Archief - [deleted]

EternalSilence zei:

Ongelovelijk dat ze voor zo'n 'woning' nog zoveel geld durven vragen
Er zijn veel kosten aan, 'elektriciteit in orde krijgen' dat gaat je toch wel wat geld kosten.
Muren openhalen, kabels trekken, ...

Gecontroleerd op vochtplekken? Opstijgend vocht? rottende dak constructie? bouwjaar? gebruikte stenen/materialen? Hoe dik zijn de muren? heb je een spouwmuur?

Ivm je betaling: stel een huwelijkscontract op en bepaal daarin hoeveel % je van het huis bezit/aankoopprijs.
Dan is het bij een echtscheiding redelijk simpel te betalen hoeveel % meer je krijgt dan je vriendin.

Klik om te vergroten...

Electriciteit in orde krijgen valt heel goed mee, ik heb die codes opgezocht en het is een nieuwe aarding in de grond kloppen en die plannekes tekenen van contacten etc... maar dat weet die madam niet dus kunnen we al op afdingen hopelijk.

Dak was vernieuwd in 2000 en zag er nog helemaal ok uit, alleen de isolatie kon beter gedaan zijn. Stukken isolatie kwamen los dus zal zo goed als helemaal opnieuw gedaan moeten worden. Zolder vloer is ook niet geisoleerd dus zal ook gedaan moeten worden.

Vocht hebben we gecontroleerd op zicht en met een vochtmeter, alle muren waren nog ok. Muren zijn vrij dik maar geen spouwmuur jammer genoeg. Huis is ook van 1910, weet zelfs niet of dat toen bestond. Het zal dus langs buiten muren of binnen isoleren worden. Hopelijk buiten muren als de buren dit toe laten.

Ik ga dit huis kopen met mijn vriendin die niet mijn vrouw is op het moment. Dus van huwelijkscontract is geen spraken.

sandervdw zei:

De vetgezette stukken bewijzen net dat het juist de lonen zijn die te hard zijn gestegen. Een kuisvrouw en een technieker zullen samen zeker 3000 euro netto verdienen, met wat spaarzaam leven (geen nieuwe tv, geen nieuwe smartphones, bij alles op de kosten letten, niet op reis, ...) kan je daar 2000 euro van sparen. Op 5 jaar tijd dus 120.000 euro eigen inbreng. Dan nog een lening van 200.000 euro + gekregen bouwgrond en je kan toch al best een deftig huis zetten.

@eniac: absoluut akkoord, maar dat is een vraag voor een notaris.

Klik om te vergroten...

Mijn moeder was 19 jaar en mijn vader 21 jaar, toen ze begonnen met bouwen. Moesten ze 5 jaar lang kosteloos thuis hebben gewoond, moesten ze amper iets lenen. Dus hadden praktisch nul euro, voor hun bouw
En mijn moeder werkte ook nog halftijds, omdat ze in verwachting was van ons oudste.
Vroeger bleven ze ook niet tot hun 26 jaar thuis wonen.

Bij ons in de familie (van de oudere generatie) was iedereen voor hun 22 jaar aan het bouwen. Zelfs 1 familielid met 1 inkomen. En dat waren geen hoge inkomens dat die hadden. Dat kun je nu toch zeker niet meer zeggen.

Ik vind dat je het ook duidelijk ziet op ons werk. De oudere generaties hebben villa's in mijn ogen, terwijl de jongere kleinere woning hebben. Hun zeggen het zelf ook vroeger kon je veel meer kopen als nu. Niet alleen de woningen zijn duurder geworden, maar veel andere dingen ook.

Toen ik mijn bouwgrond had gekocht, zei de jonge generatie, dat is een mooie prijs voor in deze streek. Terwijl de oudere generatie mij als zot verklaarde, dat ik zoveel geld aan betaalde.

Bimmer zei:

Mijn moeder was 19 jaar en mijn vader 21 jaar, toen ze begonnen met bouwen. Moesten ze 5 jaar lang kosteloos thuis hebben gewoond, moesten ze amper iets lenen. Dus hadden praktisch nul euro, voor hun bouw
En mijn moeder werkte ook nog halftijds, omdat ze in verwachting was van ons oudste.
Vroeger bleven ze ook niet tot hun 26 jaar thuis wonen.

Bij ons in de familie (van de oudere generatie) was iedereen voor hun 22 jaar aan het bouwen. Zelfs 1 familielid met 1 inkomen. En dat waren geen hoge inkomens dat die hadden. Dat kun je nu toch zeker niet meer zeggen.

Ik vind dat je het ook duidelijk ziet op ons werk. De oudere generaties hebben villa's in mijn ogen, terwijl de jongere kleinere woning hebben. Hun zeggen het zelf ook vroeger kon je veel meer kopen als nu. Niet alleen de woningen zijn duurder geworden, maar veel andere dingen ook.

Toen ik mijn bouwgrond had gekocht, zei de jonge generatie, dat is een mooie prijs voor in deze streek. Terwijl de oudere generatie mij als zot verklaarde, dat ik zoveel geld aan betaalde.

Klik om te vergroten...

Wij doen per maand ook maar 1000 euro op, en ik woon ook in een appartement. Als je genoegen neemt met een vrij oncomfortabele studio kom je rond met 1000 euro/maand. voor een appartement mss met 1200/maand. 3000/maand + kostenloos inwonen = 3000 euro sparen he.

Bimmer zei:

Mijn moeder was 19 jaar en mijn vader 21 jaar, toen ze begonnen met bouwen. Moesten ze 5 jaar lang kosteloos thuis hebben gewoond, moesten ze amper iets lenen. Dus hadden praktisch nul euro, voor hun bouw
En mijn moeder werkte ook nog halftijds, omdat ze in verwachting was van ons oudste.
Vroeger bleven ze ook niet tot hun 26 jaar thuis wonen.

Bij ons in de familie (van de oudere generatie) was iedereen voor hun 22 jaar aan het bouwen. Zelfs 1 familielid met 1 inkomen. En dat waren geen hoge inkomens dat die hadden. Dat kun je nu toch zeker niet meer zeggen.

Ik vind dat je het ook duidelijk ziet op ons werk. De oudere generaties hebben villa's in mijn ogen, terwijl de jongere kleinere woning hebben. Hun zeggen het zelf ook vroeger kon je veel meer kopen als nu. Niet alleen de woningen zijn duurder geworden, maar veel andere dingen ook.

Toen ik mijn bouwgrond had gekocht, zei de jonge generatie, dat is een mooie prijs voor in deze streek. Terwijl de oudere generatie mij als zot verklaarde, dat ik zoveel geld aan betaalde.

Klik om te vergroten...

Moest de maatschappij van vandaag,voorzien zijn op 1 loon, 1500€ en plotseling gaan we allemaal werken en verdienen we 3.000€...ja dan zetten wij ook kasten van huizen voor 2x niks.

Een gemiddeld huisje van €250k (lijkt me niet zwaar overschat) kost bijna €1500/maand aan afbetaling. Bij veel mensen zal dat al meer dan een maandloon zijn dat buitenvliegt. Dus zo allemaal vanzelfsprekend is het niet, want men kan hier nogal relativeren. Uiteraard, als je €100k cadeau krijgt van de ouders is het peanuts als koppel.

nzr zei:

Moest de maatschappij van vandaag,voorzien zijn op 1 loon, 1500€ en plotseling gaan we allemaal werken en verdienen we 3.000€...ja dan zetten wij ook kasten van huizen voor 2x niks.

Klik om te vergroten...

Inderdaad, het verwerven van een huis is niet zoveel moeilijker geworden (het is wel wat moeilijker geworden, maar 30 jaar geleden was het ook al niet evident dat elk gezin zelf een huis kon bouwen). Het is voor de hedendaagse jongeren gewoon irritant dat ze ervan uit gingen dat 5 jaar studeren zeker een diploma ging opleveren waarmee ze onmiddelijk een huis naar hun zin konden kopen, terwijl dat in praktijk helemaal niet zo is.

Cycloon zei:

Een gemiddeld huisje van €250k (lijkt me niet zwaar overschat) kost bijna €1500/maand aan afbetaling. Bij veel mensen zal dat al meer dan een maandloon zijn dat buitenvliegt. Dus zo allemaal vanzelfsprekend is het niet, want men kan hier nogal relativeren. Uiteraard, als je €100k cadeau krijgt van de ouders is het peanuts als koppel.

Klik om te vergroten...

250k lenen kost u op 20 jaar 1.329,66 euro/maand of 1.171,45/maand als je op 25 jaar leent.

Cycloon zei:

Een gemiddeld huisje van €250k (lijkt me niet zwaar overschat) kost bijna €1500/maand aan afbetaling. Bij veel mensen zal dat al meer dan een maandloon zijn dat buitenvliegt. Dus zo allemaal vanzelfsprekend is het niet, want men kan hier nogal relativeren. Uiteraard, als je €100k cadeau krijgt van de ouders is het peanuts als koppel.

Klik om te vergroten...

Blijf hetzelfde want dan koop je gewoon iets van budget + 100k

sandervdw zei:

250k lenen kost u op 20 jaar 1.329,66 euro/maand of 1.171,45/maand als je op 25 jaar leent.

Klik om te vergroten...

Toen wij naar de bank gingen om gewoon eens te horen wat we konden lenen zaten wij al aan 1100 euro voor 200k. Dat was toen op 25 jaar vast. En dat was amper een maand of 4-5 geleden.

Hoe dan ook 1.171 euro maandelijks afbetalen is voor veel mensen ook niet van zelfsprekend. Mijn lief heeft niet de best betalende job en dat zou praktisch bijna heel haar maandloon al zijn. Dan moeten we leven van mijn maandloon alleen al. En daarbij komen dan nog de maandelijkse facturen etc.

SomeDude zei:

Blijf hetzelfde want dan koop je gewoon iets van budget + 100k

Klik om te vergroten...

Dat is correct.

De meesten zullen iets kopen van wat ze maximum kunnen afbetalen. Uitzonderingen zijn er altijd.

Darkside331 zei:

Toen wij naar de bank gingen om gewoon eens te horen wat we konden lenen zaten wij al aan 1100 euro voor 200k. Dat was toen op 25 jaar vast. En dat was amper een maand of 4-5 geleden.

Hoe dan ook 1.171 euro maandelijks afbetalen is voor veel mensen ook niet van zelfsprekend. Mijn lief heeft niet de best betalende job en dat zou praktisch bijna heel haar maandloon al zijn. Dan moeten we leven van mijn maandloon alleen al. En daarbij komen dan nog de maandelijkse facturen etc.

Klik om te vergroten...

Tarieven zijn gezakt . Waarom zou je niet van 1 maandloon (het is doodnormaal dat op zijn minst 1 vd 2 meer dan 1600 euro netto verdient, anders moet je simpelweg geen huis kopen) kunnen leven?

@SomeDude, inderdaad, uiteindelijk wil je een droomhuis en je zal daar zo dichtmogelijk bij willen geraken met je budget. Dus buiten de uitzondering van mensen die het volledige budget voor hun droomhuis krijgen zal bijna iedereen op zijn max gaan lenen.

Juist telefoon gehad van de makelaar of we nog interesse hadden na ons tweede bezoek. Heb gezegd dat we zeker interesse hebben maar dat de prijs nog een stuk te hoog lag en dat we nu eerst naar de banken gaan om te horen. Ze vertelde ook dat er al veel volk was komen kijken maar nog nooit (op meer dan een jaar) een bieding was binnen gekomen. Wat mij alweer goed in de oren klinkt . Natuurlijk ook behoedzaam, maar we hebben het huis goed gecontroleerd en er zou toch niet te veel uit mogen komen.

Straks eerste bank en afhankelijk van wat die zeggen, al een eerste bieding doen eventueel! Ben wel enthousiast maar dit kan natuurlijk direct weg zijn als de bewoonster toch vast houd aan haar prijs. We zullen zien!

Darkside331 zei:

Toen wij naar de bank gingen om gewoon eens te horen wat we konden lenen zaten wij al aan 1100 euro voor 200k. Dat was toen op 25 jaar vast. En dat was amper een maand of 4-5 geleden.

Hoe dan ook 1.171 euro maandelijks afbetalen is voor veel mensen ook niet van zelfsprekend. Mijn lief heeft niet de best betalende job en dat zou praktisch bijna heel haar maandloon al zijn. Dan moeten we leven van mijn maandloon alleen al. En daarbij komen dan nog de maandelijkse facturen etc.

Klik om te vergroten...

1200€ afbetalen is alreeds de normaalste zaak vd wereld, héck je betaalt tegenwoordig al 700 a 800€ huur per maand aan een 2slpk appartement in een grootstad. Een 3 slaapkamer huis mét tuin word al verhuurd aan 1200€ in vlaams-brabant, en das verre van de dure uitzondering hoor.

in de meeste gezinnen word 1 loon opgesoepeerd aan de leningen, en het andere om de rest mee te betalen/sparen.

Als je niet bereidt bent om als koppel 1000 tot 1200 euro per maand af te betalen, dan stop je beter je zoektocht.
1 loon volledig opsouperen aan de lening vind ik waanzin.
Als koppel hou je best 2000 euro over na afbetaling lening/ssv/gemeenschappelijke lasten.
Anders moet je je kinderwens maar voor de eerste 5 jaar in de diepvries steken.

DVP zei:

Als je niet bereidt bent om als koppel 1000 tot 1200 euro per maand af te betalen, dan stop je beter je zoektocht.
1 loon volledig opsouperen aan de lening vind ik waanzin.
Als koppel hou je best 2000 euro over na afbetaling lening/ssv/gemeenschappelijke lasten.
Anders moet je je kinderwens maar voor de eerste 5 jaar in de diepvries steken.

Klik om te vergroten...

Je statement zegt weinig he. 1 loon opsouperen aan lening kan doodnormaal zijn. Als zijn vriendin 1000 euro verdient en hij 2500 euro, dan kunnen ze perfect het loon van de vriendin opsouperen .

Jij gaat er dan ook vanuit dat bij een koppel minstens 1 persoon op zijn minst 1600 euro netto verdient.
Reality check.
Er zijn veel mensen die minder als 1400 euro netto verdienen.

DVP zei:

Jij gaat er dan ook vanuit dat bij een koppel minstens 1 persoon op zijn minst 1600 euro netto verdient.
Reality check.
Er zijn veel mensen die minder als 1400 euro netto verdienen.

Klik om te vergroten...

Maar zijn er veel koppels waarbij beide mensen minder dan 1400 netto verdienen? Daarnaast vind ik inderdaad dat een koppel waarbij dit het geval is, niet moet verwachten dat ze een huis kunnen kopen...

DVP zei:

Jij gaat er dan ook vanuit dat bij een koppel minstens 1 persoon op zijn minst 1600 euro netto verdient.
Reality check.
Er zijn veel mensen die minder als 1400 euro netto verdienen.

Klik om te vergroten...

Ja, maar met sukkelaars wil ie niks te maken hebben. Dit is meer Sanderkes leefwereld:
Topvastgoed van de hoogtste kwaliteit ! - Heist-op-den-Berg | Immoweb ref:4822686




't valt me wel tegen van dat volk in Heist, hoe lang staat dit koopje al niet op immoweb? EXCLUSIEVE VILLA OP 1HA15ARE - Heist-op-den-Berg | Immoweb ref:5086886 Ondertussen al 200K korting, en nog willen ze het niet.

DVP zei:

Als je niet bereidt bent om als koppel 1000 tot 1200 euro per maand af te betalen, dan stop je beter je zoektocht.
1 loon volledig opsouperen aan de lening vind ik waanzin.
Als koppel hou je best 2000 euro over na afbetaling lening/ssv/gemeenschappelijke lasten.
Anders moet je je kinderwens maar voor de eerste 5 jaar in de diepvries steken.

Klik om te vergroten...

Wij hebben samen een 2800 euro netto maandelijks. Dus als je dan al eens 1200 aftrekt is dat toch maar net leefbaar of heb ik het zo mis?

Ik vind dat eerste best goedkoop. Je moet eens kijken wat je voor dergelijke budgetten in rond Brussel kunt kopen...

Darkside331 zei:

Wij hebben samen een 2800 euro netto maandelijks. Dus als je dan al eens 1200 aftrekt is dat toch maar net leefbaar of heb ik het zo mis?

Klik om te vergroten...

Ja en neen.
Een afbetaling voor de dikke BMW zal er niet meer bij kunnen.
En als je beseft dat de categorie "reizen" vertaalt wordt naar een weekske ardennen is dit mogelijk.
Je gaat ook niet om de 2 weken op restaurant moeten gaan of een zomer lang festivals gaan doen.
Je kunt ook gewoon wat langer sparen, of eerst iets kleiners kopen, of een appartement kopen om binnen een aantal jaren een upgrade te doen of te beginnen renoveren.

Je kunt ALIJD iets vinden naar je budget.
Probleem is dat je niet altijd iets vindt naar je smaak, of de mensen geen vijf jaar in een ouderwetse woning willen wonen terwijl ze wat sparen enzo.
Koop dan iets van 200k en zet je er erover dat je drie jaar in een bomma-woning woont om dan in die 3 jaar je vakantiegeld, belastingsgeld, eindejaarspremies en hopelijk maandelijks nog een 150 euro gemiddeld te sparen.
Dan heb je op 3 jaar tijd toch al snel een wat? 30 - 40k?
Kun je al héél wat mee renoveren, zeker als je zelf de handen uit de mouwen wil stoppen.

*edit*
Kijk, wij hebben samen 3400 euro.
Daarvan betalen wij er 1545 af (huis + auto). Schiet er dus 1855 over om van te "leven".
Er staan dan nog 2 moto's (= 50 euro verzekering per maand) en elke maand is aan één van de twee wel iets van onderhoud nodig. Zeker omdat de ene mijn woon/werk machine is.
Onze auto is een BMW 320D van 2011 en ook die kost wat centen aan onderhoud, banden, verzekering, ... dus ook daar kan op bespaard worden.
Ook deze zomer ga ik weer op circuit gaan rijden met de moto, kost ook een centje.
We zijn net een week naar Italië geweest. Ja, één week, geen drie, maar we hebben het toch gehad. Dit was trouwens de eerste reis in vijf jaar tijd. Soit, ook hier kon op bespaard worden.
We drinken echte cola, eten elke dag vers, gaan maandelijks eens op restaurant.
We hebben wel geen drol aan energiekost (70 euro per maand).

Gemiddeld hebben we per maand nog 350 - 400 euro over om te sparen + vakantiegeld, eindejaarspremies en belastingen.
Dan komen wij nog aan een 12k per jaar spaargeld.

Neem een goedkopere auto en die ene moto weg, en als we meer naar de Aldi zouden gaan i.p.v. de colruyt kunnen we op jaarbasis zeker 15k sparen.