Archief - Wat is uw brutoloon? - deel 4
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
JPV
Legacy Member
en vooral: het totale inkomen uit arbeid van héél veel mensen is boven de 2000 euro per maand.
Ik verdien bvb 2560,53 euro bruto (loonfiche september). Netto geeft dit 1615.73 euro.
Als je dit vergelijkt met de lening (stel dat ik deze alleen moet betalen), dan zou ik 1615.73-842.70 = 773,03 euro per maand te besteden hebben.
M'n échte loon is echter:
- 12x1615,73 (maandelijks loon)
- 200x7 euro (maaltijdcheques)
- zo'n 1200 euro (eindejaarspremie)
- zo'n 1200 euro (dubbel vakantiegeld)
- zo'n 4400 euro terug van de belastingen.
Samen: zo'n 27600 euro. Of 2300 euro gemiddeld per maand nétto te spenderen. Ofwel ipv een 770 euro na de lening, eigenlijk zo'n 1450 euro...
Ik verdien bvb 2560,53 euro bruto (loonfiche september). Netto geeft dit 1615.73 euro.
Als je dit vergelijkt met de lening (stel dat ik deze alleen moet betalen), dan zou ik 1615.73-842.70 = 773,03 euro per maand te besteden hebben.
M'n échte loon is echter:
- 12x1615,73 (maandelijks loon)
- 200x7 euro (maaltijdcheques)
- zo'n 1200 euro (eindejaarspremie)
- zo'n 1200 euro (dubbel vakantiegeld)
- zo'n 4400 euro terug van de belastingen.
Samen: zo'n 27600 euro. Of 2300 euro gemiddeld per maand nétto te spenderen. Ofwel ipv een 770 euro na de lening, eigenlijk zo'n 1450 euro...
caoimhin
Legacy Member
eniac zei:
Valt natuurlijk te zien wat we onder "jong" verstaan. Ik zit nu 5 jaar in de IT (ben er 27), en de mensen die ik ken die in de sector zitten en mijn leeftijd hebben die komen toch niet aan € 2.000 per maand. Ik heb wel enkel weet van hun bruto loon, maar aangezien daar niemand boven de € 3.200 zit .. En de meesten dan nog zonder auto van het werk bv.
boostah
Legacy Member
JPV zei:
Dat gij da zegt, zegt ook al veel. Ikzelf vind gewoon sterk hoe iedereen hier die reageert er zo van overtuigd is dat zijn keuze beter is, wa gij hier zegt bewijst dat nogal sterk.
Ik snap niet dat iedereen daar commentaar opgeeft dat je net zo hard moet sparen. Ik snap wel dat ze zelf het anders vinden en ander idee op hebben.
Maar Mystiq zegt het schoon, dat je later niet moet terugkijken dat je meer moest sparen. Net zoals mijn quote dat ik later niet wil terugkijken en denken, gvd heb ik dat daarvoor gelaten. Tis enkel dat de meeste hier doen alsof dat eerste het enige juiste is. En tbh heb ik ouderen enkel nog maar het mijn horen zeggen, en niet het ander (hoewel ik perfect jullie mening snap, ben ik enkel niet akkoord met hoe het overgebracht wordt, zeker niet aangezien dat persoonlijk is en velen hier nogal sterk hun mening willen opdringen aan anderen)
Hiapoe
Legacy Member
boostah zei:
Kijk... de 2 manieren van leven die we hier aant bespreken zijn:
1. Niet/weinig sparen, veel uitgeven aan gadgets, reizen, fuiven, uitgaan,...
2. Bijna alles sparen, niet veel uitgeven aan bovenstaande zaken
Wat heb ik daarover te zeggen:
Geen van beide is 'juist' of 'fout'!
MAAR, wat ik wel belangrijk vind, is dat je die keuze heel bewust maakt! Ik heb bijvoorbeeld altijd voor methode 2 gekozen. Dat hangt ook samen met mijn persoonlijkheid, zoals ik eerder zei, ik ben een nerd en hou helemaal niet van feesten... dus dat komt mij goed uit. Ik ben dan ook nu nog steeds perfect gelukkig met mijn keuze! Ja, ik heb dingen 'gemist', in die zin dat ik niet dezelfde dingen heb gedaan wat sommigen hier als een 'gemis' zouden vinden. Zo ben ik bijvoorbeeld pas naar mijn eerst fuif geweest toen ik 18 was, en ik heb er mss 10 gedaan in heel mijn leven... maar ik verveelde me dan ook dood op een fuif,... Ander voorbeeld: Ik ben 30 en heb mijn rijbewijs gehaald op mijn 26ste en heb nog nooit een auto gehad. Opnieuw, mijn persoonlijkheid laat dit toe, omdat ik het gewoonweg niet erg vind dat ik dan geen vrijheid heb, want ik ga helemaal niet graag uit!
Conclusie: Niemand hoeft mij te veroordelen om MIJN stijl van leven. En diegenen die met mijn levensstijl lachen en zeggen dat ik een 'nerd' ben en ermee lachen dat ik geen alcohol drink en niet uitga,... dat kan mij echt niks schelen. Ik ben namelijk gelukkig en heb alles wat ik gedaan heb heel bewust gekozen met mijn eigen persoonlijkheid en prioriteiten in gedachten! En ik ben daar perfect gelukkig mee.
Dus kies je voor optie 1 (alles uitgeven): fine by me! Maar doe dit bewust en besef heel goed welke zaken je dan in de toekomst zal moeten missen of lastiger mee zal hebben aangezien je niks gespaard hebt...
Waar ik een hekel aan heb zijn mensen die keuzes maken in het leven en dan nadien klagen over bepaalde gevolgen van die keuzes... tjah denk na bij alle keuzes in het leven hé! ELKE keuze zorgt ervoor dat je bepaalde dingen meemaakt en andere dingen mist... Das nu eenmaal de essentie van het leven!
JPV
Legacy Member
ik zeg niet dat je per se moet massaal sparen etc. Ik vind het enkel vreemd dat je niet kan verstaan dat er wat reactie komt op iemand die dit zegt:boostah zei:
250 euro/maand reizen, 250 euro/maand uitgaan, waarbij festivals, hobby's, uiteten nog niet als uitgaan beschouwd wordt én hij dat nog niet zot doen vindt.
JPV
Legacy Member
gelukkig maar, anders zouden er mensen van die situatie uitgaan en daarvan 50% van hun loon aan een lening willen spenderen. Dat mensen soms maar uitgaan van hun maandelijks loon.hyperon zei:
(de échte reden waarom een bank daar niet vanuitgaat is omdat iets als een eindejaarspremie niet voor elke sector en in elke omstandigheid geldt. Ook zaken zoals maaltijdcheques zijn niet zeker als je ziek wordt)
VincentC
Legacy Member
zelf spaar ik 1500€/ maand op een nettoloon van over de 1800€ per maand. Maar een andere keuze zie ik toch niet direct. Huizen zijn enorm duur. Als ik kijk hoe mijn bedrijswagen extra belast is geweest met cliquetsysteem/co2 ipv pk/biv/aftrek ifv co2/forfait 5.000-7.500 naar reele km. Dan stel ik mij toch maar vragen of het wenselijk is mij 25+ jaar in de kosten te steken terwijl de regering binnen het jaar kan beslissen ook oa de kadastraal inkomen/belastingsaftrek te indexeren/afschaffen.
Als ik eerlijk ben zou ik niet direct weten hoe je als alleenstaande een eigen huis kan financieren met een aanvaardbaar risico zonder enkele jaren thuis te sparen.
Mensen met ervaring hierin die ze wensen te delen?
Als ik eerlijk ben zou ik niet direct weten hoe je als alleenstaande een eigen huis kan financieren met een aanvaardbaar risico zonder enkele jaren thuis te sparen.
Mensen met ervaring hierin die ze wensen te delen?
Wembley1993
Legacy Member
JPV zei:
250 voor uitgaan geraak je toch vrij snel ...
1x op café in de week +/- 15€
1x "deftig" uitgaan 50€
doe dit x 4.5 en je zit al vrij snel aan 300€
En die 3.000 per jaar aan reizen:
-1x grote vakantie met hotel etc +/- 1500
Als je dan nog regelmatig enkele uitstappen doet of citytrips van een 150/stuk zal je er ook niet veel afzitten.
Edit: blijkbaar gaat het hier wel serieus off topic
Wembley1993
Legacy Member
pivo1914 zei:Waarom leven als ne gierige pe en nergens komen als je gewoon een rijk wijf (lief
PS: Met wat geluk ziet ze er nog deftig uit ook
Gr
Of je trouwt met 1 of andere granny en bezorgd haar op de huwelijksreis ineens de beste, en laatste avond van haar leven
Cycloon
Legacy Member
VincentC zei:
Ja, dat is zo'n lastige situatie. Zelfde met pensioensparen. Ik zou eigenlijk best nog dit jaar beginnen, maar gezien de politieke situatie wil ik niet te horen krijgen dat ze het belastingsvoordeel zouden terugschroeven binnenkort, want dan spaar ik wel ergens anders waar mijn geld geen 40 jaar hoeft vast te staan (of bv. een eigendom versneld afbetalen).
JPV
Legacy Member
2x per week uitgaan waarbij je ieder weekend stevig uitgaat (50 euro aan drank) vind ik toch niet "niet zot doen".Wembley1993 zei:
voor de 3000 euro per jaar aan reizen ging ik de vorige keer zo'n 5 week op vakantie naar de USA én een weekje Barcelona. Idem dus. 3000 euro pér persoon is toch wel weeral neit "niet zot doen". Je mag dat gerust doen hoor, maar besef dan dat je ruim leeft.Wembley zei:En die 3.000 per jaar aan reizen:
-1x grote vakantie met hotel etc +/- 1500
Als je dan nog regelmatig enkele uitstappen doet of citytrips van een 150/stuk zal je er ook niet veel afzitten.
Edit: blijkbaar gaat het hier wel serieus off topic
Straddle
Legacy Member
Smiles_ zei:
Voor een schamele 23are ? Mijn ouders hebben een gelijkaardig huis, op 40 are, en ik denk niet mochten we het nu verkopen we een bedrag krijgen dat ook maar in de buurt komt van die vraagprijs (het zal eerder tegen de 350k aanzitten, mocht het goed lukken). Als de huizenrpijzen ineens beginnen te dalen gaan die overgewaardeerde villa's toch het zwaarste in de klappen delen.
profound
Legacy Member
Hiapoe zei:
Damn, ik kan mij echt niet inbeelden dat ik zo men leven zou leiden
Maar het is idd zoals je zegt; als jij je daar goed bij voelt, en het bewust jouw keuze is, heb ik daar 100% respect voor!
De wereld zou tenslotte maar saai zijn moest iedereen hetzelfde zijn!
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.