Kan je ter info eens de statistieken geven van de laatste 5 of 10 jaar? Kwestie van niet zoals de krant alles uit de context te trekken
Wat doen jullie met vrijgekomen staatsbon?
- Onderwerp starter rob92
- Startdatum
the_fox
Well-known member
Kan je toch zelf opzoeken? De meestvoorkomende ETFs staan in de ETF-topic waar men u al naar verwezen heeft (en waar je in gepost hebt zelfs)... Gewoon de naam/afkorting ingeven en google geeft bovenaan mooi de info van het fonds waar je ook de grafiek ziet en termijn ervan kan kiezen.
IWDA bv. is 1Y +11.36% & 5Y +91.34%; wat mij 5sec gekost heeft om het te vinden.
Ik zal blijkbaar mijn advies van hiervoor even moeten herhalen...
Als dit opzoeken al teveel moeite is of je petje te boven gaat, blijf je best weg van de beurs/fondsen of lees je je best eerst even in.
Dat was niet mijn punt
Ik ken u niet, maar er zijn genoeg mensen die enkel de positieve zaken zeggen (ook omdat weinig mensen de verliezen durven zeggen)
Ik ken u niet, maar er zijn genoeg mensen die enkel de positieve zaken zeggen (ook omdat weinig mensen de verliezen durven zeggen)
kinxton
Active member
Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc | WEBN | IE0003XJA0J9
Belangrijkste kerncijfers en vergelijkingen voor Amundi Prime All Country World UCITS ETF Acc (WEBN | IE0003XJA0J9) ➤ justETF – Dé ETF-screener
Zet de grafiek op 1 jaar. M'n aankoopmoment was wel in het dipje van september '24 + nog eentje in november.
Mocht ik continu regulier iedere maand bijkopen zou het er nog beter uitzien.
Straddle
Well-known member
Zolang Duitsland, België, Frankrijk, ... niet failliet gaan voor die vervaldatum krijg je 100% zeker je geld terug.
Dat kan niet gebeuren met die obligaties van hierboven, als je een obligatie koopt aan bijv €97 die vervalt op 31/12/2026, dan krijg je 100% zeker €100 op de vervaldag per aangekochte obligatie. Die negatieve rentes waren bonds die dat op voorhand (het moment van de aankoop) al een negatieve rente hadden.
Ivm. mijn lange termijn beleggingstaktiek(zeker % in etf's; zeker % in cash houden voor korten en mid lange termijn uitgaven/spreiding) zoek ik naar termijnrekeningen/obligaties op 1 à 2 jaar. Wat is op heden aan te raden (oa ivm. aflopende termijnrekening/staatsbon effect van belgische kasbon destijds).
Er werd destijds gesproken over duitse obligaties?
dank alvast
Er werd destijds gesproken over duitse obligaties?
dank alvast
Ik steek maandelijk geld in IWDA en ben van pla dat nog op te trekken, maar spreid ik dan niet beter naar verschillende ETF's?
Ik heb ook een 6-cijferig bedrag op een spraarrekening (keytrade High fidelity) waar half september de getrouwheidspremie van vergaard is. Maar ik heb geen idee wat daarmee te doen...
Steek in dat best (of de helft) ook in een ETF, of koop ik nog eens ergens staatsbons. Dat staat wat weg te rotten omdat ik spaar om te sparen, zonder enig doel momenteel.
Ik heb ook een 6-cijferig bedrag op een spraarrekening (keytrade High fidelity) waar half september de getrouwheidspremie van vergaard is. Maar ik heb geen idee wat daarmee te doen...
Steek in dat best (of de helft) ook in een ETF, of koop ik nog eens ergens staatsbons. Dat staat wat weg te rotten omdat ik spaar om te sparen, zonder enig doel momenteel.
Valkuil
Active member
Wat hoop je te bekomen door te spreiden naar andere ETFs? Voel je je niet goed bij de verdeling binnen IWDA?
Nodige financiële buffer bepalen (misschien staat die nog elders), verder zelf je risicogevoeligheid inschatten i.f.v. life goals/leeftijd/carrière/etc. en dan bepalen wat je met de niet-buffer doet.
Als je doelloos spaart om te sparen, proficiat, het plateau is bereikt. Doet het er dan toe of het nog veel opbrengt of niet?
Monkytiger
Well-known member
Een kleine 3% krijgen met 100% zekerheid, ookal zijn er betere oplossingen, kan ik nog begrijpen de laatste 2 jaar om daar een deel in te steken (en doe ik zelf ook).
Maar nu 1,3%, nah dan ga ik ook voor meer 'risico'.
Meeste zal hier ook gespreid in etf's gaan, maar ook deel naar eigen inleg voor investeringsvastgoed.
Maar nu 1,3%, nah dan ga ik ook voor meer 'risico'.
Meeste zal hier ook gespreid in etf's gaan, maar ook deel naar eigen inleg voor investeringsvastgoed.
Inderdaad, ik had ook ooit 3% verzekerd maar nu dat gezakt is naar een dikke procent is het tijd om wat ETFs aan te spreken. Alhoewel ik niet al mijn geld daarin durf te leggen dus 50% blijft op een saaie spaarrekening staan 
Ergens wil ik toch nog altijd geld hebben staan ergens, als ik dat nodig zou hebben ooit.
Ergens wil ik toch nog altijd geld hebben staan ergens, als ik dat nodig zou hebben ooit.
Geen probleem met de verdeling van IWDA, die is gespreid. Maar ik ben momenteel bijna al mijn overschot wel in die ene mand aan het steken. Weet niet of dat een goed idee is.
Dat het ooit zakt is een zekerheid, maar ik kijk naar een termijn van 20+ jaar.
Die buffer is een moeilijke, maar stel 30k ten alle tijden zo beschikbaar. Dat lijkt me gegeven we 1 kleine auto hebben (eigendom van mijn vrouw), vorig jaar gekocht bij autosalon en een 5 jaar oude woning voldoende.
De rest zou dan de inflatie moeten kunnen bijhouden, dat deel hoeft niet echt op te brengen. Daar reken ik op ETF en groepsverzekering, samen met een habbekrats aan wettelijk pensioen voor mijn oude dag.
parabellum
Well-known member
Ik krijg echt hoofdpijn van dat soort posts. Je hebt dus werkelijk niet het flauwste benul van hoe een balans van een bank er uitziet. Maar dat belet je niet van te roepen op internet.
kinxton
Active member
Gezien de exorbitante winsten die ze maken, bruto natuurlijk. Als jij meer in detail wilt gaan over alle subpostjes aan kosten om aan een netto winst te komen die ze met spaargeld op spaarrekeningen uit bv etf's of andere beleggingskanalen halen, doe maar. Ik ben curieus.
IWDA is natuurlijk wel een zeer brede mand wat positief is. Zowat de enige diversificatie die daarbij nog zin heeft, is een deeltje in emerging markets steken om een all-world zoals VWCE na te bootsen, maar emerging markets blijft imho toch een beetje een casino met meer volatiliteit en bv. de laatste 10+ jaar geen reward (integendeel, zelfs een lager rendement dan IWDA) voor je extra risico. En naar marktkapitalisatie blijven emerging markets maar zeer klein ten opzichte van developed markets, dus stel dat je nog 6-7% daarin belegt, heeft dat uiteindelijk weinig impact op je totale portefeuille en al helemaal geen impact als IWDA zakt door een wereldwijde crisis.
Ik zou vooral afraden van te proberen diversifiëren via thematische ETFs, mocht je daar aan denken. In brede lijnen legt zo'n thematische ETF juist meer eieren in dezelfde kleine mand, waarbij ik zelfs voor aantrekkelijke thema's me afvraag waarom net die bedrijven die in die ETF zitten zouden profiteren van dat thema (water of AI zijn zo klassieke voorbeelden, waarbij de beslissing van welk bedrijf onder welk thema valt vaak nog erg arbitrair is)
Er zijn ook al jaren discussies over small caps vs. large caps maar als de large caps een duik nemen tijdens een crisis, vallen small cap ETFs even zeer in die put. Dus dat lijkt me alleen de moeite als je zoekt naar winstmaximalisatie, niet vanuit het perspectief van risicobeperking.
parabellum
Well-known member
Cursus bank- en financiewezen gaan volgen. Of gewoon al is kredietbank versus investeringsbank google’en. Of gewoon aan chatgpt vragen ‘how banks make money with a deposito’.
Misschien interessant voor sommigen?
www.newsroom.ethias.be
Ethias lanceert een nieuwe uitgifte van Ethias Savings 21 - 9 jaar en brengt Ethias Savings 26 op de markt
Na het succes van de eerste uitgifte, die op 9 september werd afgesloten, lanceert Ethias een nieuwe uitgifte van haar levensverzekeringsproduct Ethias Savings 21 - 9 jaar met nog steeds attractieve rentevoeten. De voorwaarden van Ethias Savings 21 - 3 jaar blijven tot op heden ongewijzigd...
www.newsroom.ethias.be
Valkuil
Active member
Voor wie is dat interessant? Lagere (voor de kortere looptijden hooguit gelijke) opbrengst en minder liquide dan staatsobligaties?Misschien interessant voor sommigen?
Ethias lanceert een nieuwe uitgifte van Ethias Savings 21 - 9 jaar en brengt Ethias Savings 26 op de markt
Na het succes van de eerste uitgifte, die op 9 september werd afgesloten, lanceert Ethias een nieuwe uitgifte van haar levensverzekeringsproduct Ethias Savings 21 - 9 jaar met nog steeds attractieve rentevoeten. De voorwaarden van Ethias Savings 21 - 3 jaar blijven tot op heden ongewijzigd...
2,5% voor uw geld 8 jaar vast te zetten. Interessant is dat niet echt.Misschien interessant voor sommigen?
Ethias lanceert een nieuwe uitgifte van Ethias Savings 21 - 9 jaar en brengt Ethias Savings 26 op de markt
Na het succes van de eerste uitgifte, die op 9 september werd afgesloten, lanceert Ethias een nieuwe uitgifte van haar levensverzekeringsproduct Ethias Savings 21 - 9 jaar met nog steeds attractieve rentevoeten. De voorwaarden van Ethias Savings 21 - 3 jaar blijven tot op heden ongewijzigd...
Dan zijn er wel andere producten.
De korter lopende zijn ook niks speciaal.
Vergelijkbare onderwerpen
- Artikel
