Archief - [deleted]

Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.

Cycloon

Legacy Member
ericbetaald zei:
Iemand die weet of een huis kopen met steenkool verwarming een slechte zit is? Kan zoiets makkelijk omgebouwd worden naar gas (indien nodig)?

Steenkool is wel de goedkoopste manier van verwarmen. Het geeft ook een veel warmer gevoel. Echter het vraagt veel onderhoud en uiteraard verwarm je er de badkamer bv. niet mee. Er zijn mensen die zweren bij kolenverwarming, maar ze zijn in de minderheid. Ombouwen naar CV is sowieso iets dat je moet meepakken in een grotere renovatie lijkt mij.

den oscar

Legacy Member
ericbetaald zei:
Iemand die weet of een huis kopen met steenkool verwarming een slechte zit is? Kan zoiets makkelijk omgebouwd worden naar gas (indien nodig)?
Je kan het snel overschakelingen via een gasradiator, als er tenminste gas binnen komt in het huis !

themummy123

Legacy Member
Er is een nieuwbouwappartement te koop(bouwjaar 2012). Als ik dat koop, valt dat dan onder btw of registratierechten?

Renegadexxripxx

Legacy Member
rsmatten zei:
Is dat ik of is dat heel goedkoop voor zo'n huis? :s

Prijzen voor dit soort huizen zijn in vrije val tengevolge van het feit dat een zeer grote minderheid het geld heeft om dat hieraan te geven. Hiernaast zit je met het feit dat de ligging niet zo goed is voor mensen die in antwerpen of brussel moeten werken. Je zit vast aan de dagdagelijkse file.

Ben er zeker van dat hier nog eens 60 - 80k vanaf kan en dat men dan nog het bod zou aanvaarden.

Hiernaast mag je niet vergeten dat de onderhoudskosten hiervan ook niet mals gaan zijn waardoor je er al goed zou moeten inzitten om dat onderhoud te kunnen blijven betalen. Om nog maar te zwijgen over het feit dat tegenwoordig meer en meer mensen kleiner willen wonen juist tengevolge van de tijd die men moet steken in het onderhoud of het bijhouden van dergelijke percelen.

Airjinx

Legacy Member
-I- zei:
Prachtig. Het huis zelf is niet te groot dat je, indien genoodzaakt, het onderhoud niet zelf kan. De tuin is voor mij te groot en het zwembad is niet nodig.

Oh ja, het is ook onbetaalbaar voor mij ^^

Misschien moet je de tv nog 5 meter verder hangen, kan je er helemaal niks meer op zien :)

5086886_6.jpg


(dan zet je een huis online voor 1.26 miljoen en schrijf je perfect met een k :doh:)

-I-

Legacy Member
Ja, de plaatsing van de TV is niet geweldig maar dat kan je nog steeds anders doen. Oh ja, ik zou voor een veel grotere TV gaan ^^

Smiles_

Legacy Member
rsmatten zei:
Is dat ik of is dat heel goedkoop voor zo'n huis? :s



Openbare verkopen gaan bv heel slecht voor dit soort vastgoed.

Kopers hebben in dit segment de sleutel in handen, itt vastgoed tussen 150k en 300K waar de verkopers de kopers maar voor het uitpikken hebben bij wijze van spreken.

---

Legacy Member
Fizmo zei:
Na precies 4j werken zit ek nu aan 125k eigen kapitaal (en ja, ik leef nog normaal en ga elk jaar minstens 1 keer op reis!). Sinds 1 januari vorig jaar van 34k naar 125k gegaan door een mix van sparen en beleggen op de beurs (vooral dat laatste). Dus zelfs na 20k van men eigen kapitaal hou ek nog 100k over om te blijven beleggen (wat zeer belangrijk voor mij is, dat geef ik niet op). .

als jij zo een mega krak bent in beleggen moet je helemaal niet kopen, dat weet je best zelf want je zal best kunnen rekenen! blijven beleggen met zulk een rendementen op den deur is je huurkost peanuts en wat je verdient aan retun een veelvoud van je wat je zou sparen door af te betalen (en bezitter te worden) ipv te huren. als jij van op een jaar bijna 100.000 verdient op de beurs op basis van 30-40 dan koop je zo een villa binnen 5 jaar. succes

Fizmo

Legacy Member
--- zei:
als jij zo een mega krak bent in beleggen moet je helemaal niet kopen, dat weet je best zelf want je zal best kunnen rekenen! blijven beleggen met zulk een rendementen op den deur is je huurkost peanuts en wat je verdient aan retun een veelvoud van je wat je zou sparen door af te betalen (en bezitter te worden) ipv te huren. als jij van op een jaar bijna 100.000 verdient op de beurs op basis van 30-40 dan koop je zo een villa binnen 5 jaar. succes
Oh maar ik ben zeker geen mega krak hoor. Sommigen op het beursforum zoals straddle hebben 10 keer meer kennis alleen al in hun kleine teen als mij! Gewoon een kwestie van op de goede momenten een redelijk bedrag te durven inzetten op (iets volatielere aandelen dan bluechips) aandelen die ge zeer goed kent en waarvan ge bijna zeker zijt dat ge een schoon rendement kunt halen. We zullen eerst zien hoe het de komende jaren zal gaan! Meeste rendement komt in feite ook maar van 2 aandelen. Trouwens, 1,5j op de beurs is een eeuwigheid! In zo'n periode kunt ge immens veel doen.

Die afweging heb ik zeker gemaakt. Daarmee dat ik ook 'maar' voor een 1 slaapkamer appartement ga. De prijs daarvan is net of net niet het bedrag dat ik kan lenen (140 of 150k) in combinatie met het geld dat ik van men ouders krijg (54k), geld dat ik enkel mag gebruiken om vastgoed mee te kopen. De afbetaling van de lening zou wss dan ook op een goeie 700 euro komen wat hoop en al 100 euro meer is dan te huren. Een andere reden is dat het project nog niet van start gegaan is. Kan zelfs nog gerust tot eind dit jaar duren. Vermoedelijk wachten ze tot een groot deel van de appartementen verkocht zijn zodoende de financiering rond is. Het voorschot dat ik eerst zal moeten betalen zal ik vermoedelijk kunnen betalen met die 54k dus moet ik pas de lening van de bank aangaan in de loop van begin volgend jaar. Tegen dat ik dan mijn beleggingen zal moeten aanspreken (10 of 20k) voor het resterende bedrag van de aankoop van dat appartement is het al eind volgend jaar (dat is nog 1,5j!!) en dan hoop ik toch al een stuk hoger bedrag te hebben!

Renegadexxripxx

Legacy Member
dit jaar nog belastingsaftrek, volgend jaar is daar geen zekerheid over.

Indien je toch een lening aangaat, zou deze eigenlijk dit jaar al moeten aangaan. Anders beter om te wachten totdat de nieuwe regeling betreffende woonsteun bekend is.

Fizmo

Legacy Member
Zowel CD&V als NVA zijn voorstander van het behoud van de woonbonus dus daarmee dat ik er op dit moment nog geen rekening mee houdt dat ze die zullen wijzigen maar moesten ze dat doen zal dat zeker het moment dat ik die lening zal aangaan beïnvloeden.

We weten allemaal dat de Vlaamse Regering geld zoekt, veel geld, dus het zou me dan ook niet echt verbazen moesten ze die gradueel afbouwen voor diegene die vanaf volgend jaar een nieuwe lening zullen aangaan. Dan zou ek die idd wel in december ofzo aangaan.

Zal ook deels afhangen hoe snel ze met de bouw beginnen. Paar dagen geleden daar geweest en stedebouwkundig attest werd lijk al afgeleverd op 25 november 2013. Dat is al pakweg 8 maanden geleden en nog staat er een hele parking met 100 auto's op. Geen enkele spade te zien. De verkoop van de appartementen is wel nog maar 2 maanden bezig dus ik vermoed dat ze wachten tot de financiering rond is. Hopelijk kunnen ze voor eind dit jaar dan van start.

hawkattack

Legacy Member
Fizmo zei:
De prijs daarvan is net of net niet het bedrag dat ik kan lenen (140 of 150k) in combinatie met het geld dat ik van men ouders krijg (54k), geld dat ik enkel mag gebruiken om vastgoed mee te kopen.

:puke::puke::puke::puke:

Tkan nie maken dat de vastgoedprijzen in dit land zo absurd hoog blijven, met al de fils à papa op dit forum :crazy:
En lol @ "aandelen die ge zeer goed kent en waarvan ge bijna zeker zijt dat ge een schoon rendement kunt halen". Die uitspraak betekent da ge geen kloten weet van waarmee ge bezig zijt. Maw, ge had groot geluk, ge zijt aant zeveren en ge zult prompt uw winsten ook weer kwijtgeraken door groot in te zetten op 1 à 2 aandelen "die ge goed kent".

Kben benieuwd wat er zal gebeuren eens da geld van de babyboomers op geraakt en de huidige prijzen te duur worden, zelfs met financiering van de papa en mama.

Fizmo

Legacy Member
De meesten die ik ken (collega's, familie's, vrienden, buren,...) en die iets gekocht hebben krijgen iets mee van hun ouders. Misschien geen 54k (4k waren trouwens intresten) maar toch makkelijk een 15k, 20k of 25k, mss meer, who knows? Zeker genoeg om de registratierechten te betalen. Ik ken er die een stuk bouwgrond gekregen hebben. Ik ken er die gratis in het 2e huis van hun ouders kunnen wonen. Ik ken er die een huis gekregen hebben (waar wel nog werk aan was maar goed), etc... Die zijn dan allemaal fils à papa ofzo? De meeste ouders hebben trouwens over de afgelopen 10-20 jaar iets aan de kant gezet. Hoeveel kindrekeningen etc.. zijn er niet waar er iedere maand 50 euro op gestort wordt?

Ok, ik weet ook dat er velen zijn die niets mee krijgen maar om te zeggen dat het zeldzaam is dat ge iets mee krijgt?? Denk dat er meer zijn dan je denkt die iets mee krijgen.

De meesten zijn trouwens met 2 om te kopen dus die hebben het makkelijker dan mij. Ik koop alleen.

Wees gerust, de 2 aandelen waar ik het overgrote van mijn winst mee geboekt heb WIST ik door goede analyse van het bedrijf dat die sterk konden/gingen stijgen (plus goede momentum om aan te kopen). Had geen geluk mee te maken. Een mooi rendement over 1,5j halen kan idd te maken hebben met geluk. Ge moet daarvoor rendement over een periode van 10j of 20j naast mekaar zetten. Ik zal mijzelf zeker geen kenner noemen maar ook zeker geen beginner. Het is zeker niet door puur geluk dat ik die winst geboekt heb. Misschien een 'geluk' dat op een goed moment er zo'n interessant aandeel aan een zeer goeie koers stond, dat mss wel maar ge moet ze nog steeds kopen. De komende 12 of 18m zien er trouwens ook interessant uit dus we zien wel waar we eind dit jaar of eind volgend jaar staan maar dat ik prompt mijn winsten zal kwijtgeraken betwijfel ik. Maar goed, we zien wel...

Japser

Legacy Member
FORZA M zei:
Net langs geweest bij Axa voor een voorstel, en zijn zijn het interessantst tot nu toe (Op voorwaarde dat één van de ouders/grootouders er een bepaald pakket aan diensten producten afnemen/betaald kapitaal hebben. Anders totaal niet interessant.)

Te lenen bedrag: 272.000
Quotiteit: 94%
Looptijd: 25 Jaar

Vast: 3,21%
Variabel 10/5/5 +/-3%: 2,61%
Variabel 5/5/5 +/-3%: 2,25%

SSV en brandverzekering waren ook interessant, en qua autoverzekering komen ze nog met een voorstel.


ik leen 220 000
quotiteit 95%
25 jaar
vast : 3.12
variabel : 3.09

SSV kwam op 35 euro/maand (beide 100%)

bank heeft mij nog gebeld dat er mss nog iets af gaat. maar dat weten we pas woensdag

hawkattack

Legacy Member
Fizmo zei:
De meesten die ik ken (collega's, familie's, vrienden, buren,...) en die iets gekocht hebben krijgen iets mee van hun ouders. Misschien geen 54k maar toch al makkelijk 20k of 25k, ongeveer de betaling van de registratierechten. Die zijn dan allemaal fils à papa ofzo? Iedere ouder weet dat het moeilijk is om de dag van vandaag iets te kopen dus de meesten hebben over de afgelopen 10-20 jaar iets aan de kant gezet.

Ok, ik weet ook dat er velen zijn die niets mee krijgen maar om te zeggen dat het zeldzaam is dat ge iets mee krijgt?? Denk dat er meer zijn dat je denkt die iets mee krijgen.

De meesten zijn trouwens met 2 om te kopen dus die hebben het 'nog' makkelijker. Ik koop alleen.

Dat is mijn punt, vind gij da normaal da ouders hun kinderen 25000 euro moeten meegeven om iets te kunnen kopen? Da is een trend die zich maar in de laatste 10 jaar ontwikkelt heeft. Probeer zo'n bedrag maar bijeen te sparen als ge alleen woont en iets huurt. Zoiets zou afhankelijk van uw loon ettelijke jaren duren. En dan moet ge nog rekening houden met de inflatie en stijgende huisprijzen die uw moeite teniet doen. Kvraag mij gewoon af wat er zal gebeuren wanneer da geld op zal geraken... Does the music stop or does it continue?

cege

Legacy Member
ik snap sommigen niet hoor. 'fils a papa'...

als je van je 20 tot je 50 100 euro per maand spaart, heb je na 20-30 jaar toch snel 20-30k, met wat rendement erbij 50k. Lijkt me nu niet overdreven veel om als ouder aan 50k spaargeld te zitten.

Verder dan nog rekenen dat eens het huis van de ouders afbetaald is, de kinderen het huis uit zijn, en ze aan hoge lonen zitten op hun 50+, er geen kosten meer zijn.

Hoorde mijn vader recent vertellen dat hij + mijn moeder ongeveer samen 5000 per maand kunnen sparen tegenwoordig. Hij vindt dat ook absurd, maar wat kan hij er aan doen? Huis is afbetaald en de kinderen werken zelf allemaal. Ze betalen mijn moeder 2000 euro om les te geven op haar 50e en hij is ingenieur en krijgt 3000-4000 euro. Zijn nu geen absurde bedragen voor hun leeftijden.

Ze gaan 1-2x op reis per jaar. Verder werken ze alle 2 op 10minuten rijden van hun werk. Eten doen ze op hun werk. Waar gaat hun geld nog naartoe denk je? Spaarboek voor de kinderen te helpen met een huis kopen...

Smiles_

Legacy Member
En op hun 65e trekken ze dan nog eens hun pensioensparen (vader + moeder) en uw vader wellicht nog een groepsverzekering. Wat samen ook een héél mooie som is.

Kinderen helpen bij de aankoop van vastgoed is van alle tijden.
Het archief is een bevroren moment uit een vorige versie van dit forum, met andere regels en andere bazen. Deze posts weerspiegelen op geen enkele manier onze huidige ideeën, waarden of wereldbeelden en zijn op sommige plaatsen gecensureerd wegens ontoelaatbaar. Veel zijn in een andere tijdsgeest gemaakt, al dan niet ironisch - zoals in het ironische subforum Off-Topic - en zouden op dit moment niet meer gepost (mogen) worden. Toch bieden we dit archief nog graag aan als informatiedatabank en naslagwerk. Lees er hier meer over of start een gesprek met anderen.
Terug
Bovenaan