M°°nblade zei:
Ik heb alles eens voor de fun uitgerekend: als ik van mijn 23 tot mijn 35ste een Villa Mama'ke zou doen, zou ik 109k (80k lenen/huren + 29k eten) extra spaargeld halen voor een eigen woonst.
Als ik morgen mijn app. verkoop hou ik daar, na toesmijten van de openstaande schuld bij de bank, nog 155k aan over. Dat is 2 jaar eerder en 46k meer. Mama mag dus hare villa mooi houden
Hier weer hetzelfde verhaal, waarom 35? Ik zei dan zelf ook tot 35 als reden geven om te kunnen sparen, zinloos is, want je hebt tegen dan voldoende geld gespaard om iets te kunnen kopen. tenzij u eisen veel te hoog zijn, maar dat is dan een ander probleem.
In u geval had je ook kunnen zeggen ik blijf 5-7 maanden thuis en je had u 7k ook gehad, die 5-7 maanden zal het nu ook niet echt maken. Dan was je zo ook al 1,5 jaar vroeger bezig aan u afbetaling en had je geen kosten moeten maken aan huur.
Pak u voorbeeld van 2 jaar en dan is u berekening compleet anders. En of je u appartement verkocht krijgt aan u bedrag in gedachten is uiteraard ook een vraag, maar dat is een ander discussie.
Alsook kun je dan als je tot u 35ste thuis woont het geld ook belegen en dan is het ook weer een totaal andere berekening. Moest ik thuis wonen tot mijn 35ste financieel zal ik er veel beter voorstaan, wat logisch is. Ik zou dan mijn geld steken in kapitaalverhogingen, geeft mij nu een rendement van 5-7% per jaar, aan dividenden (In mij geval nog veel meer, maar dat is omdat ik kortingen krijg, wat niet eerlijk is in een vergelijk). Soit tot mijn 35ste ga ik nu ook weer niet thuis wonen, omdat ik me dan ook niet comfortabel bij voel. Maar ik ga niet direct van de schoolbanken het huis verlaten, omdat ik zo op een korte tijd en makkelijker een eigen woning kan verschaffen.
Maar ja dat is niets voor mij, alsook 35 jaar is voor mij te oud. Maar ik heb geen probleem momenteel om tot mijn 25ste thuis te wonen, dat geeft mij nu momenteel een serieuze financiële boost. Waar ik mijn ouders uiteraard dankbaar voor ben.