Archief - [deleted]

eniac zei:

Daarentegen valt €3500 niet meer "laag" te noemen en zit je overal al in de hoogste schijven denk ik. Ook voor het pensioen is er een plafondbedrag waarmee rekening wordt gehouden, volgens de RVP lag dat in 2013 op € 52760 en dat komt volgens mij overeen met (delen door 13,92) geen €3800 bruto per maand. Alles wat je meer verdient doet er voor het pensioen dus ook niet meer toe.

Met andere woorden, als ik nu moet kiezen tussen €200 bruto of €150 netto, geef me dan maar met plezier dat laatste. Met een hypotecaire lening, kinderen, ... vind ik het interessanter om nu over wat meer geld te beschikken dan na mijn pensioen. Ik reken er toch niet op dat dat enorm zal zijn tegen dat ik met pensioen ga.

Klik om te vergroten...

Het gaat hier echt niet over €200 bruto of €150 netto maar om een nieuwe smartphone/auto elke 2/4 jaar, groepsverzekering, maaltijdcheques,...

Het is leuk dat je een budget van 1000+€ kan geven aan een leasewagen, maar moest jij tevreden zijn met iets dan maar een vierde zo duur is kan je slechter af zijn qua geld EN is die iets wat niet gegarandeerd in je bruto zit.

Gewoon iets om mee rekening te houden want soms vergeten mensen wel dat al die extra's snel kunnen verdwijnen of niet overdraagbaar zijn en al zeker niet meetellen in allerhande berekeningen .

k995 zei:

Het gaat hier echt niet over €200 bruto of €150 netto maar om een nieuwe smartphone/auto elke 2/4 jaar, groepsverzekering, maaltijdcheques,...

Klik om te vergroten...

Dat zijn allen zeer welkome zaken die ervoor zorgen dat je werkgever je degelijk kan verlonen (afgzien van smartphone misschien, dat is toch maar een peulschil gespreid over de jaren). Het alternatief is toch meestal een veel kleinere stijging van bruto.
Natuurlijk gaat het scheefgroeien als je een nettovergoeding van €500/maand krijgt op een brutoloon van €2000 ofzo.

HUSKE heeft een loon van €3600, dat is al een bedrag waarbij de returns van hogere brutolonen kleiner en kleiner worden (ook voor pensioen, zoals gezegd).

Gewoon iets om mee rekening te houden want soms vergeten mensen wel dat al die extra's snel kunnen verdwijnen of niet overdraagbaar zijn en al zeker niet meetellen in allerhande berekeningen .

Klik om te vergroten...

Die extra's kunnen bij mijn weten niet snel verdwijnen... Die zijn deel van je contractueel bepaald loonpakket. Misschien is het afhankelijk van contract tot contract maar ik ben er vrij zeker van dat het mijne op dat vlak toch duidelijk is.

eniac zei:

Dat zijn allen zeer welkome zaken die ervoor zorgen dat je werkgever je degelijk kan verlonen (afgzien van smartphone misschien, dat is toch maar een peulschil gespreid over de jaren). Het alternatief is toch meestal een veel kleinere stijging van bruto.
Natuurlijk gaat het scheefgroeien als je een nettovergoeding van €500/maand krijgt op een brutoloon van €2000 ofzo.

HUSKE heeft een loon van €3600, dat is al een bedrag waarbij de returns van hogere brutolonen kleiner en kleiner worden (ook voor pensioen, zoals gezegd).



Die extra's kunnen bij mijn weten niet snel verdwijnen... Die zijn deel van je contractueel bepaald loonpakket. Misschien is het afhankelijk van contract tot contract maar ik ben er vrij zeker van dat het mijne op dat vlak toch duidelijk is.

Klik om te vergroten...

Bij mij staan in elk geval alle voordelen in mijn contract (buiten bedrijfswagen, die staat in een extra car policy die dus wel kan veranderen, is normaal overal zo). Die dingen kunnen niet zomaar veranderen, maar de overheid kan natuurlijk wel gewoon beslissen om bvb maaltijdcheques niet meer toe te staan. Dan is het aan de werkgever om een gelijkaardig voordeel uit zijn mouw te schudden denk ik.

eniac zei:

Dat zijn allen zeer welkome zaken die ervoor zorgen dat je werkgever je degelijk kan verlonen (afgzien van smartphone misschien, dat is toch maar een peulschil gespreid over de jaren). Het alternatief is toch meestal een veel kleinere stijging van bruto.
Natuurlijk gaat het scheefgroeien als je een nettovergoeding van €500/maand krijgt op een brutoloon van €2000 ofzo.

HUSKE heeft een loon van €3600, dat is al een bedrag waarbij de returns van hogere brutolonen kleiner en kleiner worden (ook voor pensioen, zoals gezegd).

Klik om te vergroten...

Dat is zo maar men vergeet soms dat bruto in veel gevallen meer meetekt dan louter x extra in de maand . je moet dus niet x extra\ maand afwegen tegen een netto vergoeding maar x/maand + extras later vs netto.

Die extra's kunnen bij mijn weten niet snel verdwijnen... Die zijn deel van je contractueel bepaald loonpakket. Misschien is het afhankelijk van contract tot contract maar ik ben er vrij zeker van dat het mijne op dat vlak toch duidelijk is.

Klik om te vergroten...

In de meeste bedrijven is dat via afspraak of bedrijfsbeleid geregeld . contractueel is dat weinig vastgelegd . bijgevolg kan dat snel veranderen . Ook bij overgang naar andere job soms moeilijk mee te nemen .

not2secure4u zei:

Oude. Dit is de nieuwe:

Klik om te vergroten...

Colruyt

1. PERSONALIA
Leeftijd: 23
Opleiding: Opleiding Toegepaste informatica gestart maar nie afgemaakt
Werkervaring (wat/hoelang) : 2,5 jaar
Alleenstaand/getrouwd/wettelijk samenwonend: alleenstaand
Aantal kinderen ten laste: 0

2. ARBEIDSOVEREENKOMST
Arbeider/bediende/ambtenaar: Bediende
Werkgever/Industrie waar je in werkt (+ paritair comité?): IT
Huidige functie: Catalogue Responsible
Functiebeschrijving: Onderhouden van virtuele keuken/badkamercatalogi in ons tekenpakket. Taken uitdelen aan supportmensen voor updates/vertalingen buitenlandse catalogi. Contact met leveranciers en met hen onderhandelen over prijzen die ze moeten betalen.
Anciënniteit: 2,5 jaar
Werkweek (parttime/fulltime/hoeveel uren/week effectief): 38u
Ploegarbeid (? shiften)/dagwerk: dagwerk
Land waar je werkzaam bent: Enkel invullen indien je in het buitenland werkt.
Plaats waar je werkzaam bent: (Stad/Provincie): Oost-Vlaanderen
Verantwoordelijkheid over personeel: ja.

3. LOONVOORWAARDEN (vermeld enkel wat van toepassing is)
Maand salaris (bruto): 2050
Maand salaris (netto): 1504
13e maand (volledig/gedeeltelijk): volledig
14e maand of winstuitkering: /
GSM (eigen bijdrage)?: ja (zelf te kiezen met buget van 600€ incl., geen eigen bijdrage)
Auto (VAA?): ja, Renault Clio Dynamique. VAA komt ong. op 45€ netto per maand
Woon-werkverkeer vergoed?: /
Tankkaart: ja, geen eigen bijdrage
Laptop (eigen bijdrage?): ja, geen eigen bijdrage
Maaltijdcheques (eigen bijdrage?): /
Ecocheques: ja, 250€
Groepsverzekering: ja
Hospitalisatieverzekering: /
Andere voordelen: 100€ nettovergoeding/maand

4. WERKOMSTANDIGHEDEN
Afstand woon/werk in km's: 5
Afstand woon/werk in tijd: 5-6 minuten
Aantal wettelijke vakantiedagen: 20
Vakantiedagen (arbeidsduurvermindering):
Vakantiedagen (andere extra): wettelijke feestdagen, per 5 jaar ancieniteit 1 dag extra
Vrijheid om verlof te nemen: ja
Aantal uur/week voor werk bezig/onderweg?:
Glijdende werkuren: /
Oproepbaar door werkgever?: neen
Stress? neen
Hoe vaak overuren te presteren? Zeer zelden
Auto nodig voor het werk? Ja.
Mogelijkheid tot het volgen van opleidingen : Ja.

k995 zei:

Dat is zo maar men vergeet soms dat bruto in veel gevallen meer meetekt dan louter x extra in de maand . je moet dus niet x extra\ maand afwegen tegen een netto vergoeding maar x/maand + extras later vs netto.

Klik om te vergroten...

Ik reken soieso in jaarlonen en met mijn 12xmaandloon, vakantiegeld, 13de maand, 14de maand (werknemersbonus) en bonus (bonus excl voor managers) kom ik met gemak aan mijn bedrag voor max pensioen.
Voor de groepsverzekering is dat ietswat nadelig al is de grote brok (4%) beperkt tot 47k€, over de rest gaat er maar 1% naar de groepsverzekering, wat nog maar 1/4de is van wat er ingaat onder de 47k€. De werkgever verdubbelt dit bedrag wel nog eens, dus maakt het dubbel nadelig maar ik kan daar mee leven.

Ik spaar ook liever zelf wat voor mijn pensioen, in de hoop dat dat ongeschonden overblijft. Je moet later nog maar zien wat er van de groepsverzekering en privé pensioenssparen overblijft natuurlijk. Verder heb ik nu pakken meer kosten als later, nu heb ik een hypotheek en een kindje. Ik mag hopen dat beide wegvallen tegen dat ik gepensioneerd ben .

Mijn verloningspakket (bruto + voordelen) is gewoon zeer goed te noemen voor het werk en de verantwoordelijkheid dat ik heb. Dat het voor een groot stuk uit netto voordelen bestaat moet ik er dan maar bijnemen.

Ouder worden kost toch ook hoor. Enerzijds valt een gigantisch deel van uw inkomen weg en blijf je achter met een levensstijl die er voor zorgt dat je regelmatig aan je spaargeld knibbelt. Minimumpensioen werknemers bvb is 1.400 EUR per koppel. Met afbetaalde woning is dat doenbaar natuurlijk.

Als je al het geluk hebt om gezond te blijven ga je op een gegeven moment waarschijnlijk nog steeds naar een rusthuis en die kosten op vandaag al snel 1.500 EUR per persoon per maand exclusief oa medicatie en dokterskosten.

Ik zou als gepensioneerde zeker niet durven stellen dat uw leven dus goedkoper wordt. Enige "vooruitzicht" dat ge dan hebt is dat ge niet meer moet sparen voor later maar ik geef mijn kinderen later hopelijk ook nog wat 'zakgeld' mee.

Hiermee wil ik dus absoluut niet zeggen dat ge meer moet sparen ofzo, gewoon dat leven als je jong bent en oud bent beide duur zijn. Mij lijken de echte "poenjaren" als uw kinderen van huis zijn tot ge op pensioen gaat.

botchla zei:

Ouder worden kost toch ook hoor. Enerzijds valt een gigantisch deel van uw inkomen weg en blijf je achter met een levensstijl die er voor zorgt dat je regelmatig aan je spaargeld knibbelt. Minimumpensioen werknemers bvb is 1.400 EUR per koppel. Met afbetaalde woning is dat doenbaar natuurlijk.

Als je al het geluk hebt om gezond te blijven ga je op een gegeven moment waarschijnlijk nog steeds naar een rusthuis en die kosten op vandaag al snel 1.500 EUR per persoon per maand exclusief oa medicatie en dokterskosten.

Ik zou als gepensioneerde zeker niet durven stellen dat uw leven dus goedkoper wordt. Enige "vooruitzicht" dat ge dan hebt is dat ge niet meer moet sparen voor later maar ik geef mijn kinderen later hopelijk ook nog wat 'zakgeld' mee.

Hiermee wil ik dus absoluut niet zeggen dat ge meer moet sparen ofzo, gewoon dat leven als je jong bent en oud bent beide duur zijn. Mij lijken de echte "poenjaren" als uw kinderen van huis zijn tot ge op pensioen gaat.

Klik om te vergroten...

Hoewel ik het niet goed praat, is ons sociaal stelsel wel zo ingericht dat je die medicijnen ook wel krijgt als je er niet voor kan betalen. Daarnaast trekken de meeste gepensioneerden ook nog een aantal extra uitkeringen bovenop hun pensioen. Ze zetten gepensioneerden echt niet zomaar op straat als ze de kosten niet kunnen betalen, het kan zijn dat ze naar een "minder" (lees:OCMW) rusthuis moeten maar plots dakloos worden zonder geld gebeurt zelden.

Klopt hoor, maar ik leef nu ook en heb daarvoor ook geld nodig.

Verder doe ik aan pensioensparen prive (max) en via de groepsverzekering op het werk (een 4000€/jaar excl de bonus) terwijl ik al aan het max zit voor max pensioen. Veel meer kan ik ook niet doen natuurlijk. De netto voordelen komen nu toch zeer goed van pas, al die verzekeringen (hospitalisatie/overlijdens/invaliditeit), TV+internet+gsm+wagen,... vertegenwoordigen een zeer grote kost elke maand die nu niet van mijn nettoloon betaald moeten worden.

Het is een beetje geven en nemen en zorg zeker dat er op mijne oude dag nog wat geld zou moeten zijn.

botchla zei:

Ouder worden kost toch ook hoor. Enerzijds valt een gigantisch deel van uw inkomen weg en blijf je achter met een levensstijl die er voor zorgt dat je regelmatig aan je spaargeld knibbelt. Minimumpensioen werknemers bvb is 1.400 EUR per koppel. Met afbetaalde woning is dat doenbaar natuurlijk.

Klik om te vergroten...

dat minimumpensioen is er natuurlijk enkel indien je partner nauwelijks of geen pensioen heeft. Heb je beide voltijds gewerkt (45 jaar), krijg je beide 1123 euro als minimumpensioen. Zelfs met 40 jaar (ongeveer 1000 euro per persoon) lijkt me dat nog goed te doen.

botchla zei:

Als je al het geluk hebt om gezond te blijven ga je op een gegeven moment waarschijnlijk nog steeds naar een rusthuis en die kosten op vandaag al snel 1.500 EUR per persoon per maand exclusief oa medicatie en dokterskosten.

Klik om te vergroten...

gemiddelde "looptijd" in een rusthuis is ongeveer 3 jaar. Dus duur: ja. Maar normaal niet in die mate dat je direct "moet" oprotten, tenzij je echt maar weinig spaargeld had ervoor. En zoasl gezegd, zal je ook dan niet vlug moeten verhuizen (niet dat ik mensen dat aanmoedig)

botchla zei:

Ik zou als gepensioneerde zeker niet durven stellen dat uw leven dus goedkoper wordt. Enige "vooruitzicht" dat ge dan hebt is dat ge niet meer moet sparen voor later maar ik geef mijn kinderen later hopelijk ook nog wat 'zakgeld' mee.

Hiermee wil ik dus absoluut niet zeggen dat ge meer moet sparen ofzo, gewoon dat leven als je jong bent en oud bent beide duur zijn. Mij lijken de echte "poenjaren" als uw kinderen van huis zijn tot ge op pensioen gaat.

Klik om te vergroten...

Leven als oudere lijkt me sowieso goedkoper. Nu mss nog omdat ouderen geleerd hebben om met minder rond te komen, maar gewoon ook omdat je al veel hebt en minder nieuwe snufjes wil.

imho:
student => begin werkende: leef je van je ouders
begin werkende - uit huis gaan: massaal sparen
uit huis gaan: eerste 2 jaar: kostelijk
na eerste 2 jaar tot aankoop huis/kinderen/vrouw : sparen
vanaf aankoop huis/kinderen/vrouw: kostelijk
na uithuis gaan kinderen/einde lening huis: massaal sparen
na stopzetten tewerkstelling: sparen, maar niet overdreven
vanaf rusthuis: negatief sparen

(dit geld voor de gemiddelde voltijdse tweeverdieners zonder grote tegenslagen)

JPV zei:

dat minimumpensioen is er natuurlijk enkel indien je partner nauwelijks of geen pensioen heeft. Heb je beide voltijds gewerkt (45 jaar), krijg je beide 1123 euro als minimumpensioen. Zelfs met 40 jaar (ongeveer 1000 euro per persoon) lijkt me dat nog goed te doen. gemiddelde "looptijd" in een rusthuis is ongeveer 3 jaar. Dus duur: ja. Maar normaal niet in die mate dat je direct "moet" oprotten, tenzij je echt maar weinig spaargeld had ervoor. En zoasl gezegd, zal je ook dan niet vlug moeten verhuizen (niet dat ik mensen dat aanmoedig)
Leven als oudere lijkt me sowieso goedkoper. Nu mss nog omdat ouderen geleerd hebben om met minder rond te komen, maar gewoon ook omdat je al veel hebt en minder nieuwe snufjes wil.

imho:
student => begin werkende: leef je van je ouders
begin werkende - uit huis gaan: massaal sparen
uit huis gaan: eerste 2 jaar: kostelijk
na eerste 2 jaar tot aankoop huis/kinderen/vrouw : sparen
vanaf aankoop huis/kinderen/vrouw: kostelijk
na uithuis gaan kinderen/einde lening huis: massaal sparen
na stopzetten tewerkstelling: sparen, maar niet overdreven
vanaf rusthuis: negatief sparen

(dit geld voor de gemiddelde voltijdse tweeverdieners zonder grote tegenslagen)

Klik om te vergroten...

Klopt inderdaad denk ik.
Ik zit in de kostelijke periode: kinderen, huis,...

Tweede kleine op komst, daarna geen derde meer, dus binnen een 24-tal jaar moeten we terug aan een spaarperiode komen

Alé ja... binnen 14 jaar is mijn lening afbetaald, dus dan komt er wel weer heel wat vrij. Tegen dat mijn kinderen 18 zijn, koop ik dan een appartementje in Leuven of zo, indien ze verderstuderen... We zien wel.

sandervdw zei:

Hoewel ik het niet goed praat, is ons sociaal stelsel wel zo ingericht dat je die medicijnen ook wel krijgt als je er niet voor kan betalen.

Klik om te vergroten...

Als je kinderen hebt draaien zij op voor die rekening dus de tactiek "jaag er alles maar door" is enkel van toepassing voor kinderlozen.

@ Hiapoe wij zitten ook in onze "kostelijke periode". Eerste kindje gaat net naar de creche, lening voor onze woning loopt. Zetten toch nog rond de 35% van ons inkomen op de spaarboek dus ik klaag eigenlijk niet.

Aan degenen die een groepsverzekering via het werk hebben: doen jullie ook aan privé pensioensparen of is de groepsverzekering 'genoeg'? Ik ben in september beginnen met werken voor de eerste keer en krijg daarbij wel een groepsverzekering, maar ik twijfel of ik zelf ook nog apart zou sparen...

botchla zei:

Als je kinderen hebt draaien zij op voor die rekening dus de tactiek "jaag er alles maar door" is enkel van toepassing voor kinderlozen.

Klik om te vergroten...

Klopt maar deels hoor
Ja, het is inderdaad zo dat je schulden kunt erfen. Maar je kunt ook een erfenis weigeren. Je mag dan niets aanvaarden, maar erft dan ook geen mogelijke schulden. Ben je niet zeker of er iets nuttig te erfen valt, kan je ook ondervoorbehoud aanvaarden, er zal dan een inventaris gemaakt worden en schuldeisers hebben dan x aantal maand om henzelf kenbaar te maken. Na die periode kan je alsnog weigeren.

Weet niet in detail hoe het allemaal in elkaar zit hoor. Veel te ibgewikkeld dus mocht het fout zijn, corrigeer maar...


Sent from my iPad using Tapatalk

Je bent fout je haalt erfrecht en onderhoudsPLICHT door elkaar.

Voor onderhoudsplicht is maar een excuus en dat is als je kan aantonen dat jouw ouders nooit voor jou gezorgd hebben. Geloof me dat is niet eenvoudig.

Anderzijds ook kort door de bocht he. Je ouders hebben de zorg nodig als ze nog leven dan is er nog geen erfenis .

Foxiiie zei:

Aan degenen die een groepsverzekering via het werk hebben: doen jullie ook aan privé pensioensparen of is de groepsverzekering 'genoeg'? Ik ben vorige maand pas beginnen met werken voor de eerste keer en krijg daarbij wel een groepsverzekering, maar ik twijfel of ik zelf ook nog apart zou sparen...

Klik om te vergroten...

ik spaar toch ook zelf. Je weet nooit wat er binnen zoveel tijd nog van gaat overblijven . En je hebt een mooi belastingsvoordeel

Hangt er vanaf hoeveel de maandelijkse bijdrage voor de groepsverzekering bedraagt, en wat het deel van de premie is die je zelf moet ophoesten.
Maar ik denk dat velen er geen flauw benul van hebben.

Foxiiie zei:

Aan degenen die een groepsverzekering via het werk hebben: doen jullie ook aan privé pensioensparen of is de groepsverzekering 'genoeg'? Ik ben vorige maand pas beginnen met werken voor de eerste keer en krijg daarbij wel een groepsverzekering, maar ik twijfel of ik zelf ook nog apart zou sparen...

Klik om te vergroten...

Het juist antwoord hangt hier van een heel wat factoren af.

Maar denk er even zo over na : het absolute maximumpensioen momenteel is ongeveer 2100 EUR en daarvoor moet je altijd meer dan 50 000 EUR per jaar verdiend hebben. Realistischer is ergens tussen de 1000 en 1500 EUR, al afhankelijk van je loon en gezinsstatus. Als je dan weet dat een rusthuis tussen de 35 en 60 EUR kost (voor 1 / 2 personen, luxe wisselt ook wat) dan is het nogal logisch dat je amper gaat rond komen met je pensioen. Wil je ook de dokters, een auto, wat luxe en af en toe een reisje kunnen betalen dan zal het toch maar best zijn dat je per maand pakweg 250 tot 500 EUR extra hebt. Neem dan even dat je rekent 20 jaar op pensioen te zijn; 400 EUR per maand extra te willen, een kleine 100.000 EUR in kas dus. Over een loopbaan van 40 jaren moet je dan toch 2500 EUR per jaar of 200 EUR per maand sparen.

Super grof geschat voorbeeld, je kan echt niet weten wat er over 40 jaar politiek zal veranderen, er is inflatie, belastingen etc. maar alles bij elkaar denk ik dat m'n voorbeeld nog niet zo verkeerd is.

1) Hoeveel gaat er effectief in die groepsverzekering en hoeveel daarvan leggen jij & je werkgever bij ? De eene groepsverzekering is absoluut de andere niet. Bij sommige mensen gaat het om 100 euro per maand, bij anderen 300+ euros.
2) Wat is je loon ? De voornaamste reden dat je aan pensioensparen zou doen ipv het gewoon zelf op een spaarrekening te zetten is dat pensioensparen tot een bepaald bedrag (950 EUR voor 2014 dacht ik) kan afgetrokken worden van je belastingen, vooral als je meer dan ongeveer 36000 EUR verdient op een jaar ben je anders toch al 50% belastingen kwijt op dat geld is het interessant om het in pensioensparen te stoppen.
3) Hoeveel kan je missen elke maand ? Als je nu al amper je rekeningen kan betalen kan je er ook even mee wachten.

TLDR : als je het geld vlot kan missen is het geen slecht slecht idee om aan pensioensparen te doen.

1. PERSONALIA
Leeftijd: 26
Opleiding: Burgerlijk ingenieur - Werktuigkunde
Werkervaring (wat/hoelang) : 6 maanden (1ste werkervaring in de industrie)
Alleenstaand/getrouwd/wettelijk samenwonend: Getrouwd
Aantal kinderen ten laste: 0

2. ARBEIDSOVEREENKOMST
Arbeider/bediende/ambtenaar: Bediende
Werkgever/Industrie waar je in werkt (+ paritair comité?):
Huidige functie: Process engineer / Technology leader
Functiebeschrijving: Verantwoordelijk voor de machines en gebruikte technologie op de desbetreffende afdeling
Anciënniteit: 6 maanden
Werkweek (parttime/fulltime/hoeveel uren/week effectief): 39u (effectief: ong. 45u)
Ploegarbeid (? shiften)/dagwerk: Dagwerk
Plaats waar je werkzaam bent: (Stad/Provincie) Antwerpen
Verantwoordelijkheid over personeel: ja

3. LOONVOORWAARDEN (vermeld enkel wat van toepassing is)
Maand salaris (bruto): 3600
Maand salaris (netto): 2100
13e maand (volledig/gedeeltelijk): volledig
14e maand of winstuitkering: prestatiegebonden, tot 6% van bruto jaarloon (gestort in pensioenplan)
GSM (eigen bijdrage)?: /
Auto (VAA?): /
Woon-werkverkeer vergoed?: Ja
Tankkaart: /
Laptop (eigen bijdrage?): Ja
Maaltijdcheques (eigen bijdrage?): Gesubsidieerd bedrijfsrestaurant
Ecocheques: 250 euro
Groepsverzekering: 5% van bruto jaarloon
Hospitalisatieverzekering: Ja, voor het hele gezin
Andere voordelen: Korting bij bepaalde handelaars en tegen verminderde prijs bedrijfsaandelen kopen

4. WERKOMSTANDIGHEDEN
Afstand woon/werk in km's: 40
Afstand woon/werk in tijd: 30-40 min
Aantal wettelijke vakantiedagen: 20
Vakantiedagen (arbeidsduurvermindering): 6
Vakantiedagen (andere extra): /
Vrijheid om verlof te nemen: Ja
Aantal uur/week voor werk bezig/onderweg?: 45-50u
Glijdende werkuren: ja
Oproepbaar door werkgever?: Niet bepaald
Stress? Neen
Hoe vaak overuren te presteren? Afhankelijk van het werk
Auto nodig voor het werk? Neen (buiten woon-werk)
Mogelijkheid tot het volgen van opleidingen : Intern