosten werden wel betaald door mijn omniumverzekering,... )

Faun zei:

- Ik vind pensioensparen eigenlijk boerenbedrog. De fiscus gaat uit van een jaarlijks rendement van 4.75% en op je 60ste volgt er een eenmalige belasting van 8% op dat (fictief) gespaard kapitaal. Maw, heel grote kans dat het fiscaal voordeel wordt weggeveegd door die eindbelasting gezien ik betwijfel of je wel een gemiddelde van 4.75% rendement haalt met zo'n opgedrongen fonds.

Klik om te vergroten...

Klopt niet, dit is enkel het geval indien je een pensioenspaarverzekering afsluit (lees tak 21). Bij een pensioenspaarfonds dat in beursproducten belegt wordt de belasting gewoon geheven op het effectieve rendement.

Fredjeb zei:

Klopt niet, dit is enkel het geval indien je een pensioenspaarverzekering afsluit (lees tak 21). Bij een pensioenspaarfonds dat in beursproducten belegt wordt de belasting gewoon geheven op het effectieve rendement.

Klik om te vergroten...

Klopt wel, op een pensioenspaarfonds is net dat fictief rendement van toepassing.
https://www.wikifin.be/nl/themas/pensioenen/pensioensparen/wat-het-verschil-tussen-een-pensioenspaarfonds-en-pensioenspaarverzekering

On topic:
Wij verdienen ook zoiets en sparen daarvan elke maand +-1.300€ à 1.400€. Ik denk dus ook dat het eerder fout zit aan jouw uitgavenkant.
Onze hypotheek is wel 'maar' 507€ en we hebben ook geen lening voor een auto, maar hebben bijv wel 2 kinderen ipv 1 en ook 2 niet-bedrijfswagens.

Wij kopen vaak tweedehands, proberen zoveel mogelijk zelf te repareren/op te knappen en bekijken jaarlijks onze vaste uitgaven of iets niet even degelijk, maar goedkoper kan.

Fredjeb zei:

Klopt niet, dit is enkel het geval indien je een pensioenspaarverzekering afsluit (lees tak 21). Bij een pensioenspaarfonds dat in beursproducten belegt wordt de belasting gewoon geheven op het effectieve rendement.

Klik om te vergroten...

Volgens mij wel. Zie https://www.kbc.be/particulieren/nl/pensioensparen/eindbelasting-op-pensioensparen.html

Op welk bedrag wordt de eindbelasting berekend?

Pensioenspaarfondsen: op het spaartegoed. Daarbij wordt uitgegaan van een fictief rendement van 4,75% op de stortingen. Ligt de werkelijke opbrengst hoger, dan wordt je op het surplus niet belast. Voor stortingen gedaan vóór 1992 bedraagt het fictieve rendement 6,25%.
Pensioenspaarverzekeringen: op de reserve of het kapitaal. Daarbij wordt uitgegaan van het gegarandeerde rendement op de premies.

Klik om te vergroten...

Faun zei:

Hoewel wij vlot rondkomen hebben wij ook geen Play & Netflix samen bijvoorbeeld. We zijn ook van Telenet naar Orange gegaan omdat het goedkoper was.

Laat je de auto herstellen bij de merkengarage of bij een onafhankelijke garage? Heb je wel twee wagens nodig? Je moet niet onmiddellijk een nieuwe vaatwas koppen, zonder gaat ook of kijk voor een 2dehands tot je financieel wat sterker staat?

Pensioensparen doe ik niet omwille van volgende redenen:

- Ik heb mijn geld nu nodig, ik ga ervanuit dat ik op mn 60e genoeg zal hebben.
- Ik vertrouw de regering niet, ik durf er niet op wedden dat ze tegen ik 60 ben spelregels wéér niet in ons nadeel gaan veranderen.
- Ik vind pensioensparen eigenlijk boerenbedrog. De fiscus gaat uit van een jaarlijks rendement van 4.75% en op je 60ste volgt er een eenmalige belasting van 8% op dat (fictief) gespaard kapitaal. Maw, heel grote kans dat het fiscaal voordeel wordt weggeveegd door die eindbelasting gezien ik betwijfel of je wel een gemiddelde van 4.75% rendement haalt met zo'n opgedrongen fonds.

Klik om te vergroten...

Betreffende je laatste puntje, heel simpel, doe het pensioensparen via een pensioenspaarverzekering. Voor een pensioenspaarverzekering (met dezelfde voordelen etc.) heb je de finale belasting dat wordt gerekend aan het reële rendement en niet dat fictief percentage van 4,75% dat je hebt bij een pensioenspaarfonds zoals bij de bank...

-edit- te laat gereageerd dus. Het is inderdaad een pensioenspaarfonds (via de bank) waarop je belast wordt op een fictieve rente, bij een verzekering niet.

Vega zei:

Betreffende je laatste puntje, heel simpel, doe het pensioensparen via een pensioenspaarverzekering. Voor een pensioenspaarverzekering (met dezelfde voordelen etc.) heb je de finale belasting dat wordt gerekend aan het reële rendement en niet dat fictief percentage van 4,75% dat je hebt bij een pensioenspaarfonds zoals bij de bank...

Klik om te vergroten...

Ik steek mijn geld gewoon in een S&P500 tracker. Dan haal ik het eruit wanneer ik wil, heb ik geen eindbelasting en zelf zonder dat belastingsvoordeel klop ik de meeste fondsen moeiteloos. En vooral, de regering kan er niet meer aanzitten

Faun zei:

Ik steek mijn geld gewoon in een S&P500 tracker. Dan haal ik het eruit wanneer ik wil, heb ik geen eindbelasting en zelf zonder dat belastingsvoordeel klop ik de meeste fondsen moeiteloos. En vooral, de regering kan er niet meer aanzitten

Klik om te vergroten...

Zeer mooi voor je, echter omvat dat natuurlijk wel wat risico en ook wat marktkennis, kan je beiden niet vergelijken met het pensioensparen, waar je eigenlijk zonder iets van kennis of moeite binnen het jaar een derde van je geld recupereert. Zeg wat je wilt, het enige om dat belastingsvoordeel weer te gaan afpakken op einddatum is dat de regering zou zeggen "het gegeven voordeel gaan we weer verrekenen op einddatum", wat nooit zal gebeuren.

Maar het is een mooie studie denk ik om te maken, rendement van investeren in een aandelenindex tov investeren in pensioensparen, alle belastingen en voordelen meegerekend. Zelf zet ik voor onze kinderen elke maand hetzelfde bedrag opzij, enerzijds op een spaarboekje, anderzijds in een Tak 23 spaarfonds om na te gaan na 18j of een Tak-23 nu écht zo'n groot verschil geeft.