In april hebben we wel even een crash gehad naar 85.
Niet zeker wat je hier wilt zeggen? Die 7% is uiteraard inclusief negatieve jaren, in Horse zijn geval gaat het ook echt over een termijn van 10j+ dus dan kan je wel spreken over het gemiddelde rendement.
Discussie is hier al meerdere keren langs gekomen en gewoon onjuist. Statistisch is het beter om alles in één keer op de beurs te smijten. ETF performance is niks meer dan statistiek en zodra je daar begint aan te twijfelen kan je beter naar andere assets beginnen kijken.
Omdat er nen hoop mensen zijn die €100 als een soort psychologische grens zaken wat bij ETF's non-sense is want die dingen volgen gewoon de onderliggende markten. Bij een aandeel kunnen ronde bedragen soms weerstand geven maar bij ETF's is dat geen factor.
Mag ik even advocaat van de duivel spelen? Waarom máár €500/kwartaal?
Dit is zo'n afgezaagde redenering. Een brand- en autoverzekering zijn -EV, waarom zou die verzekeringen afsluiten als je weet dat het statisch gezien beter is van geen te hebben? (los van het feit dat het wettelijk verplicht is). Soms is het écht ok van suboptimale EV beslissingen te nemen om blootstellingen aan bepaalde risico's te dempen...
Tja, ik baseer mij op data jij op buikgevoel. iedereen doet waar hij zich het best mee voelt maar kromme vergelijkingen maken brengen weinig meerwaarde in de discussie.
Ah ok, ik dacht dat het wel duidelijk was dat het over een gemiddelde ging en dat de beurs niet elk jaar exact met 7% stijgt
. Als dat eerste jaar negatief is, dan is dat jammer, maar aangezien de beurs op termijn toch stijgt is dat ook geen ramp. Een garantie heb je natuurlijk nooit, gewoon wel een heel hoge kans om een mooi rendement te behalen. De S&P500 is gestegen in meer dan 70% van de jaren, bij DCA over een aantal jaren hoop je eigenlijk dat je net in die 30% zit, want anders was lump sum gewoon beter geweest.Hij baseert zich toch niet op buikgevoel? Denk dat iedereen wel beseft dat puur statistisch je de hoogste return kunt verwachten door alles er in één keer in te gooien. Daarom wilt dit niet zeggen dat dit de beste manier is voor iemand die nieuw is op de beurs. Je zou kunnen zeggen dat het voor hun gemoedsrust veel beter is om geleidelijk aan in te stappen zodat ze al wat immuun worden tegen de kleine schommelingen en dit vooral om te vermijden dat ze juist op een heel slecht moment instappen en uit paniek stoppen met beleggen. Dit mentale aspect zit niet vervat in uw statistiek, maar speelt wel een belangrijke rol.
Je interpreteert de data wel op je eigen manier.
Data vs buikgevoel... aub zeg en dan er gladjes aan toevoegen dat de vergelijking zogezegd niet relevant is, dan heb je het echt to-taal niet gesnapt. Jij maakt gewoon een 100% zuivere EV berekening, ik stip aan dat er naast EV nog iets als risk is. Mensen zijn geen robots.
Het is vooral dat DCA de emotie ook wat wegpakt, niemand ziet graag al zijn spaargeld ineens halveren in een bear market.
500 euro per kwartaal, dat is toch een beetje triestig hé.
Of die bedragjes van 100 euro.
10% rendement, proficiat, 10 euro verdiend. Ik bedoel, waar gaat dat over?
Als ge schrik hebt om 25K in een keer te investeren doe dan nu de helft lump sum en de resterende aan 2500 per kwartaal ofzo.
't Is pas bij grotere bedragen dat het leuk wordt die procentjes te zien stijgen
van die 80K zou ik 60K lump sum in een ETF, en de overige 20 is voor gemoedsrust of in een dip (die er mogelijk niet snel kom want die komen enkel als je er niet op wacht) bij te kopen.
Zeker, in geval van een crash is een cashpositie hebben ook niet slecht. Ik heb ook nog 25K op mijn spaarboek staan voor dat geval. Ik zou dat misschien ook beter deels (de helft) in een obligatie steken of staatsbons ofzo, dan brengt het nog iets op.Ik zal wel zien. In principe zal de economie door AI slechter worden (minder jobs) maar zal dat na een paar jaar wel terug loskomen. Met nieuwe AI jobs bijvoorbeeld. Dus we zien wel, voorlopig ga ik niets doen. Mijn 80k spaargeld brengt ook nog altijd €1500 op per jaar.
Wat exact hetzelfde is dan een investering van €15.000 in een ETF met 10% rendement.
Die eerste is vandaag nog een zekerheid, die tweede totaal niet.
In mijn vennootschap zit ook zo'n 50k, misschien moet ik dat er uit halen volgend jaar. Want zoals iemand hier zei, is het een goed idee om nog wat geld te hebben als het echt allemaal zou crashen. Binnen 5 jaar is mijn kantoor afbetaald en krijg ik daar privé sowieso 200k van. Uiteindelijk moet ik daar allemaal van alles mee doen.
Laat mij toe om te zeggen dat 25k in ETF vandaag de dag in mijn geval heel dom zou zijn. Vooral omdat ik niet zoveel afweet van ETF, buiten wat een paar anonieme members op een forum mij zeggen. Ik las hier op een pagina (begin van dit topic ergens) een member roepen over een zéér stérk aandeel. Ondertussen 5 jaar later staat deze aan -80%
Ik laat het even bezinken en bekijk het volgend jaar. Als ik nog vragen heb, kom ik hier wel eens langs.
Ik heb het wel degelijk over het feit dat hij 80K heeft en dan 500 euro per kwartaal wil beleggen. Daar ga je niet mee groeien tov je volledig kapitaal.
