Zoals al eerder gezegd: de (theoretische) marginal tax rate is hoog, de effectieve belastingsvoet is slechts een fractie ervan (bedrijfsvoorheffing is overigens maar een voor-heffing, je moet kijken naar wat er op de belastingsbrief gebeurt, waar de gemiddelde aanslagvoet 21,80% is.
Ja, als je met "gemiddelde aanslagvoet" het gemiddelde van alle tarieven dat op je loon van toepassing is en zo de 50% (bij >46.000) maar een 'kleine' rol spelt (tenzij je bruto aan 100.000 ofzo zit), dan kom je idd maar aan zo'n lage gemiddelde aanslagvoet. Maar daar had ik het niet over eh, wel over het fiscaal plafond dat er voor veel mensen met 'potentieel' is wanneer ze opslag krijgen op hun alreeds, in vergelijking, heel hoog loon. In die gevallen is opslag gewoon extreem duur, en dan is het logisch dat werkgevers vooral kiezen voor EVs.
Ik daag je uit om de kennis van 1 landstaal in een regio in België af te dwingen.
Ik daag je nog meer uit om de kennis van 1 extra taal in om het even welke regio in België een officiële taal te maken
True. Al zit die bekrompenheid imo grotendeels bij de native Belgen. Mensen met een niet-Belgische achtergrond zijn daar flexibeler in, heb ik de indruk, toch voor zover ze de andere taal ietwat beheersen.
UBS geeft in zijn studie ook historische cijfers. De eerste 8 kolommen zijn van UBS, de laatste 4 zijn de verhoudingen die ik erbij gezet heb. Duitsland zat beter dan België, maar dat ligt wss aan het oost-duitsland-effect, gezien het verschil dat sterk afvlakt.
Me tdat in acht genomen doet België het zeker niet slechter dan andere buurlanden. UK doet het beter, maar die hebben om een of andere reden een héél sterke stijging tussen 2020 en 2022 gehad.
| Market | 2000 | 2005 | 2010 | 2015 | 2020 | 2021 | 2022 | 2022vs2000 | 2022vs2005 | 2022vs2010 | 2022vs2015 |
| Germany | 16.250 | 17.767 | 35.632 | 42.019 | 60.316 | 6.383 | 71.277 | 4,39 | 4,01 | 2,00 | 1,70 |
| United Kingdom | 55.657 | 88.132 | 95.973 | 103.090 | 137.024 | 155.813 | 165.334 | 2,97 | 1,88 | 1,72 | 1,60 |
| Belgium | 92.158 | 117.106 | 148.746 | 179.080 | 247.234 | 257.793 | 263.962 | 2,86 | 2,25 | 1,77 | 1,47 |
| France | 51.360 | 87.581 | 97.537 | 102.798 | 129.233 | 140.218 | 145.591 | 2,83 | 1,66 | 1,49 | 1,42 |
| Netherlands | 44.513 | 53.946 | 90.331 | 89.867 | 132.321 | 143.673 | 120.270 | 2,70 | 2,23 | 1,33 | 1,34 |
Interessante cijfers, al is er wel een cijfertje verdwenen voor Duitsland in 2021.
Denk niet dat de DDR grotendeels verantwoordelijk is voor die grote groei, gezien demografisch de DDR 5 keer kleiner ofzo was en die regio nu nog altijd betrekkelijk arm is.
Ik vind al bij al die cijfers nogal weinigzeggend eigenlijk. Een breakdown qua type "privévermogen" (geen idee of dat er in staat) zou veel beter zijn. Want wat zegt dat nu? De mediane Belg zou evengoed een paar dure schilderijen kunnen bezitten, maar voor de rest niks.
Dat artikel zegt niet wat jij claimt:
De enige referentie naar 4/10 is dit: "Bijna 4 op de 10 Vlamingen hebben het gevoel te weinig spaargeld te hebben. "
Tussen gevoel en effectief te weinig hebben is een groot verschil. Als je als vijftiger slechts 2 maand spaargeld hebt, maar wel een woning afbetaald hebt, doe je overigens het zo gigantisch slecht nog niet ivm de 30-jarige die 6 maand spaargeld heeft, maar geen woning (en ja, het kan beter).
Oppassen met deze studie: Argenta is een bank die héél sterk op spaarrekeningen steunt. Het "spaargeld" slaat dan in deze studie wss enkel op geld die op je spaarrekening staat, andere beleggingen, zelfs heel liquide, worden mss niet in rekening genomen. En zeker in de maanden juli-augustus moet je dan voorzichtig zijn als dergelijke studies naar boven komen.
Jaja, weet ik wel. Was gewoon even om wat reactie uit te lokken.
Het onderzoek kan je trouwens hier vinden (is samen met de UGent en Deloitte fyi):
https://www2.deloitte.com/content/dam/Deloitte/be/Documents/financial-health-report-2023-nl.pdf
Ik ben niet over de methodologie geweest, maar ik ben zelf ook bijna dagelijks bezig met surveys, dus ik weet dat mensen in hun mening vaak even rationeel als een pindanoot zijn. Surveys hebben inherent vaak heel veel meetfouten, dus dat is dan ook meteen de grote zwakte.
Maar als je de rode draden doorheen dat onderzoek leest, is het wel tamelijk duidelijk dat min of meer de helft (en in sommige e.g. leeftijdscategorieën veel meer) wel zegt financieel niet stabiel/voorbereid te zijn ("goed rondkomen" is sowieso iets subjectief, dus wie beter dan de mensen zelf om over hun eigen situatie iets te zeggen?). Dat mensen daarvoor bijna volledig kijken naar hun geld op de zicht- en/of spaarrekening, is nogal logisch. Een gouden kettinkje is ook relatief liquide, maar dat zie je toch ook niet meteen als deel van de financiële buffer? Hetzelfde lijkt me met een eigen huis, of zelfs de waarde van uw effectenrekening(en). Dus ik ben eigenlijk eerder geneigd om te geloven dat het financiële bestaan van de "mediane Belg" minder rooskleurig is dan iedereen die hier een vreugdedansje doet en denkt dat de mediane Belg met een top hat en wandelstok rondloopt omdat ze een huisje hebben. Een huis waarvoor ze zich bijvoorbeeld arm betalen aan energieprijzen (gezien het gemiddelde huis hier relatief slecht geïsoleerd is), etc.
Enfin, de waarheid ligt waarschijnlijk ergens in het midden. Tussen de goednieuwsshow van sommigen hier en de facebook-feed van de PVDA.
Je moet maar eens in andere threads gaan kijken hier en je ziet vaak dezelfde mensen die hier de loftrompet afsteken zagen over hoe duur het leven/de winkelkar/... wordt.
