Als je plannen hebt, doen. Alles wordt duurder. Kijk maar rond je heen. Ik had 3 jaar geleden een tuinhuis moeten kopen bv. Dat is ondertussen schandalig duur geworden. En zo is dat met heel veel zaken. Dus sparen is geen MUST.
Getrouwheidspremie krijg je voor stortingen die een volledig jaar op een gereglementeerde spaarrekening hebben gestaan, maar wordt pas het volgende kwartaal uitbetaald. Op dag 366 begint echter een volgende periode van een jaar te lopen.
Sinds wanneer heb je dan waar getrouwheidspremie? Het is toch pas goed aan het stijgen vanaf februari ofzo.
Thanks! Wist ik niet, de banken verstoppen het in ieder geval goed ver in de menu’s.
Dat mag wel hé
De simulator is gemakkelijk te vinden maar wel alleen maar als je er achter zoekt en weet dat deze bestaat.
Dat mag wel hé
Iemand een idee waar ik dat kan vinden bij Belfius?
Ivm die duitse obligaties, dat is gewoon aankopen via Degiro/Lynx/...? Of is dat ook via zo een of andere website van hun overheid?Nee idd, dat zeg ík.
Jouw stelling was dat de staatsbon een tikje risicovoller is dan de spaarrekening, quod non
Overigens akkoord met de rest.
Het risico van die 15% rv die misschien 30% wordt, is het niet waard want dan vervalt het voordeel compleet.
Dan kan je:
- voor <100k gewoon 1 van de banken nemen, bv argenta met gratis zichtrekening
- voor >100k spreiden over de 4? aanbieders >2,81% die er nu al zijn.
- voor >400k : wat zit je in spaarrekeningen te doen?
Maar indien geld nodig binnen de +- 1 jaar dan heb je geld genoeg om de moeite te nemen om in bv. die Duitse of Italiaanse obligatie te beleggen die 3,3-4% netto opleveren.
Dit vraag ik mij ook af ?
Geen idee hoe dit verloopt via Bolero maar als je ze aankoopt via het grootboek dan worden de staatsbons pas zichtbaar
Beleggen > Diensten & Tools
Of bedoel je dat je ze niet kan aankopen via het platform? Dan moet ik het antwoord schuldig blijven.
Is eigenlijk ongelooflijk dat er hier op het forum en erbuiten zoveel interesse is in deze staatsbon.
Alsof iedereen wakker is geschoten voor de opportuniteit van de eeuw.
Je zou bijna vergeten dat er a) meer te verdienen valt met oa Duitse staatsbonnen, b) dat je bijna evenveel interest krijgt op meerdere Belgische (laat staan buitenlandse) spaarrekeningen zoals Medirect en Santander als op deze staatsbon (een deel van dezelfde mensen die nu op de staatsbon springen, hebben nooit de moeite genomen om naar een hoger renderende spaarrekening te migreren) en c) dat er voor degenen met hogere risk appetite ook aandelen en bedrijfsobligaties van respectabele bedrijven bestaan met hogere rendementen.
Ik kan niet anders concluderen dat de gemiddelde Belg geen kaas heeft gegeten van beleggingen (door er weinig interesse in te tonen) en bijzonder risico avers is. Want van zodra de overheid met een (zo goed als) risicovrij snoepje langskomt, schiet men wel enthousiast wakker.
Ik draai het om - ik vind het nét ongelooflijk dat mensen hier op beyondgaming denken of redeneren dat Jan Modaal zijn gemiddelde IQ hoger is dan dat van de gemiddelde beyondgamer en / of dat Jan Modaal gemiddeld rijker is dan ons.
